2009年08月13日 21:57金融時報【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

作者 李文龍

工行與南非標(biāo)準銀行的戰(zhàn)略合作，不僅使工行獲得為中非貿(mào)易和投資提供金融服務(wù)的機會,更將觸角延展至非洲；標(biāo)準銀行在拉丁美洲、東歐等地區(qū)的龐大網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，也將成為工行開拓其它新興市場的有力支撐。

隨著“走出去”戰(zhàn)略的進一步實施，國內(nèi)企業(yè)衍生出巨大的跨境金融服務(wù)需求。銀行盈利的基礎(chǔ)是客戶資源，這就要求中資銀行必須加快境外機構(gòu)布局，努力提升跨境金融服務(wù)能力

中國銀行業(yè)最大的單筆海外投資終于結(jié)束了馬拉松長跑。3月18日，工行與南非標(biāo)準銀行在北京召開的戰(zhàn)略合作啟動會議，標(biāo)志著雙方的長期戰(zhàn)略合作轉(zhuǎn)入了全面實施階段。

隨著金融全球化程度的不斷加深，資金充裕的中資銀行正大步邁出國門，在全球范圍內(nèi)開拓業(yè)務(wù)和配置資源。國際金融市場在帶來機遇的同時，其復(fù)雜性和不確定性也給中資銀行帶來了挑戰(zhàn)。

意在全球化布局

從去年10月工行宣布收購南非標(biāo)準銀行開始，到今年3月完成股權(quán)和資金交割，最終工行以338億元的巨資收購了標(biāo)準銀行20%的股權(quán)，成為其最大的股東。如此大手筆并購工行意欲何為？雙方合作如何謀篇布局？如何克服雙方在經(jīng)營方式、文化理念方面的差異？3月18日，在工行舉行的新聞發(fā)布會上，答案一一揭曉。

“我們將在資源銀行、公司銀行、投資銀行、國際業(yè)務(wù)、全球市場等領(lǐng)域展開全面合作。”工行董事長姜建清描繪出了雙方的合作藍圖?！澳壳半p方已經(jīng)成立了六個聯(lián)合工作小組探討合作細節(jié)，合作的領(lǐng)域也在拓展之中?！?/p>

根據(jù)姜建清的介紹，工行與南非標(biāo)準銀行的合作內(nèi)容不僅包括收購融資、銀團貸款、貿(mào)易融資這些傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)，還包括設(shè)立私募基金、資產(chǎn)托管、不良資產(chǎn)證券化等高端業(yè)務(wù)。在全球市場領(lǐng)域，雙方還將在股票衍生產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性票據(jù)、債券融資等方面進行研討合作。

從雙方合作的全面性來看，相對于之前的收購印尼哈林銀行和澳門誠興銀行，此次收購南非標(biāo)準銀行是工行全球化戰(zhàn)略布局的重要一步，旨在全球范圍內(nèi)進行綜合化和多元化經(jīng)營。作為非洲最大的銀行，標(biāo)準銀行在全球擁有超過1000家分支機構(gòu)。通過雙方合作，工行不僅獲得了為中非貿(mào)易和投資提供金融服務(wù)的機會，更將觸角延展至非洲；標(biāo)準銀行在拉丁美洲、東歐等地區(qū)的龐大網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，也將成為工行開拓其它新興市場的有力支撐。

“投資的成功只不過是成功的第一步。只有整合的成功，釋放雙方協(xié)同的效應(yīng)，才能達到投資的目標(biāo)。”正如姜建清所說，雙方在全球范圍內(nèi)的合作已經(jīng)在落子布局。目前雙方即將完成一個以煤炭為質(zhì)押的貸款項目，正在對三個非洲國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的三個項目分別進行融資。同時，雙方也正在考慮為一家中資企業(yè)在中東地區(qū)進行的基礎(chǔ)建設(shè)項目予以貸款。

另外，雙方合作后的一個大手筆也在醞釀之中。據(jù)姜建清介紹，工行與標(biāo)準銀行正在計劃募集總額約10億美元的全球資源基金，用于投資專營金屬、石油和天然氣等自然礦產(chǎn)資源的實體或項目。根據(jù)計劃，雙方將各出資2億美元，再募集6億美元。目前該基金已在中國的監(jiān)管部門進行審批，已有多個中外公司表示出了很大的興趣。

企業(yè)“走出去”成就銀行海外擴張

《金融業(yè)發(fā)展和改革“十一五”規(guī)劃》指出，要支持有條件的中資金融機構(gòu)“走出去”開展國際競爭。在監(jiān)管部門的鼓勵下，“走出去”在全球范圍內(nèi)拓展業(yè)務(wù)已經(jīng)成為許多中資銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)。2007年，除去工行并購南非標(biāo)準銀行，國家開發(fā)銀行也成功入股巴克萊銀行。近日，民生銀行收購美國聯(lián)合銀行控股公司部分股權(quán)的申請也獲批。在分設(shè)機構(gòu)方面，去年工行莫斯科子銀行以及中行的倫敦子銀行，交行法蘭克福分行、澳門分行和建行悉尼代表處等海外分支機構(gòu)紛紛設(shè)立。

業(yè)內(nèi)專家分析，此番中資銀行大舉出征海外源于多種因素，中國外匯管制的逐步放松，外匯儲備增加要求更高投資回報，綜合化、多元化經(jīng)營加速等均構(gòu)成了中資銀行進軍海外的深層背景。

其中重要的一點是，隨著“走出去”戰(zhàn)略的進一步實施，國內(nèi)企業(yè)衍生出巨大的跨境金融服務(wù)需求。銀行盈利的基礎(chǔ)是客戶資源，這就要求中資銀行必須加快境外機構(gòu)布局，努力提升跨境金融服務(wù)能力。以工行為例，截至目前，工行已經(jīng)將營業(yè)機構(gòu)延伸至全球13個國家和地區(qū)，分支機構(gòu)總數(shù)達110家，并與120個國家和地區(qū)的1322家銀行建立了代理行關(guān)系，形成了一個覆蓋國際金融中心和中國主要經(jīng)貿(mào)往來地區(qū)的全球化金融網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺。此次在工行與南非標(biāo)準銀行的合作中，更好地為雙方的客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)也被列為一項重要內(nèi)容。據(jù)介紹，南非標(biāo)準銀行已經(jīng)將其非洲區(qū)總裁CraigBond長期派駐北京，與工行的客戶進行更多溝通，而楊凱生則成為工行提名的標(biāo)準銀行候選董事和副董事長。

銀行業(yè)全面放開以后，中資銀行已不得不應(yīng)對外資銀行的正面競爭。截至2007年底，銀監(jiān)會已批準21家外資銀行將其中國境內(nèi)分行改制為外資法人銀行。這些實力雄厚的銀行攜著國際化、多元化的優(yōu)勢，直接叫板中資銀行。而國內(nèi)的商業(yè)銀行在上市改制之后，資金充實，競爭力得到很大提升，已經(jīng)基本具備了與外資銀行競爭的實力。在調(diào)控力度加大、信貸利差減少的趨勢下，中資銀行也急于進行盈利結(jié)構(gòu)調(diào)整，尋求新的盈利增長點，“走出去”嘗試在國際市場上淘金無疑是一個很好的選擇。

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