《貨幣戰(zhàn)爭》作者談比特幣：是對央行政策的憎恨

2013年12月08日 09:34
來源：錢江晚報(bào)

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“11月28日，BBC報(bào)道了一個(gè)奇聞，一位名叫James Howell的IT人士，幾個(gè)月前將一個(gè)舊硬盤隨手扔進(jìn)了垃圾桶，他忘記了這個(gè)舊硬盤上存有7500個(gè)比特幣，目前這些比特幣的價(jià)值已高達(dá)750萬美元！這位James Howell隨后不得不跟很多垃圾站負(fù)責(zé)人申請翻垃圾桶?！边@是昨天來杭州演講的《貨幣戰(zhàn)爭》作者、環(huán)球財(cái)經(jīng)研究院院長宋鴻兵引用的一個(gè)小故事，他是應(yīng)浙江省區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作企業(yè)發(fā)展促進(jìn)會主辦的“2013年千人浙商大會”的邀請而來進(jìn)行演講的。

“比特幣的背后是什么？就是人們對美國貨幣超發(fā)的憎恨和不信任?！睍?，宋鴻兵接受本報(bào)記者專訪時(shí)指出，由于美聯(lián)儲的貨幣濫發(fā)問題，導(dǎo)致目前全球經(jīng)濟(jì)從不安逐漸轉(zhuǎn)向恐慌。比特幣的出現(xiàn)，更像是一種民間自發(fā)的應(yīng)對機(jī)制，但比特幣也絕不會成為解決現(xiàn)狀的唯一辦法。

比特幣

究竟動了誰的奶酪

為什么會出現(xiàn)比特幣？在宋鴻兵看來，比特幣其實(shí)是互聯(lián)網(wǎng)人用另一種純數(shù)學(xué)思維，來解決貨幣超發(fā)所帶來的貪婪問題。這個(gè)問題是2009年金融危機(jī)之后，美聯(lián)儲量化寬松政策(QE)實(shí)施之初，比特幣悄然萌芽的最初動力。

宋鴻兵指出，比特幣設(shè)定了總數(shù)上限，基于嚴(yán)密的數(shù)學(xué)、密碼學(xué)的精密算法基礎(chǔ)，讓貨幣不會受到某個(gè)部門或人的意志干擾發(fā)行機(jī)制，這樣的設(shè)計(jì)是一群互聯(lián)網(wǎng)牛人設(shè)計(jì)出來的玩法。

不過，比特幣“過山車”式的升值，在一些業(yè)內(nèi)人士看來是“郁金香泡沫”的現(xiàn)代版。這種虛擬的貨幣，很有可能就像19世紀(jì)荷蘭盛行的郁金香花球一樣，在盛行時(shí)眾人賣房賣產(chǎn)也要得到郁金香花球，卻在一夜之間變得一文不值，不少癡迷者落得傾家蕩產(chǎn)。

有業(yè)內(nèi)人士評論道，比特幣只能是曇花一現(xiàn)，貨幣應(yīng)具有一定的對應(yīng)物質(zhì)資產(chǎn)，且?guī)胖迪鄬Ψ€(wěn)定，這兩點(diǎn)比特幣都無法做到。而目前的體系中，多數(shù)比特幣的使用者是在玩“擊鼓傳花”，一旦下家消失，整個(gè)系統(tǒng)也將隨之崩盤。美國前主席格林斯潘最近也表示比特幣是泡沫：“貨幣背后必須有支撐。在金本位時(shí)代，貨幣有內(nèi)在價(jià)值，在法幣時(shí)代，貨幣有主權(quán)信用。比特幣背后有什么？我看不出來?！?/p>

“既然人們能認(rèn)同一張紙有價(jià)值，為何一串代碼就不行？”宋鴻兵認(rèn)為，格林斯潘忘記了正是美聯(lián)儲在系統(tǒng)性地破壞貨幣背后的主權(quán)信用。他認(rèn)為，比特幣的背后，說到底就是人們對現(xiàn)有主權(quán)貨幣央行政策的貪婪與墮落的憎恨和不信任。

在各國都沒有拿到合法地位的比特幣，究竟動了誰的奶酪？“當(dāng)然是政府對貨幣的發(fā)行權(quán)?！彼硒櫛f，比特幣背后的意義在于意味著政府不能靠發(fā)行過多貨幣填補(bǔ)虧空，就像曾經(jīng)金本位時(shí)，有限的黃金儲備，不能兌現(xiàn)過多的鈔票一樣，政府將不能繼續(xù)通過貶值而減少赤字。

比特幣有致命弱點(diǎn)

絕不是未來貨幣的最終版本

無論是支持還是批判，按宋鴻兵的話來說，比特幣引發(fā)的是一場對貨幣本質(zhì)的思考。在宋鴻兵看來，如今已是世界貨幣大動蕩的前夜。

根據(jù)宋鴻兵的研究，自1971年美國布雷頓森林體系瓦解之后，美元就帶著世界各國的主權(quán)貨幣一起貶值至今，而所謂的某些國家主權(quán)貨幣的升值，僅僅只是一個(gè)相對的概念，根源就在于脫離了金本位之后，全球貨幣的嚴(yán)重超發(fā)。

對于比特幣等未來貨幣發(fā)展方向的探索，也有下重注者。宋鴻兵舉了個(gè)例子，英國有個(gè)長約3英里的小島叫奧爾德尼島，該島敏銳地發(fā)現(xiàn)了比特幣潛在的金融價(jià)值，他們準(zhǔn)備將該島打造成為世界比特幣的金融中心，在符合反洗錢等一系列監(jiān)管要求的情況下，向全世界提供比特幣的交易、支付、價(jià)值儲存等服務(wù)。

怎樣實(shí)現(xiàn)比特幣的價(jià)值儲存呢？奧爾德尼島想到了英國皇家造幣廠，他們從今年夏天開始商議鑄造黃金實(shí)物的比特幣，每個(gè)比特幣的黃金價(jià)值約500英鎊，如果虛擬的比特幣價(jià)值崩潰，持有人至少還有黃金價(jià)值的保障。

不過，宋鴻兵提醒，如今的比特幣僅僅是個(gè)“雛形”，絕不是最終版本。比特幣也存在其最大的風(fēng)險(xiǎn)，弱點(diǎn)在于比特幣最讓人著迷的客觀算法，并非不可攻破。只要有足夠強(qiáng)大的計(jì)算運(yùn)行能力，加密算法一旦被攻破，比特幣的整套體系將崩盤，甚至一文不值。

目前比特幣價(jià)格的暴漲暴跌，存在部分投機(jī)者的炒作。他認(rèn)為由于設(shè)定了數(shù)量上限，越早持有比特幣價(jià)值越大，但目前顯然已經(jīng)不屬于介入的早期了，因此除非出現(xiàn)大跌才有抄底的機(jī)會，否則只有買幾個(gè)玩玩的價(jià)值。

在他看來，比特幣對現(xiàn)存的貨幣體系最大的啟示就是“紀(jì)律”?！艾F(xiàn)在各國應(yīng)該理性地坐在一起，談出一個(gè)約束貨幣超發(fā)的紀(jì)律體系，否則不會有贏家?！彼硒櫛f。

對于未來貨幣，宋鴻兵認(rèn)為也許會出現(xiàn)比比特幣更先進(jìn)的虛擬貨幣，也可能出現(xiàn)包含黃金在內(nèi)的特別提款權(quán)的全球統(tǒng)一貨幣，可以肯定的是現(xiàn)行的眾多紙幣未來都將進(jìn)入歷史博物館。

周四，央行、工信部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會五部委聯(lián)合印發(fā)了關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知，明確了比特幣的性質(zhì)，認(rèn)為比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。但是，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。

談黃金投資

低于1300美元/盎司可進(jìn)貨

作為金、銀的堅(jiān)定看多者，宋鴻兵昨天認(rèn)為金、銀為代表的貴金屬目前仍然是財(cái)富的避險(xiǎn)工具。

宋鴻兵認(rèn)為，美國政府和美聯(lián)儲為了量化寬松貨幣政策，一直在打壓包括黃金和原油為主的大宗商品價(jià)格，制造通貨緊縮的氛圍，為美國超發(fā)貨幣掃平障礙。

宋鴻兵指出，作為重要避險(xiǎn)工具的黃金，2012年全球綜合生產(chǎn)成本是1287.33美元/盎司。因此，只要國際金價(jià)低于1300美元/盎司，就值得購入黃金。推量化寬松貨幣政策就像吸毒上癮，美國政府和華爾街繼續(xù)打壓黃金價(jià)格，相當(dāng)于是給投資者進(jìn)行“補(bǔ)貼”，聰明的投資者都可以逢低進(jìn)貨。

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