基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《基金從業(yè)人員職業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

鳳凰財(cái)經(jīng)訊12月15日消息，基金業(yè)協(xié)會(huì)今日發(fā)布《基金從業(yè)人員職業(yè)行為自律準(zhǔn)則》，旨在促進(jìn)基金行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，保護(hù)基金投資者利益，規(guī)范基金從業(yè)人員職業(yè)行為，樹立從業(yè)人員的良好職業(yè)形象和維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。

基金的本質(zhì)是受托理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、收益自享，基金行業(yè)是為廣大老百姓提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)的行業(yè)，基金從業(yè)人員是專業(yè)化理財(cái)服務(wù)的實(shí)踐者，忠實(shí)于持有人利益和受托人義務(wù)，謹(jǐn)慎、勤勉，專業(yè)、盡責(zé)是行業(yè)立身之本。歷史和國際正反兩方面經(jīng)驗(yàn)表明，堅(jiān)守理性、誠信、專業(yè)的投資文化和契約精神則行業(yè)興，放棄理性、誠信、專業(yè)的投資文化和契約精神則行業(yè)衰。

自1997年納入證監(jiān)會(huì)[微博]統(tǒng)一監(jiān)管以來，基金行業(yè)始終堅(jiān)持規(guī)范發(fā)展、透明運(yùn)作，奠定行業(yè)制度根基；堅(jiān)持賣者有責(zé)、買者自負(fù)，奠定理財(cái)文化根基；堅(jiān)持誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉，奠定專業(yè)能力根基；堅(jiān)持包容開放、多元競爭，奠定大眾理財(cái)主流方向。但是，2007年行業(yè)過度營銷加之投資者教育不足，導(dǎo)致金融危機(jī)爆發(fā)后公募基金遭遇發(fā)展困境，公眾對基金普遍信心不足。牢記歷史教訓(xùn)，穩(wěn)健維護(hù)投資人信心，成為推動(dòng)行業(yè)持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。

當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)增長轉(zhuǎn)型和全面深化改革為行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供了難得機(jī)遇。創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)要求資本市場提供更多長期資本支持，基金恰恰可以通過持續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)收益管理，實(shí)現(xiàn)資金匯聚融通和配置，在長期資本形成過程中發(fā)揮中堅(jiān)作用，為經(jīng)濟(jì)增長提供不竭動(dòng)力。全面深化改革為基金行業(yè)發(fā)展提供制度保障，在充分釋放市場活力的同時(shí)還要求實(shí)現(xiàn)行業(yè)自治和自律。

基金管理人能否秉持職業(yè)道德，堅(jiān)守受托人責(zé)任是行業(yè)迎接外部挑戰(zhàn)、持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵因素。為倡導(dǎo)“合法合規(guī)，客戶利益至上，誠實(shí)守信，專業(yè)審慎，保守秘密，忠誠盡責(zé)”的職業(yè)道德，鍛造一支誠實(shí)守信、為廣大投資人認(rèn)可的從業(yè)人員隊(duì)伍，基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，在征求監(jiān)管部門、會(huì)員單位意見的基礎(chǔ)上，制訂了《基金從業(yè)人員自律準(zhǔn)則》(以下簡稱《準(zhǔn)則》)。

《準(zhǔn)則》共十二條，分別從合法合規(guī)、客戶利益至上、禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、禁止利益輸送、銷售適用性、禁止商業(yè)賄賂、公平競爭、專業(yè)審慎、獨(dú)立客觀、保守秘密、社會(huì)責(zé)任等十二個(gè)方面對從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律約束，引導(dǎo)全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)的方式對待公眾、客戶、所在機(jī)構(gòu)、其他同業(yè)機(jī)構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。

一、自律準(zhǔn)則要求從業(yè)人員合法合規(guī)

從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)及職業(yè)道德，不得損害社會(huì)公共利益、投資者利益和行業(yè)利益，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場、利益輸送、商業(yè)賄賂等違法違規(guī)行為。

二、自律準(zhǔn)則重申客戶利益至上

從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上，不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送，不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

三、自律準(zhǔn)則規(guī)范銷售中應(yīng)誠實(shí)守信

從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持銷售適用性原則，客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推薦或銷售適合的基金產(chǎn)品，并及時(shí)揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

四、自律準(zhǔn)則堅(jiān)守投資中應(yīng)專業(yè)審慎

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，保持和提高其專業(yè)勝任能力，審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，具有合理充分的依據(jù)，有研究調(diào)查支持，保持獨(dú)立性與客觀性，不受外界因素的不當(dāng)干擾。

五、自律準(zhǔn)則強(qiáng)調(diào)保守秘密

從業(yè)人員不得泄露任何客戶資料和交易信息，不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>

六、自律準(zhǔn)則承諾對社會(huì)盡責(zé)

從業(yè)人員應(yīng)履行社會(huì)責(zé)任，遵從社會(huì)公德，加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，更好地的服務(wù)社會(huì)和投資者。

七、自律準(zhǔn)則明確底線行為

從業(yè)人員不得存在欺詐客戶、內(nèi)幕交易、操縱市場、利益輸送、商業(yè)賄賂等五項(xiàng)明文禁止行為。不得進(jìn)行不適當(dāng)?shù)匦麄?，誤導(dǎo)欺詐投資者。不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動(dòng)。不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢影響證券交易價(jià)格或交易量。不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益。不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂。

該《準(zhǔn)則》是基金業(yè)協(xié)會(huì)首次制訂并發(fā)布的從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的自律準(zhǔn)則，行業(yè)協(xié)會(huì)要求各會(huì)員單位及從業(yè)人員嚴(yán)格遵守行業(yè)自律準(zhǔn)則，舉報(bào)違規(guī)行為，共同監(jiān)督自律準(zhǔn)則的實(shí)施，號召從業(yè)人員接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)組織、所在機(jī)構(gòu)等組織的后續(xù)職業(yè)道德培訓(xùn)和教育，領(lǐng)會(huì)從業(yè)人員職業(yè)道德精神，按照從業(yè)人員行為規(guī)范要求執(zhí)業(yè)。下階段基金業(yè)協(xié)會(huì)將在充分吸取各方意見的基礎(chǔ)上，研究制訂基金業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則與執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，推動(dòng)從業(yè)人員以職業(yè)道德來指導(dǎo)自己的職業(yè)判斷和約束自己的執(zhí)業(yè)行為，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。

附錄：

基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則

為促進(jìn)基金行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，保護(hù)基金持有人利益，規(guī)范基金從業(yè)人員(以下簡稱“從業(yè)人員”)執(zhí)業(yè)行為，樹立從業(yè)人員的良好職業(yè)形象和維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)，提高從業(yè)人員專業(yè)服務(wù)水平，根據(jù)《證券投資基金法》及其他行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，制定本準(zhǔn)則：

第一條從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)，及職業(yè)道德，不得損害社會(huì)公共利益、基金持有人利益和行業(yè)利益。

第二條從業(yè)人員應(yīng)將基金持有人的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上，公平對待基金持有人。不得侵占或者挪用基金持有人的交易資金，不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

第三條從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，保持和提高專業(yè)勝任能力，審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與職業(yè)聲譽(yù)或?qū)I(yè)勝任能力相背離的行為。

第四條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，具有合理充分的調(diào)查研究依據(jù)，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。

第五條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地開展業(yè)務(wù)，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

第六條從業(yè)人員不得泄露任何基金持有人資料和交易信息，不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。

第七條從業(yè)人員不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動(dòng)，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其它未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)。

第八條從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨(dú)或者合謀串通，影響證券交易價(jià)格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場。

第九條從業(yè)人員不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益和損害證券市場秩序。

第十條從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等，或從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。

第十一條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，堅(jiān)持銷售適用性原則，客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推薦或銷售適合的基金產(chǎn)品，并及時(shí)揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。不得進(jìn)行不適當(dāng)?shù)匦麄?，誤導(dǎo)欺詐投資者，不得片面夸大過往業(yè)績，不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績，不得違規(guī)承諾保本保收益。

第十二條從業(yè)人員應(yīng)主動(dòng)倡導(dǎo)理性成熟的投資理念，堅(jiān)持長期投資、價(jià)值投資導(dǎo)向，自覺弘揚(yáng)行業(yè)優(yōu)秀道德文化，加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，履行社會(huì)責(zé)任，遵從社會(huì)公德，更好地服務(wù)社會(huì)和投資者。