王力：重復(fù)監(jiān)管影響金融中心發(fā)展

2011年11月03日 17:34
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 “第七屆北京國際金融博覽會”于2011年11月3日-6日在北京舉行。以下為中國社會科學(xué)院金融研究所研究員王力。

以下為演講實錄：

王力：主辦單位、各位參會代表大家下午好！ 我發(fā)言的題目是“中國金融中心城市發(fā)展態(tài)勢與戰(zhàn)略機(jī)遇”。由于時間關(guān)系我不展開講，今天主要談四個問題，第一金融中心城市發(fā)展概述，第二金融中心競爭力評價，第三金融中心發(fā)展面臨的中藥機(jī)遇，第四金融中心發(fā)展要處理好的幾個問題。

一、金融中心城市發(fā)展概述 進(jìn)入二十一世紀(jì)以來中國現(xiàn)代服務(wù)業(yè)獲得了長足的發(fā)展，特別是以銀行、保險為核心的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展有力的促進(jìn)了金融中心城市的全面發(fā)展，這些金融中心城市雖然地處不同的地域，自然稟賦和發(fā)展條件各有不同，但都表現(xiàn)出了以下重要的特征，即綜合經(jīng)濟(jì)實力不斷提升，現(xiàn)代服務(wù)業(yè)快速發(fā)展，發(fā)展目標(biāo)定位日益明確，金融生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化，金融功能區(qū)建設(shè)初具規(guī)模等發(fā)展態(tài)勢。

第一綜合經(jīng)濟(jì)實力不斷提升 金融中心與實體經(jīng)濟(jì)密不可分，經(jīng)濟(jì)實力是金融中心形成的必要條件，比如擴(kuò)大的生產(chǎn)和貿(mào)易對資金需求不斷擴(kuò)大，從而必然導(dǎo)致和促進(jìn)金融活動的集中和金融工具的不斷創(chuàng)新。目前我國提出建設(shè)金融中心的城市有30多個。10月份由我主編帶領(lǐng)課題組剛剛完成了《中國金融中心發(fā)展報告藍(lán)皮書》，30個城市選取主要是根據(jù)各城市自己提出要建設(shè)金融中心的背景選取。這30個城市都是經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高，區(qū)域經(jīng)濟(jì)實力較強(qiáng)的城市，大多數(shù)城市都是所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中心，只有具備了雄厚的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和財政實力的城市，才有可能為金融業(yè)的發(fā)展提供良好的環(huán)境，從而吸引大量的金融機(jī)構(gòu)入主，推動本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展。

下面選取幾個案例，第一上海的案例。截至2009年上海人口僅占全國1%，土地面積僅占0.06%，完成的國民生產(chǎn)總值占全國的5%，財政收入占全國1/8，實現(xiàn)進(jìn)出口總額占全國的1/4。這是上海發(fā)展金融業(yè)的巨大成就。

2008年北京市委市政府聯(lián)合發(fā)布了關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的聯(lián)合意見，提出了建設(shè)國際影響力的金融城市目標(biāo)，提高金融業(yè)承載力，完善一主一輔三新四后臺金融功能區(qū)布局體系。2009年GDP達(dá)到12153億，僅金融街地區(qū)的金融資產(chǎn)總量就占全國60%以上，控制著全國90%以上的信貸資金和65%以上的保險資金。2010年在財富全球五百強(qiáng)中，中國大陸企業(yè)入圍42家，30家企業(yè)總部聚集在北京地區(qū)。

其他城市與北京和上海相比，天津、廣州、重慶、南京、成都等近30個城市也提出了建設(shè)金融中心的目標(biāo)。他們提出的目標(biāo)和本地的資源稟賦發(fā)展的實際情況和所在地區(qū)的實際情況以及地區(qū)經(jīng)濟(jì)實力是相吻合的，也符合實際。

這張表格主要列舉2009年中國建設(shè)區(qū)域金融中心城市發(fā)展的主要指標(biāo)，地區(qū)生產(chǎn)總值、固定資產(chǎn)投資、人均可支配收入。

第二現(xiàn)代服務(wù)業(yè)快速增長 改革開放以來我國金融服務(wù)業(yè)取得快速發(fā)展，增加值由1978年的68億增加到2009年的1.7萬億，增長260多倍，年均增長達(dá)到了20%左右，初步形成了以銀行、證券、保險、信托服務(wù)為主體，其他相關(guān)金融終結(jié)服務(wù)為補(bǔ)充的比較完善的金融服務(wù)體系。目前國內(nèi)提出建設(shè)金融中心的30個城市中基本形成了3、2、1的產(chǎn)業(yè)格局，第三產(chǎn)業(yè)形成的比重日益突出，金融服務(wù)業(yè)占GDP的比重大部分城市已超過5%，特別北京、上海、杭州、深圳等城市，金融業(yè)占GDP的比重已超過了10%以上。09年中國建設(shè)金融中心城市現(xiàn)代服務(wù)業(yè)主要指標(biāo)情況(詳見表)，北京、中金融服務(wù)業(yè)占GDP比重已超過10%。上海、深圳、杭州，金融業(yè)占三產(chǎn)的比重接近20%。

第三目標(biāo)定位日益明確 提出建設(shè)金融中心的城市，都根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)實力、資源稟賦和區(qū)位優(yōu)勢提出了各具特色的目標(biāo)定位和輻射范圍。多數(shù)城市制訂了金融中心發(fā)展規(guī)劃，我參與了很多城市“十一五”期間金融課題發(fā)展的相關(guān)研究。在“十一五”期間這些提出建設(shè)金融中心的城市已經(jīng)開始制訂當(dāng)?shù)氐慕鹑谥行陌l(fā)展規(guī)劃。這其中非常明確的提出了戰(zhàn)略目標(biāo)、發(fā)展原則、發(fā)展步驟和實施方案等多項內(nèi)容，在這些城市當(dāng)中通過明確的金融中心發(fā)展的構(gòu)思，一方面擴(kuò)大了城市對外宣傳的影響力、吸引力，另一方面也形成了差異化的金融中心發(fā)展戰(zhàn)略，在一定程度上避免了相互之間的無序競爭。這張表給出30個金融中心目標(biāo)定位和輻射范圍。比如北京提出建設(shè)具有國際影響力的金融中心城市，上海提出2020年基本建成全球的國際金融中心。深圳提出建設(shè)全球性、區(qū)域性國際金融中心，重慶提出建設(shè)長江上游的區(qū)域金融中心，廈門提出建設(shè)海峽兩岸區(qū)域性金融中心，大連提出建設(shè)東北亞重要的國際金融中心等等。

與此同時為實現(xiàn)金融中心的發(fā)展目標(biāo)，30個城市都制訂出臺了具有針對性的發(fā)展措施，以優(yōu)化金融發(fā)展的生態(tài)環(huán)境，提高對金融機(jī)構(gòu)的吸引力，加快推進(jìn)本地區(qū)的金融中心建設(shè)。這張表給出30個金融中心城市主要發(fā)展措施，不一一贅述了。

第四金融生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化 以上海、北京和深圳為代表，提出建設(shè)金融中心的城市陸續(xù)制訂和出臺了一系列支持金融業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策，這些優(yōu)惠政策集中體現(xiàn)在土地出讓、財政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠、購房補(bǔ)貼和人才引進(jìn)等多個方面。對于金融機(jī)構(gòu)而言，這些優(yōu)惠政策具有很強(qiáng)的吸引力，但是我們也注意到，隨著金融中心城市優(yōu)惠政策的頻出，優(yōu)惠的范圍不斷擴(kuò)大，政策本身對金融機(jī)構(gòu)選址決策的影響力開始減弱。這意味著金融中心城市在優(yōu)化金融環(huán)境方面將面臨更加激烈的競爭。這張表給出30個金融中心城市出臺的加快金融中心建設(shè)的相關(guān)政策。

第五金融功能區(qū)建設(shè)形成規(guī)模 為實現(xiàn)金融中心發(fā)展目標(biāo)，首先各城市紛紛成立金融工作辦公室或金融工作局等相關(guān)職能機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)金融中心城市發(fā)展規(guī)劃，組四實施、協(xié)調(diào)服務(wù)、宣傳推廣和招商引資等相關(guān)工作。其次各城市在中心城區(qū)或者發(fā)展的新區(qū)域規(guī)劃、建設(shè)金融功能區(qū)座位金融機(jī)構(gòu)聚集、開展業(yè)務(wù)的平臺。第三各金融中心城市還實施走出去戰(zhàn)略，到境外開展宣傳推介活動，大力吸引國際知名機(jī)構(gòu)入住本功能區(qū)。根據(jù)調(diào)研，這些金融中心城市的金融功能區(qū)截至目前基礎(chǔ)設(shè)計建設(shè)和上午配套設(shè)施日臻完善，初步具備了比較向的金融聚集和區(qū)域輻射功能。這個表給出的是30個金融中心城市設(shè)立的相關(guān)組織機(jī)構(gòu)和金融功能區(qū)的情況。

二、對我國金融中心城市金融競爭力評價

課題組對金融中心城市評價進(jìn)行了認(rèn)真研究，認(rèn)真確立金融中心城市競爭力模型評價研究，在這個研究工作中，我們做了大量深入考察、資料收集，對國內(nèi)以及國外相關(guān)研究和評價經(jīng)驗借鑒。最終我們選取金融發(fā)展度、經(jīng)濟(jì)持續(xù)力和基礎(chǔ)設(shè)施支持力座位主因素，選取39個可以充分體現(xiàn)主因素的指標(biāo)數(shù)據(jù)座位子因素，建立起相對完整的指標(biāo)體系，對大陸30個提出建設(shè)金融中心城市的金融競爭力進(jìn)行了綜合評價。在此基礎(chǔ)上對各金融中心城市進(jìn)行聚類分析和研究，根據(jù)各金融中心城市金融競爭力綜合得分情況把金融中心城市分為國家級金融中心城市，核心區(qū)域金融中心城市和次區(qū)域金融中心城市，具體情況在《中國金融藍(lán)皮書中國金融中心發(fā)展報告2010-2011》中有詳細(xì)分析。今天也帶了一部分書，大家感興趣也可以發(fā)給大家。這張表格根據(jù)綜合得分列出排名，列出三大類，第一類國家級金融中心城市，第二類核心區(qū)域金融中心城市，第三類次區(qū)域金融中心城市。這張圖表給出30個金融中心城市競爭力綜合得分示意圖。

三、我國金融中心城市發(fā)展面臨的機(jī)遇

應(yīng)該說這個問題既比較復(fù)雜，也比較現(xiàn)實更符合我們目前大力發(fā)展金融業(yè)的金融中心城市發(fā)展的現(xiàn)實情況，應(yīng)該說在研究這個問題的過程中，我們和許多金融中心城市進(jìn)行過認(rèn)真深入的交流，產(chǎn)生過很多共鳴。我們認(rèn)為中國金融中心城市在發(fā)展的機(jī)遇棉簽，既要抓好機(jī)遇，又要認(rèn)清形勢，根據(jù)金融中心的實際情況采取切實可行的措施。主要機(jī)遇表現(xiàn)在以下幾方面：

第一金融中心格局正在發(fā)生深刻的變化。傳統(tǒng)的全球三大金融中心在金融危機(jī)的大背景下正在發(fā)生深刻的變化。原來非常有勢力的紐約、倫敦、東京金融中心，在金融危機(jī)和相關(guān)因素的影響下出現(xiàn)了新情況、新變化，這對我們要建設(shè)金融中心的城市來講也是非常重要的機(jī)遇。

第二中國的綜合經(jīng)濟(jì)實力和金融實力正在快速提升，這對我們金融城市來講更是非常好的發(fā)展機(jī)遇。 第三國際形勢復(fù)雜多變，更需要維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)和金融的安全，在這個問題上金融中心城市具有不可替代的作用。 第四中國從經(jīng)濟(jì)大國邁向金融強(qiáng)國的戰(zhàn)略目標(biāo)正在實施。 第五中國地區(qū)發(fā)展不平衡，更需要金融業(yè)超前發(fā)展。 第六中國區(qū)域經(jīng)濟(jì)振興需要金融中心城市帶動。 關(guān)于機(jī)遇的問題，可說的話語太多，這里不做展開。

四、金融中心城市發(fā)展應(yīng)處理好幾個關(guān)系，以下意見僅代表課題組和我本人意見。

第一資源整合與適度競爭的關(guān)系。 發(fā)達(dá)國家的實踐，一國大多擁有若干不同層次的區(qū)域金融中心，但各區(qū)域金融中心分別位于不同的經(jīng)濟(jì)區(qū)，使其輻射區(qū)域既不交叉又能發(fā)揮帶動和輻射作用，如果其輻射地域重疊，金融中心的功能就難以有效發(fā)揮，導(dǎo)致金融資源的浪費(fèi)。我國實踐，從全國整體情況來看，各區(qū)域金融中心存在一定的競爭關(guān)系，但從區(qū)域發(fā)展的角度來看，各區(qū)域金融中心能夠在合作、互動的基礎(chǔ)上展開適度競爭可以更好的實現(xiàn)金融資源的合理流動和有效整合從而促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)、社會的健康、協(xié)調(diào)、有效發(fā)展。通過我們的研究，目前關(guān)于國內(nèi)金融中心城市多與少的爭論我們認(rèn)為完全沒有必要。

第二政府推動與市場機(jī)制的關(guān)系 目前我國金融中心建設(shè)大多采取政府推動模式，這是符合市場潮流也符合我國實際情況。但市場經(jīng)濟(jì)條件下，區(qū)域金融中心的發(fā)展應(yīng)以市場作用有效發(fā)揮為基礎(chǔ)，政府的推動不能取代市場配置資源的基礎(chǔ)性作用。國際經(jīng)驗表明，政府的作用重在糾正市場失靈，通過制訂有效的政策，在金融中心形成和發(fā)展的初期階段，給予幫助。但其持續(xù)發(fā)展根本動力是市場需求，因此各地建設(shè)區(qū)域金融中心的時候一定要注意處理好政府推動和市場的關(guān)系。因此我們認(rèn)為金融中心的建設(shè)應(yīng)該采用政府推動加市場機(jī)制的結(jié)合模式。

第三產(chǎn)業(yè)集聚與人才引進(jìn)的關(guān)系 發(fā)展規(guī)律證明，加快金融中心的建設(shè)，推動金融中心的產(chǎn)業(yè)集聚不僅需要發(fā)展金融市場，引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)，更需要引進(jìn)大批的金融人才。因為金融人才是保證金融產(chǎn)業(yè)集聚的核心要素。目前我們提出建設(shè)核心金融中心的城市，其金融產(chǎn)業(yè)的整體實力還不算強(qiáng)，產(chǎn)業(yè)集聚度不高，金融上下游和中介服務(wù)配套不夠完善，市場競爭的優(yōu)勢并不突出，因此要加快金融資源在本地的集聚，必須營造有利于人才發(fā)展的金融環(huán)境。國際經(jīng)驗誰控制了金融的“高邊疆”，誰有擁有巨大的發(fā)展優(yōu)勢和戰(zhàn)略優(yōu)勢，所以金融中心城市必須制訂金融“高邊疆”戰(zhàn)略。

第四金融開放與經(jīng)濟(jì)安全的關(guān)系 國際經(jīng)驗表明，隨著金融監(jiān)管的逐步放松，中國金融市場必然與國際金融市場向融合，金融開放度會越來越高，在此背景下如何平衡與國際金融市場的互動，如何阻隔國際金融市場的沖擊，如何避免國際金融風(fēng)險在國際和國內(nèi)間的傳遞等等將是金融中心城市面臨的嚴(yán)峻考驗。研究結(jié)論，金融中心城市的建設(shè)將有助于完善金融監(jiān)管體系的發(fā)揮。通過對金融市場的有效運(yùn)作和監(jiān)管，建立起防范金融風(fēng)險的預(yù)警和監(jiān)控、監(jiān)測體系，提高鑒于金融市場的駕馭能力，是現(xiàn)在開放經(jīng)濟(jì)條件下的金融運(yùn)行。因此我們說金融中心是一把雙刃劍。

第五金融創(chuàng)新與有效監(jiān)管的關(guān)系 國際經(jīng)驗在推動金融創(chuàng)新的過程中要處理好金融監(jiān)管的關(guān)系至關(guān)重要，目前我國是分業(yè)監(jiān)管，機(jī)構(gòu)監(jiān)管，監(jiān)管的理念和手段還相對落后，政出多門的重復(fù)監(jiān)管和重復(fù)監(jiān)管使監(jiān)管失效或過度，這使影響我國金融中心城市發(fā)展不足的重要原因，如果不能進(jìn)行有效的金融監(jiān)管的創(chuàng)新，也會給金融中心城市的建設(shè)帶來阻力和制約，因此我們認(rèn)為建立金融中心一定要處理好金融創(chuàng)新與有效監(jiān)管的關(guān)系。