銀監(jiān)會(huì)簡(jiǎn)化行政審批 修訂五規(guī)章放權(quán)銀監(jiān)局

導(dǎo)讀

對(duì)于全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（比如政策性銀行、國(guó)有大行、股份制銀行等）除了法人層面的行政許可事項(xiàng)，包括一級(jí)分行及分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)籌建、境外機(jī)構(gòu)設(shè)立以及修訂章程、變更注冊(cè)資本、更名、變更住所、重大股權(quán)變更、相關(guān)重大投資事項(xiàng)、跨境投資并購(gòu)、總行層面的高管任職資格和新增業(yè)務(wù)品種等由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批外，其余的下放到派出機(jī)構(gòu)。

本報(bào)記者 李玉敏 北京報(bào)道

繼年初宣布監(jiān)管架構(gòu)改革后，銀監(jiān)會(huì)4月10日再次對(duì)外發(fā)布消息稱，將修訂五部行政規(guī)章，進(jìn)一步取消部分行政審批事項(xiàng)，下放對(duì)地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大部分行政審批權(quán)限，進(jìn)一步縮短行政審批鏈條。

此次銀監(jiān)會(huì)組織修訂了《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，并起草了《信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。目前，上述五部行政許可規(guī)章正在向公眾公開(kāi)征求意見(jiàn)。

銀監(jiān)會(huì)法規(guī)部副主任王科進(jìn)稱之為銀監(jiān)會(huì)的“主動(dòng)出擊”和“自我革命”。他表示：“在市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)進(jìn)一步取消和下放行政審批權(quán)、給市場(chǎng)主體釋放更多空間的同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)將著力加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。”

放權(quán)地方銀監(jiān)局

本次銀監(jiān)會(huì)行政許可簡(jiǎn)政放權(quán)的措施中，明顯的作為是下放多項(xiàng)審批權(quán)至地方銀監(jiān)局。

對(duì)于全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（比如政策性銀行、國(guó)有大行、股份制銀行等）除了法人層面的行政許可事項(xiàng)，包括一級(jí)分行及分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)籌建、境外機(jī)構(gòu)設(shè)立以及修訂章程、變更注冊(cè)資本、更名、變更住所、重大股權(quán)變更、相關(guān)重大投資事項(xiàng)、跨境投資并購(gòu)、總行層面的高管任職資格和新增業(yè)務(wù)品種等由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批外，其余的下放到派出機(jī)構(gòu)。

對(duì)于城商行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、信托公司、非銀行金融機(jī)構(gòu)等，除新設(shè)籌建、重組改制和終止事項(xiàng)由銀監(jiān)會(huì)審批外，其余事項(xiàng)均下放給銀監(jiān)局審批。

“權(quán)力下放后，大量原來(lái)需經(jīng)銀監(jiān)局受理、初審，再由銀監(jiān)會(huì)審查、決定的行政許可流程，調(diào)整為由銀監(jiān)局直接受理、審查并決定，縮短了行政審批鏈條。”王科進(jìn)介紹。

在下放權(quán)力的同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)也建立了地方銀監(jiān)局履行行政審批職責(zé)情況的“后評(píng)價(jià)機(jī)制”。“凡發(fā)生派出機(jī)構(gòu)未盡到市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管責(zé)任的，銀監(jiān)會(huì)可視情況約束或上收監(jiān)管權(quán)力，并進(jìn)行監(jiān)管問(wèn)責(zé)。”

國(guó)家行政學(xué)院進(jìn)修部副主任陳炳才建議，銀監(jiān)會(huì)可以設(shè)立網(wǎng)絡(luò)審批平臺(tái)，以便提高審批效率，同時(shí)增加行政審批的透明度，便于社會(huì)公眾監(jiān)督。且本次修訂中并未涉及非實(shí)體金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和許可，建議增加這方面的內(nèi)容。

對(duì)此，銀監(jiān)會(huì)也表示，將建設(shè)統(tǒng)一的準(zhǔn)入信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)入審批的公開(kāi)化、透明化。具體審批項(xiàng)目、流程、材料和批復(fù)意見(jiàn)都即時(shí)上網(wǎng)公布，自覺(jué)接受監(jiān)督和評(píng)議，實(shí)現(xiàn)審批權(quán)力在“陽(yáng)光”下運(yùn)行。此外，銀監(jiān)會(huì)將主動(dòng)“晾清單”。即將就各審批項(xiàng)目的環(huán)節(jié)和步驟制定操作細(xì)則，并修訂公布相關(guān)材料目錄清單。

取消多項(xiàng)行政審批

同時(shí)，上述五份規(guī)章的修訂還取消了銀監(jiān)會(huì)的多項(xiàng)審批事項(xiàng)。比如機(jī)構(gòu)籌建延期和開(kāi)業(yè)延期審批；機(jī)構(gòu)降格和臨時(shí)停業(yè)審批；機(jī)構(gòu)由于變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程審批；非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式審批；信用卡章程審批；中資商業(yè)銀行、農(nóng)商行開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批；政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任任職資格審批等。

北京農(nóng)商行副行長(zhǎng)于輝表示，監(jiān)管部門(mén)此舉的確給銀行帶來(lái)了很大的便利。“比如機(jī)構(gòu)籌建延期，這樣的情況大量存在，很多時(shí)候不是銀行的意志能決定。還有高管人員的平級(jí)調(diào)崗資格審批，這也是大量存在，監(jiān)管部門(mén)和銀行都很辛苦。取消了這些審批后，節(jié)約了運(yùn)營(yíng)成本，提高了效率。”

此外，銀監(jiān)會(huì)還取消了“經(jīng)營(yíng)型支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)”。銀監(jiān)會(huì)將銀行支行區(qū)分為管理型支行和經(jīng)營(yíng)型支行。管理型支行，即除了對(duì)自身支行以外，還對(duì)其他支行或支行以下分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的支行；經(jīng)營(yíng)型支行則是不對(duì)其他支行或支行以下分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)管理責(zé)任的支行。

據(jù)于輝介紹，目前北京銀監(jiān)局已經(jīng)開(kāi)始對(duì)北京農(nóng)商行等轄區(qū)內(nèi)銀行經(jīng)營(yíng)型支行的行長(zhǎng)橫向換崗實(shí)行了“報(bào)備”制。于輝表示：“我們?cè)诰┙加?00多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，隨著城鄉(xiāng)一體化建設(shè)的推進(jìn)，銀行網(wǎng)點(diǎn)的變更非常頻繁，這一點(diǎn)我們也很受益。”

值得一提的是，前述五部規(guī)章征求意見(jiàn)稿中全部刪除了董事和高管任職資格個(gè)案審核內(nèi)容，從程序上保證了今后一律不再受理個(gè)案審批事項(xiàng)。

銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人答記者問(wèn)時(shí)表示：“此前個(gè)別申請(qǐng)人因?qū)W歷或從業(yè)年限等不符合條件而無(wú)法任職董事和高管，相關(guān)行政許可辦法中規(guī)定，可提交上一級(jí)監(jiān)管部門(mén)對(duì)其任職資格進(jìn)行個(gè)案核準(zhǔn)，以保證擬任職機(jī)構(gòu)的平穩(wěn)發(fā)展。近年來(lái)，隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公司治理水平的提高，專業(yè)人才儲(chǔ)備的增多，董事和高管任職資格個(gè)案核準(zhǔn)的歷史使命已經(jīng)完成。”（編輯 馬春園）