戴相龍：通過利率匯率改革使人民幣成為國際儲備貨幣

2011年11月09日 17:46
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 2011年11月9日，國際金融論壇2011年全球年會在北京正式召開，主題為“全球金融新框架：變革與影響”，鳳凰網(wǎng)財經(jīng)全程參與直播。國際金融論壇常務(wù)副理事長、全國社保基金理事會理事長戴相龍?jiān)谡搲媳硎?，要通過利率市場化和匯率形成機(jī)制的改革，使人民幣成為國際儲備貨幣。

以下為發(fā)言實(shí)錄：

戴相龍：女士們、先生們下午好，到下個月我們參加WTO十周年了，中國經(jīng)濟(jì)勢力迅速的增長，確實(shí)可以加快金融國際化，但是又碰到2008年美國的金融危機(jī)，至今還沒有恢復(fù)，又出現(xiàn)了歐洲債務(wù)危機(jī)。在這種機(jī)遇和風(fēng)險具在的時候，我們認(rèn)為中國還是需要積極穩(wěn)妥的參與金融全球化。

第一，中國參與金融全球化是中國發(fā)展的需要，也是國際金融體系改革的客觀需要，經(jīng)濟(jì)全球化促進(jìn)了金融全球化，以美元、歐元等國際貨幣以及經(jīng)營管理這些貨幣的大型金融集團(tuán)，以及紐約倫敦等大型金融市場組成的國際金融體系，盡管存在這樣那樣的問題，但是它對全球化的發(fā)展發(fā)揮了重要作用。新興經(jīng)濟(jì)體應(yīng)該參與到金融體系中去，而且進(jìn)一步改制、改革、改善這個體系。中國需要參與金融一體化，中國的出口在世界是第一，而且增長很快。我們不能永遠(yuǎn)大量的用貶值的貨幣里計價，我們在國際上有2萬億的凈資產(chǎn)，我們不能永遠(yuǎn)購買國債。我們國家的資產(chǎn)配置也存在問題，社會資本形成能力很弱，大量的企業(yè)是通過銀行貸款，處置一個風(fēng)險又產(chǎn)生一個風(fēng)險。所有的這些都需要我們進(jìn)一步改革開放，中國參與金融全球化是有條件的。中國的經(jīng)濟(jì)總量已經(jīng)占世界第二位，外匯儲備占世界三分之一，境外金融資產(chǎn)是2萬億，第一大債權(quán)國。中國四大超大商業(yè)銀行已經(jīng)上市，市值是世界上前五名。我們參加WTO十年，我們改革開放已經(jīng)有了基礎(chǔ)。

中國參與金融全球化要樹立科學(xué)的風(fēng)險觀，因?yàn)槲覀兛傉J(rèn)為我們開放慢一點(diǎn)、風(fēng)險小一點(diǎn)。上世紀(jì)美國大蕭條，我們是人本衛(wèi)。2008年美國出現(xiàn)危機(jī)，我們很少風(fēng)險，是不是意味著以后更少開放避免風(fēng)險。我們應(yīng)該豎立科學(xué)的風(fēng)險觀。

第一全面的認(rèn)識風(fēng)險，有投資風(fēng)險、外匯資產(chǎn)縮水的風(fēng)險等等，要全面觀察，不能光看一方面。

第二，金融風(fēng)險通過改革開放解決。

第三，我們要提高對風(fēng)險的認(rèn)識和反饋以及處置能力。

參與金融全球的風(fēng)險是什么？金融是一個完整的體系，有貨幣、金融市場、金融企業(yè)組成的體系，中國參與金融全球化核心內(nèi)容至少有四點(diǎn)，第一，中國逐步推進(jìn)人民幣的國際化，在中央政府的文件和國家領(lǐng)導(dǎo)的講話當(dāng)中，沒有人民幣國際化的說法，只是說要實(shí)現(xiàn)人民幣可兌換，擴(kuò)大人民幣在境外貿(mào)易的開展。在2008年10月份20國集團(tuán)峰會上我們胡主席提出，要促進(jìn)國際儲備貨幣的多元化，在這種情況提出一個命題，人民幣國際化。

人民幣可兌換，不等于國際化，現(xiàn)在全球有20多個國家的貨幣宣布可以兌換，但是不等于20個國家的貨幣都是國際化的。所以我認(rèn)為人民幣的國際化要比人民幣可兌換要求高。上面已經(jīng)討論了，我們?nèi)嗣駧艊H化的問題，人民幣國際化分三步，第一步，擴(kuò)大人民幣在境外貿(mào)易中的結(jié)算的作用，使人民幣成為商品進(jìn)出口的計價工具，我認(rèn)為現(xiàn)在已經(jīng)開始用人民幣來計價計算，達(dá)到1.6萬億元，今后發(fā)展會很快。第二個，加快人民幣資本項(xiàng)目可兌換，使人民幣成為投資貨。當(dāng)時已經(jīng)實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換，我認(rèn)為把印度、俄羅斯、巴西在本幣可兌換方面比我們走在前面，因此我認(rèn)為今后五年到十年出現(xiàn)人民幣可兌換是具備條件的。

第三，通過利率市場化和匯率形成機(jī)制的改革，使人民幣成為國際儲備貨幣，所謂儲備貨幣必須非常方便、保值，進(jìn)行自由兌換，可以有利于各個國家的國際收支平衡，盡管如此，我認(rèn)為人民幣國際化還有一個很高的標(biāo)準(zhǔn)，人民幣作為國際外匯儲備的比例，和我們國家經(jīng)濟(jì)總量和全球的經(jīng)濟(jì)比例大致相當(dāng)。我認(rèn)為我們?nèi)嗣駧艊H化是逐步做到。

作為國際的結(jié)算貨幣，成為國際貨幣時間比較長，要真正的人民幣國際化可能要三到五年的時間。

第二個，跨國金融集團(tuán)，我們國家的計價規(guī)模已經(jīng)很大，而且已經(jīng)上市了，資本回扣率在25%以上，離跨國集團(tuán)很遠(yuǎn)。

第一，綜合服務(wù)很差，第二，盈利是靠中央銀行給予盈利很大空間，存在立場三個百分點(diǎn)，在臺灣只有一個百分點(diǎn)，在香港只有1.5個百分點(diǎn)，這是靠很大的存貸獲得利潤，要走向國際缺乏競爭能力。所以中國參加金融全球化就是要提高綜合服務(wù)功能。過去我在交通銀行，開始就是全民銀行，在銀行內(nèi)部設(shè)立保險投資，還有一個方法，銀行控股公司的做法，銀行為主可以控制保險證券。第三個，金融集團(tuán)能夠分別投資銀行、保險、證券，中國適合第二種、第三種的做法。

另外進(jìn)行利率市場化改革，不斷的擴(kuò)大境外市場。

中國金融全球化第三個內(nèi)容，建立國際金融中心，我們應(yīng)該繼續(xù)發(fā)揮北京作為全國金融管理決策中心，同時加快上海的建設(shè)，把上海建成國際金融中心，是鄧小平先生、中共中央的決定。2009年國務(wù)院下發(fā)一個文件，加快上海國際金融中心的建設(shè)，提出來一個目標(biāo)，到2020年基本建成國際金融中心，但是現(xiàn)在看來這個步伐還是漫長的，上海的金融銀行保險注冊在上海的很低，而且上海的GDP在中國城市是名列第三，我們覺得應(yīng)該加快中心的建設(shè)，特別在推進(jìn)資本方面，充分發(fā)揮作用。比如說促進(jìn)中國的人民幣兌換外幣走出去。

還有一個，一定要組建一個、兩個甚至更多的總資產(chǎn)上萬億美元的大型金融集團(tuán)，除此以外，我感覺到我們大型金融機(jī)構(gòu)設(shè)在北京是歷史決定的，這個不能改變。我們不能光純貸款，要看各種交易，現(xiàn)在有一些大的銀行在上海設(shè)立第二總部，是將來的趨勢。

第四個，中國參與金融全球化的核心內(nèi)容，培養(yǎng)更多的參與金融全球化的人才和服務(wù)機(jī)構(gòu)。第三，中國參與全球化堅(jiān)持改革，實(shí)施循序漸進(jìn)的原則，2002年第二次金融工作會議解決了大型國有金融機(jī)構(gòu)股份制上市的問題。那么過十年，將來我們要改為重點(diǎn)在哪里？很重要的一條深化國內(nèi)金融體制改革，以國際化為重點(diǎn)開展各項(xiàng)改革。

所以我是建議通過國際國內(nèi)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，通過政府有關(guān)部門，通過國家的科學(xué)決策，制定今后十年參與全球化的目標(biāo)、步驟這樣一個十年規(guī)劃。同時我認(rèn)為今后的金融改革的重點(diǎn)將集中在貨幣的定價、匯率的定價方面，沒有人民幣異地的市場定價，沒有匯率的管理市場化，要想市場化很難，國際化也是很難的，別人這么做我們不做怎么行，我們?nèi)齻€百分點(diǎn)，人家1.5個百分點(diǎn)，這怎么行。中國參與金融全球化是利率市場化和匯率行政機(jī)制的改革。

第三個，中國進(jìn)一步推進(jìn)全球化的問題，就是要更好的在調(diào)查研究基礎(chǔ)上深化金融體制改革的優(yōu)勢，而且通過中央銀行以及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)的大型金融機(jī)構(gòu)為基礎(chǔ)的金融體系來貫徹落實(shí)。

謝謝大家。

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