比特幣監(jiān)管趨嚴(yán) 部分平臺(tái)擬設(shè)離岸賬戶

在多國(guó)政府相繼警示比特幣風(fēng)險(xiǎn)之后，相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)也開(kāi)始有所動(dòng)作。

據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》近日?qǐng)?bào)道，由于比特幣存在洗錢(qián)等非法業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并且政府已經(jīng)給出了強(qiáng)烈的監(jiān)管信號(hào)，美國(guó)各大銀行紛紛避免為比特幣業(yè)務(wù)提供服務(wù)。富國(guó)銀行對(duì)比特幣業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格審查，摩根大通干脆拒絕進(jìn)行此類業(yè)務(wù)。

此前，中國(guó)央行已經(jīng)發(fā)文，明確要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，而國(guó)內(nèi)也有多家比特幣交易平臺(tái)已暫停了第三方支付的充值通道。最新的信息顯示，一部分平臺(tái)開(kāi)始采用公司對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬的方式充值，也有平臺(tái)正在尋求海外銀行開(kāi)設(shè)離岸賬戶予以應(yīng)對(duì)。

美國(guó)部分銀行回避比特幣

據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》近日?qǐng)?bào)道，銀行管理層表示，由于擔(dān)心違背反洗錢(qián)法或與其他違法活動(dòng)相關(guān)，銀行不敢處理虛擬貨幣業(yè)務(wù)。

雖然美國(guó)政府并未對(duì)比特幣進(jìn)行定性，但此前美國(guó)財(cái)政部曾警告比特幣存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，提出比特幣業(yè)務(wù)應(yīng)作為貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)受到政府監(jiān)管，并致信各經(jīng)營(yíng)比特幣業(yè)務(wù)的公司，要求他們主動(dòng)提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息，在政府注冊(cè)。

除美國(guó)以外，最近一個(gè)多月以來(lái)，已有多個(gè)國(guó)家對(duì)比特幣進(jìn)行了定性或者表態(tài)。

中國(guó)央行在12月5日發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，對(duì)比特幣進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)定。

法國(guó)央行也警示，比特幣的價(jià)格本質(zhì)上是波動(dòng)的，使用者可能發(fā)現(xiàn)難以將其轉(zhuǎn)換成真實(shí)貨幣。此外，比特幣提供給使用者的匿名便利也構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗鼈兛赡鼙挥脕?lái)洗錢(qián)并資助恐怖主義。

此后，包括歐盟銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局、韓國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也都相繼發(fā)聲警示比特幣。

在各國(guó)政府不斷警示風(fēng)險(xiǎn)的情況下，比特幣的價(jià)格近期也連續(xù)下挫。根據(jù)比特幣中國(guó)的報(bào)價(jià)顯示，中國(guó)市場(chǎng)上比特幣的價(jià)格從12月初的7000元人民幣，暴跌至昨日（12月24日）3700元左右。

火幣網(wǎng)聯(lián)合創(chuàng)始人杜均對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，雖然各國(guó)政府都在警示比特幣風(fēng)險(xiǎn)，但是這些發(fā)言并沒(méi)有否定比特幣，比如在中國(guó)央行的通知中，認(rèn)為比特幣是一種虛擬商品。各國(guó)政府的警示更多的是讓現(xiàn)在的投資者回歸理性。

國(guó)內(nèi)平臺(tái)應(yīng)對(duì)方式各異

在國(guó)內(nèi)第三方支付暫停與比特幣交易平臺(tái)的合作以后，一些交易平臺(tái)的充值一度停止充值，也有一些交易平臺(tái)采用了最原始的方法。

此前，一位比特幣交易平臺(tái)的創(chuàng)始人告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，在停止和第三方支付平臺(tái)的合作以后，他們只能讓用戶將資金打到公司賬戶，然后由公司對(duì)客戶的賬戶等各種信息核對(duì)之后再進(jìn)行充值。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，目前，采用這種方法充值的交易平臺(tái)并不止一家，比如中國(guó)比特幣也在12月24日公告稱，“今日轉(zhuǎn)賬充值允許使用公司對(duì)公賬戶了”。而火幣網(wǎng)也表示，由于第三方充值服務(wù)的暫停，故使用了人工確認(rèn)充值和提現(xiàn)服務(wù)。

中國(guó)比特幣在發(fā)布的公告中稱，此前五部委文件明確說(shuō)明個(gè)人在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的情況下，可以買(mǎi)賣(mài)比特幣，所以用個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬，完全符合文件通知，因?yàn)橛脗€(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬收款買(mǎi)賣(mài)比特幣是一種民間行為，原則上跟現(xiàn)金交易無(wú)異，但個(gè)人賬戶可查性更高；在線充值方式，就是金融系統(tǒng)支持的金融事務(wù)，與文件精神違背。

不過(guò)，也有比特幣平臺(tái)對(duì)此的應(yīng)對(duì)措施有所不同。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，OKCoin近日在自己的網(wǎng)站上表示，其咨詢了央行人士和多名律師，往個(gè)人卡大量匯款是明確的違法行為。另外，目前OKCoin的海外公司已經(jīng)完成注冊(cè)，正在尋找海外銀行開(kāi)設(shè)離岸賬戶，并以最快的速度做好所有工作。