險(xiǎn)企被揪出七大治理問題

⊙記者黃蕾○編輯劍鳴

隨著保險(xiǎn)主體的日漸擴(kuò)容，各路社會(huì)資本的相繼涌入，“公司治理”這道課題已經(jīng)擺在了保險(xiǎn)監(jiān)管者及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管的案頭。知情人士向上海證券報(bào)透露稱，在近日閉門召開的保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書聯(lián)席會(huì)議上，各方就圍繞這一話題進(jìn)行了深入探討。

保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人在上述會(huì)議上表示，保險(xiǎn)公司治理的成效已經(jīng)體現(xiàn)在今年保險(xiǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)性的變化上，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。“2014年全年原保費(fèi)收入有可能突破2萬億元，增長速度達(dá)到17%，創(chuàng)三年以來的新高。保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模有可能突破10萬億元。”

這主要得益于監(jiān)管部門近年來不遺余力地整治。從上述會(huì)議上傳出的數(shù)據(jù)顯示，保監(jiān)會(huì)先后出臺(tái)了20多個(gè)配套的規(guī)章或規(guī)范性文件，確立了公司治理監(jiān)管的基本框架。“2014年是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理取得顯著成效的一年，但保險(xiǎn)公司治理是一個(gè)系統(tǒng)工程，要長期堅(jiān)持不懈地抓下去。”

保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人在上述會(huì)議上透露，2014年對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理工作進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，根據(jù)現(xiàn)場檢查和公司治理報(bào)告分析，監(jiān)管部門總結(jié)了保險(xiǎn)行業(yè)在公司治理工作中存在的七類主要問題。

知情人士稱，這些問題包括：董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等議事職責(zé)邊界不清，或有實(shí)踐中隨意變動(dòng)的問題，實(shí)踐中有董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、管理層相互替代或者重合的狀況，無法形成有效的制衡；隨意授權(quán)的問題，董事會(huì)的權(quán)利長期授予管理層，集團(tuán)公司將重大事項(xiàng)管理權(quán)一次性授予子公司，導(dǎo)致治理風(fēng)險(xiǎn)隱患；未按監(jiān)管要求設(shè)立董事會(huì)的問題，獨(dú)立董事和專業(yè)委員會(huì)設(shè)置不符合監(jiān)管規(guī)定；薪酬管理的問題，高管薪酬未實(shí)施遞延，或雖實(shí)施遞延薪酬，但遞延比例未達(dá)到監(jiān)管要求；董事會(huì)不完善的問題，實(shí)踐中存在每年董事會(huì)定期會(huì)議少于四次、未開展董事盡職評價(jià)的情況；程序不規(guī)范的問題，重大投資、高管聘任等重要事項(xiàng)未通過現(xiàn)場會(huì)議表決。

此外，還有專業(yè)人員設(shè)置不符合監(jiān)管要求的問題，有保險(xiǎn)公司未設(shè)立董秘、合規(guī)責(zé)任人、審計(jì)責(zé)任人等重要崗位。而根據(jù)監(jiān)管要求，董事會(huì)秘書的作用應(yīng)該進(jìn)一步發(fā)揮，董秘應(yīng)充分認(rèn)識(shí)自身承擔(dān)的重要職責(zé)，增強(qiáng)責(zé)任和擔(dān)當(dāng)意識(shí)，切實(shí)發(fā)揮起董秘在公司治理中的積極作用。

值得一提的是，對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的檢查與整治將成為保險(xiǎn)行業(yè)的一個(gè)新常態(tài)。來自監(jiān)管部門的消息稱，2015年保監(jiān)會(huì)將部署保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管、遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪”專項(xiàng)檢查工作，主要目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

此次檢查的重點(diǎn)包括：公司治理及內(nèi)控、業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、財(cái)務(wù)管理及償付能力管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。專項(xiàng)檢查分為兩個(gè)階段，第一階段是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改，第二階段是監(jiān)管部門督導(dǎo)抽查。

“針對這輪專項(xiàng)檢查，監(jiān)管部門的要求是，全面覆蓋各類、各級機(jī)構(gòu)，不留死角，足見監(jiān)管整治的決心。”業(yè)內(nèi)人士坦言，今年以來，正德人壽、信泰人壽等多起事件的發(fā)生，拉響了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)公司治理及內(nèi)控的警報(bào)。