建行行長：建議適時(shí)推進(jìn)跨境人民幣和外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管政策統(tǒng)一

鳳凰財(cái)經(jīng)訊 6月27日，在2015陸家嘴論壇以“加快自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新”為主題的開放論壇上，中國建設(shè)銀行行長王祖繼發(fā)表了主旨演講。他指出，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的改革特別是金融改革已經(jīng)進(jìn)入了深水期，推進(jìn)難度越來越大，需要監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)以及社會(huì)各個(gè)方面的群策群力，發(fā)揮多方面的積極性。

他建議政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步完善宏觀審慎的管理機(jī)制，加快外匯體制改革的進(jìn)程，適時(shí)推進(jìn)跨境人民幣和外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管政策的統(tǒng)一。

以下為演講實(shí)錄：

王祖繼：

尊敬的各位來賓，先生們，女士們，上午好！我非常高興能夠來這里就加快自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融開放這一話題和大家交流。我是按照論壇給我的題目講點(diǎn)我們的想法，供大家參考。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的制度創(chuàng)新為金融業(yè)的開放創(chuàng)新創(chuàng)造了新的空間，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)自2013年9月份掛牌以來，聚焦制度創(chuàng)新，開展了積極的探索和大膽的嘗試，取得了一系列新的突破、新的成果，形成了諸多可復(fù)制、可推廣的新模式，以及新的經(jīng)驗(yàn)，其中金融開放創(chuàng)新是最受矚目，也是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新的前沿。

從自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)成立之初“一行三會(huì)”51條意見到即將推出的“金改49條”，近兩年來自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融開放創(chuàng)新以穩(wěn)健前進(jìn)的步伐，不斷地向縱深推進(jìn)。近兩年來，我們感受最深刻的變化在于新的、更加廣闊的、多元的市場空間已經(jīng)打開，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在人民幣資本項(xiàng)目可兌換、金融市場利率市場化、人民幣跨境使用等方面的探索和突破，面向國際的自由貿(mào)易賬戶體系以及外匯管理的試點(diǎn)、外債管理方式的改革等，極大地促進(jìn)了跨境投融資的便利化，使銀行和企業(yè)得以利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場獲得巨大的、新的發(fā)展動(dòng)能。

此外，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)通過推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)的全面開放，打造面向國際的大宗商品交易平臺(tái)等，為銀行深度參與國際競爭，創(chuàng)新拓展金融服務(wù)提供了難得的新機(jī)遇。近兩年來感受最深刻的變化還在于更加包容的監(jiān)管環(huán)境，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新是一個(gè)新的事物，為鼓勵(lì)創(chuàng)新“一行三會(huì)”為推進(jìn)簡政放權(quán)、實(shí)施全面負(fù)面清單管理等方面出臺(tái)一系列新的舉措。如跨境人民幣業(yè)務(wù)不搞事前行政審批、外匯管理取消了部分行政審批、區(qū)域內(nèi)的銀行分行以及以下機(jī)構(gòu)高管和部分準(zhǔn)入事項(xiàng)改為事后報(bào)告等。同時(shí)，監(jiān)管部門著力推進(jìn)建立宏觀審慎的監(jiān)管體系，銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新監(jiān)管、互動(dòng)機(jī)制、利率市場秩序的自律委員會(huì)機(jī)制等等，這些監(jiān)管創(chuàng)新既為金融開放創(chuàng)新解除了束縛，又理清了管理的邊界，營造了鼓勵(lì)開放創(chuàng)新的監(jiān)管環(huán)境。

建設(shè)銀行依托自貿(mào)區(qū)積極探索創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，在助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型當(dāng)中加快自身轉(zhuǎn)型發(fā)展。作為首批試點(diǎn)銀行，建設(shè)銀行將自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)作為全行業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的試驗(yàn)田，在資源配置、利率定價(jià)、市場交易等方面給予了差別化的政策和授權(quán)。總行成立了由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌推進(jìn)相關(guān)工作，在上海成立了上海建設(shè)銀行的上海中心，全力支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，務(wù)求高起點(diǎn)定位、高標(biāo)準(zhǔn)起步。目前建設(shè)銀行在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)以累計(jì)為企業(yè)和個(gè)人開立各類自由貿(mào)易賬戶超過3600戶，為客戶提供便捷的跨境資金支付服務(wù)。

今年2月上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分帳核算境外融資細(xì)則正式發(fā)布的當(dāng)天，建設(shè)銀行就為客戶成功辦理了首筆分帳核算單元的境外融資業(yè)務(wù)。目前分帳核算單元累計(jì)籌集境外低成本資金近3萬億元，目前建設(shè)銀行FT存款以及FT貸款余額均在各行的首位。建設(shè)銀行還為企業(yè)提供跨境并購的金融服務(wù)，涵蓋了搭橋貸款、股權(quán)融資、境外發(fā)債等各種業(yè)務(wù)，全力支持優(yōu)秀的企業(yè)走出去。借助自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)這個(gè)開放的窗口，建設(shè)銀行著力強(qiáng)化境內(nèi)外母子公司聯(lián)動(dòng)，圍繞客戶需求打造自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)一站式的跨境金融服務(wù)，創(chuàng)新和完善了自由貿(mào)易賬戶、雙匯通、跨境人民幣雙向資金池、黃金國際板的交易、內(nèi)保租賃通、大宗商品融資、套期保值服務(wù)等產(chǎn)品。涵蓋了結(jié)算、融資、投資、資金管理、信用擔(dān)保、保值避險(xiǎn)等各領(lǐng)域。例如為滿足中外資大型跨國企業(yè)資金集中運(yùn)營的需求，建設(shè)銀行率先在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開展了全球現(xiàn)金管理服務(wù)，直接服務(wù)集團(tuán)客戶40多家，今年前5個(gè)月的結(jié)算量就超過了百億元。建設(shè)銀行和上海電機(jī)集團(tuán)合作開發(fā)的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)現(xiàn)金池分帳核算系統(tǒng)近期通過人民銀行的驗(yàn)收。在此基礎(chǔ)上，建設(shè)銀行依托自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融開放政策和區(qū)位優(yōu)勢，正在推進(jìn)五大平臺(tái)建設(shè)，通過融資和融資并重更好的支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級，滿足客戶大規(guī)模走出去、高水平引進(jìn)來的配套金融服務(wù)需求。

五大平臺(tái)分別是新型的資產(chǎn)負(fù)債管理平臺(tái)，借助自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的政策優(yōu)勢積極研究資產(chǎn)證券化、境外發(fā)行債務(wù)工具、境外理財(cái)產(chǎn)品銷售等，靈活調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、豐富資產(chǎn)負(fù)債管理的手段。

二是跨境投融資與并購平臺(tái)。服務(wù)“一帶一路”等國家戰(zhàn)略，為中國裝備、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)能、優(yōu)秀客戶走出去提供一攬子綜合金融解決方案。

三是大宗商品交易結(jié)算與融資平臺(tái)。對接自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)多個(gè)大宗商品交易平臺(tái)和金融要素市場的國際板向平臺(tái)及衍生客戶，提供一體化的配套綜合金融服務(wù)。

四是融資租賃與國際保理平臺(tái)。實(shí)時(shí)在區(qū)內(nèi)設(shè)立融資租賃與國際保理中心，拓展船舶、飛機(jī)等大型裝備領(lǐng)域的金融服務(wù)。

五是聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)。在自貿(mào)區(qū)建立海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)，通過專業(yè)化、集約化的流程提高業(yè)務(wù)處理效率，最大限度解放生產(chǎn)力。

當(dāng)前正在探索和試點(diǎn)的自貿(mào)金融創(chuàng)新還有很多，怎么做好創(chuàng)新，怎么才能使創(chuàng)新的種子盡快的開花結(jié)果。我們在具體實(shí)踐中也有一些新的體會(huì)，主要是以下幾點(diǎn)：

一是服務(wù)大局。中央強(qiáng)調(diào)要牢固樹立改革全局觀，頂層設(shè)計(jì)要立足于全局，基層探索要關(guān)照全局，商業(yè)銀行只有著眼于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的大局，著力于將金融源頭的活水引向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，才能確保自貿(mào)區(qū)的金融開放創(chuàng)新不偏離正確的方向。

二是適度超前。近年來建設(shè)銀行前瞻性的啟動(dòng)了轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略研究，明確了綜合性、多功能、集約化的戰(zhàn)略方向，制定了轉(zhuǎn)型發(fā)展規(guī)劃，推動(dòng)全球網(wǎng)絡(luò)布局，很多工作都正在進(jìn)行當(dāng)中。這也為我們參與自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新贏得了先機(jī)和主動(dòng)。

三是開放的心態(tài)。金融開放是大勢所趨，在溫室里是不可能培育出真正具有國際競爭力的銀行和金融機(jī)構(gòu)。近年來建設(shè)銀行全面實(shí)施國際化戰(zhàn)略，通過走出去、落地經(jīng)營、引進(jìn)來為我所用，促進(jìn)了經(jīng)營能力的快速提升。面對互聯(lián)網(wǎng)金融的跨界競爭，建設(shè)銀行也是以開放的心態(tài)積極學(xué)習(xí)和借鑒，合作互補(bǔ)，以互聯(lián)網(wǎng)+的思維推動(dòng)商業(yè)模式的創(chuàng)新、流程創(chuàng)新、渠道創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新，加快向智慧銀行轉(zhuǎn)型。應(yīng)該說，隨著金融開放不斷地深入，傳統(tǒng)銀行業(yè)只有主動(dòng)調(diào)整和適應(yīng)新的變化，才能在激烈的市場競爭中贏得新的發(fā)展。

四是求實(shí)求效。創(chuàng)新必須要落到創(chuàng)造新的增長點(diǎn)，把創(chuàng)新成果變成實(shí)實(shí)在在的產(chǎn)業(yè)活動(dòng)，銀行開展自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新必須要實(shí)。通過創(chuàng)新為客戶解決實(shí)際的困難，提供實(shí)用的方案，創(chuàng)造實(shí)實(shí)在在的價(jià)值。脫離實(shí)際的所謂創(chuàng)新，我們覺得只能是曇花一現(xiàn)。

五是守住底線。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融創(chuàng)新必然會(huì)帶來諸多新的風(fēng)險(xiǎn)，像境外融資的風(fēng)險(xiǎn)、國別的風(fēng)險(xiǎn)、新型業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)跨境轉(zhuǎn)移等等，都需要我們銀行密切關(guān)注、有效的管控，只有打好風(fēng)控的基礎(chǔ)、守牢風(fēng)險(xiǎn)的底線，自貿(mào)金融開放創(chuàng)新才能夠行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融創(chuàng)新還任重道遠(yuǎn)，需要各方面的持續(xù)努力和密切的協(xié)同，應(yīng)該說當(dāng)前自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的改革特別是金融改革已經(jīng)進(jìn)入了深水期，推進(jìn)難度越來越大，需要監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)以及社會(huì)各個(gè)方面的群策群力，發(fā)揮多方面的積極性，以更大的勇氣和智慧破解難題，以關(guān)鍵領(lǐng)域的突破帶動(dòng)全面改革的深入。

例如在監(jiān)管方面，我們建議進(jìn)一步完善宏觀審慎的管理機(jī)制，加快外匯體制改革的進(jìn)程，適時(shí)推進(jìn)跨境人民幣和外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管政策的統(tǒng)一。深入推動(dòng)人民幣跨境使用，繼續(xù)發(fā)揮自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放試驗(yàn)田的作用，鼓勵(lì)境內(nèi)銀行參與境外金融資產(chǎn)交易，面向境外市場開展資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和資產(chǎn)證券化等方面。允許中資銀行直接參與境內(nèi)外商品期貨和金融期貨的市場，加快培養(yǎng)定價(jià)和做市的能力。提供大宗商品和人民幣利率、匯率衍生品定價(jià)的話語權(quán)，切實(shí)保障開放環(huán)境下的國家金融安全。

從商業(yè)銀行自身來看還需要我們進(jìn)一步解放思想，切實(shí)把握新常態(tài)下的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律，用好自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新的政策，緊緊圍繞經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的重點(diǎn)領(lǐng)域、“一帶一路”等重大戰(zhàn)略，以更加積極有為的行動(dòng)推動(dòng)金融的改革創(chuàng)新，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。作為國有控股的大型銀行集團(tuán)，建設(shè)銀行有能力也有義務(wù)在這一輪改革的創(chuàng)新當(dāng)中有更多的擔(dān)當(dāng)、更大的作為，希望大家給予支持。謝謝大家！