李東榮：推動(dòng)全面實(shí)現(xiàn)貨幣和債券利率市場(chǎng)化

2011年09月01日 14:22
來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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央行行長助理李東榮（圖片來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)）

鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 9月1日，2011第十二屆中國金融發(fā)展論壇在北京舉行。鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道對(duì)本屆論壇進(jìn)行圖文專題報(bào)道，以下為中國人民銀行行長助理李東榮在論壇上的發(fā)言實(shí)錄：

李東榮：各位來賓、女士們、先生們下午好。很高興參加第十二屆中國金融發(fā)展論壇，本屆論壇以創(chuàng)新融合穩(wěn)健提升為主題，圍繞加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式這條主線，探討我國金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，面臨的挑戰(zhàn)以及機(jī)遇和未來趨勢(shì)具有十分重大的現(xiàn)實(shí)意義。下面我就當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整等談幾點(diǎn)看法供大家參考。

一，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)朝著宏觀調(diào)控預(yù)期方向發(fā)展，轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)的任務(wù)更加突出。2011年以來我國經(jīng)濟(jì)增長由政策刺激向自主增長有序轉(zhuǎn)變，繼續(xù)朝著宏觀調(diào)控的預(yù)期方向發(fā)展，運(yùn)行態(tài)勢(shì)總體良好。上半年實(shí)現(xiàn)國內(nèi)生產(chǎn)總值20.4萬億元，同比增長9.6%，其中一、二季度分別增長9.7%、9.5%。經(jīng)濟(jì)增速連續(xù)兩個(gè)季度有所回落，很大程度是政策主動(dòng)調(diào)控的結(jié)果，但仍處在平穩(wěn)較快增長區(qū)間。

當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中突出問題是物價(jià)上漲壓力較大，2011年以來通脹預(yù)期壓力一直在加大，特別是最近幾個(gè)月居民消費(fèi)價(jià)格漲幅逐月上升，7月份CPI同比上漲6.5%，PPI同比上漲7.5%，分別創(chuàng)下37個(gè)月和34個(gè)月以來新高。導(dǎo)致這一輪價(jià)格上漲原因比較復(fù)雜，是國內(nèi)外多種因素相互交織，綜合作用的結(jié)果。全球流動(dòng)性充裕，國際大宗商品價(jià)格上漲向國內(nèi)傳導(dǎo)有關(guān)，也與國內(nèi)資源性產(chǎn)品價(jià)格改革，勞動(dòng)力等要素的成本上升密不可分。

應(yīng)該看到，隨著穩(wěn)定消費(fèi)價(jià)格總水平各項(xiàng)措施的效果進(jìn)一步顯現(xiàn)和激素效應(yīng)的減弱，保持物價(jià)總水平基本穩(wěn)定的有利因素逐漸增多，居民消費(fèi)價(jià)格漲幅有望保持在可控范圍內(nèi)。長期來看，影響和制約我國經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的主要因素仍然是經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式比較粗放，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理的問題。

改革開放30多年來，我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，城鎮(zhèn)化結(jié)構(gòu)明顯加快，區(qū)域發(fā)展趨向協(xié)調(diào)，收入分配結(jié)構(gòu)得到調(diào)整。長期困擾我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的結(jié)構(gòu)不合理狀況有了很大改觀。但同時(shí)，更應(yīng)該看到，目前我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中結(jié)構(gòu)性矛盾依然非常突出，內(nèi)需與外需不平衡，投資與消費(fèi)關(guān)系不協(xié)調(diào)，農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)薄弱，服務(wù)業(yè)發(fā)展滯后，經(jīng)濟(jì)增長主要依靠第二產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)局面尚未改變。城鄉(xiāng)區(qū)域發(fā)展差距以及居民收入分配差距擴(kuò)大的趨勢(shì)尚未根本扭轉(zhuǎn)。

黨的十七大明確提出了加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的戰(zhàn)略任務(wù)，十二五規(guī)劃綱要強(qiáng)調(diào)未來五年我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展要以科學(xué)發(fā)展為主題，以加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式為主線，堅(jiān)持把經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、戰(zhàn)略性調(diào)整作為加快轉(zhuǎn)變方式的主攻方向，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)長期平穩(wěn)較快發(fā)展。加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式和結(jié)構(gòu)調(diào)整已經(jīng)成為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期關(guān)系經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的戰(zhàn)略新任務(wù)。

二，近年來金融業(yè)支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變和結(jié)構(gòu)調(diào)整的力度不斷增強(qiáng)，成效顯著，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，無論是對(duì)已有資源的重新配置，還是對(duì)資源增量的優(yōu)化組合都離不開金融的支持。

近年來，人民銀行堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院的決策部署，綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，加強(qiáng)宏觀信貸政策指導(dǎo)，深化金融體制改革，積極穩(wěn)妥推進(jìn)金融創(chuàng)新，充分發(fā)揮金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和結(jié)構(gòu)調(diào)整的支持作用。

一是加強(qiáng)信貸政策和產(chǎn)業(yè)政策和財(cái)政政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào)配合，促進(jìn)金融資源優(yōu)化配置，密切配合國家產(chǎn)業(yè)政策，大力鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等的金融支持。推進(jìn)科技金融合作，培育新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，嚴(yán)格控制對(duì)高耗能、高排放行業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款。支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加大對(duì)出口信貸的支持力度，服務(wù)企業(yè)走出去戰(zhàn)略，認(rèn)真落實(shí)國家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，實(shí)施更為嚴(yán)格的差別化的住房信貸政策。

二是全面推進(jìn)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，多措并舉，做好三農(nóng)金融支持工作。在全國范圍內(nèi)推進(jìn)農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新試點(diǎn)工作，大力發(fā)展農(nóng)戶小額信貸貸款和農(nóng)村微型金融，有效滿足現(xiàn)代農(nóng)業(yè)和金融消費(fèi)的需求。切實(shí)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的信貸支持，做好集體制度改革。

截至今年6月，銀行業(yè)涉農(nóng)貸款金額13.39萬億元，占各項(xiàng)貸款比重24.5%，高出同期各項(xiàng)貸款增速7.6個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)合理利用多樣化的金融工具管理和分散農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化涉農(nóng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)涉農(nóng)信貸與涉農(nóng)保險(xiǎn)合作，做好農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算工作，加強(qiáng)農(nóng)村信用體系建設(shè)。今年上半年全國共為1.38億農(nóng)戶建立信用檔案，并對(duì)其中8704萬農(nóng)戶進(jìn)行了信用評(píng)定。已經(jīng)堅(jiān)建立信用檔案農(nóng)戶中獲得信貸支持的農(nóng)戶近7621萬戶，貸款余額為1.43萬億元。

三是改進(jìn)和完善和中小企業(yè)金融服務(wù)，切實(shí)緩解中小企業(yè)融資難的問題，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營戰(zhàn)略，推動(dòng)適合中小企業(yè)金融需求特點(diǎn)的信貸管理制度和金融產(chǎn)品創(chuàng)新。支持發(fā)展中小金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行小額貸款公司試點(diǎn)，拓寬中小企業(yè)多元化融資渠道，加快多層次金融市場(chǎng)體系建設(shè)。積極推動(dòng)符合條件的中小企業(yè)發(fā)行短期融資券，集合票據(jù)，資產(chǎn)支持證券等債務(wù)融資工具。今年上半年共有160家中小企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)累計(jì)發(fā)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具113.67億元。

四是全力抓好民生金融，促進(jìn)實(shí)現(xiàn)包容性增長，完善中小額擔(dān)保貸款政策，提供更加人性化的金融服務(wù)，高度重視并切實(shí)做好大學(xué)生村官創(chuàng)業(yè)富民金融服務(wù)工作，完善扶貧貼息貸款管理體制。增加扶貧貼息貸款規(guī)模和覆蓋面，建立扶貧貼息貸款良性發(fā)展機(jī)制。

五持續(xù)推進(jìn)大型商業(yè)銀行股份制改革，全面推開農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)，加快其他類金融企業(yè)改革，增強(qiáng)各類金融機(jī)構(gòu)服務(wù)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的能力，穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，全面實(shí)現(xiàn)貨幣市場(chǎng)和債券市場(chǎng)利率的市場(chǎng)化。微觀主體對(duì)利率的敏感性不斷增強(qiáng)，利率對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用逐步顯現(xiàn)，進(jìn)一步推進(jìn)人民幣匯率形成機(jī)制改革，在保持人民幣匯率在合理均衡水平上，基本穩(wěn)定的原則下發(fā)揮匯率對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的積極作用。

三，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式和結(jié)構(gòu)調(diào)整將為金融業(yè)帶來新的發(fā)展機(jī)遇，金融業(yè)的發(fā)展離不開其所面臨的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)條件，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式實(shí)際上是一次深刻的經(jīng)濟(jì)變革，將對(duì)金融業(yè)運(yùn)行環(huán)境和條件產(chǎn)生深刻的影響。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，改善民生，擴(kuò)大消費(fèi)，中小企業(yè)發(fā)展，節(jié)能減排和低碳經(jīng)濟(jì)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展等各項(xiàng)政策措施實(shí)施，將會(huì)產(chǎn)生大量新的金融需求，我國金融業(yè)也將迎來新的發(fā)展機(jī)遇。

金融業(yè)必須堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，繼續(xù)服從和服務(wù)于國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，積極探索適應(yīng)發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整的體制和機(jī)制，進(jìn)一步推進(jìn)金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，并實(shí)現(xiàn)自身的長期健康發(fā)展。

一是要加快金融業(yè)自身發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，改變過去依賴規(guī)模擴(kuò)張的粗放經(jīng)營模式，著力完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度，強(qiáng)化內(nèi)部治理和風(fēng)險(xiǎn)管理。提高創(chuàng)新發(fā)展能力和國際競爭力，進(jìn)一步健全和完善多元化的金融機(jī)構(gòu)組織體系。加快多層次的金融市場(chǎng)體系建設(shè)，顯著提升直接融資比重，完善調(diào)控貨幣信貸總量的手段和方式，進(jìn)一步增強(qiáng)利率、匯率等價(jià)格杠桿在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整中的重要作用。

二是要找準(zhǔn)支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的著力點(diǎn)和突破口。要繼續(xù)按照區(qū)別對(duì)待，有保有控的原則，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，盤貨存量，優(yōu)化增量，提高金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的可持續(xù)性，加大對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保、循環(huán)經(jīng)濟(jì)，區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等方面的信貸支持力度，全面落實(shí)支持三農(nóng)小企業(yè)發(fā)展和擴(kuò)大就業(yè)金融政策。大力發(fā)展消費(fèi)信貸，有效促進(jìn)，擴(kuò)大內(nèi)需，執(zhí)行好差別化放貸政策，對(duì)符合條件的保障性住房建設(shè)項(xiàng)目及時(shí)發(fā)放貸款，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康平穩(wěn)發(fā)展。

三是要充分發(fā)揮金融系統(tǒng)的合力，銀行證券保險(xiǎn)業(yè)要取長補(bǔ)短，互為補(bǔ)充，共同發(fā)揮好對(duì)轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的支撐和保障作用。以解決中小企業(yè)融資難問題為例，既需要主要商業(yè)銀行推進(jìn)中小企業(yè)信貸管理制度創(chuàng)新，發(fā)展新的中小型銀行機(jī)構(gòu)，擴(kuò)大銀行服務(wù)的覆蓋面和供給能力。又需要加快推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板、中小企業(yè)板的建設(shè)，引導(dǎo)社會(huì)資金向具有發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)資中小企業(yè)聚集，創(chuàng)造更多就業(yè)機(jī)會(huì)。還可以通過發(fā)展股權(quán)投資基金等途徑，提供豐富多樣融資渠道。

金融業(yè)健康發(fā)展對(duì)促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)長期平穩(wěn)發(fā)展發(fā)揮重要作用，希望大家充分利用本次論提供的平臺(tái)暢所欲言，為中國金融業(yè)發(fā)展創(chuàng)新穩(wěn)健提升，出謀劃策。最后預(yù)祝中國金融發(fā)展論壇取得圓滿成功，謝謝大家。