中國民生銀行股份有限公司2012第三季度報(bào)告

2012年10月31日 04:33
來源：證券時報(bào)網(wǎng)

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重要提示

中國民生銀行股份有限公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個別及連帶責(zé)任。

本報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告按中國會計(jì)準(zhǔn)則編制且未經(jīng)審計(jì)。本報(bào)告中金額幣種除特別說明外，均以人民幣列示。

本季度報(bào)告中“本公司”、“本行”、“民生銀行”指中國民生銀行股份有限公司；“本集團(tuán)”、“民生銀行集團(tuán)”指中國民生銀行股份有限公司及其附屬公司。

本季度報(bào)告于2012年10月30日本公司第六屆董事會第五次會議審議通過。

中國民生銀行股份有限公司董事會

本公司董事長董文標(biāo)、行長洪崎、主管會計(jì)工作負(fù)責(zé)人趙品璋、白丹，保證本季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

一、公司基本情況

(一)主要會計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

(單位：人民幣百萬元)

項(xiàng)目

本報(bào)告期末2012年

9月30日

上年末2011年

12月31日

本報(bào)告期末比上年末增減(%)

資產(chǎn)總額

2，809，570

2，229，064

26.04

歸屬于母公司股東的權(quán)益

154，375

129，597

19.12

歸屬于母公司股東的每股凈資產(chǎn)(人民幣元／股)

5.44

4.85

增加0.59元／股

項(xiàng)目

本報(bào)告期2012年7-9月

年初至報(bào)告期期末2012年1-9月

本報(bào)告期比上年同期增減(%)

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額

18，621

-48，333

15.00

每股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(人民幣元／股)

0.66

-1.70

增加0.05元／股

項(xiàng)目

本報(bào)告期2012年7-9月

年初至報(bào)告期期末

2012年1-9月

本報(bào)告期比上年同期增減(%)

歸屬于母公司股東的凈利潤

9，757

28，810

30.65

歸屬于母公司股東的基本每股收益(人民幣元／股)

0.35

1.04

25.00

歸屬于母公司股東的稀釋每股收益(人民幣元／股)

0.35

1.04

25.00

歸屬于母公司股東的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)(年化)

25.60

26.32

增加0.48個百分點(diǎn)

歸屬于母公司股東的扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(%)(年化)

26.04

26.48

增加0.72個百分點(diǎn)

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目如下：

項(xiàng)目

年初至報(bào)告期末

2012年1-9月

營業(yè)外收入

326

營業(yè)外支出

549

其中：捐贈支出

509

營業(yè)外收支凈額

-223

減：非經(jīng)常性損益項(xiàng)目所得稅影響數(shù)

-56

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目凈額

-167

(二)補(bǔ)充財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

(單位：人民幣百萬元)

項(xiàng)目

本報(bào)告期末2012年9月30日

上年末2011年12月31日

負(fù)債總額

2，649，970

2，094，954

客戶存款總額

1，855，776

1，644，738

其中：公司存款

1，490，067

1，352，991

個人存款

361，788

288，622

匯出及應(yīng)解匯款

3，293

3，125

發(fā)行存款證

628

-

貸款和墊款總額

1，345，909

1，205，221

其中：公司貸款

922，477

841，118

個人貸款

423，432

364，103

不良貸款余額

9，662

7，539

貸款減值準(zhǔn)備

32，774

26，936

(三)管理層討論與分析

2012年前三季度，本公司緊密圍繞著 “民營企業(yè)銀行、小微企業(yè)銀行、高端客戶銀行”戰(zhàn)略定位，持續(xù)打造“特色銀行”和“效益銀行”經(jīng)營目標(biāo)，按照年初制定的“深化特色、突破難點(diǎn)、夯實(shí)基礎(chǔ)、提升管理”的總體思想，穩(wěn)步推進(jìn)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展，不斷提升盈利能力，實(shí)現(xiàn)了良好經(jīng)營業(yè)績。

1、 盈利能力不斷提升，股東回報(bào)率持續(xù)提高

2012年前三季度，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤288.10億元，比上年同期增長34.71%；平均總資產(chǎn)收益率(年化)1.56%，同比增加0.11個百分點(diǎn)；歸屬于母公司股東的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(年化)26.32%，同比增加1.27個百分點(diǎn)；基本每股收益1.04元，同比增加0.24元，增幅30%。2012年前三季度，本行凈息差為3.04%。

2、 資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模穩(wěn)健增長，戰(zhàn)略業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展

截至報(bào)告期末，本集團(tuán)資產(chǎn)總額28，095.70億元，負(fù)債總額26，499.70億元，分別比上年末增長26.04%和26.49%。其中，貸款和墊款總額13，459.09億元，比上年末增長11.67%；客戶存款總額18，557.76億元，比上年末增長12.83%。截至報(bào)告期末，作為本公司戰(zhàn)略業(yè)務(wù)的小微企業(yè)貸款余額達(dá)到2，805.32億元，比上年末增加480.37億元，比上年末增長20.66%；本公司小微客戶數(shù)量保持快速增長，小微客戶數(shù)達(dá)到79.23萬戶；本公司私人銀行客戶數(shù)量達(dá)到8，695戶，比上年末增長86.99%，管理金融資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1，351.86億元，比上年末增長97.73%。

3、收入結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，運(yùn)營效率持續(xù)改善

報(bào)告期內(nèi)，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入776.63億元，比上年同期增加174.47億元，增長28.97%。其中，凈利息收入573.18億元，比上年同期增長22.73%；凈非利息收入203.45億元，占營業(yè)收入比重為26.2%，比重較上年同期增加3.76個百分點(diǎn)。同時，進(jìn)一步提升運(yùn)營效率，成本收入比為31.82%，同比下降3.06個百分點(diǎn)。

4、資產(chǎn)質(zhì)量保持基本穩(wěn)定，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力

報(bào)告期內(nèi)，本集團(tuán)加大風(fēng)險(xiǎn)控制力度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。截至報(bào)告期末，不良貸款率為0.72%，比上年末略有上升；撥備覆蓋率為339.21%，貸款撥備率達(dá)到2.44%。

(四)股本情況

本公司股東總數(shù)及前十名無限售股東持股情況

報(bào)告期末股東總數(shù)

789，423

前十名無限售條件流通股股東持股情況

股東名稱(全稱)

期末持有無限售條件流通股的數(shù)量

種類( A、B、H股或其它)

香港中央結(jié)算(代理人)有限公司

5，777，982，840

H

新希望投資有限公司

1，333，586，825

A

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險(xiǎn)產(chǎn)品-005L-CT001滬

1，151，307，314

A

中國船東互保協(xié)會

905，764，505

A

東方集團(tuán)股份有限公司

888，970，224

A

上海健特生命科技有限公司

809，600，038

A

中國中小企業(yè)投資有限公司

737，955，031

A

中國泛?？毓杉瘓F(tuán)有限公司

698，939，116

A

南方希望實(shí)業(yè)有限公司

558，306，938

A

福信集團(tuán)有限公司

550，151，500

A

二、重要事項(xiàng)

(一)公司主要會計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動的情況及原因

(單位：人民幣百萬元)

資產(chǎn)負(fù)債表

2012年

9月30日

與上年末相比增減幅度(%)

主要原因

買入返售金融資產(chǎn)

451，906

220.45

主要由于本集團(tuán)積極拓展渠道，加大與同業(yè)間票據(jù)項(xiàng)下資金業(yè)務(wù)。

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)

451，805

71.86

主要由于本集團(tuán)加大同業(yè)資金業(yè)務(wù)的配置力度，提高資金運(yùn)用效率。

損益表

2012年1-9月

與上年同期相比增減幅度(%)

主要原因

利息支出

52，180

38.56

主要由于本集團(tuán)付息負(fù)債規(guī)模的增長和付息負(fù)債成本率的上升。

手續(xù)費(fèi)及傭金收入

16，778

37.02

主要由于本集團(tuán)代理業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)以及結(jié)算與清算等業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)及傭金收入的增長。

營業(yè)稅金及附加

5，831

33.55

主要由于本集團(tuán)營業(yè)收入的大幅增長。

所得稅費(fèi)用

9，493

41.31

主要由于本集團(tuán)應(yīng)納稅所得額的增長。

(二)重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說明

□適用√不適用

(三)本公司持有其他上市公司股權(quán)情況

□適用√不適用

(四)本公司持有非上市金融企業(yè)、擬上市公司股權(quán)的情況

√適用□不適用

注冊資本(人民幣百萬元)

本公司持股比例

民生金融租賃股份有限公司

5，095

51.03%

民生加銀基金管理有限公司

200

60%

彭州民生村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司

55

36.36%

慈溪民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

100

35%

上海松江民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

150

35%

綦江民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

60

50%

潼南民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

50%

資陽民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

80

51%

梅河口民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

武漢江夏民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

80

51%

長垣民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

宜都民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

上海嘉定民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

200

51%

鐘祥民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

70

51%

蓬萊民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

100

51%

安溪民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

100

51%

阜寧民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

60

51%

太倉民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

100

51%

寧晉民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

40

51%

漳浦民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

景洪民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

30

51%

志丹民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

15

51%

普洱民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

30

51%

榆林榆陽民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

寧國民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

40

51%

池州貴池民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

50

51%

天臺民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

60

51%

天長民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

40

51%

(五)本公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

□適用√不適用

(六)預(yù)測年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動的警示及原因說明

□適用√不適用

(七)報(bào)告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況

√適用□不適用

本公司董事會根據(jù)第六屆董事會第四次會議通過的2012年度中期利潤分配方案向本公司股東實(shí)施了分紅派息。以本公司截至2012年6月30日的A 股和H股總股本28，365，585，227股為基數(shù)，向本行登記在冊的A 股股東和H 股股東派發(fā)現(xiàn)金股利：每10 股現(xiàn)金分紅 1.50元(含稅)，計(jì)現(xiàn)金分紅42.55億元，現(xiàn)金股利以人民幣計(jì)值和宣布，以人民幣向A 股股東支付，以港幣向H 股股東支付。本公司于2012年9月6日完成A股股東現(xiàn)金紅利派發(fā)事宜，于2012年9月19 日完成H股股東現(xiàn)金紅利派發(fā)事宜。

有關(guān)實(shí)施詳情請參閱本公司刊登的公告。

董事長：董文標(biāo)

中國民生銀行股份有限公司董事會

2012年10月30日

[責(zé)任編輯：robot] 標(biāo)簽：村鎮(zhèn) 報(bào)告期 有限公司 股份 

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