比特幣再被熱炒 虛擬貨幣現(xiàn)“致命誘惑”

2013年12月02日 17:15
來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

人參與條評(píng)論

國內(nèi)最大的三家比特幣交易平臺(tái)BTC中國、okcoin和火幣網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示，11月前20日，比特幣日均交易量較上月同期有兩倍以上的增長。在總交易額大于1000萬元的“貴賓用戶”中，40%為女性。1比特幣的價(jià)格，在不到一個(gè)月的時(shí)間內(nèi)上漲近8倍，最高價(jià)竟達(dá)8000多元/比特幣。

“比特幣像一輛脫了軌卻絲毫不減速的列車。車上的人無一不帶著恐懼，一批又一批乘客不知死活地往下跳，時(shí)不時(shí)又有一批又一批不知死活的人想爬上這列不知道要開到哪兒去的列車?！笨此谱畲蟮氖芤嬲?、目前中國擁有比特幣數(shù)量最多的人、比特幣收藏家李笑來，卻用這樣一段話描述了當(dāng)下中國比特幣投資狂潮。

11月19日，僅因?yàn)槊缆?lián)儲(chǔ)主席伯南克表示比特幣及其他虛擬貨幣“可能擁有長遠(yuǎn)的未來”，比特幣的匯率就在當(dāng)日躥升至8000元。而在今年年初，比特幣的價(jià)格僅有13美元(約80元)。這一現(xiàn)象，讓眾多金融行業(yè)從業(yè)者不禁感嘆:“從業(yè)以來，還從來接觸過價(jià)格飆升得這么快的資產(chǎn)。”

誰懂比特幣

在各大財(cái)經(jīng)論壇中，最熱門的話題不再僅有基金理財(cái)或互聯(lián)網(wǎng)金融，還多了個(gè)比特幣。在投資者關(guān)心的關(guān)于比特幣的問題中，“比特幣是什么”最為常見，但能把這個(gè)問題解釋清楚的卻很少。

虛擬貨幣產(chǎn)生了很多年，但為什么沒有誰能像比特幣這樣成功?主要因?yàn)閷?shí)物貨幣與虛擬貨幣的最大差距在于，后者難以解決“重復(fù)支付”問題。難以證明人們沒有把相同的虛擬貨幣付給其他人，一直讓虛擬貨幣難以發(fā)展。在比特幣出現(xiàn)之前，唯一已知的解決這個(gè)問題的方法，是設(shè)置一個(gè)中央交易記錄器，但對(duì)這份記錄的控制也自然會(huì)成為對(duì)這種貨幣的唯一控制點(diǎn)。比特幣設(shè)計(jì)了一種公開分布總賬的方案，可以擺脫第三方機(jī)構(gòu)的制約，又預(yù)防了重復(fù)支付的問題。這種全局共享的比特幣交易記錄器被黑客們稱為“區(qū)塊鏈”，它由許多“區(qū)塊”組成。而形成“區(qū)塊鏈”的方法，被黑客們?cè)O(shè)計(jì)成了一個(gè)“生產(chǎn)比特幣”的精巧過程。

黑客們讓參與者貢獻(xiàn)出CPU的運(yùn)算能力，以解決復(fù)雜加密的交易數(shù)據(jù)的計(jì)算問題，又通過制定上限的方法控制了比特幣的通脹(生產(chǎn)上限為2100萬個(gè))。參與者通過運(yùn)行一個(gè)特殊的軟件來當(dāng)“挖礦工”，在這個(gè)過程中“制造”新比特幣并讓交易在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行。網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行這個(gè)軟件的電腦就像一群“礦工”，它們要爭相破解包括多個(gè)交易數(shù)據(jù)的不可逆密碼難題，因?yàn)橹挥械谝粋€(gè)解決難題的“礦工”才會(huì)得到50比特幣的獎(jiǎng)勵(lì)，相關(guān)交易區(qū)域才會(huì)加入“區(qū)塊鏈”。隨著“礦工”數(shù)量的增加，每個(gè)謎題的困難程度也隨之提高，這使每個(gè)交易區(qū)的比特幣生產(chǎn)率維持在約10分鐘一枚。此外，每達(dá)到21萬個(gè)“區(qū)域”，獎(jiǎng)勵(lì)就減半，從50比特幣減到25，再從25減到12.5……一直持續(xù)下去。到2140年，比特幣就會(huì)達(dá)到預(yù)定的2100萬枚上限。

比特幣生產(chǎn)的原理往往讓人覺得晦澀難懂，但其限量的特性卻很容易被投機(jī)者所關(guān)注。這也讓部分追逐它的投機(jī)者持續(xù)且盲目地認(rèn)為“比特幣具有儲(chǔ)存價(jià)值的能力”。但事實(shí)上，比特幣原始的價(jià)值主張卻是流通媒介。在創(chuàng)造比特幣的黑客眼中，它只是互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用于貨幣的產(chǎn)物。黑客們創(chuàng)造比特幣的初衷是:他們認(rèn)為貨幣的流通性受到了交易者之外的第三方機(jī)構(gòu)的巨大束縛，人們完全可以利用互聯(lián)網(wǎng)改變貨幣的流通能力。更形象點(diǎn)說，比特幣的作用與印刷百元大鈔的紙張無異。

匯率跌宕起伏的背后

比特幣是何時(shí)與現(xiàn)實(shí)世界中的貨幣產(chǎn)生對(duì)等關(guān)系的呢?為物品賦予價(jià)值的是人，而非其他——比特幣也沒有逃開這個(gè)規(guī)律。

2009到2010年初，比特幣曾毫無價(jià)值。最初，純粹因?yàn)楹猛?，新英格蘭程序員加文·安德烈森花50美元買入了1萬比特幣，并創(chuàng)建了名為“比特水龍頭”的網(wǎng)站，毫無理由地向人們散發(fā)比特幣。佛羅里達(dá)程序員拉斯勒·豪涅茨是第一個(gè)在真實(shí)世界中使用比特幣的人，他花1萬比特幣換了一張價(jià)值25美元的棒約翰兌換券，買了兩塊匹薩。

2010年，比特幣首次公開交易價(jià)格僅為0.03美元。開始交易的頭半年中，1比特幣的價(jià)值一直低于14美分。2010年夏天，比特幣交易開始進(jìn)入黃金時(shí)期，由于供遠(yuǎn)小于需，比特幣的網(wǎng)上交易價(jià)格開始上升。到11月初，比特幣躥升至36美分。2011年2月，它繼續(xù)升值，和美元的兌換率達(dá)到了1∶1。此后一段時(shí)間比特幣匯率一直穩(wěn)定在了87美分上下，最高曾漲到過1.06美元。2012年11月，比特幣的歷史最高匯率僅為33美元。

比特幣在歐美地區(qū)首先受到追捧，主要是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)環(huán)境的惡化。為了度過危機(jī)，歐洲一些國家的政府出臺(tái)了嚴(yán)厲的存款稅及資本管制措施，讓人們突然意識(shí)到比特幣可挽救他們的財(cái)富。作為一種純粹由計(jì)算機(jī)密碼組成的虛擬貨幣，它本身不會(huì)被凍結(jié)、不用納稅，還可以和美元等多種貨幣進(jìn)行兌換?？只徘榫w推動(dòng)了比特幣與現(xiàn)實(shí)世界的對(duì)接，支持比特幣支付的商家迅速增長，甚至達(dá)到了幾萬家。比特幣在這種情緒中變成了度過危機(jī)的“救命稻草”。

比特幣由此開始受到投機(jī)客的高度關(guān)注，一場將其包裝成投資標(biāo)的“陰謀”逐漸展開。促成資產(chǎn)價(jià)值的瘋狂上漲，需要眾多投資者的追隨。今年4月，比特幣的匯率直沖至266美元，又在一夜之間跌了一半，11月又出現(xiàn)了單日暴漲現(xiàn)象。根據(jù)一位金融業(yè)內(nèi)人士的判斷，各種利好消息的出現(xiàn)，并非主菜，而是輔料，其背后必有“莊家”做局。

沒有監(jiān)管的比特幣

如同脫韁野馬

沉浸在一夜暴富的美夢中，盲目的投資者們往往不愿相信自己會(huì)遭遇一夜破產(chǎn)的噩夢。但是，投資的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)總是成比例的。比特幣當(dāng)日交易無漲跌限制，隨時(shí)可以讓瘋漲變?yōu)榀偟?/p>

財(cái)經(jīng)專家端宏斌認(rèn)為:“如果比特幣繼續(xù)上漲，它的貨幣屬性會(huì)越來越弱，只有比特幣價(jià)格下跌或保持穩(wěn)定，人們才會(huì)使用比特幣進(jìn)行支付。”隨著比特幣價(jià)格的飆漲，中國投資者已經(jīng)沒有耐心購買礦機(jī)，基本是直接買進(jìn)成品比特幣，等待升值后再拋出。端宏斌表示:“如果購買比特幣的人并不是真的覺得它有用，而是因?yàn)樗膬r(jià)格在上漲，泡沫化的風(fēng)險(xiǎn)就隨之而生?！?/p>

“從人民銀行的角度，近期不可能承認(rèn)比特幣的合法性。”近日，人民銀行副行長易綱已經(jīng)表態(tài)，在中國對(duì)比特幣的監(jiān)管機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制短期內(nèi)還不會(huì)出臺(tái)。表面上看，監(jiān)管部門似乎默許了比特幣交易，但中國的比特幣交易風(fēng)險(xiǎn)卻將如同脫韁野馬般不可控。

不僅如此，目前比特幣交易平臺(tái)的開設(shè)門檻較低，同樣沒有監(jiān)管部門的管控，只要搭設(shè)網(wǎng)站、引入第三方支付即可實(shí)現(xiàn)交易，其信用體系完全依賴市場信心。一旦不良交易平臺(tái)跑路或遭遇黑客攻擊，用戶比特幣的安全就無法保證。今年10月底，比特幣交易平臺(tái)GBL就以遭黑客攻擊為由突然跑路，高管全部失蹤，卷走了3000萬元巨款。因?yàn)橛脩魺o法提取相應(yīng)賬戶資金，直接損失超過2000萬元。

業(yè)內(nèi)人士提醒，近期比特幣的交易數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣正在成為一些國際炒家的投機(jī)對(duì)象，在缺乏監(jiān)管的現(xiàn)狀下，更容易讓中國投資者成為最后的接棒者。

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