解密上海自貿(mào)區(qū)中外資銀行入駐條件：分網(wǎng)點非唯一條件

2013年10月14日 06:55
來源：理財周報

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獨家探秘風頭中的上海自貿(mào)區(qū)：1個半小時涌入400余人次咨詢，金融機構(gòu)入駐無稅收優(yōu)惠，詳解首批銀行

理財周報記者李滬生章銀海/上海報道

上海自貿(mào)區(qū)已經(jīng)掛牌成立，不少企業(yè)獲批相繼籌備、開業(yè)。但理財周報記者從現(xiàn)場看到的情況是，除銀行之外的大多機構(gòu)顯得有些意興闌珊。

稅收方面沒有優(yōu)惠

記者從外高橋保稅北區(qū)站地鐵下來，發(fā)現(xiàn)多了許多的自貿(mào)區(qū)專線，知情人士透露，這些車原本名為保稅區(qū)專線，只在外高橋內(nèi)部開，現(xiàn)在也為自貿(mào)區(qū)讓道了。

地鐵站附近黑車也雨后春筍般冒了出來。聽聞記者要去自貿(mào)區(qū)辦理業(yè)務(wù)，黑車師傅不禁大呼：你來晚了，第一天開啟后就有非常多的人已經(jīng)趕到，絲毫不受臺風影響。目前自貿(mào)區(qū)內(nèi)店鋪及寫字樓也已經(jīng)全部出租?！拔易约杭乙灿袀€商鋪，聽聞租金都漲到3萬多了，比之前漲了起碼超過20%吧，而且周圍配套設(shè)施也已經(jīng)開始建了，估計以后會更貴?！?/p>

當記者到達上海自貿(mào)區(qū)管委會大樓時，方才不過8點30分，但門口早已聚集了不少前來辦理業(yè)務(wù)的人士，一名手握眾多材料的女士對記者表示，她已經(jīng)是第二次來到這里了，上一次因為手續(xù)材料不足而未能成功。

9點整，管委會大樓準時營業(yè)，門外等候多時的人群瘋了一樣地擠向綜合大廳，工作人員不停地向每一個人解釋：“辦理業(yè)務(wù)1樓拿號碼，咨詢的不要擠在1樓了，直接上2樓?！?/p>

截至上午10點半，已有400余人次咨詢，而在1樓則有約280人次直接辦理企業(yè)登記注冊。

記者發(fā)現(xiàn)，在2樓開設(shè)了將近20個窗口為前來咨詢的人進行解答，但是標注金融的窗口卻僅有一個。記者取了號碼后便向其咨詢，該工作人員透露，目前金融機構(gòu)辦理入駐自貿(mào)區(qū)并未有任何優(yōu)惠，“稅收還是按照原先浦東方面計算，其實一開始金融領(lǐng)域并未算在自貿(mào)區(qū)中，沒有專門針對機構(gòu)的一個政策，不過現(xiàn)在正在進行中。”其也透露，這兩天來咨詢的金融機構(gòu)人士非常多，“其實接下來自貿(mào)區(qū)會與上交所、深交所和黃金交易所有一些項目的合作，他們可能是看中了這個?！?/p>

根據(jù)公開資料記者發(fā)現(xiàn)，第一批入駐的36家企業(yè)中，銀行占到了10家。

“上海自貿(mào)區(qū)現(xiàn)在定位比較高，但是初期開放的條件比較有限，從最近公布的自貿(mào)區(qū)協(xié)定來看，低于預(yù)期，很多政策都不是一步到位。目前自貿(mào)區(qū)的金融機構(gòu)還是主要以銀行為主，主要是自貿(mào)區(qū)的金融交易對銀行是一個利好。就像深圳的前海一樣，本來應(yīng)該是稅收有優(yōu)惠，但是現(xiàn)在稅收沒有優(yōu)惠，很多機構(gòu)也都在觀望，我覺得接下來肯定要減少，不然對機構(gòu)沒有吸引力?！?a href="http://www.dali56.com/app/hq/fund/sz174502/" target="_blank" title="南方基金 174502">南方基金楊德龍對記者解釋。

而在名單中，記者看到了5家機構(gòu)的身影，分別為弘毅投資（上海）有限公司、申銀萬國智富有限公司、華安未來資產(chǎn)管理（上海）有限公司、中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司自貿(mào)區(qū)分公司和大眾保險股份有限公司上海市自由貿(mào)易區(qū)支公司。

“稅收方面沒有優(yōu)惠，我覺得能夠吸引他們進入的應(yīng)該是準入門檻吧，比如華安的子公司，只要3000萬元就可以成立?！睖弦患一鸸緝?nèi)部人士分析道。

但是這一點遭到了另一業(yè)內(nèi)人士的反駁：“僅僅減少幾千萬不足以成為金融機構(gòu)入駐的理由，我估計很多還是看好未來的一些政策放開?！?/p>

當記者撥通華安基金副總經(jīng)理秦軍電話時，其對記者表示：“這事我不清楚啊，不歸我管，不過自貿(mào)區(qū)是熱點，我們建在那里也是好事，不考慮這么多，已有應(yīng)該有的政策應(yīng)該都能享受?！?/p>

而上述滬上基金內(nèi)部人士則肯定地表示：“應(yīng)該僅僅就是注冊一個公司在那里，肯定不會去那里工作的，你看前海就是一個例子，接下來主要看到底放開什么政策，不然很多機構(gòu)也僅僅只是觀望?！?/p>

相比起來，另外4家機構(gòu)的入駐則是順理成章，據(jù)悉，太平洋保險和大眾保險此前均有網(wǎng)店在保稅區(qū)范圍內(nèi)，而如今自貿(mào)區(qū)開啟后，兩家公司僅僅是申請改建了分公司并更名。

平安銀行為何落選

9月29日，銀監(jiān)會正式批復(fù)自貿(mào)區(qū)試點銀行名單，中行、農(nóng)行、工行、建行、交行、浦發(fā)、招商、上海銀行在內(nèi)的八家中資銀行和花旗、星展兩家外資銀行成為首批入駐上海自貿(mào)區(qū)的銀行。

對于此次結(jié)果，市場有些意外。

中資銀行方面，此前呼聲較高的平安銀行落選，上海銀行殺出重圍成為其中之一?！氨O(jiān)管層在選擇試點銀行的時候，會從銀行規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、風控體系與自貿(mào)區(qū)的相關(guān)性上去考慮。平安銀行落選，一方面是由于它沒有在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)有分行或者支行，銀行整體業(yè)務(wù)優(yōu)勢相對其他銀行并不突出，另一方面是因為平安目前還處于整合、消化吸收合并深發(fā)展的后期，內(nèi)部架構(gòu)、體系還沒有其他銀行成熟?！币患夜煞葜沏y行中層領(lǐng)導(dǎo)告訴理財周報記者。

中行、農(nóng)行、工行、建行是四大國有銀行，無論從銀行資產(chǎn)規(guī)模還是風控體系均是銀行業(yè)內(nèi)的前列，且四家銀行的業(yè)務(wù)特色明顯，與自貿(mào)區(qū)緊密相聯(lián)。

交行是唯一總部在上海的大型國有銀行，推行“綜合化、國際化”是其戰(zhàn)略目標，在離岸金融業(yè)務(wù)方面經(jīng)驗頗豐。此外，交行全資子公司交銀租賃獲準在區(qū)內(nèi)籌建航空航運專業(yè)子公司，足見監(jiān)管方面對交行在上海自貿(mào)區(qū)所發(fā)揮的作用寄予厚望。

浦發(fā)是上海國資委控股銀行，此前最為被市場看好。作為目前擁有離岸業(yè)務(wù)經(jīng)營牌照的四家銀行之一，浦發(fā)銀行已在業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶基礎(chǔ)和品牌效應(yīng)等方面確立了競爭優(yōu)勢。雖然招商銀行的總部不在上海，但是招商銀行在國內(nèi)開辦離岸業(yè)務(wù)最早，在全球現(xiàn)金管理方面，具有滿足不同類型跨境經(jīng)營企業(yè)需求的領(lǐng)先的專業(yè)化、個性化服務(wù)能力。

上海銀行是入圍的唯一城商行。據(jù)上述知情人士透露，上海銀行的試點，體現(xiàn)更多的是政府希望能借助本土銀行在當?shù)氐挠绊懥泶龠M自貿(mào)區(qū)的發(fā)展。

外資行方面，市場普遍看好的匯豐、渣打、東亞均未入圍，花旗、星展儼然成了黑馬。一家外資銀行內(nèi)部人士對理財周報記者表示，此前各家外資行對于自貿(mào)區(qū)試點的機會都在積極爭取。只是部分銀行因為準備材料不齊全，無法趕上第一批獲批。也有部分銀行在以什么組織形式進入問題上遇到了障礙。

至于花旗和星展，一家在全球業(yè)務(wù)上擁有優(yōu)勢，業(yè)務(wù)類別和資源充足，另一家是新加坡最大的商業(yè)銀行，在新加坡和香港地區(qū)自貿(mào)區(qū)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗豐富，體系成熟。

各家銀行對自貿(mào)區(qū)銀行試點都比較重視，內(nèi)部成立了由董事長或者行長牽頭的領(lǐng)導(dǎo)小組。自貿(mào)區(qū)內(nèi)獲批試點的銀行行長很多都由各家銀行上海分行兼任，直屬總行領(lǐng)導(dǎo)。

已獲批的八家中資銀行的自貿(mào)區(qū)分行多為自貿(mào)區(qū)區(qū)域內(nèi)原有支行升格而成，而兩家獲批的外資行之前在區(qū)內(nèi)并沒有網(wǎng)點。兩家外資行相關(guān)負責人均向理財周報記者表示，目前都在積極籌備，六個月內(nèi)將開張營業(yè)。

瞄準“中外合資銀行”泡泡

一家大型券商行業(yè)分析師告訴理財周報記者，金融服務(wù)實體經(jīng)濟是肯定的，自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立銀行第一步是服務(wù)區(qū)內(nèi)企業(yè)。目前區(qū)內(nèi)入駐企業(yè)剛剛獲批，如果區(qū)內(nèi)企業(yè)經(jīng)濟活動還沒有出來，金融服務(wù)想要進一步發(fā)展也比較困難，兩者相輔相成。

他還表示，無論從外幣投融資方面還是離岸業(yè)務(wù)，都是區(qū)內(nèi)銀行的業(yè)務(wù)重點。但現(xiàn)在包括政策細則、貸款定價等各方面都還不明朗，到底要怎么做，做到什么程度都不清楚。各家銀行目前都還在研究當中。

中行是幾家銀行中行動較快的一家。9月29日，中行和世天威中國簽訂合作協(xié)議。10月9日，中行宣布已與包括日本三井住友銀行在內(nèi)的十余家海外代理行就上海自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)達成合作意向。

一名中行內(nèi)部人士向理財周報記者表示，“中行在貨幣清算支付、匯兌上具有傳統(tǒng)的優(yōu)勢，可以與一些暫時進不來的金融機構(gòu)合作，代理相關(guān)業(yè)務(wù)?！?/p>

據(jù)一家國有銀行內(nèi)部人士透露，雖然中行已經(jīng)開始推出相關(guān)合作，但這目前都是形式上的東西。在具體細則還沒有落地的情況下，具體業(yè)務(wù)上能做的多深還要看后期的政策走勢。預(yù)計今年年底左右相關(guān)細則體系就會初步完成，具體實施操作則要等到明年實質(zhì)啟動。

知情人士透露，目前光大、華夏、中信、上海農(nóng)商行等中資銀行及匯豐、渣打、東亞等外資行都在積極申請第二批銀行試點。

此外，區(qū)內(nèi)入駐的企業(yè)、銀行對后期的布局也較為迅速。上海銀行副行長胡友聯(lián)表示，已考慮在自貿(mào)區(qū)內(nèi)與外資銀行和民營資本合作，設(shè)立子銀行。盛大集團方面表示，正在籌備設(shè)立盛大金融服務(wù)公司，有意在自貿(mào)區(qū)開辦第一家中外合資銀行。據(jù)知情人稱，華僑銀行、澳新銀行等中小外資銀行正在積極尋找合資的伙伴。

對于目前市場對于自貿(mào)區(qū)金融改革的熱情和期待，上述行業(yè)分析師表示，金融改革會有所突破，其中人民幣國際化是一項。但這問題還涉及到外管局、人民銀行，監(jiān)管層內(nèi)還要進行協(xié)調(diào)，短期內(nèi)肯定是不會有所結(jié)果。