2000余人卷入華玉黃金非法集資 涉及金額逾10億元

新華社供圖

張華在沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易有限公司（下稱：華玉）投資的150萬元原本1月7日就到期了，按照月利率3.5%的約定，張華投資期為一個(gè)月，除了可以贖回150萬的本金，還能拿到5.25萬元的利息。但他沒有想到的是，1月5日，華玉總經(jīng)理李淑敏告訴投資者，由于公司上市需要及資金周轉(zhuǎn)原因，公司無法對(duì)到期業(yè)務(wù)進(jìn)行及時(shí)給付。盡管李淑敏一再表示，華玉背后的大老板——馬來西亞的投資方會(huì)打錢到公司賬上，但張華再也坐不住了。從得知華玉兌付困難的那天起，張華幾乎每天都去華玉公司跟蹤事件進(jìn)展。

現(xiàn)在，華玉二樓的資金交易區(qū)已被查封。“從去年10月份開始，就有不少投資者到華玉辦理提前贖回。可能從那時(shí)候開始，華玉的資金鏈越來越緊張了。”張華說。

1月19日，李淑敏召開了一個(gè)投資者大會(huì)，當(dāng)時(shí)參會(huì)的有1000多人，但李淑敏并沒有給出實(shí)質(zhì)性的解決辦法。于是，投資者決定報(bào)案。沈陽(yáng)市公安局官方微博稱：1月19日21時(shí)30分，我局沈河分局接110報(bào)警，舉報(bào)沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易公司涉嫌集資詐騙犯罪。接到報(bào)案后，沈陽(yáng)警方連夜成立專案組，迅速開展工作。經(jīng)查，該公司自成立以來，用“黃金理財(cái)”、“黃金回購(gòu)”等方式，以高額投資收益為誘餌進(jìn)行非法集資活動(dòng)。目前，沈陽(yáng)警方已對(duì)該案立案?jìng)刹?，相關(guān)犯罪嫌疑人已被依法采取強(qiáng)制措施。

據(jù)張華介紹，從目前投資人自發(fā)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)看，已有2000余人卷入華玉非法集資案件，涉及金額10億多元。

業(yè)務(wù)變臉

1月29日，華玉的官方網(wǎng)站不能正常登錄，辦公電話也無人接聽。其官網(wǎng)之前公布的信息顯示，該公司成立于2013年4月。但蹊蹺的是，幾位投資者對(duì)新金融記者表示，他們?cè)谌A玉的投資大多是從2011年和2012年開始的。一位投資者向新金融記者透露，華玉早在2009年就成立了，當(dāng)時(shí)公司的名字是“金玉華”，在2013年的時(shí)候，這家公司更名為華玉。“這期間公司就是換了個(gè)名字，辦公地點(diǎn)和投資模式都沒變，人也是那批人。”

據(jù)了解，華玉向投資者推薦的主要是黃金投資。投資者在華玉以高出黃金交易所掛牌金價(jià)30%左右的價(jià)格購(gòu)買黃金，投資者可以拿到的黃金實(shí)物。投資期滿后，投資者可以將黃金按照當(dāng)時(shí)在華玉購(gòu)買的價(jià)格賣給華玉，根據(jù)投資期限不同，投資者每月還可獲得投資額1%至2%的回報(bào)。

投資者劉新告訴新金融記者：“當(dāng)時(shí)黃金的價(jià)格是288元/克，華玉賣給我是375元/克，我買了500克，花了18.75萬元。按照月息二分的約定，每個(gè)月華玉給我返3750元。返了一段時(shí)間，從1月5日開始就不再返錢了。”劉新表示，因?yàn)槭掷镞€有實(shí)實(shí)在在的黃金，所以他對(duì)華玉并沒有太大戒備，而且之前的投資都能按時(shí)拿回收益。后來，華玉推出一項(xiàng)黃金委托管理業(yè)務(wù)，劉新才覺得，這個(gè)投資有些冒險(xiǎn)了。

所謂“黃金托管業(yè)務(wù)”，就是投資者在華玉高價(jià)購(gòu)買的黃金不再發(fā)放到投資者手里，而是由華玉代為保管，這種理財(cái)模式的返利更高，每月可以在原有1%至2%的利率上再加上1.5%，這樣算下來，一個(gè)投資者每月最高可獲得3.5%的回報(bào)。華玉稱，之所以推出這項(xiàng)業(yè)務(wù)，是因?yàn)槿A玉要在其他地區(qū)開設(shè)分公司，需要黃金儲(chǔ)備。記者采訪發(fā)現(xiàn)，很多投資者都選擇了黃金托管理財(cái)。但脫離了黃金實(shí)物的保障，留給他們的，除了購(gòu)貨憑證、委托憑證和贖回協(xié)議外，再無其他。

一位林姓投資者告訴記者，此前，“黃金托管業(yè)務(wù)”只是針對(duì)內(nèi)部員工或有關(guān)系的投資者，后來對(duì)外放開，投資者也感到蹊蹺，隱約感覺華玉或在“最后一搏”，但畢竟做幾年也沒出現(xiàn)問題，戒備之心也就放下了。 

早有先兆

張華告訴記者，去年底，他就感到華玉有瘋狂圈錢的跡象。去年12月份，華玉公司開了一個(gè)內(nèi)部會(huì)議，公司相關(guān)負(fù)責(zé)人稱公司遇到了困難，希望員工每人拿出5萬元幫助公司渡過難關(guān)。據(jù)了解，當(dāng)時(shí)大部分員工都集資了，這筆錢現(xiàn)在也沒了下文。

同樣是在去年12月份，華玉在香格里拉酒店辦了一個(gè)聚會(huì)，請(qǐng)了不少VIP大額投資者。“我其實(shí)不算大額投資者，我看到有投資1000萬的，只是我做得比較早，華玉也邀請(qǐng)我了。”張華說，當(dāng)天聚會(huì)估計(jì)花了二三十萬，不過當(dāng)天現(xiàn)場(chǎng)簽訂的訂單也有1400多萬。很多投資者在看到了那場(chǎng)聚會(huì)的排場(chǎng)后都追加了投資。  

全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)資料顯示：華玉公司主要經(jīng)營(yíng)黃金制品、珠寶首飾銷售及收購(gòu)；寄存服務(wù)（法律、法規(guī)禁止及應(yīng)經(jīng)審批而未獲批準(zhǔn)的項(xiàng)目除外）；商務(wù)信息咨詢；日用百貨批發(fā)。華玉的法定代表人是趙錦星，自然人股東是李淑敏和李淑琴。

華玉之前的員工肖力對(duì)新金融記者表示，公司的具體工作主要是李淑敏負(fù)責(zé)。巔峰的時(shí)候，華玉的經(jīng)紀(jì)人將近200人，他們的主要工作就是向投資者推銷黃金理財(cái)，抽取提成。好的話，一個(gè)月能拿幾萬元的工資。

不過，現(xiàn)在他也成了受害者。華玉不僅拖欠他兩個(gè)月的工資，而且他在華玉也做了60萬元的投資。肖力透露，上崗前，華玉會(huì)對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)。“培訓(xùn)主要有三個(gè)方面的內(nèi)容：一是公司與銀行有合作；二是公司的后臺(tái)是一家國(guó)外的上市公司，且在馬拉西亞有礦業(yè)；三是投資者有實(shí)實(shí)在在的黃金作為保障。通常說明這三點(diǎn)后，再展示一些公司相關(guān)文件和資質(zhì)，客戶就不會(huì)有太多顧慮了。”肖力說。

正是拜這樣的培訓(xùn)所賜，最瘋狂的時(shí)候，肖力一個(gè)月就完成了6000多萬的業(yè)務(wù)。但是現(xiàn)在，這也成為他的噩夢(mèng)。那些他曾經(jīng)接待過的投資者把這筆壞賬算到了他的頭上。“投資者覺得我們和老板是一伙的，其實(shí)我們也陷在了里面。我曾經(jīng)問過老板資金去向，老板只說是進(jìn)行黃金買賣，再問深了，老板就說是商業(yè)機(jī)密。所以公司的盈利模式我們也不知道。”肖力說。

（尊重受訪者意愿，部分采訪對(duì)象為化名）