摩根大通面臨59億美元罰款 外匯交易受查

“無(wú)法保證能通過(guò)這些(與相關(guān)當(dāng)局)磋商最終能夠促成和解。”

本報(bào)記者秦偉香港報(bào)道

始于去年的外匯交易調(diào)查，還在持續(xù)發(fā)酵。

摩根大通在美國(guó)時(shí)間11月3日提交的季度文件中表示，美國(guó)司法部正對(duì)其外匯交易業(yè)務(wù)展開刑事調(diào)查，其他美國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)、英國(guó)金融業(yè)操守監(jiān)管局(FCA)及其他外國(guó)政府當(dāng)局則同時(shí)對(duì)其進(jìn)行民事調(diào)查。

“調(diào)查集中于公司的即期外匯交易活動(dòng)，以及與之有關(guān)的風(fēng)控行為。”摩根大通表示，該行繼續(xù)配合當(dāng)局的調(diào)查，包括與司法部和民事執(zhí)法部門磋商，但“無(wú)法保證通過(guò)這些磋商最終能夠促成和解”。

摩根大通發(fā)言人對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道表示，除了公開信息，不便對(duì)有關(guān)調(diào)查置評(píng)。該行發(fā)布的文件中預(yù)計(jì)，截至今年9月30日，扣除已經(jīng)計(jì)提的撥備，各類訴訟造成損失最高可能達(dá)59億美元，較3個(gè)月前的估計(jì)金額增加13億美元。而這一金額還不包括那些目前無(wú)法預(yù)估損失的案件。

法律相關(guān)支出飆升

2013年，交易員們被爆在客戶的交易指令被執(zhí)行前，與其他銀行的交易員勾結(jié)，利用匯率收盤前的60秒的窗口內(nèi)操縱市場(chǎng)獲利。全球外匯市場(chǎng)的日交易量高達(dá)5.3萬(wàn)億美元。

摩根大通是最近一個(gè)確認(rèn)接受有關(guān)調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)。上周，花旗銀行在其提交的季度文件中指出，其外匯業(yè)務(wù)也正受到美國(guó)司法部、CFTC等機(jī)構(gòu)調(diào)查。前日公布業(yè)績(jī)的匯豐控股也表示，已經(jīng)為FCA正在對(duì)其進(jìn)行的外匯調(diào)查計(jì)提3.78億美元撥備。

“公司預(yù)計(jì)仍將面臨越來(lái)越嚴(yán)格的監(jiān)管要求和日益頻繁的政府調(diào)查及執(zhí)法行動(dòng)，不僅摩根大通本身，整個(gè)金融行業(yè)亦是如此。”摩根大通在文件中指出，預(yù)計(jì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)繼續(xù)更多地采取正式執(zhí)法行動(dòng)，而非依賴非正式的監(jiān)管行動(dòng)。

在10月中公布的三季度業(yè)績(jī)中，摩根大通披露，當(dāng)季成本中全公司范圍內(nèi)的法律支出高達(dá)10億美元，其中主要是美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查產(chǎn)生的費(fèi)用。

金融危機(jī)觸發(fā)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查熱情。“2008年之后，這種調(diào)查就越來(lái)越多，各種監(jiān)管機(jī)構(gòu)。”一位外資行合規(guī)部人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道表示，包括各類正式或者非正式的調(diào)查，要求銀行提交有關(guān)資料或者電話、郵件問(wèn)詢。

去年開始，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰款力度則不斷加碼。今年9月，英國(guó)明星基金經(jīng)理Neil Woodford曾因擔(dān)憂“罰款風(fēng)險(xiǎn)”飆升而清倉(cāng)某些銀行股。

已經(jīng)公布業(yè)績(jī)的銀行，大多與摩根大通有類似遭遇，法律類支出普遍飆升。巴克萊銀行表示，為與外匯交易有關(guān)的調(diào)查計(jì)提近5億英鎊撥備；蘇格蘭皇家銀行表示，正接受FCA、英國(guó)嚴(yán)重欺詐辦公室(SFO)以及美國(guó)司法部等機(jī)構(gòu)的調(diào)查及問(wèn)詢。今年前9個(gè)月，該行累計(jì)為外匯調(diào)查計(jì)提了6.39億英鎊撥備。前日公布業(yè)績(jī)的匯豐，為英國(guó)客戶賠償計(jì)劃、外匯交易調(diào)查及住宅按揭抵押證券指控，合計(jì)計(jì)提約16億美元撥備。

“最近幾個(gè)月，美國(guó)政府官員更強(qiáng)調(diào)他們對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取刑事措施的意愿，刑事訴訟或其他形式的刑事制裁越來(lái)越多。”摩根大通指出，有關(guān)措施可能令金融機(jī)構(gòu)喪失業(yè)務(wù)、客戶，或者無(wú)法在一段時(shí)間內(nèi)提供某些服務(wù)及產(chǎn)品。

最高59億美元損失

除了外匯市場(chǎng)操縱，可能給摩根大通帶來(lái)?yè)p失的潛在調(diào)查及訴訟中，還包括Libor及其他基準(zhǔn)利率調(diào)查。

摩根大通確認(rèn)，已經(jīng)收到傳票及提供有關(guān)文件的要求，部分情況下，還需與包括司法部、CFTC、美國(guó)證監(jiān)會(huì)等聯(lián)邦及州監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行面談。此外，歐盟委員會(huì)、FCA、瑞士競(jìng)爭(zhēng)委員會(huì)等機(jī)構(gòu)也在同時(shí)對(duì)其進(jìn)行調(diào)查。部分問(wèn)詢還與歐元同業(yè)拆借利率(EURIBOR)和日元東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)有關(guān)。

去年12月，摩根大通已同意向歐盟委員會(huì)就操縱TIBOR支付8000萬(wàn)歐元罰款，同時(shí)接受罰款的包括另外7家金融機(jī)構(gòu)——德意志銀行、蘇格蘭皇家銀行、法國(guó)興業(yè)銀行、英國(guó)巴克萊、瑞銀、花旗銀行及英國(guó)經(jīng)紀(jì)商RP Martin，合計(jì)罰款金額達(dá)17億歐元。

今年10月，摩根大通再就操縱瑞士法郎Libor調(diào)查，同意向歐盟委員會(huì)支付7200萬(wàn)歐元罰款。就利率操縱問(wèn)題，摩根大通還同時(shí)面對(duì)美國(guó)當(dāng)?shù)氐亩囗?xiàng)集體訴訟。

“對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，如果不能完全遵守其與監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成的協(xié)議，即便已經(jīng)交了罰款，日后可能還會(huì)面臨追加處罰措施。”一位不愿具名的法律人士則對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道指出。