民生銀行去年凈利增58.81% 凈非息收入增長近翻倍

2012年03月23日 07:35
來源：每日經(jīng)濟新聞 作者：萬敏

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3月22日晚間，民生銀行發(fā)布其2011年年報。年報顯示，民生銀行集團 (包括民生銀行及民生銀行發(fā)起設立的民生金融租賃公司、民生加銀基金管理公司和18家民生村鎮(zhèn)銀行，下同)當年實現(xiàn)歸屬母公司股東的凈利潤279.20億元，同比增加103.39億元，增幅58.81%；實現(xiàn)基本每股收益1.05元，同比增加0.39元，增幅59.09%。

到2011年末，民生銀行集團不良貸款比率為0.63%，較上年末降低0.06個百分點；其重點產(chǎn)品小微企業(yè)融資工具“商貸通”貸款不良率僅為0.14%。

議價能力高 凈息差3.14%

2011年，民生銀行集團實現(xiàn)營業(yè)收入823.68億元，同比增加276億元，增幅50.39%。其中，凈利息收入648.21億元，同比增加189.48億元，增幅41.31%。

凈利息收入的提升或與該行息差定價能力相關(guān)，2011年，民生銀行集團凈息差為3.14%，比上年提高了0.20個百分點。民生銀行表示，凈息差提升的主要原因是戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、業(yè)務結(jié)構(gòu)有效調(diào)整、資金業(yè)務利差提高及基準利率調(diào)整等因素。

此外，小微和中小型企業(yè)貸款業(yè)務也提升了該行的議價能力，2011年末，民生銀行小微企業(yè)貸款和中小企業(yè)貸款余額分別達到2324.95億元和1052.17億元，分別比2010年末增長46.24%和32.3%。民生銀行有關(guān)負責人表示，銀行對風險相對較高的小微企業(yè)和中小企業(yè)的貸款議價能力更高。

非息收入增幅97.27%

2011年，民生銀行集團凈非利息收入175.47億元，同比增加86.52億元，增幅97.27%。占比達到21.30%，高居內(nèi)地股份制銀行前列。

手續(xù)費及傭金凈收入是民生銀行凈非利息收入的主體。2011年，民生銀行集團實現(xiàn)手續(xù)費及傭金凈收入151.01億元，同比增加68.12億元，增幅82.18%，營業(yè)收入占比為18.33%，比上年提高3.20個百分點，主要是理財業(yè)務、顧問咨詢、信用卡和貿(mào)易金融等手續(xù)費及傭金收入的增幅較大。

民生銀行公司業(yè)務板塊是手續(xù)費及傭金凈收入的主要創(chuàng)造者，累計實現(xiàn)手續(xù)費及傭金凈收入89.46億元，同比增長69.27%。

核心資本充足率下降

2011年末，民生銀行集團資產(chǎn)總額達到22290.64億元，比上年末增加4053.27億元，增幅22.23%；其中貸款和墊款總額12052.21億元，比上年末增加1476.50億元，增幅13.96%。負債總額20949.54億元，比上年末增加3764.74億元，增幅21.91%；其中，客戶存款總額16447.38億元，比上年末增加2268.61億元，增幅16%。

2011年末，民生銀行資本充足率10.86%，較上年末的10.44%增長了0.42個百分點，但核心資本充足率從上年末的8.07%下降0.2個百分點至7.87%。

此外，該行存貸比到2011年末為72.85%，較2010年末的72.78%有所上升。

或是有鑒于資本消耗的速度超出預期，2011年民生銀行啟動了新一輪的再融資計劃，并融資方案修訂為“A股可轉(zhuǎn)債+H股增發(fā)”。

該方案在2011年5月4日獲該行股東大會審議通過，根據(jù)決議，該融資方案有效期至今年5月4日。日前，因A股再融資方案遲遲未獲批復，民生銀行發(fā)布公告稱決定延長其A股及H股再融資計劃有效期至2013年5月3日。目前，發(fā)行A股可轉(zhuǎn)債及新增發(fā)行H股均已獲得銀監(jiān)會批準，新增發(fā)行H股也已獲得證監(jiān)會批準，但發(fā)行A股可轉(zhuǎn)債尚待獲證監(jiān)會批準。