CEO郭儒博辭職 瑞銀堅(jiān)守全能銀行模式？

2011年09月27日 02:06
來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 作者：秦偉

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一周前，瑞士銀行的首席執(zhí)行官郭儒博(Oswald J. Grbel)還向媒體堅(jiān)稱“絕不會(huì)辭職”。而在9月24日，瑞銀一份聲明卻透露，董事會(huì)已經(jīng)接受了郭儒博的辭職請(qǐng)求，并任命塞爾吉奧·埃爾默蒂(Sergio Ermotti) 暫時(shí)代理首席執(zhí)行官一職。

據(jù)稱，郭儒博的辭職，與其改革瑞銀的戰(zhàn)略以及公司治理方面的計(jì)劃不被董事會(huì)認(rèn)同有關(guān)。不過(guò)，瑞銀方面堅(jiān)稱，離開(kāi)是郭儒博的個(gè)人決定。

“董事會(huì)對(duì)郭儒博的決定表示遺憾?！比疸y主席文禮杰(KasparVilliger)表示，“他對(duì)最近發(fā)生的未經(jīng)授權(quán)交易事件表示責(zé)無(wú)旁貸，這見(jiàn)證他對(duì)原則和誠(chéng)信的堅(jiān)持?！?/p>

代理CEO領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部調(diào)查

出事的Delta One部門(mén)已經(jīng)恢復(fù)正常運(yùn)作

埃爾默蒂今年4月剛加入瑞銀，任瑞銀歐洲和中東區(qū)總裁，此前他在意大利裕信銀行(UniCredit)和美林(Merrill Lynch)都曾擔(dān)任二把手。對(duì)于被指控為違規(guī)交易而損失23億美元的丑聞，埃爾默蒂的首要任務(wù)是檢討瑞銀的內(nèi)部控制，并將就相關(guān)虧損展開(kāi)內(nèi)部調(diào)查。

瑞銀發(fā)言人對(duì)記者表示，一切還要等調(diào)查結(jié)果出爐后再做定奪，“目前，出事的Delta One部門(mén)已經(jīng)恢復(fù)正常運(yùn)作?！?/p>

2009年初，已經(jīng)退休的郭儒博在瑞銀最脆弱的時(shí)刻臨危受命，帶領(lǐng)瑞銀走出虧損困局，而在瑞銀迫切需要重組的關(guān)鍵時(shí)刻離開(kāi)，郭儒博的辭職決定無(wú)疑讓投資者感到意外，而更讓人憂心的是，這一決定可能源于與董事會(huì)在關(guān)鍵問(wèn)題上意見(jiàn)相左。

“董事會(huì)不同意他提出的兩項(xiàng)關(guān)鍵要求?！睋?jù)媒體稱，其中一項(xiàng)為對(duì)董事會(huì)進(jìn)行改組，并將對(duì)德國(guó)央行(Bundesbank)前行長(zhǎng)阿克塞爾·韋伯(Axel Weber)的任命提前一年。韋伯原定于2013年4月接任瑞銀董事長(zhǎng)一職，作風(fēng)硬派。

郭儒博在就任瑞銀CEO六個(gè)月之后，就使瑞銀扭虧為盈。他將瑞銀從2008年的218億美元虧損中拉出來(lái)，還阻止了瑞銀私人銀行的富人投資者外流，并以和解方式解決了美國(guó)當(dāng)局指責(zé)瑞銀幫助美國(guó)客戶逃稅的惡性丑聞。

重點(diǎn)改組投行部門(mén)

投資銀行將簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)運(yùn)作，減少承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

據(jù)媒體透露，郭儒博提出的另一項(xiàng)遭到董事會(huì)拒絕的要求是：瑞銀應(yīng)繼續(xù)保持某種形式的全能銀行模式，根據(jù)他的設(shè)計(jì)進(jìn)行調(diào)整，并在一個(gè)框架下經(jīng)營(yíng)財(cái)富管理、資產(chǎn)管理和投行業(yè)務(wù)。

全能銀行模式是指業(yè)務(wù)范圍跨越零售和投資銀行業(yè)務(wù)，而且也能包括保險(xiǎn)、基金管理和其他領(lǐng)域。事實(shí)上，金融危機(jī)期間，瑞銀自身也曾是全能銀行模式的“受害者”。

瑞銀下分三個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)——投資銀行、財(cái)富管理和資產(chǎn)管理部門(mén)，其中投資銀行部門(mén)又分為傳統(tǒng)投行業(yè)務(wù)(承銷、并購(gòu)等)、股權(quán)投資和固定收益三部分。在全能銀行架構(gòu)下，瑞銀強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)之間的相互滲透，投行部門(mén)為財(cái)富管理部門(mén)的客戶設(shè)計(jì)各種創(chuàng)新金融產(chǎn)品，這導(dǎo)致金融危機(jī)爆發(fā)后，高風(fēng)險(xiǎn)的有毒資產(chǎn)從投行部門(mén)快速蔓延到風(fēng)險(xiǎn)較低的財(cái)富管理部門(mén)。

不過(guò)，雖然董事會(huì)回絕了郭儒博的保持全能銀行的請(qǐng)求，瑞銀似乎也并未打算分拆旗下三大部門(mén)。

“我們將堅(jiān)持全能銀行(一體化)的發(fā)展。”瑞銀發(fā)言人告訴記者，雖然改組重點(diǎn)落在投資銀行部門(mén)，但瑞銀目前的整體架構(gòu)將不會(huì)有重大變化，主要是加強(qiáng)投資銀行業(yè)務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)之間的聯(lián)系，滿足財(cái)富管理客戶多樣化的需求。

“董事會(huì)已要求集團(tuán)執(zhí)行委員會(huì)加速推行投資銀行的以客戶為中心的業(yè)務(wù)策略，專注咨詢、資本市場(chǎng)，以及客戶交易和解決方案業(yè)務(wù)?！比疸y在聲明中指出，這項(xiàng)策略符合業(yè)內(nèi)不斷轉(zhuǎn)變的資本要求，并可將業(yè)務(wù)運(yùn)作化繁為簡(jiǎn)。

文禮杰表示，瑞銀將進(jìn)一步擴(kuò)展集團(tuán)現(xiàn)已占領(lǐng)導(dǎo)地位的全球財(cái)富管理業(yè)務(wù)，“投資銀行除了為企業(yè)、政府及其它機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)外，將繼續(xù)加強(qiáng)與集團(tuán)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的配合。展望未來(lái)，投資銀行將簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)運(yùn)作、減少承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，并以較少資本取得可靠回報(bào)?！?/p>

8月份瑞銀已宣布將裁掉3500個(gè)職位，以每年節(jié)省20億瑞郎，被裁撤的人員中有近半數(shù)來(lái)自投資銀行。而即將到來(lái)的新一輪投行業(yè)務(wù)的精簡(jiǎn)，是否意味著將有更大規(guī)模的裁員計(jì)劃？

瑞銀發(fā)言人稱，只能透露“目前還未有這方面的計(jì)劃?！比疸y進(jìn)一步具體的改革方案將在11月的投資者會(huì)議上公布。