金福2號客戶要求清盤 華夏基金折戟專戶

申興

近幾年來，在最?；鸾?jīng)理王亞偉的光環(huán)下，一直被看作是行業(yè)老大的華夏基金，不得不從早已習(xí)慣的喝彩聲中回過神來，反思在專戶投資上的短板。

1月6日，中誠信托網(wǎng)站上掛出了一則“中誠·金福2號第一次受益人大會決議”的公告，公告稱，經(jīng)參加本次受益人大會的受益人有效表決，本信托計劃維持原K=0.7止損線設(shè)置不變，并在存續(xù)期內(nèi)不開放贖回。

這個以華夏基金作為投資顧問的信托計劃，目前凈值在0.70元上方邊緣徘徊。該產(chǎn)品的一位持有人稱，“買了華夏的專戶腸子都悔青了。”并強(qiáng)烈要求對該信托計劃予以清盤。

華夏基金內(nèi)部人士也承認(rèn)，“這只信托計劃業(yè)績是挺差，但這個(清盤)要走法律程序的?！?/p>

反差

2009年，華夏基金在公募產(chǎn)品中風(fēng)頭無二，但其專戶產(chǎn)品并不是那么幸運(yùn)。

數(shù)據(jù)顯示，在2009年成立的私募信托產(chǎn)品中，中誠·金福2號證券投資集合資金信托計劃(下稱“金福2號”)以約30%左右的虧損幅度排倒數(shù)第一名。而在2009年下半年發(fā)行的華夏基金專戶一對多產(chǎn)品也普遍在面值上下掙扎。

一位持有華夏基金一對多產(chǎn)品的客戶表示，“作為一家國內(nèi)規(guī)模最大的基金公司，號稱擁有很優(yōu)秀的投資團(tuán)隊，在足夠長的時間內(nèi)，沒有體現(xiàn)專業(yè)團(tuán)隊水準(zhǔn)，甚至低于一個正常股民的投資水平，這是一個不可思議的失敗?！彼Q，“本人和很多其他投資人通過電話、Email等方式不斷向華夏詢問原因，但都沒有人認(rèn)真回答，也不解釋原因，只用千篇一律的模板格式敷衍了事?！?/p>

據(jù)了解，華夏基金的第一批一對多產(chǎn)品首次募集近18億，位居行業(yè)前列。截至2010年1月15日，該公司旗下專戶理財產(chǎn)品管理規(guī)模超過70億元，其中一對多產(chǎn)品超過20億元。

如今成為眾矢之的的金福2號當(dāng)初發(fā)行時也是香餑餑。據(jù)記者了解，金福2號于去年7月在中國銀行私人銀行部推出，截至2009年7月31日，募集10300萬元人民幣，持有人有47戶，投資經(jīng)理李杰是中誠信托的信托經(jīng)理，負(fù)責(zé)信托業(yè)務(wù)。

該產(chǎn)品發(fā)行時宣傳資料顯示，“由于本產(chǎn)品為非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，故適合對風(fēng)險具有較強(qiáng)承受能力的私人銀行高端客戶，起售金額為200萬元。由國內(nèi)最具經(jīng)營實力、擁有最佳經(jīng)營業(yè)績和市場品牌的華夏基金公司作為本信托產(chǎn)品的投資顧問，屬基金公司專戶理財產(chǎn)品?！庇浾卟稍L獲悉，華夏基金作為投資顧問，實質(zhì)負(fù)責(zé)該產(chǎn)品的投資管理運(yùn)作。

數(shù)據(jù)顯示，截至2009年9月30日，金福2號銀行存款和其他貨幣資金占總資產(chǎn)的比例為90.69%，股票為9.31%。

公開信息可查明，金福2號在兩家上市公司的三季報中現(xiàn)身：持有13萬股保齡寶，持有13萬股亞太股份。

中誠信托網(wǎng)站披露的信息中顯示，金福2號的單位凈值2009年8月28日為0.7815元，9月30日則為0.7137元，2010年1月15日僅為0.7060元。

中誠信托曾于2009年10月發(fā)布風(fēng)險提示，“根據(jù)信托文件的規(guī)定：當(dāng)經(jīng)核對的T日信托單位凈值低于止損線K＝0.7時，無論之后信托單位凈值是否可能恢復(fù)到止損線之上，自T+1日開始，受托人不再接受投資顧問任何投資咨詢建議，自行對本信托計劃持有的證券品種進(jìn)行連續(xù)的變現(xiàn)操作，直至信托計劃財產(chǎn)全部變現(xiàn)為止，由此產(chǎn)生的損失由信托財產(chǎn)承擔(dān)。”

止損線邊緣

“我覺得有點(diǎn)不可思議，看來華夏的業(yè)績分化還是比較厲害的。”好買基金研究中心的張茹認(rèn)為。

上證指數(shù)去年8月4日一度創(chuàng)下3478點(diǎn)的高點(diǎn)，之后一路下挫至9月1日2639點(diǎn)的低點(diǎn)，隨后逐級反彈至3200-3300點(diǎn)的區(qū)域震蕩。

有研究人士分析，金福2號很可能是在去年8月初建倉階段過于激進(jìn)，在8月的下跌行情中被套，并在8月底左右割肉離場，事后又看錯大市不敢入場，導(dǎo)致成立至今其單位凈值后期一直穩(wěn)定在0.7左右。

公開信息顯示，金福2號的存續(xù)期為2009年7月1日至2010年7月31日，按照原計劃將在2010年1月5日開放贖回。

中誠信托方面人士表示，“根據(jù)信托項下部分受益人的申請，本信托計劃召開第一次受益人大會。”該受益人大會于2009年12月26日至2010年1月4日以通訊方式召開，“大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的受益人全體通過。”

1月6日，中誠信托公告稱，“本信托計劃項下全體受益人共持有10300萬個受益單位，其中部分受益人向受托人回寄了本次參會回執(zhí)及審議表決票，合計代表受益單位7000萬個，占全部信托計劃受益單位的67.96%的受益人參加了本次受益人大會?！辈⑿剂吮頉Q結(jié)果，“經(jīng)參加本次受益人大會的受益人有效表決，形成如下決議：決議1：本信托計劃維持原K=0.7止損線設(shè)置不變；決議2：本信托計劃存續(xù)期內(nèi)不開放贖回”。

記者就此事咨詢了中誠信托市場部相關(guān)人士，該人士表示，“金福2號是公司的產(chǎn)品，由華夏基金擔(dān)任的投資顧問?！钡撊耸烤芙^透露更多信息，稱 “這只產(chǎn)品引起了比較大的關(guān)注，最近來咨詢的人也特別多，因為我們是私募產(chǎn)品，不便對外披露信息?！?/p>

“華夏銷售部門告訴我們：他們最擔(dān)心信托出提前清盤公告，影響大?！币晃蛔苑Q是金福2號客戶的人士在網(wǎng)上留言稱，“今天 (1月7日)接到通知：不公告，直接清倉退款?！钡苏f法未得到華夏基金人士的證實。

記者從多個途徑證實，華夏基金擔(dān)任了該只產(chǎn)品的投資顧問。華夏基金市場部一位人士承認(rèn)，“聽說了 (不少持有人提出要提前清盤)，業(yè)績是挺差。好像公司去中行私人銀行部溝通過幾次了?！必?fù)責(zé)華夏基金專戶業(yè)務(wù)的副總裁張后奇手機(jī)一直無人接聽。

深圳一家基金公司專戶理財部副總監(jiān)也表示，“業(yè)內(nèi)不少人都聽說華夏基金這只產(chǎn)品的問題，一些客戶還在找媒體投訴。但短期的表現(xiàn)也不能說明太多。”一位從華夏基金出來的人士認(rèn)為，“華夏基金跟別的基金公司一樣，也面臨投資人才短缺的問題，基金公司規(guī)模增長十倍，管理難度可能增長一百倍?！?/p>

華夏基金新聞發(fā)言人周林林曾表示，“華夏基金專戶一對多業(yè)務(wù)是由我公司機(jī)構(gòu)投資部負(fù)責(zé)投資，由機(jī)構(gòu)投資總監(jiān)郭樹強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)的，機(jī)構(gòu)投資部和公募基金投資團(tuán)隊共享研究平臺，但投資上是獨(dú)立的?！?/p>

有華夏基金專戶產(chǎn)品的客戶質(zhì)疑，“在專戶運(yùn)作期間，參考同期華夏基金公募產(chǎn)品的凈值增長，專戶凈值始終處于虧損和虧損邊緣?！?

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