青島港下屬公司卷入騙貸旋渦 牽扯巨額銀行資金

近日，青島港國際股份有限公司（以下稱青島港）被卷入漩渦當(dāng)中。據(jù)媒體報(bào)道，貿(mào)易商利用同一批貨從青島港大港分公司轄區(qū)內(nèi)的幾家倉儲(chǔ)公司開具不同倉單，通過重復(fù)質(zhì)押倉單騙取銀行貸款，涉及金額過百億元。

據(jù)中國青年報(bào)記者了解，目前這起騙貸事件涉及多家銀行，一家銀行人士告訴記者，“目前進(jìn)入保全階段，應(yīng)急預(yù)案已經(jīng)上報(bào)總行。”

此前，青島港發(fā)出公告，“陷入上述欺詐案件的貨主及代理均為公司的獨(dú)立第三方，公司并非貨主與代理間協(xié)議的訂約方。除裝卸及倉儲(chǔ)服務(wù)外，青島港并未向代理提供其他服務(wù)，且對(duì)涉及調(diào)查的金屬產(chǎn)品不擁有任何權(quán)益。”

那么在此次騙貸事件中，青島港到底扮演了什么角色？涉事銀行又該承擔(dān)什么責(zé)任？

涉案企業(yè)已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)調(diào)查

青島港重復(fù)質(zhì)押倉單騙貸融資事件，最早是由媒體爆出的。報(bào)道稱，青島港存在貿(mào)易融資騙貸事件，也就是貿(mào)易商將同一批貨，開具出不同的倉單，用“一女多嫁”的手段向銀行騙取貸款。報(bào)道還稱，青島港開始專項(xiàng)檢查通過重復(fù)質(zhì)押倉儲(chǔ)單據(jù)獲取貿(mào)易融資的行為。

此后，青島港方面回應(yīng)，5月31日，青島港大港分公司接到公安機(jī)關(guān)的函件，稱其正在調(diào)查一宗欺詐案件，涉及一名貨主以第三方貨運(yùn)代理的名義儲(chǔ)存于大港分公司的若干鋁及銅產(chǎn)品。

但青島港沒有透露涉事貨主及第三方貨運(yùn)代理的名稱。中國青年報(bào)記者向青島港提請(qǐng)采訪事宜，但被拒絕。此前媒體報(bào)道曾多次提到，涉事企業(yè)為德正資源控股有限公司旗下的青島德誠礦業(yè)有限公司。

公開資料顯示，德正資源控股有限公司成立于2004年9月，法人代表是陳基隆。公司主要從事鋼材、木材、有色金屬、金屬材料、建筑材料、化工產(chǎn)品（危險(xiǎn)化學(xué)品除外）批發(fā)。而青島德誠礦業(yè)有限公司成立于2005年10月，法定代表人也是陳基隆。

6月18日，中國青年報(bào)記者來到位于青島市嶗山區(qū)香港東路87號(hào)的德正資源控股有限公司。擁有三層辦公樓的德正資源控股有限公司已經(jīng)人去樓空，僅剩下幾個(gè)自稱在“看門”的人員坐在門口，他們告訴記者，公司已經(jīng)沒有人上班了，原因是公安部門正在調(diào)查德正涉嫌重復(fù)質(zhì)押騙貸的事情。

在一間辦公室，記者看到青島市公安部門已派出調(diào)查人員入駐公司調(diào)查。青島市公安部門相關(guān)人員告訴記者，青島公安已經(jīng)專門成立了德正騙貸的專案小組，但案子是剛從青島港公安局接過來的，還在調(diào)查階段，目前不接受媒體采訪。

記者又來到公司地址顯示為青島市東海西路英德大廈30層的青島德誠礦業(yè)有限公司，但看到的卻是一家名為“錦繡前程”的房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。

中國青年報(bào)記者在青島市工商局網(wǎng)站查閱發(fā)現(xiàn)，相同地址內(nèi)有多家正常營業(yè)的“錦繡前程”系公司，分別是“青島錦繡前程投資有限公司”，法定代表人為陳基隆，行業(yè)門類為房地產(chǎn)業(yè)；“青島錦繡前程商業(yè)管理有限公司”，法定代表人為郭程，行業(yè)門類為租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)等。

此前曾有青島房地產(chǎn)業(yè)人士向媒體分析，德正系做礦業(yè)貿(mào)易融資，將重復(fù)質(zhì)押騙貸的錢，很大一部分投入到房地產(chǎn)上。而今房地產(chǎn)和礦業(yè)都不景氣，導(dǎo)致資金鏈斷裂。

騙貸牽涉多家銀行

由于涉事企業(yè)用同一批貨重復(fù)質(zhì)押向銀行貸款，受牽連的銀行不在少數(shù)。多家媒體報(bào)道，德正系涉嫌騙貸案涉及多家中資商業(yè)銀行，貸款總額過百億元。各家銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口還在統(tǒng)計(jì)中。“這些數(shù)據(jù)不是我們提供的，目前案件還在調(diào)查中，還不到公布情況的時(shí)候。”青島市公安部門相關(guān)人士告訴記者。

據(jù)記者了解，作為受害方的多家銀行都在起訴，承接訴訟的律師事務(wù)所表示，工商銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、華夏銀行等多數(shù)銀行都牽涉其中。初步核算，涉案金額有幾十億元人民幣。

據(jù)最新報(bào)道，中國銀行山東分行是貸款最多的一家銀行，貸款約為20億元，僅目前已經(jīng)立案的金額可能就接近13.44億元。對(duì)此，中國銀行山東分行有關(guān)人士告訴中國青年報(bào)記者，分行已經(jīng)得知此事，總行方面正在緊急商討，具體事宜不便多說，需要向總行請(qǐng)示。

中國農(nóng)業(yè)銀行青島分行方面，向記者證實(shí)了農(nóng)行青島分行也牽涉其中，“現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入保全階段，將盡力減少銀行的損失。青島分行已經(jīng)出具一份應(yīng)急預(yù)案交與總行。”

青島當(dāng)?shù)匾晃汇y行業(yè)內(nèi)人士告訴中國青年報(bào)記者，諸多銀行牽連到騙貸事件中，肯定會(huì)對(duì)當(dāng)?shù)劂y行造成一定影響。但另一方面也要總結(jié)教訓(xùn)，銀行在貸款的時(shí)候，需要對(duì)倉單認(rèn)真核實(shí)，必要時(shí)要去倉庫現(xiàn)場驗(yàn)貨，還要核實(shí)企業(yè)貸款用途，比如農(nóng)業(yè)類銀行應(yīng)該更多給農(nóng)業(yè)相關(guān)的企業(yè)提供貸款。

是否存在監(jiān)管漏洞

青島港重復(fù)質(zhì)押倉單騙貸事件后，很多人士提出，銀行現(xiàn)在要做的就兩件事，一件是核實(shí)倉庫里有沒有銅、鋁，一件是這些金屬屬于誰。

“銀行現(xiàn)在最先要做的就是進(jìn)入法律程序，凍結(jié)相關(guān)責(zé)任單位的賬戶、資產(chǎn)，盡可能減少損失了。”同濟(jì)大學(xué)財(cái)經(jīng)與證券市場研究所所長石建勛說，銀行到倉庫去查，沒有法律依據(jù)，不具備可操作性，再者，貨物有沒有，屬于誰，只有通過法律渠道裁定。

“倉單質(zhì)押貸款是貿(mào)易商向銀行融資的一種途徑。當(dāng)倉儲(chǔ)企業(yè)對(duì)貨主貨物確認(rèn)后，開立專用倉單作為融資擔(dān)保，銀行依據(jù)質(zhì)押倉單向貨主提供短期融資業(yè)務(wù)。”一名倉儲(chǔ)企業(yè)人士告訴記者，但現(xiàn)實(shí)操作中，銀行之間質(zhì)押信息互不相通以及倉庫管理存在漏洞，貨主與倉儲(chǔ)企業(yè)聯(lián)合進(jìn)行重復(fù)質(zhì)押或者空單質(zhì)押的現(xiàn)象并不罕見，通過一票多押甚至多次質(zhì)押從銀行融資。

石建勛說，此前上海的鋼貿(mào)企業(yè)也大量存在重復(fù)質(zhì)押狀況，“整個(gè)銀行監(jiān)管體系存在漏洞，銀行在進(jìn)行倉單質(zhì)押貸款時(shí)，缺少統(tǒng)一的聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)查詢貿(mào)易商的倉單，在進(jìn)行倉單質(zhì)押貸款的時(shí)候，缺乏明確的規(guī)則和細(xì)則。”

青島港表示，公司及其雇員目前并無涉及任何機(jī)關(guān)提起的任何調(diào)查，僅由于涉及調(diào)查的金屬產(chǎn)品儲(chǔ)存在大港分公司而被要求協(xié)助調(diào)查；除涉及調(diào)查的特定金屬產(chǎn)品外，目前無任何主管機(jī)關(guān)要求公司暫停任何港口經(jīng)營或服務(wù)。

“貨物抵押的核心是第三方認(rèn)證和擔(dān)保，要對(duì)貨物的真實(shí)性有效性負(fù)責(zé)，監(jiān)管也有漏洞，沒有對(duì)貨物真實(shí)性進(jìn)行擔(dān)保和負(fù)責(zé)。”石建勛認(rèn)為。

青島港內(nèi)部人員是否涉及開具違規(guī)倉單，協(xié)助企業(yè)向銀行重復(fù)貸款，青島港方面表示現(xiàn)在不接受任何媒體采訪。