莊心一：金融監(jiān)管應(yīng)該始終堅(jiān)持法制化 做到違法必究

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 由上海市政府和中國一行三會(huì)共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機(jī)之后的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與金融變革”，鳳凰網(wǎng)進(jìn)行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇專題會(huì)場三聚焦“新形勢下的金融發(fā)展與金融監(jiān)管協(xié)調(diào) ”，證監(jiān)會(huì)副主席莊心一在演講中指出，金融監(jiān)管應(yīng)該始終堅(jiān)持法制化。金融監(jiān)管工作的職能之一是查處違法違規(guī)的行為，必須堅(jiān)持違法必究，才能形成有利的正面效應(yīng)和導(dǎo)向。

以下為莊心一演講實(shí)錄：

[莊心一]：各位來賓大家下午好，很高興有機(jī)會(huì)跟大家進(jìn)行交流。這次金融危機(jī)的爆發(fā)和演變，給全世界都帶來了巨大的沖擊和影響，同時(shí)也引發(fā)了一系列深刻的反思，歐美各國和國際金融機(jī)構(gòu)通過了新一輪的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的改革。我國在十分復(fù)雜多變的形式下，積極應(yīng)對(duì)，不僅經(jīng)受了嚴(yán)峻的考驗(yàn)，而且通過了實(shí)戰(zhàn)的鍛煉，近距離觀察和審視，有了新的認(rèn)識(shí)和提高。這次陸家嘴論壇匯集了國內(nèi)外的學(xué)者、專家和官員探討交流，應(yīng)該說非常及時(shí)。

長期以來對(duì)金融監(jiān)管的理念、原則、目標(biāo)等等，國內(nèi)外都已經(jīng)有了系統(tǒng)研究和相對(duì)的定論。這一次金融危機(jī)以后，各方又對(duì)此進(jìn)行了重新的審查和完善，對(duì)產(chǎn)生的原因、金融監(jiān)管體系架構(gòu)、方法等進(jìn)行了審視和探討，也形成了不少有益的共識(shí)。下面我想就這些定論和共識(shí)的前提下，根據(jù)中國證券監(jiān)管實(shí)踐中，從監(jiān)管的務(wù)實(shí)角度出發(fā)，以金融監(jiān)管基本功為話題，簡略地談一些理解和看法，供大家探討指正。

我認(rèn)為，基本功方面有三個(gè)內(nèi)容，一是金融機(jī)關(guān)保持試運(yùn)行，金融盡管是不斷發(fā)展和變化的，金融工作必須不斷地適應(yīng)金融市場的實(shí)際。對(duì)新興的市場而言，由于監(jiān)管的定位、監(jiān)管規(guī)則及方法都具有階段性的特征，所以適應(yīng)性的問題尤為重要。我們的監(jiān)管安排要想達(dá)到預(yù)定目標(biāo)，在充分借鑒吸收成熟市場經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，一定要注意本國金融階段性的特點(diǎn)。無論是成熟市場上的，還是過去曾經(jīng)管用的，只要不能解決現(xiàn)實(shí)的問題，就要及時(shí)予以改進(jìn)。比如說在監(jiān)管邊界設(shè)定方面，伴隨著市場發(fā)育發(fā)展，凡是市場的主體，能夠自主負(fù)責(zé)的，市場開始有效的地方，行政監(jiān)管就要相應(yīng)收縮、適時(shí)淡出。由此我們覺得，應(yīng)該實(shí)施常規(guī)的金融監(jiān)管評(píng)估制度，而不是在危機(jī)爆發(fā)以后才開始監(jiān)管。因而及時(shí)地掌握新的情況，準(zhǔn)確地研判新矛盾、務(wù)實(shí)地解決新問題，引進(jìn)金融改革創(chuàng)新的能力，是金融監(jiān)管工作的基本功。

第二點(diǎn)，金融監(jiān)管應(yīng)該始終堅(jiān)持法制化。首先金融監(jiān)管工作的職能之一是查處違法違規(guī)的行為，以及產(chǎn)生的各種各樣的原因，必須堅(jiān)持違法必究，才能形成有利的正面效應(yīng)和導(dǎo)向。其次，解決市場突發(fā)問題和突發(fā)事件過程中，一定要把專項(xiàng)整治的結(jié)果落在績效上。由此才能將監(jiān)管實(shí)踐與制度建設(shè)有效結(jié)合。再次，要將金融監(jiān)管放在監(jiān)管重點(diǎn)上，做到以防為主，力爭在無聲無息中實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)。通過在常規(guī)依法監(jiān)管上下真功夫，真正將法律法規(guī)確定的監(jiān)管要求落到實(shí)處，這樣才能有效避免風(fēng)險(xiǎn)的積累和違規(guī)現(xiàn)象的蔓延。這是依法監(jiān)管有效性充分體現(xiàn)的結(jié)果，也是金融監(jiān)管成熟的標(biāo)志之一。因而實(shí)踐中的監(jiān)管執(zhí)法、制度建設(shè)和常規(guī)監(jiān)管效能是監(jiān)管工作的基本功。

金融監(jiān)管基本功涉及的范圍很寬泛，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止我上面說的這些。從直覺上來看，從這一命題到內(nèi)容都似乎并無多少新意，似乎有一些司空見慣，老生常談，但是在客觀上，正是這些淺顯的道理和簡單的工作，卻時(shí)時(shí)處處檢驗(yàn)著監(jiān)管的工作?；竟Φ膹?qiáng)弱直接關(guān)系到監(jiān)管的工作和效果。

證券市場是最公開、最受公眾關(guān)注的領(lǐng)域，也是各種矛盾最易暴露的場所。證監(jiān)會(huì)正是在各種挑戰(zhàn)壓力下，在不斷的實(shí)踐學(xué)習(xí)總結(jié)中，逐步深化對(duì)金融監(jiān)管基本功的認(rèn)識(shí)，著力提升基本功。綜上所述，我認(rèn)為我國金融監(jiān)管必須要高度重視練好基本功。這不僅關(guān)系到金融監(jiān)管的現(xiàn)在，也深刻影響到金融監(jiān)管的進(jìn)程。進(jìn)而在一定意義上決定著中國金融的未來。面向未來，我們首先要將已經(jīng)認(rèn)識(shí)到的，簡單的基本的要求，真正做到并牢牢堅(jiān)持好，由此奠定我們實(shí)現(xiàn)發(fā)展、適應(yīng)發(fā)展，承擔(dān)更高階段金融監(jiān)管使命的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

結(jié)合到這次論壇的主題和我們這個(gè)會(huì)場的專題，我也認(rèn)為，同樣都離不開金融監(jiān)管基本功這個(gè)基礎(chǔ)因素。所以我今天的演講的題目是“金融監(jiān)管要抓好基本功”，就到此結(jié)束。謝謝。

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