黃奇帆：大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù) 為國(guó)家金融改革探路

2012年02月29日 00:09
來(lái)源：華龍網(wǎng)—重慶日?qǐng)?bào) 作者：商宇

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黃奇帆在2012金鳳凰金融盛典暨2011年度頒獎(jiǎng)禮上作主題演講

大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù) 重慶實(shí)踐為國(guó)家金融改革探路

華龍網(wǎng)訊 (記者 商宇)2月28日，由鳳凰網(wǎng)和鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)主辦的“2012金鳳凰金融盛典暨2011年度頒獎(jiǎng)禮”在京舉行。此次活動(dòng)以“尋找2012金融方舟”為主題，全面回顧2011年中國(guó)金融業(yè)經(jīng)驗(yàn)得失，探討2012年和未來(lái)更長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)中國(guó)金融業(yè)發(fā)展方向和機(jī)遇。包括中國(guó)銀監(jiān)會(huì)前主席劉明康、重慶市市長(zhǎng)黃奇帆在內(nèi)的300余位金融領(lǐng)袖、專家學(xué)者、媒體精英等參加盛典。黃奇帆在主題演講中指出，大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)，是2012年我們找到的一個(gè)金融方舟。

當(dāng)前，整個(gè)國(guó)家金融戰(zhàn)略中，我們最短缺的是離岸金融業(yè)務(wù)這一塊；大力發(fā)展金融結(jié)算特別是離岸金融結(jié)算，是不可忽視的一個(gè)問(wèn)題

黃奇帆說(shuō)，當(dāng)前，整個(gè)國(guó)家金融戰(zhàn)略中，我們最短缺的是離岸金融業(yè)務(wù)這一塊。大家都知道，世界經(jīng)濟(jì)一體化很重要的一點(diǎn)是講金融全球化，而金融全球化的核心業(yè)務(wù)是全球的金融結(jié)算。在全球化的過(guò)程中，已出現(xiàn)極具規(guī)模的離岸金融結(jié)算，美國(guó)有龐大的離岸歐元市場(chǎng)，歐洲有龐大的離岸美元市場(chǎng)，新加坡、香港、愛(ài)爾蘭這些自由港，也都有世界級(jí)的離岸金融結(jié)算業(yè)務(wù)。在最近人民幣國(guó)際化的發(fā)展進(jìn)程中，出現(xiàn)了香港的離岸人民幣結(jié)算。那么，中國(guó)大陸該不該有離岸的美元市場(chǎng)、離岸的歐元市場(chǎng)等離岸的國(guó)際金融業(yè)務(wù)呢？所謂的離岸金融結(jié)算，就是外幣對(duì)外幣的結(jié)算，不是人民幣和外幣之間的自由結(jié)算，在這個(gè)意義上來(lái)講，離岸金融結(jié)算和人民幣國(guó)際化、人民幣自由兌換的進(jìn)程無(wú)關(guān)。因此，當(dāng)代中國(guó)金融發(fā)展中，大力發(fā)展金融結(jié)算特別是離岸金融結(jié)算，是不可忽視的一個(gè)問(wèn)題。此次盛典的主題是“2012尋找金融方舟”，我想大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)，應(yīng)該是我們要尋找的一個(gè)金融方舟。

當(dāng)今中國(guó)，不是沒(méi)有離岸金融業(yè)務(wù)的需求，而是我們沒(méi)有去做。大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)必須引起我們高度重視，現(xiàn)在中國(guó)發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)是水到渠成的

黃奇帆說(shuō)，如果一個(gè)地方?jīng)]有這種結(jié)算業(yè)務(wù)的實(shí)際需求，簡(jiǎn)單地從概念出發(fā)，拔苗助長(zhǎng)，是做不成事的，做事也要水到渠成。這里就涉及到當(dāng)今中國(guó)有多少可以推進(jìn)的離岸金融結(jié)算業(yè)務(wù)。我要說(shuō)的是，現(xiàn)在中國(guó)發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)是水到渠成的。去年中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易三萬(wàn)多億美元，其中加工貿(mào)易有一萬(wàn)五千億美元，加工貿(mào)易除了工資性的財(cái)務(wù)結(jié)算外，最主要的是離岸金融結(jié)算，加工貿(mào)易是“兩頭在外”的一個(gè)加工方式，它在全球銷售的貨款是一種國(guó)際結(jié)算，它跟代工企業(yè)的結(jié)算是一種國(guó)際支付，它跟物流企業(yè)的結(jié)算也是一種國(guó)際支付，在這個(gè)角度，它整個(gè)的結(jié)算都是離岸。接下來(lái)，就有一個(gè)離岸金融的結(jié)算點(diǎn)放在哪兒的問(wèn)題。它當(dāng)然可以把中國(guó)的基地作為結(jié)算點(diǎn)，也可以在世界各個(gè)銷售點(diǎn)做結(jié)算。由于世界電訊業(yè)的發(fā)展，加工貿(mào)易不會(huì)到處搞結(jié)算中心，而是以全球?yàn)楸尘案銕讉€(gè)結(jié)算中心。那中國(guó)一萬(wàn)五千億美元的加工貿(mào)易，它的離岸結(jié)算點(diǎn)在哪呢？五千多億美元在新加坡，三千億美元在香港，兩千億美元在愛(ài)爾蘭，剩下的幾千億部分在臺(tái)北，部分在東京，部分在首爾，而中國(guó)大陸基本為零。這就是說(shuō)，我們有一萬(wàn)五千億美元加工貿(mào)易的離岸金融結(jié)算，本可以、也應(yīng)該在中國(guó)的，卻沒(méi)有在中國(guó)。

這種離岸金融結(jié)算的效益如何呢？黃奇帆接著分析說(shuō)，加工貿(mào)易大體上20%是勞動(dòng)力成本，50%是各種制造成本，15%是物流成本，剩下15%中結(jié)算的稅收占1.5%左右，意思就是可以產(chǎn)生1000多億人民幣的稅收。另外銀行也有百分之一點(diǎn)幾的中間服務(wù)收入，也會(huì)有一千幾百億元。也就是說(shuō)，中國(guó)一萬(wàn)五千億美元的加工貿(mào)易當(dāng)中，一千多億人民幣的稅收和一千多億人民幣的銀行收入流失在外。另外，對(duì)一萬(wàn)五千億美元做結(jié)算，會(huì)涉及金融會(huì)計(jì)師十幾萬(wàn)人，這十幾萬(wàn)高級(jí)白領(lǐng)階層，也對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)繁榮發(fā)揮作用。從這幾層意義上講，中國(guó)應(yīng)該努力將這些業(yè)務(wù)爭(zhēng)取回來(lái)。

第二，我們進(jìn)出口貿(mào)易還有一萬(wàn)五千億美元的貿(mào)易批發(fā)。當(dāng)今世界的任何貿(mào)易商、批發(fā)商，都不會(huì)是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、一對(duì)一的做生意，而是一點(diǎn)對(duì)多點(diǎn)，或者多點(diǎn)對(duì)多點(diǎn)，互相交叉地做貿(mào)易。在這樣的貿(mào)易過(guò)程中，它同樣會(huì)有離岸金融的貿(mào)易往來(lái)，也會(huì)涉及離岸金融結(jié)算，這一塊至少是四五千億美元的規(guī)模。

第三，當(dāng)今世界，電子商務(wù)發(fā)展迅猛，規(guī)模越來(lái)越大，按每年50%—60%的增長(zhǎng)速度，15—20年以后的國(guó)際貿(mào)易，一般貿(mào)易、加工貿(mào)易、電子商務(wù)為主體的服務(wù)貿(mào)易會(huì)三分天下。在電子商務(wù)領(lǐng)域，也會(huì)有國(guó)際金融結(jié)算，比如中國(guó)人買美國(guó)的東西，美國(guó)人買中國(guó)的東西，或者菲律賓的人通過(guò)中國(guó)的網(wǎng)站買美國(guó)的東西等，這就有個(gè)電子商務(wù)的國(guó)際結(jié)算。

綜上所述，當(dāng)今中國(guó)，不是沒(méi)有離岸金融業(yè)務(wù)的需求，而是我們沒(méi)有去做。大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)必須引起我們高度重視。

當(dāng)前發(fā)展中國(guó)離岸金融業(yè)務(wù)，需要在制度安排上實(shí)現(xiàn)五個(gè)方面的突破，這是我國(guó)發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性的重要制度保障

黃奇帆說(shuō)，當(dāng)前發(fā)展中國(guó)離岸金融業(yè)務(wù)，需要在制度安排上有所突破，涉及五個(gè)方面：第一，中國(guó)的金融系統(tǒng)、法律系統(tǒng)一直以來(lái)有規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，任何法人和自然人不得開(kāi)設(shè)離岸金融賬戶。這意思是什么呢？如果有一個(gè)外商，他在離岸金融結(jié)算中產(chǎn)生一個(gè)億的稅，要交給當(dāng)?shù)氐呢?cái)政部門(mén)，因?yàn)樨?cái)政部門(mén)沒(méi)有這種離岸金融賬戶，他要交錢都交不出去。第二，我們工、農(nóng)、中、建、交幾大銀行，到今天還沒(méi)有開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)的權(quán)力。目前，只有招商銀行1997年開(kāi)始試點(diǎn)離岸金融業(yè)務(wù)，但10多年下來(lái)，它一年的離岸金融業(yè)務(wù)大體上只有幾百億到一千億美元。第三，我國(guó)所有外匯結(jié)算的管理方式，都是根據(jù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)貿(mào)易來(lái)制定的，如果照搬到離岸金融結(jié)算中，會(huì)很繁瑣復(fù)雜，這就需要我們進(jìn)行制度改革，使離岸金融結(jié)算的手續(xù)像香港、新加坡一樣，簡(jiǎn)便、高效、實(shí)用，管得住又放得開(kāi)。第四，離岸金融結(jié)算現(xiàn)在為什么集中在新加坡、香港、愛(ài)爾蘭呢，一個(gè)重要原因是因?yàn)檫@些地方的所得稅率較低，香港和愛(ài)爾蘭都是15%，新加坡是17%，而中國(guó)大陸一般是25%。我們?nèi)绻氚央x岸金融這塊業(yè)務(wù)爭(zhēng)取過(guò)來(lái)，需要特事特辦，對(duì)離岸金融采取低稅收。第五，我們海關(guān)的管理方式要能夠適應(yīng)離岸金融的貨物流方式。當(dāng)前，我國(guó)有關(guān)離岸金融業(yè)務(wù)的管理制度是1997年制定的，十幾年過(guò)去了，要適應(yīng)現(xiàn)在的開(kāi)放水平，應(yīng)當(dāng)有所調(diào)整。如果上述五方面的制度安排有所突破的話，將成為我國(guó)發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性的重要制度保障。

重慶在離岸金融業(yè)務(wù)方面已實(shí)現(xiàn)零的突破、有效的突破，下一步還要在三個(gè)方面進(jìn)行探索

黃奇帆說(shuō)，當(dāng)前，重慶正在建設(shè)內(nèi)陸金融中心，我們提出把離岸金融結(jié)算作為重慶打造內(nèi)陸金融中心的一個(gè)重要內(nèi)容。金融中心主要有三類，一類是行政總部中心，比如北京；一類是要素市場(chǎng)中心，比如上海；一類是結(jié)算類中心，比如新加坡。經(jīng)過(guò)分析，我們覺(jué)得重慶不可能做總部中心，也不可能去做要素市場(chǎng)中心，只能在結(jié)算類中心上努力。經(jīng)過(guò)這幾年的努力，重慶的確取得一些成果：第一，我們將大概1000億美元的筆記本電腦加工貿(mào)易離岸金融結(jié)算搬到重慶，涉及惠普、宏碁、華碩等巨頭，去年重慶加工貿(mào)易國(guó)際結(jié)算近400億美元，預(yù)計(jì)今年會(huì)達(dá)到900億至1000億美元，我們的目標(biāo)是到2015年加工貿(mào)易離岸金融結(jié)算做到3000億美元，也就是說(shuō)，到時(shí)候中國(guó)一萬(wàn)五千億、兩萬(wàn)億的加工貿(mào)易，重慶至少拿回來(lái)五分之一或者六分之一結(jié)算量。

第二，發(fā)展電子商務(wù)的國(guó)際金融結(jié)算，重慶現(xiàn)在跟世界上最大的電子商務(wù)結(jié)算網(wǎng)站美國(guó)的貝寶公司合資在渝建了一個(gè)結(jié)算公司，預(yù)計(jì)今年可以結(jié)算50億美元，明年將會(huì)超過(guò)100億美元，2015年會(huì)有500億美元的結(jié)算量。

第三，發(fā)展貿(mào)易批發(fā)類國(guó)際結(jié)算，重慶現(xiàn)在跟中東、東南亞的一些貿(mào)易商商談，希望他們把亞太地區(qū)的結(jié)算總部放到重慶。

既然重慶發(fā)展離岸金融，肯定會(huì)涉及到剛才講的五個(gè)管理制度上的安排，在國(guó)家外管局等有關(guān)部門(mén)的支持下，中國(guó)第一個(gè)離岸金融的賬戶出現(xiàn)在重慶，同時(shí)在金融結(jié)算的辦理手續(xù)上做到跟新加坡一樣簡(jiǎn)便高效，另外重慶實(shí)行西部大開(kāi)發(fā)15%所得稅率，與香港、新加坡差不多?，F(xiàn)在重慶只有一個(gè)遺憾，就是重慶的離岸金融結(jié)算現(xiàn)在只能交給匯豐、渣打、花旗的重慶分行在做。等國(guó)內(nèi)幾大銀行有了離岸金融業(yè)務(wù)的時(shí)候，重慶離岸金融業(yè)務(wù)肯定讓他們一起做。

黃奇帆說(shuō)，重慶在開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)方面的探索，在中國(guó)是零的突破，也是有效的突破，如果在全國(guó)推開(kāi)，應(yīng)該會(huì)成為2012年國(guó)家金融改革的重要內(nèi)容之一。下一步，重慶還會(huì)繼續(xù)在這方面進(jìn)行探索：一方面就是吸引更多的跨國(guó)公司國(guó)際結(jié)算落戶重慶，同時(shí)推動(dòng)中國(guó)境內(nèi)各類法人銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)；另一方面，尋求離岸金融資金運(yùn)用方式的突破，包括幾個(gè)方面，一是以離岸銀行海外代付、協(xié)議付款等方式便利進(jìn)出口企業(yè)貿(mào)易融資；二是以境內(nèi)企業(yè)擔(dān)保方式利用離岸銀行資金為“走出去”的企業(yè)提供融資；三是通過(guò)境外特殊目的公司股權(quán)融資、發(fā)行離岸金融市場(chǎng)債券等方式支持企業(yè)直接融資；四是推動(dòng)人民幣融資與外幣融資并行發(fā)展，鼓勵(lì)銀行通過(guò)同業(yè)拆借吸引境外大額資金；五是鼓勵(lì)出口企業(yè)收匯資金、跨國(guó)公司投資利潤(rùn)及其閑散資金存放離岸賬戶，多渠道、多幣種拓寬離岸銀行資金來(lái)源。