《互聯(lián)網(wǎng)金融指導意見》：打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪工作由公安部牽頭

鳳凰財經(jīng)iMoney訊7月18日，經(jīng)黨中央、國務院同意，中國人民銀行等十部委聯(lián)合印發(fā)了《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》（銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《意見》）。《意見》提出從業(yè)機構應當采取有效措施識別客戶身份，主動監(jiān)測并報告可疑交易，妥善保存客戶資料和交易記錄。人民銀行牽頭負責對從業(yè)機構履行反洗錢義務進行監(jiān)管，并制定相關監(jiān)管細則。打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪工作由公安部牽頭負責。

《意見》提出：

從業(yè)機構應當采取有效措施識別客戶身份，主動監(jiān)測并報告可疑交易，妥善保存客戶資料和交易記錄。從業(yè)機構有義務按照有關規(guī)定，建立健全有關協(xié)助查詢、凍結的規(guī)章制度，協(xié)助公安機關和司法機關依法、及時查詢、凍結涉案財產(chǎn)，配合公安機關和司法機關做好取證和執(zhí)行工作。堅決打擊涉及非法集資等互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，防范金融風險，維護金融秩序。金融機構在和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作、代理時應根據(jù)有關法律和規(guī)定簽訂包括反洗錢和防范金融犯罪要求的合作、代理協(xié)議，并確保不因合作、代理關系而降低反洗錢和金融犯罪執(zhí)行標準。人民銀行牽頭負責對從業(yè)機構履行反洗錢義務進行監(jiān)管，并制定相關監(jiān)管細則。打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪工作由公安部牽頭負責。