屠光紹：上海要建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心

鳳凰財經(jīng)訊  由浦發(fā)銀行、鳳凰網(wǎng)、張江高科技園區(qū)聯(lián)合主辦的2014中國科技金融高峰論壇于11月1日在上海舉辦。上海市委常委、常務(wù)副市長屠光紹在會上發(fā)表演講表示，習近平總書記明確提出上海在科技創(chuàng)新方面要走在全國前列，給上海提出了“向具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心進軍”的任務(wù)。上海要在“四個中心”之外建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心。

屠光紹表示，上海要建設(shè)成為具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心，同時又承擔著加快國際金融中心建設(shè)的任務(wù)，所以在科技創(chuàng)新中心和金融中心建設(shè)上是有機聯(lián)系的。上海要成為具有意義的科技創(chuàng)新中心，離不開金融中心為它提供金融資源，反過來，上海的國際金融中心如果不能為科技創(chuàng)新提供金融服務(wù)，國際金融中心也會大打折扣。所以進行科技金融方面的探索、推進或者突破，也是上海本應(yīng)承擔的任務(wù)。

上海近年來在推動科技創(chuàng)新方面進行了不斷的嘗試和推動，屠光紹將其取得的主要成果做了歸納和梳理：一是制定了綱領(lǐng)性的指導(dǎo)文件；二是搭建了兩類科技金融平臺，有利于促進各級企業(yè)和金融服務(wù)對接；三是在努力拓展三種融資渠道的同時特別加大了直接融資的渠道； 四是加大了財政的支持力度；五是推動五類與科技金融服務(wù)有關(guān)的機構(gòu)發(fā)展。

另外，他還指出了目前科技金融領(lǐng)域存在的問題：第一，整個市場對于科技型企業(yè)服務(wù)多層次的體系還有待進一步健全；金融機構(gòu)體系也需要進一步健全，特別是適應(yīng)科技型企業(yè)的融資需求的金融機構(gòu)；產(chǎn)品工具服務(wù)體系需要不斷創(chuàng)新；在金融監(jiān)管政策方面也需要做出一些調(diào)整。

最后，屠光紹將下一步地方政府要在支持科技金融發(fā)展方面的重點領(lǐng)域向大家做了介紹：針對科技企業(yè)的信用體系必須加快建立；加大對于知識產(chǎn)權(quán)的保護力度；加快股權(quán)投資，特別是風險投資體系的完善；為金融機構(gòu)、金融市場創(chuàng)新服務(wù)體系方面給予更大支持；政府的管理和服務(wù)要為科技金融創(chuàng)造更好的環(huán)境。

以下是屠光紹講話全文：

尊敬的辜勝阻先生、各位來賓、各位朋友，

今天我是趕來參加這樣一個論壇的，因為這個論壇的題目特別吸引我，論壇的內(nèi)容是關(guān)于科技金融的,題目就是“尋找中國硅谷銀行”。上海不能落下，所以我一定要趕來參加這個會議。要聽各位對科技金融有哪些真知灼見，通過傾聽、學習大家的真知灼見把它轉(zhuǎn)化為上海在發(fā)展科技金融、推動中國硅谷銀行的形成和建立方面起到啟示和借鑒的作用。

另外也想在這里介紹一下關(guān)于上海在這個方面的一些做法和下一步的設(shè)想，也是為了在推動科技金融方面，特別是在建立和形成中國硅谷銀行方面在上海搶占先機。經(jīng)過一個下午的討論，大家有很多智慧的交流和思想的碰撞，對于上海下一步抓住機遇，在科技金融方面能夠有所推進，特別是能夠在建立、形成中國硅谷銀行方面也會有重要的促進作用。

今天的題目是“尋找中國硅谷銀行”，應(yīng)該在哪尋找呢？當然可能是在現(xiàn)有的銀行里面尋找。為了促進科技金融的發(fā)展，很多商業(yè)銀行和金融機構(gòu)都在進行轉(zhuǎn)型，都在進行創(chuàng)新，都在深化改革。當然，也有可能是會從我們現(xiàn)在還沒有成為銀行，下一步要成為銀行的機構(gòu)里面產(chǎn)生?，F(xiàn)在已經(jīng)在批示籌建的若干家民營銀行，還有很多其它的金融機構(gòu)，他們也在科技金融方面發(fā)力，在為有所建樹、有所突破做各自的努力。中國的硅谷銀行也可能在不同的地方，我們希望能夠在上海?；蛘呱虾Ｄ軌驗橹袊韫茹y行的產(chǎn)生做出貢獻，提供我們這個方面的動力，這也是上海的責任。

今天這樣一個內(nèi)容和主題對于大家有很強的吸引力，會議到了現(xiàn)在，大家還都精神飽滿，這個主題今天提出來了，但是尋找的過程不是今天就能完成的。還是需要各自加大尋找中國硅谷銀行的力度，不是僅僅去尋去找，而是共同獨立、共同促成中國的硅谷銀行。

大家知道，現(xiàn)在上海是在創(chuàng)新驅(qū)動、轉(zhuǎn)型發(fā)展。在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整方面，過去一直是通過四個中心的建設(shè)推動服務(wù)經(jīng)濟的發(fā)展，另一方面也希望在科技創(chuàng)新方面有所建樹。今年習主席參加亞信峰會之后對上海進行了考察，明確提出上海在科技創(chuàng)新方面要走在全國前列，向加快具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心進軍。上海一直是四個中心，這次總書記又明確提出要向具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心進軍，又給我們提出了一個新的中心的任務(wù)。

上周末在浦江創(chuàng)新論壇上宣讀了總書記發(fā)來的賀信?？倳浽谫R信里面明確提出：當今世界新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革正在孕育興起，科學技術(shù)越來越成為推動經(jīng)濟社會發(fā)展的主要力量，中國正在實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的戰(zhàn)略，推進以科技創(chuàng)新為核心的全面創(chuàng)新?？萍紕?chuàng)新會成為下一步中國轉(zhuǎn)型發(fā)展當中的主題，上海要想建設(shè)成為具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心，同時上海又承擔著要加快國際金融中心建設(shè)的任務(wù)，所以在科技創(chuàng)新中心和金融中心的兩個方面，不是分別建設(shè)的過程，這個里面也有著有機的聯(lián)系。

從一定意義上來講，如果上海要成為具有意義的科技創(chuàng)新中心，離不開金融中心為它提供金融資源，反過來，上海的國際金融中心如果不能為科技創(chuàng)新提供金融服務(wù)，這個國際金融中心也會大打折扣，也很難有它成長和發(fā)展的內(nèi)在動力。所以在上海進行科技金融方面的探索、推進或者有所突破，是上海本來就應(yīng)該承擔的一個任務(wù)。

通過這幾年我們不斷地嘗試和推動，在推進科技創(chuàng)新方面也有一些做法，取得了一定的效果。因為時間的關(guān)系，我就簡單地把五個方面做一個介紹：

一是制定了綱領(lǐng)性的指導(dǎo)文件。在2011年底上海制定了《上海市人民政府關(guān)于推動科技金融服務(wù)創(chuàng)新、促進科技企業(yè)發(fā)展的實施意見》。

二是搭建了兩類科技金融平臺，有利于促進各級企業(yè)和金融服務(wù)對接。通過科技園區(qū)以及上海市的科技系統(tǒng)建立了科技型中小企業(yè)的融資服務(wù)平臺，主要是收集科技企業(yè)，特別是中小型科技企業(yè)整個大量的、各方面的信息。另外還搭建了上海市的銀行金融機構(gòu)系統(tǒng)，為科技型企業(yè)服務(wù)的金融平臺，也就是向科技型中小企業(yè)介紹我們金融體系、金融機構(gòu)里面的這些產(chǎn)品和工具。這樣就使得科技企業(yè)和金融服務(wù)通過這兩個平臺實現(xiàn)對接。

三是我們在努力拓展三種融資渠道的同時特別加大了直接融資的渠道。大家知道我們的三種融資渠道就是傳統(tǒng)的銀行貸款、包括PE/VC在內(nèi)的各類股權(quán)融資，還有一種是股票債券的融資，我們在不斷地拓展三類融資渠道。直接融資方面,根據(jù)整個資本市場的發(fā)展加大了對三個直接融資渠道的進一步運用，首先是中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板，另一個是全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)新三板，還有就是上海股權(quán)托管交易中心，通過三個直接融資渠道擴大資本市場與科技型中小企業(yè)對接。

四是加大了財政在四個方面的支持力度：出臺了科技中小企業(yè)信貸風險補償及獎勵政策，這個就是通過運用壞賬損失的分擔政策鼓勵商業(yè)銀行加強對科技型中小企業(yè)的支持；同時上海還出臺了對于小微企業(yè)，特別是中小型科技企業(yè)信貸的獎勵政策，商業(yè)銀行對于在信貸方面做出貢獻的中小型科技企業(yè)進行獎勵；另一個是設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，2010年上海設(shè)立了總額為三十億元的上海市創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)加大對中小型企業(yè)，特別是中小型科技企業(yè)的投資，今年7月份又發(fā)布了《關(guān)于上海創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的若干意見》，明確將連續(xù)三年每年新安排十億元的專項資金補充上海市創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，加大對創(chuàng)業(yè)投資，特別是科技創(chuàng)業(yè)投資的引導(dǎo)；還有就是對融資性擔?；饳C構(gòu)進行財政注資，加大擔保機構(gòu)的資本金，通過政府財政注資的方式和我們的平臺進行注資。我們也安排了二十億元專項資金，通過國資平臺投資參股信用良好、管理規(guī)范的融資擔保機構(gòu)來加大對科技型中小企業(yè)的融資擔保。對于科技企業(yè)上市掛牌給予財政補貼，這個應(yīng)該說是上海市各個區(qū)縣對于創(chuàng)業(yè)板和中小企業(yè)板上市和在新三板以及上海股權(quán)交易中心掛牌的企業(yè)都給予不同程度的財政補貼。

五是推動五類與科技金融服務(wù)有關(guān)的機構(gòu)發(fā)展。

主要是這樣幾類機構(gòu)：我們借鑒美國硅谷銀行的經(jīng)驗在上海設(shè)立了浦發(fā)硅谷銀行，至于設(shè)立之后怎么讓它發(fā)揮作用還有一些體制管理政策方面的突破，但是應(yīng)該說這是我們非常明確的態(tài)度，就是要通過引進美國硅谷銀行的經(jīng)驗來加大對于科技企業(yè)這個方面的服務(wù)力度。如果浦發(fā)硅谷銀行能夠在體制、政策和管理方面繼續(xù)探索、繼續(xù)突破，中國的硅谷銀行很有可能能夠在里面扮演非常重要的角色。

同時也推動商業(yè)銀行成立科技金融服務(wù)專業(yè)特色銀行?，F(xiàn)在商業(yè)銀行在上海張江、紫竹和楊浦區(qū)域設(shè)立了三十四家科技金融專業(yè)特色支行，我們叫做科技支行，就是通過設(shè)立這樣的商業(yè)銀行加大對于科技企業(yè)的貸款支持力度。

我們還在積極發(fā)展股權(quán)投資機構(gòu)，吸引國內(nèi)外股權(quán)投資機構(gòu)落戶上海，到目前為止在本市注冊的股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理企業(yè)已經(jīng)超過了一千六百家，而且數(shù)量在每天增加，特別是上海自貿(mào)區(qū)建立之后股權(quán)投資管理類企業(yè)在自貿(mào)區(qū)里面是大量的，更重要的是配合上海自貿(mào)區(qū)投資貿(mào)易的便利化，提供好這個方面的服務(wù)。

還有服務(wù)科技企業(yè)和小微企業(yè)的融資擔保機構(gòu)，過去我們很多的商業(yè)性的融資擔保公司由于各方面的原因有相當一部分在經(jīng)營方面處于困難，有的還出現(xiàn)了問題，但是總的來講依然要堅持積極、規(guī)范的理念來發(fā)展好融資性擔保機構(gòu)，因為這個擔保機構(gòu)對于科技型企業(yè)的融資也具有重要的服務(wù)作用。

還要積極發(fā)展小額貸款公司，應(yīng)該說這幾年在全國都發(fā)展得很快，上海是積極規(guī)范有序發(fā)展的理念，目前小額貸款公司也具備了相當?shù)臄?shù)量，對于小額貸款公司在支持中小微型的科技企業(yè)方面有著經(jīng)營管理比較靈活的地域性優(yōu)勢。最后就是新型金融服務(wù)的業(yè)態(tài)和機構(gòu)，P2P、眾籌，還有商業(yè)保理這種新型業(yè)態(tài)的金融服務(wù)機構(gòu)，我們現(xiàn)在是叫做準的，或者是新型的金融服務(wù)機構(gòu)，對于科技企業(yè)的發(fā)展支持也能夠發(fā)揮重要的作用。

以上是利用這個機會把上海這幾年的努力做一個簡單的介紹。因為今天來的都是金融機構(gòu)和科技型企業(yè)，大家可能都會對目前科技金融存在的問題，特別是金融應(yīng)對科技產(chǎn)業(yè)、科技企業(yè)的需求還有服務(wù)能力的問題，整個體系還沒有健全，我想結(jié)合自己的體會簡單梳理一下。

我們的整個金融體系在服務(wù)科技創(chuàng)新方面還有很大的一些不足，當然，反過來也意味著我們有巨大的空間，主要是這些方面：

首先是金融市場體系。盡管我們金融市場體系這幾年在不斷發(fā)展，前面已經(jīng)談到了中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、各地股權(quán)投資的市場，但是總的來講，應(yīng)該說我們整個市場對于科技型企業(yè)多層次的服務(wù)體系還有待進一步健全，特別是我們的市場在服務(wù)科技型企業(yè)的時候，不光是市場要建立，而且整個市場的運行和運作怎么能夠更好地適應(yīng)科技企業(yè)的需要，特別是要滿足一些新商業(yè)模式、新業(yè)態(tài)在科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)方面還有繼續(xù)努力的空間。

另外就是金融機構(gòu)體系。這幾年商業(yè)銀行在不斷轉(zhuǎn)型，也在為科技企業(yè)服務(wù)，但是整體來講我們金融機構(gòu)體系還有待進一步健全，特別是適應(yīng)科技型企業(yè)的融資需求，無論是直接融資還是間接融資都需要進一步發(fā)展為科技型企業(yè)服務(wù)的金融機構(gòu)。

還有就是產(chǎn)品工具服務(wù)體系。我們的金融機構(gòu)怎樣能夠根據(jù)科技企業(yè)發(fā)展的需要提供更有針對性的產(chǎn)品，不能拿制造業(yè)的產(chǎn)品、工具和服務(wù)提供給科技型企業(yè)，這個方面需要我們不斷地進行創(chuàng)新，包括產(chǎn)品的創(chuàng)新、工具的創(chuàng)新和服務(wù)的創(chuàng)新滿足科技型企業(yè)對融資的需要。

目前我們還在實行分業(yè)監(jiān)管，同時我們牌照的管理、金融機構(gòu)具體的經(jīng)營項目、經(jīng)營內(nèi)容的管理與我們下一步科技企業(yè)的發(fā)展需要在金融監(jiān)管方面進一步完善。不光是對于指標的調(diào)整，還需要對金融的跨界，對科技的支撐和服務(wù)需要不斷深化金融監(jiān)管體制的改革，美國的硅谷銀行最成功的經(jīng)驗就在于它的投貸聯(lián)動，但是在我們的體制下投貸聯(lián)動就很難落地，剛才幾位都探討了這個問題，這也是浦發(fā)硅谷銀行在探索和推進的過程當中遇到的一個很大的問題?，F(xiàn)在我們通過別的方式盡可能地在我們的體制下面發(fā)揮好浦發(fā)硅谷銀行這個方面的優(yōu)勢，但是仍然有很多的障礙，說明我們在金融監(jiān)管政策方面也需要做出一些調(diào)整。

適用于金融的體系，還有一些金融中介的服務(wù)需要進一步完善。對于服務(wù)科技型的企業(yè)，除了這些市場、機構(gòu)、產(chǎn)品和監(jiān)管還需要有些綜合和中介服務(wù)，可能在這些方面都有待我們共同努力，這樣才能為我們科技金融的發(fā)展形成不斷完善的金融體系。

下一步上海在為科技金融服務(wù)方面地方政府有幾個重點領(lǐng)域需要加快推進。因為中國硅谷銀行的形成和產(chǎn)生正在路上，還在過程當中，這個不光是銀行、金融機構(gòu)的責任，也是社會各方面的共同責任，只有社會各方面的共同努力，中國的硅谷銀行才能早日產(chǎn)生、早日發(fā)揮作用，特別是作為上海市地方政府，我們需要打造這樣的科技金融的高地，那么就要在以下幾個領(lǐng)域加大力度：

首先是我們的信用體系。無論是科技企業(yè)自身的發(fā)展，還是科技企業(yè)需要金融服務(wù)、需要科技金融的支持，都離不開一個最基礎(chǔ)的環(huán)節(jié)，那就是信用體系。我們金融機構(gòu)遇到的往往是信息的不完整和不對稱，加大對科技型企業(yè)信用信息的采集，建立和完善科技企業(yè)信用評級和評級結(jié)果推進，有效甄別評價具有發(fā)展?jié)摿Φ目萍紕?chuàng)新企業(yè)，并且提供針對性的金融服務(wù)，能夠?qū)萍计髽I(yè)按照金融服務(wù)需求的不同進行分類和評價。這樣一個體系的建立使得科技企業(yè)在融資的可獲得性方面，在得到更大力度的金融市場、金融機構(gòu)支持方面大大地提高效率，這也是地方政府必須努力做好的。

大家知道自貿(mào)區(qū)在建設(shè)的過程當中，特別是政府職能的轉(zhuǎn)變，從過去的事前審批變成事中事后監(jiān)管，第一件事就是信用體系。信用體系在上海已經(jīng)有了一定基礎(chǔ)，但是針對科技企業(yè)的信用體系必須加快建立，這個不是靠哪一家機構(gòu)能完成，一定要靠政府和社會各方面的力量建立起來。

另外就是對于知識產(chǎn)權(quán)的保護力度。大家知道，科技企業(yè)的發(fā)展，知識產(chǎn)權(quán)是一個核心內(nèi)容，而且不光是科技企業(yè)的核心內(nèi)容，承擔著一個連接科技和金融非常重要的紐帶。我們知道和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)比較起來科技企業(yè)要貸款要融資靠什么？相當程度上核心資產(chǎn)就是知識產(chǎn)權(quán)，特別是創(chuàng)新型的科技企業(yè)，形成對知識產(chǎn)權(quán)配套服務(wù)的體系。

知識產(chǎn)權(quán)首先要經(jīng)過申請、進行評估，最后審定，這個我們大家有一套程序，但是能夠把知識產(chǎn)權(quán)變?yōu)槟軌蜻M行融資的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，現(xiàn)在很多銀行機構(gòu)已經(jīng)在用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押這樣的金融工具了。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押不光是去申請、去審定，怎么對知識產(chǎn)權(quán)的價值進行評估？不能你說多少就是多少，必須在市場流通當中才能體現(xiàn)出資產(chǎn)的價值，所以就有了知識產(chǎn)權(quán)交易的問題，就有一個知識產(chǎn)權(quán)市場建立的問題，當然還有知識產(chǎn)權(quán)最后處置的問題。上海也是按照國家統(tǒng)計總局的部署，最近我們要建立上海知識產(chǎn)權(quán)的法院，也是從這個角度來把知識產(chǎn)權(quán)的保護做好。有了知識產(chǎn)權(quán)各個環(huán)節(jié)的連接，知識產(chǎn)權(quán)就有價值了，而且價值體現(xiàn)得比較充分了，價值就可以在市場當中實現(xiàn)。如果沒有知識產(chǎn)權(quán)的評估，市場的流通、價值在市場的產(chǎn)生、處置和保護，我們的銀行拿著知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，最后都變成了知識產(chǎn)權(quán)銀行，對于銀行的經(jīng)營肯定是不利的。要把知識產(chǎn)權(quán)的體系建立起來，這也是上海市政府要努力做到的。

還要加快股權(quán)投資，特別是風險投資體系的完善。硅谷為什么成功？除了科技創(chuàng)新企業(yè)以外就是資本市場，其實硅谷銀行是投貸聯(lián)動的，也可以做風險投資，因為科技型企業(yè)最大的特點就是估值的不確定性、成長的不確定性，所以有風險的不確定性，靠銀行單純的傳統(tǒng)貸款風險溢價的話利率就非常高，那么必須要風險投資。風險投資對于科技企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，銀行也要掙錢，特別是存貸款，不可能承擔太大的風險，所以必須要有風險資本和風險投資。上海雖然有這么多的股權(quán)投資企業(yè)，數(shù)目上面很大，資金量也很大，但是真正做風險投資恐怕并不多，因為不光是對風險投資的管理和團隊，還要有對風險投資相配套的各種政策。上海市政府要吸引境外的資金參與人民幣的創(chuàng)業(yè)基金，同時在外貿(mào)管理結(jié)匯方面要有一些新的突破，上海也要設(shè)立天使基金的引導(dǎo)基金，就是加大政府對風險投資的支持力度和配套的措施。

還要為金融機構(gòu)、金融市場創(chuàng)新服務(wù)體系方面給予更大的支持。目前我們正在就財政政策的四個方面進行評估，就是對于金融機構(gòu)如何用政府的資源更好地撬動、引領(lǐng)、帶動和支持金融機構(gòu)、金融市場對于科技企業(yè)融資服務(wù)，這個需要有更針對性的措施。具體的哪些方面需要加大力度我們正在進行評估，核心是要讓金融機構(gòu)、金融市場更好地服務(wù)科技企業(yè)。

還有就是我們政府的管理和服務(wù)要為科技金融創(chuàng)造更好的環(huán)境，這里的環(huán)境很多，一般不光是機構(gòu)的集聚，還有人才的集聚?？萍冀鹑趯嶋H上是對人才的要求非常高，不光是要懂金融，還要懂科技，更重要的是把科技和金融在產(chǎn)品創(chuàng)新、工具創(chuàng)新方面很好地結(jié)合起來適應(yīng)科技企業(yè)的發(fā)展需要，所以在政府的管理和服務(wù)方面必須進一步加大力度。

以上五個方面是下一步上海在促進金融科技發(fā)展方面要做好的，今天利用這段時間把上海前一段的情況做了一個介紹，另外提出了金融體系需要完善的幾個問題，最后把下一步地方政府要在支持科技金融發(fā)展方面的重點領(lǐng)域和大家做了一個介紹，最后衷心地祝賀這次論壇取得成功，并向論壇的主辦方表示衷心的感謝，向參與的所有嘉賓表示感謝。尋找中國硅谷銀行還在路上，希望上海在尋找硅谷銀行的過程當中發(fā)揮作用，同時也希望中國的硅谷銀行能夠首先突破在上海。

謝謝大家！