香港金管局陳德霖：不擔(dān)心人民幣離岸中心旁落

2013年10月22日 07:25
來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào) 作者：張?jiān)?/span>

人參與條評(píng)論

日前，香港金管局總裁陳德霖一行在北京對(duì)媒體表示，香港人民幣離岸業(yè)務(wù)情況良好，對(duì)上海自貿(mào)區(qū)的任務(wù)已經(jīng)清晰了解，自貿(mào)區(qū)對(duì)香港是一次難得的發(fā)展機(jī)遇，不擔(dān)心人民幣離岸中心地位旁落，對(duì)于新興的人民幣理財(cái)產(chǎn)品，已經(jīng)有放松管制的提案報(bào)往央行。

據(jù)了解，今年1~8月份經(jīng)香港銀行處理的人民幣離岸業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到22849億元人民幣，資金池8729億元人民幣。

滬港合作將更密切

陳德霖在媒體見(jiàn)面會(huì)上透露，本次來(lái)京之前，已經(jīng)在上海與上海市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)屠光紹探討過(guò)上海自貿(mào)區(qū)的五大主要任務(wù)。

“一是投資的便利化；二是貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí)，主要是服務(wù)業(yè)；三是進(jìn)一步深化金融改革；四是法制的解釋和配套；五是政府的管理和監(jiān)管體制的改革?！标惖铝剡@樣說(shuō)。

他又進(jìn)一步解釋，在五個(gè)任務(wù)中最重要的是最后一個(gè)任務(wù)——即政府管理轉(zhuǎn)型，“利用自貿(mào)區(qū)去摸索一套符合國(guó)際慣例的管理方法，具體來(lái)說(shuō)就是用負(fù)面清單的管理辦法，減少事前行政審批，用備案與事后監(jiān)管來(lái)管理。如果在自貿(mào)區(qū)試驗(yàn)成功，就在其他地區(qū)復(fù)制，并借此推動(dòng)全國(guó)的政府管理體制的改革?！?/p>

陳德霖表示，在上海與屠光紹談得非常好，雙方看法一致，“自貿(mào)區(qū)應(yīng)該算第四次中國(guó)改革開(kāi)放，第一次深圳，第二次浦東，第三次WTO。每一次改革開(kāi)放雖然都沒(méi)有詳細(xì)的藍(lán)圖，但每一次都使得中國(guó)與國(guó)際接軌更邁進(jìn)一步，而且每次香港都能發(fā)揮作用。再加上香港的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，尤其是利用負(fù)面清單的方式，備案事后審查監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)多，我相信未來(lái)香港與上海的合作會(huì)有很多?！?/p>

陳的此番言論是針對(duì)上海自貿(mào)區(qū)整體規(guī)劃出臺(tái)后，不少人認(rèn)為上海將借助自貿(mào)區(qū)成為中國(guó)的金融中心，并力壓香港、東京與新加坡成為亞洲新的金融中心，因此雙城間競(jìng)爭(zhēng)在所難免。他在會(huì)上也強(qiáng)調(diào)，上海自貿(mào)區(qū)主要為貿(mào)易投資的便利化進(jìn)行試點(diǎn)，不是為了做金融而做金融。

盡管香港持有如此樂(lè)觀的看法，但上海本地的一位券商卻這樣認(rèn)為：“上海成為新的金融中心基本毫無(wú)懸念。自貿(mào)區(qū)是用航運(yùn)或者說(shuō)貿(mào)易帶動(dòng)金融，而從銀行或者金融史發(fā)展來(lái)看，所有的金融中心都是在貿(mào)易非常活躍的地區(qū)。”

不擔(dān)心離岸中心旁落

本次來(lái)京，陳德霖簡(jiǎn)要介紹了自2009年以來(lái)香港作為人民幣離岸結(jié)算中心的情況。

他用“穩(wěn)步持續(xù)發(fā)展”六個(gè)字形容香港的人民幣離岸業(yè)務(wù)發(fā)展。從2009年開(kāi)始的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的試點(diǎn)，到現(xiàn)在已經(jīng)增長(zhǎng)到22849億元人民幣（截至今年8月份）?！拔覀兣c統(tǒng)計(jì)局合作做過(guò)統(tǒng)計(jì)，中國(guó)外貿(mào)包括經(jīng)常項(xiàng)目，今年頭八個(gè)月以人民幣支付的是28000億元，大約占中國(guó)外貿(mào)總額的13%，貿(mào)易以人民幣結(jié)算勢(shì)頭增長(zhǎng)很好。”

資金池方面，香港今年截至8月份的數(shù)據(jù)是8729億元人民幣，2009年香港只有個(gè)人業(yè)務(wù)無(wú)企業(yè)業(yè)務(wù)，資金池規(guī)模約為600億元人民幣。2010年增長(zhǎng)到3217億元，2011年翻倍增長(zhǎng)至6616億元，2012年年底7202億元。

陳表示，從數(shù)據(jù)上看從2011年到2012年開(kāi)始資金池增速有所放緩，“有人擔(dān)心人民幣離岸結(jié)算業(yè)務(wù)在香港不能再增長(zhǎng)了，我并不同意這樣的看法?！彼嘎?，目前香港透過(guò)人民幣離岸支付系統(tǒng)，每天的結(jié)算支付金額已經(jīng)超過(guò)了港元?！?010年人民幣業(yè)務(wù)每天透過(guò)支付系統(tǒng)只有50億元人民幣左右，2011年達(dá)到平均每天1200億元人民幣，到2012年達(dá)到2100億元人民幣，今年以來(lái)的數(shù)字每個(gè)月都不太一樣，但每天平均能達(dá)到3000億~4000億元人民幣，剛剛超過(guò)港元的每天平均交易量。”

此外，陳德霖引用了SWIFT（國(guó)際電信協(xié)會(huì)）的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，表示內(nèi)地境外的離岸支付有八成是通過(guò)香港進(jìn)出的，但他同時(shí)也認(rèn)為：“八成的比例不可能也不應(yīng)該長(zhǎng)期維持下去?！比嗣駧艊?guó)際化、離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展是個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)程，但這是一個(gè)必然的趨勢(shì)，因此蛋糕會(huì)越來(lái)越大。他透露兩年間自己就常向國(guó)外推介人民幣業(yè)務(wù)，包括九個(gè)國(guó)家與地區(qū)：澳大利亞、俄羅斯、英國(guó)、西班牙、巴西、智利、日本、迪拜、美國(guó)。這九個(gè)國(guó)家和地區(qū)的人民幣支付業(yè)務(wù)也在穩(wěn)步發(fā)展中。

正研究取消香港居民人民幣業(yè)務(wù)限額

據(jù)了解，目前香港離岸人民幣金融及理財(cái)產(chǎn)品在當(dāng)?shù)匕l(fā)展勢(shì)頭良好。理財(cái)產(chǎn)品包括人民幣結(jié)構(gòu)性存款、保險(xiǎn)、投資基金以及ETF、人民幣貨幣期貨以及人民幣股票等品種，其中已經(jīng)上市的8只A股人民幣ETF總市值已超過(guò)300億元人民幣。

對(duì)于人民幣理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展，陳德霖回應(yīng)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者時(shí)稱：“香港金管局正與央行研究取消本地居民購(gòu)買人民幣理財(cái)產(chǎn)品限額。”他認(rèn)為原來(lái)這項(xiàng)規(guī)定對(duì)于人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展非常不利。

目前香港個(gè)人購(gòu)買人民幣理財(cái)產(chǎn)品的限額是每人每天20000元人民幣。陳德霖舉例，如果一個(gè)人要認(rèn)購(gòu)50萬(wàn)的產(chǎn)品，那么他要分25天認(rèn)購(gòu)?fù)瓿?，但新產(chǎn)品發(fā)行銷售期也就3天左右，完成支付則在5天左右，如果認(rèn)購(gòu)不多要通過(guò)二級(jí)渠道購(gòu)買，成本也會(huì)相應(yīng)上升。

陳德霖介紹，限額出臺(tái)的背景是2004年以前，香港個(gè)人的人民幣支付業(yè)務(wù)要去上海平盤，“而現(xiàn)在離岸資金池已經(jīng)有8000億~9000億元的規(guī)模，我們認(rèn)為完全可以不用再去上海平盤。實(shí)際上企業(yè)與非居民現(xiàn)在在香港買賣人民幣已經(jīng)不用去上海平盤，我們希望這一塊也能用離岸的規(guī)矩辦?！彼瑫r(shí)表示，人民幣個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求在港很大，爭(zhēng)取這項(xiàng)限額取消能盡早落實(shí)。