屠光紹當(dāng)面向證監(jiān)會喊話：行政管制太多有效監(jiān)管不足

2012年12月16日 16:04
來源：鳳凰財經(jīng)

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鳳凰財經(jīng) 2012年12月16日，由鳳凰網(wǎng)與鳳凰衛(wèi)視聯(lián)合舉辦的“第一屆鳳凰財經(jīng)峰會”在京開幕。本屆峰會主題為“改革新動力”，央行副行長易綱等一行三會領(lǐng)導(dǎo)，以及張五常、厲以寧、江平、柳傳志、王健林等數(shù)十位政商學(xué)界精英共同探討新十年改革。

中共上海市委常委、副市長屠光紹在中國證券監(jiān)督管理委員會副主席姚剛后面作了主旨演講。屠光紹向證監(jiān)會喊話放松監(jiān)管，他認為，行政管制太多，有效監(jiān)管不足。有的多重監(jiān)管，有的監(jiān)管沒有到位，當(dāng)然這個要理順監(jiān)管體制，包括監(jiān)管的方式。

屠光紹表示，人均的國民生產(chǎn)總值已經(jīng)超過了五千美元，財富管理就成為社會的一個特別的需求。財富管理可能是我們整個改革的一個新動力。屠光紹認為，財富管理到我們目前的社會發(fā)展階段，它即要從市場經(jīng)濟，從我們的傳統(tǒng)經(jīng)濟到市場經(jīng)濟，從封閉到開放，再加上我們現(xiàn)在還要處理好市場和政府的關(guān)系問題，企業(yè)和社會的關(guān)系問題，同時我們誠信的體系問題，我們法制健全的問題，所以這些問題交織在一塊。

“適應(yīng)好財富管理的需求，是中國金融改革的新動力?！蓖拦饨B說。談及具體的改革措施，他認為，應(yīng)該從加快融資發(fā)展拓寬投融資渠道；加快金融的市場化改革，促進金融創(chuàng)新，還有利率是藏化匯率市場化的改革；加快資本項目的開放，促進人民幣的國際化；加強制度建完善金融監(jiān)管；提高市場環(huán)境，提高市場的法制和誠信水平等六個方面著手。

以下是發(fā)言實錄：

各位嘉賓非常感謝鳳凰衛(wèi)視和鳳凰網(wǎng)邀請我來參加這次的鳳凰財經(jīng)論壇，我來參加這個論壇一個方面是受我們鳳凰衛(wèi)視和鳳凰網(wǎng)這樣一個熱情的邀請，因為我跟鳳凰衛(wèi)視鳳凰網(wǎng)不少同事都是好朋友。另外就是今天的題目對我的吸引力很大，大家知道十八大以后特別是中國進入一個新的發(fā)展階段之后，三十的年改革開放以后，我們在思考中國下一步發(fā)展的動力在哪里，所以大家都在尋找新動力，大家見仁見智，今天的論壇從早上開始，應(yīng)該說大家已經(jīng)找到了很多的新動力。我覺得怎么找這個新動力，我覺得恐怕需要我們很好的分析一下，這個新動力從哪里來，我覺得首先要從需求來，就是中國現(xiàn)在最大的需求是什么？從需求就要找滿足這一需求，它有哪些矛盾和問題，解決這些矛盾和問題，我覺得這個就是所謂的新動力，這就是我們的新動力，所以我想我這再提供。從另外一個角度來提供一個新動力，大家一塊來評判是不是有道理，我覺得可能今后對中國來講，財富管理可能是我們整個改革的一個新動力，就是按我剛才說的，它是從需求遇到的矛盾和問題，以及解決這些矛盾問題來的，所以我想呢，財富管理是我們今后的改革的新動力，我想從下面幾個方面來分析。

首先第一個就是滿足好財富管理需求，是中國當(dāng)前經(jīng)濟社會發(fā)展的新動力，大家說財富管理，它是這樣的一個新動力嗎？我說是，首先，為什么說它是中國經(jīng)濟社會下一步發(fā)展的新動力，首先這是由財富管理在當(dāng)前中國階段性的重要特征決定的，財富管理是中國發(fā)展到一個階段的，它是一個重要的特征，這個特征呢它有三個方面構(gòu)成，第一個它是經(jīng)濟發(fā)展到一定階段出現(xiàn)的突出需求，大家知道，我們?nèi)司膰袷杖?，人均的這個國民生產(chǎn)總值已經(jīng)超過了五千美元，大家知道國際上對于人均國民收入，超過了五千美元或者五千到一萬美元之間，大家知道叫中等收入這樣一個序列，進入這樣的序列，與此相應(yīng)有一個名詞，大家現(xiàn)在最為熟悉的叫中等收入陷阱，我認為中等收入不光是陷阱，中等收入是很重要的機遇，這個機遇在哪里呢？就是財富管理，在這樣的階段是一個特殊的需求，我們在座大家都知道，財富管理在二、三十年前，我們對這個詞恐怕很陌生，那時候中國人想的可能不是管理財富，大家見面第一句話是你吃了沒有。然后從我們的父母親，當(dāng)時我記得我們很小的時候，每天操心的事情不是別的問題，操心的就是一個問題，今天吃什么，今天吃完了以后，明天還要吃什么，怎么去把這些吃的找到，讓大家能夠吃飽，但是中國到了今天這樣一個中等收入水平之后，財富管理就成為社會的一個特別的需求。

第二個它又是社會普遍關(guān)心的一個共有的現(xiàn)象，中國到了這樣一個發(fā)展階段，我相信財富管理，我們在座都有個問題，它是什么問題呢？就是當(dāng)我們工資收入和我們其它的收入，能夠滿足我們基本的消費之后，我們總需要把這個錢，能夠把它放在一個比較能夠保值增值的地方，我想這個不光是所謂非常有錢的，作為高端的這些階層的需要，更是我們社會的廣大家庭和公眾的一個普遍需要，所以它是個普遍問題。

第三個特征它又是我們這個發(fā)展階段，轉(zhuǎn)型階段的一個特別復(fù)雜的問題，為什么說它復(fù)雜呢，因為財富管理到我們目前的社會發(fā)展階段，它即要從市場經(jīng)濟，從我們的傳統(tǒng)經(jīng)濟到市場經(jīng)濟，從封閉到開放，再加上我們現(xiàn)在還要處理好市場和政府的關(guān)系問題，企業(yè)和社會的關(guān)系問題，同時我們還面臨著很多財富管理所需要的，比如我們誠信的體系問題，我們法制健全的問題，所以這些問題交織在一塊，就使得我們這個財富管理讓大家焦慮，讓大家關(guān)心，當(dāng)然也讓大家充滿期待。所以我覺得這三個特征，它決定了它是我們整個中國經(jīng)濟社會的發(fā)展的一個新動力，因為它是我們帶有普遍性的，帶有階段性的，也帶有比較復(fù)雜性的，一個大家共同關(guān)心的一個問題。

第二個是由財富管理在當(dāng)前的重要性決定，因為大家知道十八大剛剛開了，十八大非常重要，它描繪了我們今后發(fā)展的道路，以及我們發(fā)展的遠景，那就是我們要通過調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式，到2020年建成小康社會，小康社會的建成靠什么支撐呢？恐怕要達到這個目標(biāo)，各方面都要努力，但是財富管理要起非常重要的作用，為什么這樣講，三個原因。第一個原因財富的管理如果它能夠適應(yīng)需要的話，財富的增長特別是我們家庭公眾的財產(chǎn)收入的增長，一定會為我們拉動內(nèi)需，不斷的推進我們整個小康社會的進程，我覺得非常的重要。因為財富的增加，財產(chǎn)性收入的增加，是我們小康社會基本建成的一個重要的標(biāo)志。 第二個財富管理如果做好了，它特別有利于整個金融資源，或者是各類資源的這樣一個合理的配制，更有利于實體經(jīng)濟的發(fā)展，為實體經(jīng)濟實體產(chǎn)業(yè)提供更好的渠道，所以它會促進持續(xù)的增長。第三個大家知道財富管理如果發(fā)展好了，它本身就會帶動服務(wù)經(jīng)濟的進一步發(fā)展，而我們也知道服務(wù)經(jīng)濟的發(fā)展，是我們下一步調(diào)結(jié)構(gòu)專訪時的一個重要內(nèi)容，所以，這是由財富管理它的重要性決定的。

第三，是由財富管理在當(dāng)前中國的矛盾和問題決定的，那我剛才說了，財富管理是重要的一個特征，階段性特征，又有這么重要，那么財富管理還面臨著很多問題，主要是我們要從問題來看的話，主要存在兩個問題，一個從整個社會來看，整個宏觀來看，我們社會財富的增長，與我們經(jīng)濟增長，特別是跟我們經(jīng)濟GDP的增長是不協(xié)調(diào)的，我們整個經(jīng)濟的GDP的增長保持了很快的增長，但是我們真實的社會財富增長跟它不相匹配，這是社會總的問題，再從微觀層面來看也存在問題，那就是我們個人家庭的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)里面，那就是它存在著不協(xié)調(diào)。我們可以用一個數(shù)據(jù)來看，在我們整個的居民，家庭的金融資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)里面，我們大概有75%到80%作為存款和現(xiàn)金，也就是說，我們除了非銀行的這個金融資產(chǎn)占的比例，還是非常低，所以它也從個體來看，從微觀來看也存在著不匹配，所以我認為，就因為財富的管理這么重要，財富的管理大家這么關(guān)注，而財富管理目前還存在著不足，這就是我們發(fā)展的巨大空間和潛力所在，所以它肯定能夠成為我們經(jīng)濟社會下一步發(fā)展的新動力，這是我講的第一個問題。

第二個問題，適應(yīng)好財富管理的需求，是中國金融改革的新動力，大家也注意到了，最近特別是以理財作為主要內(nèi)容的財富管理引起了大家廣泛的關(guān)注，我們這幾年的財富管理是有所發(fā)展的，主要有幾方面的特征，第一個就是以社會融資，從過去的信貸為主，到現(xiàn)在以社會融資這樣一個變化，社會融資總量取代過去的信貸量，這是一個變化，第二個是非銀行金融機構(gòu)的發(fā)展比較快，第三個金融機構(gòu)的綜合經(jīng)營，交叉經(jīng)營也成為一個趨勢，第四個我們商業(yè)銀行，今天上午我也注意到了，可能銀監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)也談到了銀行的轉(zhuǎn)型，銀行轉(zhuǎn)型就是銀行的表外業(yè)務(wù)在不斷的增長，所以這四個特征應(yīng)該說是非常可喜的現(xiàn)象，同時大家也注意到了，財富管理在發(fā)展的同時也存在著一些亂象，或者說大家所說的還存在著很多不夠健全，不夠完善，或者說有一些突出的問題和矛盾，所以呢，我覺得適應(yīng)好這個財富管理，那么就必須加快我們的金融改革，當(dāng)時姚副主席實際上在很重要的一個方面已經(jīng)回答了這個問題，實際上剛才姚副主席專門談到了多層資本市場的發(fā)展，這實際上本身就是我們金融改革來適應(yīng)下一步財富工作需要的，這樣一個重大的一個戰(zhàn)略部署，或者說是重要的方向，應(yīng)該說我提出來的問題姚主席已經(jīng)從資本發(fā)展的方向做了相近的解答，今天在座的各位把我的問題和姚副主席的闡述結(jié)合起來就比較完整了，為什么是改革的新動力，適應(yīng)好改革有以下幾方面，我講到幾點，第一個加快融資發(fā)展拓寬投融資渠道，姚主席也談到了，在金融改革上要加快直接融資。第二加快機構(gòu)體系建設(shè)，促進銀行轉(zhuǎn)型，就是為了適應(yīng)財富管理，比較發(fā)展各類金融機構(gòu)，包括現(xiàn)在叫做持牌的金融機構(gòu)，非持牌的金融機構(gòu)，這樣的新型態(tài)大量的金融機構(gòu)，發(fā)展各類金融機構(gòu)的時候銀行本身也要轉(zhuǎn)型，上午也談到了，銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展也經(jīng)過三階段，同八十年代末九十年代的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，九十年代以后到2000年是經(jīng)營轉(zhuǎn)型，今年三月中國銀行在上海率先建立了人民幣交易的業(yè)務(wù)總部，不光在業(yè)務(wù)和經(jīng)營轉(zhuǎn)型，在管理上已經(jīng)開始轉(zhuǎn)型了，所以我們繼續(xù)要促進這樣一個轉(zhuǎn)型。

第三個就是要加快金融的市場化改革，促進金融創(chuàng)新，還有利率市場化匯率市場化的改革，這個改革的進程，將來一定會極大的促進金融創(chuàng)新，從而更好的滿足財務(wù)管理的需要，第四各方面就是要加快資本項目的開放，促進人民幣的國際化，使得我們?nèi)嗣駧殴芾淼念I(lǐng)域和范圍不斷擴大，有利于中國的人民幣管理在全球形成財富管理的優(yōu)勢，第五加強制度建完善金融監(jiān)管，姚副主席在這，我感覺在財富管理方面，在加強制度建設(shè)，完善法制，完善監(jiān)管方面是下一步要努力的方向，在整個財富管理方面，做一個大的概念來講，應(yīng)該說我們的監(jiān)管還有些用不太適應(yīng)，一個方面就是我們現(xiàn)在說的行政管制太多，有效監(jiān)管不足，我們也注意到姚副主席和其它證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)，提了一個非常讓人激動，或者讓人非常憧憬的奮斗目標(biāo)，那就是要放松管制，具體來講就是放的開，講的好，這個確實能夠給整個監(jiān)管增加正能量。第二個監(jiān)管的是重疊的監(jiān)管和監(jiān)管真空的問題，有的多重監(jiān)管，有的監(jiān)管沒有到位，當(dāng)然這個要理順監(jiān)管體制，包括監(jiān)管的方式，第三個存在的問題就是綜合經(jīng)營與監(jiān)管還需要進一步協(xié)調(diào)，各類金融機構(gòu)開始進行綜合的交叉經(jīng)營，我們也要有分監(jiān)管的協(xié)調(diào)，今天姚副主席也在這里說了，我們把監(jiān)管的問題作為財富管理的問題提出來，有些問題證監(jiān)會和相關(guān)部門已經(jīng)做出具體的推進，我想這個問題肯定會得到進一步的完善和進行。

第六個方面是提高市場環(huán)境，提高市場的法制和誠信水平，大家只有所謂的財富管理展開以后，社會的法制和誠信體系提出很高的要求，我們現(xiàn)在有一些法制的不完善，包括我們誠信，信用體系還不健全所密切相關(guān)的，我在這提出六個方面，在金融改革上適應(yīng)好財富管理的需要，這就是下一步金融改革的新動力，我想簡單的說一下服務(wù)好財富管理的需要，是上海金融中心建設(shè)的新動力，不光是我們金融改革的新動力，也是我們上海國際金融中心建設(shè)的新動力，因為財富管理這個需求這么強烈，空間這么大，潛力這么大，前景這么良好，上海國際金融中心建設(shè)必須服務(wù)好這個財富管理的需要，我們主要從四方面作為我們上海國際金融中心建設(shè)的新動力。

第一要完善金融市場體系，為財富管理提供平臺，大家知道各類財富管理的產(chǎn)品和工具，各類服務(wù)在不斷發(fā)展，但是需要有完善的市場體系提供平臺，提供風(fēng)險的管理，降低交易成本，上海的國際金融中心把核心內(nèi)容作為金融市場體系，那么這個就是針對完善我們中國的金融體系，特別是為財富管理進行服務(wù)這個來提出來的，為戰(zhàn)略角度定位的。上海的金融體系搞好了，這和北京，金融的宏觀調(diào)控和監(jiān)管部門在北京一點不含糊，只有強大的金融體系，才能對北京的金融調(diào)控和金融監(jiān)管提供基礎(chǔ)，同時上海的搞好了，跟各地的發(fā)展金融業(yè)務(wù)金融機構(gòu)也不發(fā)生矛盾，為什么？各地金融的越發(fā)展越要有平臺，為他們管理資產(chǎn)，為財富管理服務(wù)，有的地方在做改革，有的地方在做試點，有人問我全國各地都在搞試點，你上海著急不著急。恰恰相反，各地的改革越是加快，更有利于上海的建設(shè)，這是我們最大的機遇。

第二個要以健全的金融體系為財務(wù)管理提供體系，因為各類的金融機構(gòu)特別是以市場體系相配套的各類金融機構(gòu)，它是財富管理的主體，有了各類的金融機構(gòu)的積聚，特別是以金融市場為業(yè)務(wù)的工具，為各類的投資者提供工具。

第三以優(yōu)秀的財富管理人才為各類金融投資者提供支撐，上海的金融人才的還在聚集，適合上海的金融人才還在招募中。

第四持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，沒有良好的生態(tài)，沒有良好的金融發(fā)展環(huán)境，包括我前面說的法制的環(huán)境，誠信的環(huán)境，否則財富管理將是不可持續(xù)的。我想借今天這個機會把我對所謂改革新動力的理解介紹大家講一下。

[責(zé)任編輯：jupeng] 標(biāo)簽：新動力 財富 管理 問題 

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