華爾街欺詐門愈演愈烈 多家投行涉嫌誤導(dǎo)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

對(duì)于紐約州總檢察長(zhǎng)安德魯·科莫而言，針對(duì)復(fù)雜的金融交易提起刑事指控將是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)

見(jiàn)習(xí)記者 徐 歡

本報(bào)訊自金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，圍繞美國(guó)金融機(jī)構(gòu)的丑聞接踵而來(lái)，高盛“欺詐門”事件尚未平息，美國(guó)華爾街又再爆丑聞。

據(jù)悉，美國(guó)聯(lián)邦檢察官與美國(guó)證交會(huì)正聯(lián)手對(duì)美國(guó)各大投資銀行進(jìn)行初步刑事調(diào)查，以驗(yàn)證其是否在按揭債券交易中誤導(dǎo)投資者。目前，危機(jī)漣漪正在不斷擴(kuò)大，更多華爾街投資銀行將被納入美國(guó)政府的調(diào)查范圍。

多家投行涉嫌CDO不當(dāng)交易

據(jù)悉，繼高盛和摩根士坦利之后，摩根大通、花旗集團(tuán)、德意志銀行和瑞銀集團(tuán)等也被卷入調(diào)查中。摩根士丹利表示，檢察官并未與之聯(lián)系，而且公司也沒(méi)有做錯(cuò)什么。摩根大通發(fā)言人稱，聯(lián)邦檢察官并未聯(lián)系他們，也不知道有任何刑事調(diào)查。但是據(jù)知情人士稱，它們都收到了美國(guó)證券交易委員會(huì)的民事傳票，且這是對(duì)其銷售和交易按揭相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行全面調(diào)查的一部分。

此次調(diào)查的焦點(diǎn)在于，華爾街投行在推介、銷售和交易被稱為債務(wù)抵押債券(CDO)的按揭債券組合時(shí)，是否向投資者進(jìn)行了恰當(dāng)?shù)年愂?。作為?lián)合調(diào)查的一部分，證交會(huì)要求銀行提供一系列文件，包括與按揭相關(guān)交易有關(guān)的文件、草稿以及投資者名單。據(jù)悉，迄今為止，檢察官只是在搜集證據(jù)，尚未發(fā)出刑事傳票，也沒(méi)有把目標(biāo)鎖定在某一潛在案件上。

華爾街大銀行幾乎都曾以不同方式創(chuàng)建并交易過(guò)CDO。根據(jù)湯森路透的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，華爾街公司在2005至2007年間共發(fā)行了1.08萬(wàn)億美元的CDO。美林、花旗和德銀在這幾年中發(fā)行的CDO金額最大。摩根大通、摩根士丹利、瑞銀和高盛分別名列第5、第7、第10和第14。

據(jù)外電報(bào)道，在華爾街，關(guān)于CDO交易的披露是不一樣的。銀行通常會(huì)在發(fā)行文件中提供長(zhǎng)達(dá)數(shù)頁(yè)的關(guān)于每項(xiàng)交易的潛在沖突和風(fēng)險(xiǎn)因素。但有時(shí)會(huì)或多或少地披露看跌市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)對(duì)交易創(chuàng)建和設(shè)計(jì)的參與情況，有些CDO發(fā)行文件暗示，為交易挑選的按揭資產(chǎn)可能會(huì)有利于與其他投資者利益“相反”的市場(chǎng)參與者。但是沒(méi)有一份文件明確聲明了對(duì)沖基金或銀行的交易團(tuán)隊(duì)會(huì)在自營(yíng)賬戶中沽空交易。

相關(guān)人士表示，政府需要對(duì)華爾街金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)規(guī)管以安撫公眾，因?yàn)檎诮鹑谖C(jī)中動(dòng)用了巨額資金拯救了這些華爾街巨頭，政府需要避免同樣危機(jī)再次發(fā)生。針對(duì)復(fù)雜的金融交易提起刑事指控對(duì)于檢察官而言是一項(xiàng)巨大挑戰(zhàn)，此前美國(guó)政府曾發(fā)起多次刑事調(diào)查，但最終并未提起任何指控。

涉嫌誤導(dǎo)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

除了涉嫌CDO不當(dāng)交易之外，各大投行還面臨另一項(xiàng)誤導(dǎo)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的調(diào)查。

紐約州司法部長(zhǎng)安德魯·科莫表示，目前正在調(diào)查八家投資銀行是否為推高抵押貸款支持證券評(píng)級(jí)向評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供了誤導(dǎo)性信息。

這八家投行分別為高盛集團(tuán)、摩根士丹利、瑞士銀行、花旗集團(tuán)、瑞士信貸集團(tuán)、德意志銀行、Credit Agricole SA以及美林。而涉及的三家國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分別為標(biāo)準(zhǔn)普爾、惠譽(yù)以及穆迪。

高盛集團(tuán)發(fā)言人表示，任何關(guān)于高盛集團(tuán)以不正當(dāng)方式影響評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法都是沒(méi)有依據(jù)的，公司相信這些評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)工作程序及評(píng)估結(jié)果的獨(dú)立性。其他銀行均拒絕評(píng)論或未有回復(fù)。

知情人士稱，科莫還將同時(shí)調(diào)查這些投資銀行是否有賄賂評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)雇員，以達(dá)到在抵押貸款交易中獲得更高收益的目的。

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