王元龍：目前不應(yīng)該把金融置于經(jīng)濟發(fā)展的核心

2011年11月10日 14:43
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 11月10日，國際金融論壇研究院王元龍在國際金融論壇2011年全球年會上表示，在當(dāng)前形勢下，不應(yīng)該把金融置于經(jīng)濟發(fā)展的核心，如果把金融置于經(jīng)濟的核心，恐怕會出現(xiàn)一些問題。

以下為文字實錄：

王元龍：謝謝主席先生，昨天到今天許多專家都提到了經(jīng)濟和金融的關(guān)系。那么實際上國際金融監(jiān)管體系從它的缺陷，以及它對金融市場缺乏有效性的監(jiān)管，恐怕一個重要的原因，就是沒有處理好經(jīng)濟和金融的關(guān)系。

剛才丁院長也提到了，現(xiàn)在對于金融的地位目前一些高估。昨天黃奇帆市場和戴相龍秘書長都提到了這些問題。首先第一個觀點，要準確把握金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。有這樣幾個理由：第一，現(xiàn)代經(jīng)濟它是金融核心的第一位，它有一個先決的條件。也就是說它依托于實體經(jīng)濟的發(fā)展。中國現(xiàn)在有一句話來形容，百業(yè)興則金融興，百業(yè)穩(wěn)則金融穩(wěn)。

第二點，所謂核心，它應(yīng)該是功能核心，而不是產(chǎn)業(yè)核心。

第三點，從中國經(jīng)濟發(fā)展來看，還遠遠沒有進入到現(xiàn)代經(jīng)濟的階段，因為中國經(jīng)濟發(fā)展存在著很多需要完善的面，比如說體制機制，還有中國的二元經(jīng)濟的特征，經(jīng)濟發(fā)展的不平衡，這一切表明中國經(jīng)濟成熟度還需要進一步提高。

第四，在當(dāng)前形勢下，不應(yīng)該把金融置于經(jīng)濟發(fā)展的核心，如果把金融置于經(jīng)濟的核心，恐怕會出現(xiàn)一些問題。會出現(xiàn)什么問題？一個重要的問題，在中國的金融發(fā)展中，出現(xiàn)了非理性的一些傾向，并且產(chǎn)生了一些不良的影響。主要表現(xiàn)在四個方面：第一個方面，投機炒作非常嚴重。因為投機炒作，是商品金融化的一個重要表現(xiàn)，它會引起價格體系的紊亂，危害微觀經(jīng)濟運行的機制，也會對經(jīng)濟造成負面影響。第二個方面，中國資本大局向金融業(yè)進軍，各類產(chǎn)業(yè)資本紛紛尋求切入點，參與金融業(yè)。現(xiàn)在許多大型企業(yè)已經(jīng)通過旗下子公司和參股公司進入了金融業(yè)，已經(jīng)間接的獲得了金融業(yè)的配套資格。特別是偏離主業(yè)的狀況會產(chǎn)生一系列的巨大危害。第一個方面，產(chǎn)業(yè)資本過度介入金融業(yè)，毫無疑問會分散有限的金融資源，不利于做強主業(yè)。第二，產(chǎn)業(yè)資本過度介入，也會加大產(chǎn)業(yè)資本的風(fēng)險，在一定程度上動搖了產(chǎn)業(yè)資本的安全。第三，產(chǎn)業(yè)資本大量的進入金融業(yè)，極大的加大了監(jiān)管和調(diào)控的難度，不利于金融業(yè)的穩(wěn)定。

第三個表現(xiàn)，地方政府金融規(guī)劃，存在著盲目和不可科學(xué)性。中國國內(nèi)有30多家城市要打造金融中心。這顯然不理性。

第四，非正規(guī)的民間金融發(fā)展也需要亟待規(guī)范。由于這些不理性的狀況，實際上對中國金融發(fā)展產(chǎn)生了潛在的風(fēng)險。從國際來看，如果追溯到29年美國金融危機和08年的金融危機，我也認為這兩次危機爆發(fā)與美國在處理經(jīng)濟和金融關(guān)系方面存在的問題密切相關(guān)。比如說從08年的國際金融危機來看，在危機爆發(fā)之前，美國的金融產(chǎn)業(yè)持續(xù)擴大，居民的居住條件極為寬松，金融衍生品急劇增加，再加上監(jiān)管不力的情況下，這是導(dǎo)致危機爆發(fā)的主要原因。

所以說這些經(jīng)驗教訓(xùn)值得我們吸取，特別是新興國家。對于中國而言，我們應(yīng)該正確認識經(jīng)濟和金融的問題，中國十二五規(guī)劃里面，已經(jīng)對中國金融定位做了明確的界定，把它界定在生產(chǎn)性的服務(wù)業(yè)。其中十二五規(guī)劃有一節(jié)提出有序開拓金融服務(wù)業(yè)。我覺得這是非常清醒的。根據(jù)中國當(dāng)前所處的經(jīng)濟發(fā)展階段和金融發(fā)展非理性的傾向，我認為需要從三個方面采取措施：第一，加強包括監(jiān)管體系在內(nèi)的金融宏觀體系建設(shè)的頂層引導(dǎo)。第二，繼續(xù)發(fā)揮當(dāng)前金融在經(jīng)濟發(fā)展中的先導(dǎo)作用，特別是服務(wù)的功能。第三，大力推動包容性金融發(fā)展模式的進程。