李佐軍：改革要勇于付諸行動(dòng) 打破利益格局(4)

2013年06月25日 11:50
來源：鳳凰財(cái)經(jīng) 作者：李磊

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一、國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和重組給我們帶來了新機(jī)遇。國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移呈現(xiàn)出新的態(tài)勢，不僅制造業(yè)向中國轉(zhuǎn)移，而且服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)也呈產(chǎn)業(yè)鏈形勢向中國轉(zhuǎn)移，國內(nèi)企業(yè)面臨承接服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)革命轉(zhuǎn)移的新機(jī)遇，而且國際產(chǎn)業(yè)在這次金融危機(jī)的影響下正在進(jìn)行重組，現(xiàn)在我們可以借機(jī)進(jìn)入國外的一些高端技術(shù)產(chǎn)業(yè)企業(yè)重組兼并，實(shí)現(xiàn)自身技術(shù)實(shí)力的跨越式發(fā)展。

二、新一輪全球性的技術(shù)革命正在取得突破也給我們帶來了新機(jī)遇。每一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)都會(huì)引起一輪新的技術(shù)革命，新能源、環(huán)保、信息技術(shù)等正在醞釀一場新的變革，我們可以借機(jī)實(shí)現(xiàn)后發(fā)趕超。

三、消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級給我們帶來新的機(jī)遇。住房、汽車未來還有較大的空間，教育、文化、旅游、生物醫(yī)藥、醫(yī)療保健等消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級還在進(jìn)行中，意味著我們的產(chǎn)業(yè)發(fā)展正面臨著新的市場機(jī)遇。

四、我國的工業(yè)化進(jìn)入重化工業(yè)階段，為我國涉足重化工業(yè)提供一定機(jī)遇。重化工業(yè)即工業(yè)化中期，重化工業(yè)在未來10年內(nèi)有一定的發(fā)展空間。

五、城市化進(jìn)入加速階段所帶來的機(jī)遇。我國目前城市化水平是47.5%，據(jù)國際經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)城市化率處于30%—70%時(shí)屬城市化進(jìn)程的加速階段，我國正處于加速階段的中期，城市化會(huì)給我們帶來新的產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間。

六、區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化給我們帶來新的機(jī)遇。

七、國家為支持“十二五”規(guī)劃中的新興戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)發(fā)展而出臺(tái)的一系列支持政策所帶來的機(jī)遇。

關(guān)于挑戰(zhàn)，我前面講了五個(gè)危機(jī)，在這里我還要補(bǔ)充的一點(diǎn)是高成本時(shí)代對我們企業(yè)所帶來的挑戰(zhàn)。以前我們的企業(yè)利用國內(nèi)的低成本優(yōu)勢在國外市場所向披靡，這樣的時(shí)代已一去不復(fù)返了，當(dāng)前高成本主要表現(xiàn)在：

一、土地高成本。土地越來越稀缺;

二、房價(jià)高成本。房價(jià)高意味著商務(wù)和生活成本高;

三、原材料高成本;

四、能源成本在上升，煤碳、石油、天燃?xì)忾_采成本在上升;

五、環(huán)保高成本;

六、人才高成本。

七、普通勞動(dòng)力高成本，民工工資提高;

八、資金成本在上升，東部沿海地區(qū)的借貸年息最高達(dá)到180%;

九、物流高成本;

十、知識(shí)高成本;

十一、交易高成本。

這一系列成本上升對企業(yè)發(fā)展提出了挑戰(zhàn)，而企業(yè)要生存發(fā)展也只有采取以下幾種措施：一是降低成本，二是提高附加值，三是提高產(chǎn)品銷售價(jià)格，第一、三種方法可行性不大，最主要的還是提高產(chǎn)品的附加值，開拓藍(lán)海。

下面講下第二大部分的第二個(gè)問題，未來投資板塊的選擇。因?yàn)闀r(shí)間關(guān)系，我簡短就投資板塊的選擇和投資方式的選擇兩個(gè)問題談?wù)勎业目捶ā?/p>

未來投資板塊的選擇：

一、新能源產(chǎn)業(yè)。包括太陽能、風(fēng)能、生物質(zhì)能、海洋能、地?zé)崮?、核能等，這些行業(yè)當(dāng)前部分出現(xiàn)產(chǎn)能過剩的情況，從全球總體來看，新能源的發(fā)展才剛剛開始，新能源目前在我國能源消耗比例不足10%，傳統(tǒng)的化石能源占90.2%，新能源發(fā)展前景廣闊。

二、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)。低能耗產(chǎn)品更易為消費(fèi)者所接受，消費(fèi)者節(jié)能意識(shí)的增強(qiáng)倒逼企業(yè)注重產(chǎn)品的能耗。

三、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)。互聯(lián)網(wǎng)升級、物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、三網(wǎng)融合等，IT產(chǎn)業(yè)正迎來第二次產(chǎn)業(yè)發(fā)展的春天。

四、綠色制造業(yè)。綠色產(chǎn)業(yè)是指資源節(jié)約、環(huán)境友好的產(chǎn)業(yè)，其主要特點(diǎn)是低碳節(jié)能。

五、文化傳媒業(yè)。包括文化產(chǎn)業(yè)、文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代傳媒產(chǎn)業(yè)和教育培訓(xùn)產(chǎn)業(yè)，隨著生活水平提高，人民需要不斷提高自身素質(zhì)，提高生活的品質(zhì)，必然會(huì)對教育文化產(chǎn)業(yè)提出新的更大的需求。

六、生物醫(yī)藥、醫(yī)療保健行業(yè)。

七、生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)，如金融、物流等生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)。

八、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，觀光、旅游、休閑等。

投資方式的選擇：

一、銀行儲(chǔ)蓄，負(fù)利率時(shí)代不劃算;

二、買美元，美元處于貶值，風(fēng)險(xiǎn)大，非專業(yè)人士須小心;

三、炒股，全球經(jīng)濟(jì)形勢不容樂觀，再加上國內(nèi)信息不對稱，制度不健全，也須謹(jǐn)慎;

四、炒房，現(xiàn)在基本也是一種高處不勝寒的狀況，房價(jià)有下跌風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)鍵是它是不是真想讓房價(jià)跌，當(dāng)然我們政府現(xiàn)在不能讓房價(jià)大跌，大跌那是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，所以，現(xiàn)在一方面不讓它漲，另一方面不讓它大跌，維持某種平衡，那什么時(shí)候大跌呢?這個(gè)取決于開發(fā)商的抵抗能力，本人曾經(jīng)搞過房地產(chǎn)，也當(dāng)過項(xiàng)目經(jīng)理。我們知道開發(fā)商是絕對不會(huì)積極主動(dòng)降價(jià)的，它之所以降一定是因?yàn)樗敳蛔×瞬沤怠?/p>

最近我問過一些大小開發(fā)商，大的開發(fā)商說面臨一些困難，小的開發(fā)商說已經(jīng)頂不住了，我就使用激將法，說不至于吧，你們賺了那么多錢，頂個(gè)兩三年沒問題。他們說，不是那么回事，他們的四大資金來源——銷售回款減少、信貸資金從緊、資本市場資金被斷、最近信托融資被卡，實(shí)際上四大資金來源都出了問題,而支出是剛性的。雖然前幾年賺了很多錢，但同時(shí)又買了很多地，投了很多項(xiàng)目，源源不斷的往里面投入，資金鏈越來越緊。在三五個(gè)月的短期內(nèi)東拼西湊還能支撐，時(shí)間長了，如果政策繼續(xù)從緊，那資金鏈就要斷了，就撐不住了，準(zhǔn)備要降價(jià)了，其實(shí)一些樓盤已經(jīng)開始降價(jià)了。那些大的開發(fā)商還能撐一段時(shí)間，再持續(xù)下去，一樣也會(huì)支撐不住。

那房價(jià)會(huì)跌到什么程度呢，分兩種情況：一種情況是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，那就要大跌，從那里來回到那里去，就像美國、日本、迪拜房地產(chǎn)泡沫破滅一樣，跌百分之五十到百分之一百都是有可能。另一種情況，就是我們政府高超的宏觀調(diào)控藝術(shù)，那我們的房價(jià)差不多就維持目前的漲跌幅度有限，維持幾年，跌百分之10-20%左右就差不多了。

為什么也有可能房價(jià)不會(huì)大跌?因?yàn)樗拇罄婕瘓F(tuán)不希望房價(jià)下跌，首先是各級政府，各級政府從高房價(jià)獲得了GDP、財(cái)政收入、政績工程等一系列好處。第二是銀行，銀行從高房價(jià)中獲得了一系列的好處，這是為什么中國銀行的盈利在世界上表現(xiàn)最好。第三是開發(fā)商，開發(fā)商從房價(jià)上漲中獲得暴利?，F(xiàn)在很多的輿論把房價(jià)上漲的主要責(zé)任都?xì)w咎于開發(fā)商，當(dāng)然他們有一定的責(zé)任，但絕對不是主要責(zé)任，真正的開發(fā)商是政府。第四是廣大的已經(jīng)買了房子的投資者和低價(jià)位買房者或者福利分房的。以前幾十萬買的房，現(xiàn)在變成了幾百萬，偷著樂。最近北京的一些房地產(chǎn)商要降價(jià)，那些剛買了房的投資者不干了，要維權(quán)，要補(bǔ)償，所以開發(fā)商也左右為難。漲價(jià)也不是，降價(jià)也不是。當(dāng)然，也有希望房地產(chǎn)下跌的力量，廣大的年輕的群體，他們是弱勢群體，現(xiàn)在買不起房。

現(xiàn)在社會(huì)分為三十五歲以上和三十五歲以下的兩大階層，三十五歲以上的要么分到了福利房，要么30歲左右結(jié)婚買房，被迫當(dāng)了房奴，現(xiàn)在房價(jià)翻了好幾倍，發(fā)了。三十五歲以下的人沒有趕上福利分房，結(jié)婚的時(shí)候想買房，房價(jià)上漲了，只能望房興嘆。目前房價(jià)問題處于這么一個(gè)焦灼的狀態(tài)，總而言之，要是借著買房子搞投機(jī)和投資要小心一點(diǎn)。

第五種選擇就是投資各種大宗商品，像黃金、白銀、翡翠、玉石、農(nóng)產(chǎn)品、礦產(chǎn)品、石油、稀土等跟資源有關(guān)的商品，這些都是通貨膨脹時(shí)期比較好的替代投資品種，它們是比較抗通脹的，所以最近幾年通貨膨脹時(shí)期它們的價(jià)格必然節(jié)節(jié)上升。通貨膨脹的拐點(diǎn)可能就快到來了，投資這些東西關(guān)鍵在于觀察中國和整個(gè)全球通貨膨脹的拐點(diǎn)，在拐點(diǎn)到來之前，可以投資，雖然短期也會(huì)有波動(dòng)，但不足以改變上升的趨勢，如果拐點(diǎn)到來，那投資這些品種就要小心了。

第六種選擇是教育健康的投資。這種投資是前六種最好的，但也是最不被大家重視的，因?yàn)闆]有會(huì)計(jì)科目來反映它的投資回報(bào)率，不知道它值多少錢。今天各位聽我的課，實(shí)際上是有回報(bào)率的，但是值一百塊錢還是兩百塊錢就搞不清了。比如你炒股賺了200塊錢，請客吃飯，是實(shí)實(shí)在在看得見。今天加強(qiáng)一下鍛煉，看一下病，可能讓你長壽幾個(gè)月你也不知道，不重視，實(shí)際上這個(gè)投資回報(bào)率很高。所以這是最好的投資，學(xué)習(xí)、健康、綜合投資回報(bào)率很高。

除了以上六種投資之外還有很多其他的投資，比如新的金融工具，PE、VC、各種非主流的投資，郵票、字畫、古董、黑茶等等。