比特幣風(fēng)險(xiǎn)驟增 中國大媽被央媽絆倒

2013年12月06日 23:58
來源：華夏時(shí)報(bào)

人參與條評(píng)論

賀江兵

“當(dāng)擦皮鞋的都在談?wù)摴善保s緊賣掉股票，離股災(zāi)就不遠(yuǎn)了?！边@句話廣泛流傳，最近，風(fēng)頭最火的是中國大媽（英文：DAMA），當(dāng)中國大媽開始投資什么的時(shí)候，趕緊賣掉。比如，今年初中國大媽炒黃金，黃金暴跌；最近，中國大媽們炒比特幣，比特幣12月5日從6970元跌至4520元，暴跌35%。

中國大媽很有錢，但沒有基本的金融常識(shí)，見什么賺錢就炒什么，往往是擊鼓傳花的最后一棒。比特幣劇烈的波動(dòng)源于當(dāng)天央行聯(lián)合銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)三會(huì)以及工信部下文監(jiān)管比特幣，央行是銀行的銀行，被銀行戲稱“央媽”。大媽兩次失手都跟不了解貨幣有關(guān)。

中國大媽為何屢戰(zhàn)屢敗

4月15日，黃金價(jià)格一天下跌20%，大量中國民眾沖進(jìn)最近的店鋪搶購黃金制品，一買就是幾公斤，多是抄底黃金市場的“中國大媽”。但是，之后黃金持續(xù)下跌，有媒體計(jì)算，抄底黃金的中國大媽人均至少虧損10%。

中國大媽對(duì)金融知識(shí)的了解估計(jì)不會(huì)超過宋鴻兵撰寫的《貨幣戰(zhàn)爭》——這本曾經(jīng)賣得最好的金融暢銷小說。

宋鴻兵極力主張央行儲(chǔ)備黃金、白銀對(duì)抗美元和美聯(lián)儲(chǔ)，甚至號(hào)召對(duì)抗華爾街金融大鱷。他甚至夢(mèng)回金本位。

早在1973年，“布雷頓森林體系”解體，美元不再與黃金掛鉤。而據(jù)美聯(lián)儲(chǔ)經(jīng)濟(jì)學(xué)家王健所著的《還原真實(shí)的美聯(lián)儲(chǔ)》稱，“由于黃金的這些明顯缺陷，它已經(jīng)完全退出了貨幣舞臺(tái)，和美元等貨幣已經(jīng)沒有任何聯(lián)系了。和股票等其他投資產(chǎn)品一樣，現(xiàn)如今黃金最多只是一種投資工具?！薄八硒櫛?011年白銀的價(jià)格暴漲之后還極力推薦白銀作為投資工具。他曾在2011年4月預(yù)言白銀的價(jià)格至少會(huì)從每盎司40美元上漲到每盎司200美元。但結(jié)果并非他預(yù)測(cè)的那樣，很多投資者遭受到損失。”

年初，宋鴻兵號(hào)召擊潰華爾街，為中國大媽叫好喝彩。

其實(shí)，中國大媽迷信真的會(huì)回到金本位，央媽會(huì)大量儲(chǔ)備黃金。而這兩個(gè)均不可能。

第一，為什么中國央行不會(huì)大規(guī)模儲(chǔ)備黃金。一個(gè)簡單的事實(shí)筆者已經(jīng)陳述很多次了：早在2009年，當(dāng)時(shí)央行研究生部部務(wù)委員會(huì)副主席王自力向筆者介紹：“人類有史以來開采積聚的全部黃金，估計(jì)約15萬噸，除少量工業(yè)用途外，絕大部分作為裝飾品為民間收藏；世界各國官方的黃金儲(chǔ)備總量不足3萬噸(2008年9月統(tǒng)計(jì)為2.98萬噸)，即便按歷史上最高金價(jià)約每盎司1000美元計(jì)，也只值1萬億美元左右，根本容納不下2萬億美元的巨額儲(chǔ)備。”

“因此，當(dāng)任何一個(gè)儲(chǔ)備黃金較多的央行無論購買或者出售其持有的黃金時(shí)都會(huì)引起市場上的巨大波動(dòng)?！秉S金暴跌之前的3月7日，《華夏時(shí)報(bào)》曾刊登了《王?。嘿Y本流動(dòng)跟QE無關(guān)美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇強(qiáng)勁》一文，此文發(fā)表之后的4月份，有消息稱，小國塞浦路斯要賣黃金還債，導(dǎo)致黃金價(jià)格持續(xù)下跌。盡管其最后否認(rèn)出售黃金，黃金價(jià)格還是從此一蹶不振。

第二，金本位不會(huì)出現(xiàn)。王健在他的書中列舉了金本位三大致命缺陷：一是金本位容易出現(xiàn)通貨緊縮，加重企業(yè)和家庭還債負(fù)擔(dān)；二是黃金短期內(nèi)價(jià)格波動(dòng)巨大，通脹與通縮會(huì)過山車式轉(zhuǎn)換；三是發(fā)生金融危機(jī)或擠兌情況央行貨幣創(chuàng)造有限。

隨著美國經(jīng)濟(jì)的走好，黃金的避險(xiǎn)功能衰減，美國大牛的股市、美元走強(qiáng)、QE退出等，都會(huì)遏制黃金的暴漲。

中國大媽解套遙遙無期。

大媽不懂比特幣

黃金不是貨幣，比特幣也不是貨幣。比特幣設(shè)計(jì)復(fù)雜，可以挖礦得到，可以購買得到，據(jù)稱總量只有2100萬個(gè)，不會(huì)出現(xiàn)濫發(fā)貨幣。

一位叫張洲的編劇這么通俗易懂地解釋了一番：“反正這玩意我是不玩的。2個(gè)無聊人畫了100個(gè)一分錢也不值的圈，自己留下60個(gè)，其余40個(gè)埋地里叫全世界的人找，炒高那些地里的，說‘那可是限量版’?！?/p>

至于初始設(shè)計(jì)者是否截留過，我不知道。一文不值和限量版倒是真的。

什么是貨幣？

從商品中分離出來固定地充當(dāng)一般等價(jià)物的商品，就是貨幣；貨幣是商品交換發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。貨幣的本質(zhì)就是一般等價(jià)物，具有價(jià)值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段、世界貨幣的職能。

顯然，比特幣根本不具備貨幣的任何職能。那就是張洲所說的埋地里的幾個(gè)圈而已。

就是這樣的圈圈，中國大媽加入后，迅速拉漲。自今年10月以來，比特幣價(jià)格從1000元左右上升至11月19日的8000元最高位但隨后回落到5800元。據(jù)了解，10月份之后進(jìn)入的投資者，很大一部分是“大媽”理財(cái)者。

12月5日，央行聯(lián)合上述四部委下發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，中國官方認(rèn)為：比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。但是，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。

消息公布后一小時(shí)內(nèi)，比特幣一度暴跌35%，從6970元跌至4520元。

有報(bào)道稱，美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克曾經(jīng)表示，美聯(lián)儲(chǔ)無權(quán)監(jiān)管比特幣，也就是說法律沒有賦予他這項(xiàng)權(quán)力。

由于法制環(huán)境和國情不同，中國那五個(gè)部門聯(lián)合監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)金融是合適的，也有法律規(guī)定可循。

另一個(gè)背景是，目前，國內(nèi)反貪腐呈高壓態(tài)勢(shì)。比特幣全球流通，不具名。這就為洗錢和行賄受賄提供了一種可能性。國外有這樣的案例，犯罪集團(tuán)曾利用比特幣從事毒品交易后被美國聯(lián)邦調(diào)查局查處過。有報(bào)道稱為此美國聯(lián)邦調(diào)查局擁有較多的比特幣。

央行要求不得為比特幣提供金融服務(wù)，這將為買賣比特幣支付結(jié)算帶來一系列不便利。

這還不是比特幣最艱難的日子，因?yàn)椋忍貛虐l(fā)行數(shù)量較少未獲各國央行重視可以理解，一旦暴漲，總金額威脅到本國貨幣地位，每個(gè)國家都會(huì)毫不客氣地進(jìn)行監(jiān)管的，當(dāng)然，需要在得到議會(huì)或者法律授權(quán)的前提下。

作為一名投資者，如果實(shí)在搞不懂各種投資的奧秘，記住一條足夠了：中國大媽來了，你趕緊走吧！

（作者為本報(bào)總編助理、財(cái)經(jīng)部主任）

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