高盛反擊：別責(zé)怪我們

4月16日，高盛集團(tuán)因涉嫌民事欺詐被美國證券交易委員會(SEC)告上法庭。而高盛自次貸危機(jī)爆發(fā)以來，一直向全世界傳達(dá)了這樣一個信息：不要責(zé)怪我們。

經(jīng)過了長達(dá)18個月漫長而發(fā)人深省的金融危機(jī)后，高盛公布了2009年的盈利為134億美元—華爾街的一個新紀(jì)錄。

首席執(zhí)行官勞埃德·布蘭克芬去斯坦福大學(xué)舉辦招聘會時，迎接他的是擁擠而狂熱的應(yīng)屆生。擺脫了問題資產(chǎn)救援計劃限制的高盛，又為其職員發(fā)放總計超過150億美元的工資。不僅如此，這家公司正準(zhǔn)備搬入位于哈德孫河的全新總部（總造價21億美元）。

“但是，在普通民眾眼中，這家公司的3.2萬名員工就是戈登·蓋科（Gordon Gekko）般貪婪的惡魔軍隊（戈登·蓋科是1987年電影《華爾街》中的惡棍），他們從房地產(chǎn)泡沫中抽取利潤，然后在其內(nèi)部（比如美國國際集團(tuán)，AIG）進(jìn)行投機(jī)，它的貿(mào)易伙伴則不得不在巨額債務(wù)下應(yīng)戰(zhàn)。”美國《商業(yè)周刊》稱。

“高盛贏了，美國輸了?！薄渡虡I(yè)周刊》感慨道。

多方指責(zé)高盛

美國時間4月14日，美國證券交易委員會以在一種合成抵押債務(wù)債券（CDO）的交易中涉嫌欺詐起訴高盛以及高盛的一名副總裁。

美國媒體透露，高盛主要高層早知道次按產(chǎn)品設(shè)計師與客戶“對賭”，矛頭直指行政總裁布蘭克芬、集團(tuán)總裁科恩和首席財務(wù)官維尼亞等人。

早在2010年1月，美國證券交易委員會，就曾指責(zé)布蘭克芬和高盛，一面出售住房抵押擔(dān)保證券，一面慫恿評級機(jī)構(gòu)給次級抵押貸款組合給出最高評級。

“在我看來，你們?nèi)缤其N一輛剎車失靈的壞車，然后以自己為受益人再買份撞車保險?！苯鹑谖C(jī)調(diào)查委員會主席費爾·安吉里德斯（Phil Angelides）說。

對此，《福布斯》報道認(rèn)為，高盛作為開發(fā)及銷售數(shù)以幾百億計的住房抵押擔(dān)保證券及其衍生品的始作俑者，受到其客戶強(qiáng)烈指責(zé)，這些被出賣的客戶包括養(yǎng)老基金、共同基金和保險公司，高盛在兜售這些證券的同時，還在對其反手做空。美國證券交易委員會對這些指控進(jìn)行了波及全行業(yè)的調(diào)查，最終促成了這次對高盛的公開起訴。

不僅如此，高盛作為罪魁禍?zhǔn)讓?dǎo)致2008年9月美國國際集團(tuán)（AIG）的轟然倒地的指控也激起了爭議。雖然沒有非常明確的證據(jù)證明，但很多人深信，是高盛向美國政府施壓安排AIG的緊急援助的，最終他們從納稅人手中竊取了幾十億美元。

“每個游戲里都要有個傻子，”密蘇里大學(xué)法律與經(jīng)濟(jì)學(xué)教授、威廉·布萊克說，“在這個案例中，傻子不是AIG公司，而是美國政府以及納稅人?！?/p>

首席執(zhí)行官辯護(hù)

在首席執(zhí)行官布蘭克芬的領(lǐng)導(dǎo)下，高盛迅速由金融業(yè)調(diào)整到貿(mào)易，創(chuàng)造了巨額利潤，而作為高盛最堅定的捍衛(wèi)者，布蘭克芬一直否認(rèn)種種來自外界的指控。他和該公司領(lǐng)導(dǎo)層稱，這種來自外界的污蔑是不公平的，高盛只是做了自己應(yīng)該做的。

4月18日，美國證券交易委員會起訴的兩天后，布蘭克芬作出回應(yīng)，他聲稱，高盛在這一交易中也承擔(dān)了風(fēng)險并且與另外兩名投資者一樣蒙受了損失。高盛絕沒有也絕不會寬恕任何員工的不當(dāng)行為。相反，如果真有這種情況發(fā)生，集團(tuán)將會第一個站出來采取措施。

很快，布蘭克芬又在18日晚向全體員工發(fā)送語音郵件，稱正在盡一切所能捍衛(wèi)高盛集團(tuán)的聲譽(yù)，并敦促員工銘記永遠(yuǎn)服務(wù)于客戶的原則繼續(xù)集中精力工作。

盡管布蘭克芬對待媒體的態(tài)度十分堅定，但是，2009年11月他在接受《倫敦時報》采訪時還是鬧了一場不小的風(fēng)波。當(dāng)時，他表示只是一個銀行家“做著上帝的工作”，這一短暫的幽默卻引發(fā)了一整周的媒體風(fēng)暴，最后，高盛不得不出面解釋。

打響媒體反擊戰(zhàn)

為了辯護(hù)，高盛制定了一系列應(yīng)對媒體質(zhì)疑的戰(zhàn)略。

4月7日，高盛公布了其2009年年度報告，并通過給股東們的一封信，首次為其在抵押貸款泡沫及隨后的滑坡中的所作所為進(jìn)行辯解。在那之前，公司還為《彭博商業(yè)周刊》提供了一些可供采訪的高級官員名單，其中包括首席財務(wù)官維尼亞，全球證券市場部主任哈維·施瓦茨，他所在的這一部門負(fù)責(zé)處理一些金融衍生品以及按揭貿(mào)易平臺；還有克雷格·布羅德里克，公司最好的風(fēng)險經(jīng)理。

關(guān)于三個主要指控：一、高盛欺騙AIG和美國政府全額為信用違約掉期付款，來保證按揭證券；二、它將手上由于債務(wù)抵押而產(chǎn)生的空單轉(zhuǎn)賣給客戶，這樣他們就可以對其進(jìn)行投注；三、其用劣質(zhì)抵押資產(chǎn)來滿足資產(chǎn)抵押債券，這樣保證了公司的破產(chǎn)。

目前，在接受采訪時，高盛的辯解在其為客戶保密的方面缺乏關(guān)鍵的細(xì)節(jié)，但是大體上傳遞的信息是有力而統(tǒng)一的：高盛并沒有做什么需要向大家道歉的事情—并且，它也不欠任何人任何債務(wù)。它的聰明才智被廣泛地高估了。高盛管理者們很聰明，但并不足夠聰明。最重要的是高盛堅持自己遵循了大家都遵循的游戲規(guī)則。

為了維護(hù)高盛，全球證券市場部主任哈維·施瓦茨在接受采訪時甚至變得激動起來：“說高盛搞垮AIG的想法是整個風(fēng)波中最荒謬的。”他堅稱，并激動地張開手來回?fù)]舞?！皩ξ覀儊碚f搞垮一個公司根本是不可能的?！?/p>

還有高層聲稱一切誹謗是不公正的，維尼亞說：“這是我在這家公司30年中最令人沮喪的經(jīng)歷了?！?/p>

維尼亞解釋說，高盛實際上所做的遠(yuǎn)比那些陰謀論要簡單得多。面對一個他們不曾預(yù)見的危機(jī)，高盛的銀行家們只是做他們的工作，不多也不少。公司并沒有次級議程，在對于他們客戶的賠率上沒有任何動機(jī)。

“如果我們有公眾所認(rèn)為的一半聰明狡猾，”維尼亞說，“高盛所得到的將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其在2008年所做的?！?/p>

如今，高盛集團(tuán)公司建了一個新的總部。該總部守衛(wèi)森嚴(yán)，周圍到處都是穿著運動外衣、帶著對講機(jī)的人。在這里，你很難找到“高盛”的字樣。這一地點是禁止隨便進(jìn)入，并且安靜得可怕。

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