山寨“比特幣”炒作瘋狂監(jiān)管空白存風(fēng)險(xiǎn)隱患

2013年12月06日 22:39
來源：中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)

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刊發(fā)于總2039期《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》[銀行]版 0條評(píng)論被次查看收藏

12月3日，被稱為“中國(guó)比特幣”的元寶幣交易價(jià)格一路下滑，同時(shí)交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障，在整個(gè)元寶幣玩家的圈子里引起了一場(chǎng)軒然大波，部分被深度套牢、不能提現(xiàn)的玩家選擇了報(bào)警。

隨著比特幣被爆炒，帶火了諸如元寶幣這樣的中國(guó)國(guó)產(chǎn)虛擬貨幣，它們?cè)跇I(yè)內(nèi)被統(tǒng)一稱為“山寨幣”，這樣的虛擬貨幣高達(dá)30余種。一些幣種在面市后，交易價(jià)格波動(dòng)幅度起伏，引來了不少投機(jī)客參與交易。

《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這種國(guó)產(chǎn)的虛擬貨幣復(fù)制起來成本低廉且相當(dāng)容易，只需要對(duì)比特幣的客戶端代碼參數(shù)進(jìn)行簡(jiǎn)單修改，就能開發(fā)出一款虛擬貨幣。目前，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣在生產(chǎn)、交易、運(yùn)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，已經(jīng)成為一個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈。

同時(shí)，這種國(guó)產(chǎn)虛擬貨幣魚龍混雜，存在著經(jīng)營(yíng)難以為繼、研發(fā)者圈錢跑路、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)。然而，目前國(guó)產(chǎn)虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)卻處于一個(gè)無人監(jiān)管的“灰色地帶”，也為行業(yè)的無序發(fā)展留下了隱患。

誰在操盤?

“玩元寶幣是朋友給我推薦的，他說這就是中國(guó)的‘比特幣’，而且馬上要在國(guó)內(nèi)某個(gè)排名領(lǐng)先的比特幣交易網(wǎng)上進(jìn)行交易，以后價(jià)格和比特幣一樣會(huì)大漲?！?5歲的某公司職員小李告訴記者。

小李表示，朋友11月28日晚間在QQ上向他推薦買元寶幣，當(dāng)時(shí)的交易價(jià)格為80元。而在第二天上午，元寶幣的交易價(jià)格一路飆漲，從100多元最高漲到了205元。禁不住誘惑，小李在元寶幣的交易網(wǎng)站上注冊(cè)了賬號(hào)，并通過支付寶轉(zhuǎn)入資金，以一個(gè)165元購(gòu)買了10個(gè)元寶幣。

然而小李沒有預(yù)料到的是，就在他交易成功之后，元寶幣的價(jià)格隨即開始“跌跌不休”，當(dāng)天晚上價(jià)格跌到了80元附近。隨后在12月2日，元寶幣價(jià)格最低跌到了60元關(guān)口。

據(jù)了解，當(dāng)日元寶幣官方還出現(xiàn)了程序員操作失誤，給所有用戶多發(fā)了7.009個(gè)幣，隨后又進(jìn)行了收回。一些誤以為是系統(tǒng)贈(zèng)幣的玩家在賣出后，被要求進(jìn)行及時(shí)還幣。

“系統(tǒng)怎么能隨便動(dòng)用私人賬戶？我已經(jīng)報(bào)警了，主要是舉報(bào)他們涉嫌詐騙及非法集資?！毙±畋硎?，元寶幣對(duì)外宣稱12月2日會(huì)在比特交易網(wǎng)上線，但實(shí)際上并沒有兌現(xiàn)，而且提現(xiàn)也被拖延。

對(duì)于上述指控，記者試圖聯(lián)系元寶幣的官方人士，截至發(fā)稿前，并未能得到回應(yīng)。

讓小李不解的是，這種虛擬貨幣兇猛的暴漲暴跌，到底是誰在操盤？

長(zhǎng)期關(guān)注虛擬貨幣投資應(yīng)用的火幣網(wǎng)聯(lián)合創(chuàng)始人杜均在接受記者采訪時(shí)表示，其實(shí)和股票交易類似，參與整個(gè)交易的就是莊家和散戶。莊家可以通過指定交易規(guī)則等優(yōu)勢(shì)操縱虛擬貨幣的價(jià)格，散戶能賺錢的概率很小。

此前，有傳言稱溫州資金大量聚集在包括比特幣在內(nèi)的虛擬貨幣中。不過杜均告訴記者，從自己所在的交易平臺(tái)上看，溫州用戶并不算多，“溫州資金熱炒虛擬貨幣”的說法也缺乏數(shù)據(jù)支撐。

“炮制”比特幣

比特幣交易價(jià)格兩年暴漲700倍，賺足了全世界的眼球。美國(guó)人Charles Lee也研發(fā)出了一個(gè)模擬比特幣的虛擬貨幣——萊特幣，半年以來萊特幣價(jià)格也保障100余倍，目前其全球總市值超過6億美元，僅次于比特幣。

或許正是看到了這種虛擬貨幣的巨大發(fā)展?jié)摿?，?guó)內(nèi)的虛擬貨幣也如雨后春筍般被研發(fā)出來。

“國(guó)產(chǎn)虛擬貨幣面世的高峰期也就是在最近的四五個(gè)月時(shí)間里，種類非常多。”一家虛擬貨幣交易平臺(tái)的負(fù)責(zé)人向記者介紹，目前能統(tǒng)計(jì)到的國(guó)產(chǎn)虛擬貨幣有30余種，比如元寶幣、招財(cái)幣、自由幣、熊貓幣、安卓幣、屌絲幣、龍幣、比奧幣等。

杜均告訴記者，從技術(shù)的層面上，這種虛擬貨幣的研發(fā)非常簡(jiǎn)單。由于比特幣就是由一串?dāng)?shù)字代碼組成的虛擬貨幣，而其代碼是公開的。一些稍微懂得寫源程序的從業(yè)者，通過對(duì)比特幣的代碼進(jìn)行簡(jiǎn)單修改，即能研發(fā)出一款模仿的虛擬貨幣。

在某在線交易網(wǎng)站上，記者看到了一些用戶發(fā)布的關(guān)于研發(fā)虛擬貨幣軟件的帖子。這些人通過外包的形式，付資金讓懂技術(shù)的專業(yè)人士研發(fā)一款虛擬貨幣，包括交易平臺(tái)建設(shè)、挖礦軟件等，付費(fèi)價(jià)格在數(shù)百元至上萬元不等。

“想做這個(gè)，肯定還是有利可圖唄?！蓖ㄟ^上述網(wǎng)站，記者聯(lián)系到了陜西西安市一位發(fā)布帖子的需求方。他給記者算了這樣一筆賬：上線一個(gè)虛擬貨幣，對(duì)外稱發(fā)行1000萬個(gè)，一個(gè)1元錢，而實(shí)際上只流通500萬個(gè)，這樣就能賺500萬元。

實(shí)際上，并不是所有研發(fā)的“山寨幣”都能經(jīng)營(yíng)得很好。據(jù)了解，除了個(gè)別幣種能夠持續(xù)運(yùn)營(yíng)外，一些國(guó)產(chǎn)山寨幣在面世不久之后就迅速死去。

8月19日，熊貓幣發(fā)布當(dāng)天，就出現(xiàn)了貨幣量猛增、系統(tǒng)被攻擊。在幾天后，熊貓幣即解散了官方QQ群并關(guān)閉了網(wǎng)頁(yè)。而8月24日發(fā)布的龍幣，在當(dāng)天就宣告死亡。

監(jiān)管空白

相對(duì)于虛擬貨幣的火熱，其監(jiān)管或處于空白狀態(tài)，這也讓業(yè)內(nèi)對(duì)于行業(yè)的發(fā)展表示出擔(dān)憂。

“對(duì)于參與的人來說，最大的風(fēng)險(xiǎn)就是沒有人接盤?！倍啪f。

杜均認(rèn)為，從目前國(guó)產(chǎn)“山寨幣”來看，真正通過挖礦賺幣的人很少，大部分人都是進(jìn)行交易投機(jī)：低價(jià)買入、高價(jià)賣出。而如果沒有了接盤者，“山寨幣”就將很快崩盤。

另外一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)在于，如果有交易平臺(tái)發(fā)生了“圈錢跑路”的行為，持有這些虛擬貨幣的投資者的資產(chǎn)將化為烏有，并難以追回。

杜均告訴記者，正因?yàn)閲?guó)產(chǎn)虛擬貨幣存在較大風(fēng)險(xiǎn)，所以自己所在的交易平臺(tái)短期并不會(huì)考慮上線這些幣種。

此前，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)易綱對(duì)外稱，從人民銀行角度短期不可能承認(rèn)比特幣的合法性。12月5日下午,央行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），明確表示比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行的，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能在貨幣市場(chǎng)流通，金融機(jī)構(gòu)不能投資。

盡管《通知》里表示，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下可以參與，然而市場(chǎng)仍普遍將《通知》解讀為監(jiān)管層將對(duì)比特幣“動(dòng)刀”，一時(shí)間，市場(chǎng)反應(yīng)劇烈。在《通知》下發(fā)一小時(shí)內(nèi)，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)比特幣價(jià)格由6970元暴跌至4520元左右，跌幅高達(dá)35%。

所以可以預(yù)見，國(guó)內(nèi)的這種虛擬貨幣將長(zhǎng)期處于非法地位。

以元寶幣為例，雖然在交易平臺(tái)官網(wǎng)上稱“所有服務(wù)均出于教育和娛樂的目的，而非商業(yè)使用的目的提供”。然而在用戶注冊(cè)協(xié)議里，記者發(fā)現(xiàn)卻出現(xiàn)了“當(dāng)監(jiān)管部門要求調(diào)查詐騙或其他非法行為時(shí)，用戶的賬戶可能會(huì)被凍結(jié)”這樣的表述。

這意味著，這些國(guó)產(chǎn)虛擬貨幣發(fā)行者似乎非常清楚自身的“灰色地位”。

實(shí)際上，不論是銀監(jiān)會(huì)、央行等機(jī)構(gòu)，目前都未將虛擬貨幣納入到監(jiān)管中。

2009年6月28日，文化部、商務(wù)部在聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣管理工作的通知》中曾提出，虛擬貨幣存在的問題有用戶權(quán)益缺乏保障、市場(chǎng)行為缺乏監(jiān)管、使用中引發(fā)的糾紛不斷。為此，特別要求虛擬貨幣不得用以支付、購(gòu)買實(shí)物產(chǎn)品或兌換其他企業(yè)的任何產(chǎn)品和服務(wù)。

彼時(shí)，兩部委規(guī)范的對(duì)象大都集中在網(wǎng)絡(luò)游戲經(jīng)營(yíng)服務(wù)的虛擬貨幣，如QQ幣、盛大點(diǎn)券等。而對(duì)于如今洶涌而來的虛擬貨幣，仍缺乏明確的監(jiān)管。

“我們也希望有關(guān)部門能夠加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)的發(fā)展?！倍啪f。

杜均表示，虛擬貨幣最初的目的是金融創(chuàng)新，擺脫傳統(tǒng)貨幣兌換、支付模式，這本身是值得肯定的。但如今隨著國(guó)內(nèi)“山寨幣”的橫行，取而代之的是投資、炒作，甚至可能出現(xiàn)圈錢等違法現(xiàn)象，所以我們也呼吁對(duì)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。

同樣，在今年召開的網(wǎng)絡(luò)支付安全學(xué)術(shù)研討會(huì)上，中國(guó)投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理謝平就曾建議，應(yīng)盡快建立虛擬貨幣監(jiān)督管理系統(tǒng)，制定規(guī)范虛擬貨幣的相關(guān)法規(guī)。