比特幣交易網(wǎng)GBL卷款跑路 500人受損或超2000萬

2013年11月14日 09:34
來源：第一財經(jīng)日報作者：嚴湘君

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嚴湘君

“我們近500名受害者共同請求網(wǎng)友幫助，希望能夠抓住犯人，還我們血汗錢！”

近日，一篇“聲討”一個名為GBL的比特幣交易網(wǎng)站攜客戶存款跑路的帖子令整個比特幣圈嘩然。在這個被網(wǎng)友稱為“國內(nèi)第一起大規(guī)模虛擬貨幣詐騙案”的事件中，500名受害者損失或?qū)⒊^2000萬元。

“龐氏騙局”再現(xiàn)？

10月26日，一個曾經(jīng)在比特幣圈紅極一時的交易網(wǎng)站GBL(Global Bond Limited)的頁面忽然被關閉；接著，在毫無任何征兆的情況下，用戶們又紛紛被踢出GBL官方QQ群。就在大家還沒有來得及將賬戶中的資金提出來的時候，GBL就已經(jīng)帶著他們的錢跑路了。

意識到情況不妙的GBL用戶自發(fā)建立起了維權QQ群，6小時內(nèi)便有近200名GBL客戶入群。GBL公司的各經(jīng)紀人也口風急轉，立馬成立維權群表示將和客戶一起追究GBL公司責任。該維權群的發(fā)起人之一發(fā)給《第一財經(jīng)日報》的GBL聯(lián)合維權統(tǒng)計表顯示，登記在冊的130名受害者共計損失460余萬元。而據(jù)不完全統(tǒng)計，受害者約500人；據(jù)估算，損失金額或?qū)⒊^2000萬元。

公司注冊信息顯示，GBL于2013年6月10日在香港注冊處正式登記注冊，經(jīng)營性質(zhì)為虛擬貨幣兌換、投資咨詢和進出口貿(mào)易。不過雖然有公司登記，但GBL并未取得香港海關金錢服務經(jīng)營執(zhí)照或者證監(jiān)會牌照，這違反了香港反洗黑錢法例和證券及期貨條例。

與大多數(shù)比特幣交易網(wǎng)站不同的是，GBL采用的是帶10倍杠桿的期貨交易模式。用戶可以向GBL提供的第三方賬戶里匯入人民幣或者直接向GBL 的比特幣賬戶里存入比特幣進行交易，既可以做空也可以做多。比特幣的漲跌幅度很大，如果押對寶，10倍杠桿絕對可以讓用戶大賺一筆，反之也會遭受巨大的損失。

但令人匪夷所思的是，在這樣一個一開始是用戶與平臺對賭的模式中，有一部分用戶卻始終可以利用網(wǎng)站固定的漏洞賺錢，而“受傷的”卻好像總是GBL。即使GBL修復了上一個漏洞，也還是會有新的漏洞被利用來套利。

多么大的誘惑！可天下真有免費的午餐嗎？

“外面的人想進去，里面的人不想出來，GBL賬戶里的錢越來越多，只要存入的金額多過提現(xiàn)的金額，GBL就能夠卷走大量資金跑路。”一些比特幣行家對本報表示，這可能是一個經(jīng)典的“龐氏騙局”。

日前，本報記者跟隨上海市寶山區(qū)的一名受害者前往上海市經(jīng)濟犯罪偵查大隊報案，受理的警官稱此前已有多名GBL的受害者前來報案，目前案件已經(jīng)移交普陀區(qū)經(jīng)濟犯罪偵查支隊，暫未對案件性質(zhì)下結論。不過，有受害者告訴本報，其在向江蘇省昆山市青陽港高新區(qū)派出所報案后，派出所認定該案件屬于非法侵占他人財產(chǎn)，并不構成詐騙。

誰更“聰明”？

“今年4月比特幣一度沖上200美元一個，我同學把他之前花6美元買進的60多個比特幣拋了。我覺得這個東西能有這么大的漲幅簡直太神奇了，正好也在找一些投資的途徑，就花了一點錢進去試了試。”龐燮(化名)對本報說。

龐燮是新加坡國立大學計算機系的一名在讀碩士研究生，媒體的報道加上同學的“實踐”勾起了他對比特幣的興趣。由于手上的資金有限，龐燮一直想要找一些可以做杠桿交易的平臺。

“正巧有人在我所在的一個比特幣投資交流群里宣傳GBL，我就打了0.5個幣進去。當時覺得完全無所謂，權當做實驗，但是進去第一天我就發(fā)現(xiàn)這個交易網(wǎng)站有問題。”龐燮告訴本報，最初GBL網(wǎng)站上的比特幣行情是緊跟Mt.Gox(全球最大的比特幣交易網(wǎng)站之一)的“匯率”的，而由于中國地區(qū)的交易量一直很小，花很少的錢就可以在Mt.Gox上造成小幅漲跌，用戶只要抓住時機在GBL上買進或者賣出就可以獲利。

“如果Mt.Gox上一秒鐘比特幣的價格是99美元/個，我就可以在GBL買進50個，然后用少量比特幣操縱Mt.Gox比特幣價格，讓它達到100美元，再在GBL上賣出。7月份之前的交易手續(xù)費很低，一美元的差價就可以賺了?！饼嬠瓢堰@個過程稱為“磨”。

“就這么一點一點的磨，有人一天就可以賺一萬多人民幣。在5月底GBL剛上線的時候，甚至用0.01個比特幣就可以造成1美元的漲幅?！彼f。

這樣“無風險”獲利一個半月后，龐燮卻“金盆洗手”不“磨”了，理由是“錢來得太容易了，不敢再這么做下去，總覺得如果網(wǎng)站一直虧損是有問題的”。之后他用Python、C#和C++三種語言分別針對不斷改版的GBL規(guī)則寫了三個不同的程序。

隨著利用Mt.Gox坐莊的人越來越多，GBL修改了定價規(guī)則，不再緊跟Mt.Gox一家交易所的“匯率”，而是根據(jù)Mt.Gox和BTC China(中國最大的比特幣交易網(wǎng)站之一)的價格共同決定。改版公告顯示，當Mt.Gox上的價格和BTC China上的價差小于20美元，浮動值定為10美元；如果價差在20美元到40美元之間，浮動值定為15美元，以此類推；而GBL上的最終價就是BTC China上的價格與浮動值之和，浮動值每小時會變動一次。

定價策略是公開的，如果投資者能知道浮動值在每個小時的哪一個時間點變動，就可以非常容易地實現(xiàn)套利。而令人匪夷所思的是，龐燮通過詢問GBL的客服就得到了這個問題的答案：第20分鐘。

“當時覺得客服的質(zhì)量特別特別好，我問他什么他都回答，現(xiàn)在回過頭來想，GBL每一次改版都會留漏洞讓用戶有機會賺錢，實在是很蹊蹺?！饼嬠普f。他花了一天時間寫出了實現(xiàn)這一功能的程序，但7月初就將錢全部提出了。

龐燮寫的第二個程序主要實現(xiàn)了杠桿自動掛單交易，彼時GBL已經(jīng)再一次修改了交易規(guī)則，不再允許用戶和平臺對賭，而是采用了用戶和用戶直接交易的形式。程序剛寫完，GBL就關門跑路了。龐燮說自己當時已經(jīng)快要相信GBL真的會像“啞巴吃黃連”那樣一直吃下去， 25比特幣的資金也已經(jīng)就位準備再次入市，但“重出江湖”的愿望由于始料未及的“跑路事件”而最終泡湯，25個比特幣也被GBL一并卷走。

經(jīng)紀人模式類傳銷

“從我的角度看，這個交易網(wǎng)站的程序?qū)懙梅浅２?，沒有使用SSL安全協(xié)議，甚至連用戶名都是明文存儲，一些編程的基本常識他們都沒有?！饼嬠普f。

然而，就是這樣一個拙劣的網(wǎng)站卻為何贏得如此多的用戶的信任呢？除了“10倍杠桿”的吸引之外，還不得不提到GBL依靠經(jīng)紀人發(fā)展新客戶的“類傳銷”模式。

“幸虧我客戶沒有怨我的，我退出GBL經(jīng)紀人群也比較早。GBL跑路后，雖然自己還是虧了，但好歹撇清了點?！弊鳛榈谝慌鶪BL經(jīng)紀人之一的金先生告訴本報。由于他在蘇州經(jīng)營著一家比特幣門戶網(wǎng)站，旗下有一些專業(yè)的比特幣行情分析師以及一部分閱讀人群，今年6月，GBL主動拋來了繡球，希望金先生可以加入GBL做經(jīng)紀人。

“作為比特幣的玩家，新的交易平臺出來后都想要跟風去玩一下，所以很自然就加入了。”他說。

金先生提供給本報的一份“GBL經(jīng)紀人申請表”中羅列了一些經(jīng)紀人可以享受的權利，例如自成功之日起兩周免交易手續(xù)費、終身享受推薦客戶的每筆兌換交易成交金額70%手續(xù)費的傭金等；義務則是積極跟進客戶，協(xié)助客戶交易以及其他方面的咨詢工作等。

在成為經(jīng)紀人之前，申請者還需要完成一份GBL經(jīng)紀人培訓考試題。經(jīng)紀人需要知道GBL的交易模式、手續(xù)費標準、客服方式、合作伙伴等與交易和網(wǎng)站相關的基本信息。此外，GBL還模擬了一些經(jīng)紀人推薦客戶時可能會被問到的問題，申請者就需要就“GBL是騙子嗎”、“GBL的優(yōu)勢在哪里”、 “GBL杠桿風險大嗎”等問題做出回答。

經(jīng)紀人“拉攏”客戶的方式很多，上海的一名受害者就告訴本報，經(jīng)紀人會教他們看K線圖，講解什么是期貨，還會透露一些交易技巧，甚至還會給他們發(fā)比特幣作為加入GBL的獎勵。

不過，金先生同時也強調(diào)，并非所有經(jīng)紀人使用了“類傳銷“的模式，而且經(jīng)紀人也并非客戶參與GBL的唯一驅(qū)動力，10倍杠桿對玩家的吸引力也非常大。

受害者之一的比特幣門戶網(wǎng)Btc Mini站長就對本報說，他是看到貼吧上GBL的宣傳內(nèi)容找了過去的，并最終損失了15個比特幣，按照現(xiàn)在的行情計算大約為3萬元人民幣?！耙婚_始我只是在BTC China玩，后來聽人家說GBL的收益很高，加上5～7月行情都不好，GBL的杠桿率高，能做空也能做多，搞好了就能翻倍，我就心動了?！彼f。

實際上，在一些專業(yè)人士看來，比特幣在合法性還未被正式認可前，能做交易已經(jīng)很不錯了?！叭绻€要在這之上做金融衍生品，做桿杠交易的話，我們認為風險太大了，至少我們不會去做這樣的事?！盉TC China相關人士對記者稱。而對案件本身，該人士則沒有發(fā)表任何看法。