解讀上海自貿(mào)區(qū)：三年內(nèi)貨幣自由兌換加快金融創(chuàng)新

2013年09月28日 14:26
來(lái)源：北京晚報(bào)

人參與條評(píng)論

上海自貿(mào)區(qū)位置示意圖前海區(qū)位置示意圖

昨天，國(guó)務(wù)院正式公布《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》（以下簡(jiǎn)稱《方案》），29日試驗(yàn)區(qū)將正式掛牌。

《方案》提出，要力爭(zhēng)經(jīng)過(guò)兩至三年的改革試驗(yàn)，建設(shè)具有國(guó)際水準(zhǔn)的投資貿(mào)易便利、貨幣兌換自由、監(jiān)管高效便捷、法制環(huán)境規(guī)范的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。

在上海市外高橋保稅區(qū)等4個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)、共計(jì)28.78平方公里的土地上，建設(shè)中國(guó)大陸第一個(gè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。

如果說(shuō)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了提質(zhì)增效的“第二季”，那么上海自貿(mào)區(qū)就是一個(gè)試驗(yàn)區(qū)。這里的投資貿(mào)易便利、貨幣兌換自由、監(jiān)管高效便捷、法制環(huán)境規(guī)范的取向，將展示這個(gè)國(guó)家開(kāi)放的新高度、改革的新標(biāo)桿。

自貿(mào)區(qū)

五大任務(wù)

《方案》明確了試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的主要任務(wù)措施。

一是加快政府職能轉(zhuǎn)變

積極探索建立與國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)投資和貿(mào)易規(guī)則體系相適應(yīng)的行政管理體系，推進(jìn)政府管理由注重事先審批轉(zhuǎn)為注重事中、事后監(jiān)管。提高行政透明度，完善投資者權(quán)益有效保障機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各類投資主體的公平競(jìng)爭(zhēng)。

二是擴(kuò)大投資領(lǐng)域開(kāi)放

選擇金融、航運(yùn)、商貿(mào)、文化等服務(wù)領(lǐng)域擴(kuò)大開(kāi)放。探索建立負(fù)面清單管理模式，逐步形成與國(guó)際接軌的外商投資管理制度。改革境外投資管理方式，支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)各類投資主體開(kāi)展多種形式的境外投資。

三是推進(jìn)貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變

積極培育貿(mào)易新型業(yè)態(tài)和功能，推動(dòng)貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級(jí)。深化國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心試點(diǎn)，鼓勵(lì)企業(yè)統(tǒng)籌開(kāi)展國(guó)際國(guó)內(nèi)貿(mào)易，實(shí)現(xiàn)內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展。提升國(guó)際航運(yùn)服務(wù)能級(jí)。

四是深化金融領(lǐng)域開(kāi)放創(chuàng)新

加快金融制度創(chuàng)新，建立與自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)相適應(yīng)的外匯管理體制，促進(jìn)跨境融資便利化。推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對(duì)符合條件的民營(yíng)資本和外資金融機(jī)構(gòu)全面開(kāi)放，鼓勵(lì)金融市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新。

五是完善法制保障

各部門要支持試驗(yàn)區(qū)深化改革試點(diǎn)，及時(shí)解決試點(diǎn)過(guò)程中的制度保障問(wèn)題。上海市要通過(guò)地方立法，建立與試點(diǎn)要求相適應(yīng)的試驗(yàn)區(qū)管理制度。

上海自貿(mào)區(qū)5大看點(diǎn)

負(fù)面清單

管理服從貿(mào)易便利境內(nèi)關(guān)外物盡其用貨暢其流

管理服從貿(mào)易便利

“負(fù)面清單”是上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)一項(xiàng)典型的制度創(chuàng)新，它體現(xiàn)了在投資領(lǐng)域“非禁即入”的原則，即除了清單上規(guī)定不能干的，其他都可以干，且不再需要政府事前審批。

“負(fù)面清單”事實(shí)上是劃清政府和市場(chǎng)的邊界，明確政府需要管的事，而不是無(wú)限制伸手。試驗(yàn)區(qū)采用這種新的經(jīng)濟(jì)管理模式，與新一屆政府強(qiáng)調(diào)的簡(jiǎn)政放權(quán)、職能轉(zhuǎn)變?cè)诒举|(zhì)上一致，能夠更好地發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的基礎(chǔ)作用。

■解讀

金川邁科是一家注冊(cè)在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的大宗商品企業(yè)。負(fù)責(zé)人羅盛璋說(shuō)，現(xiàn)在很多企業(yè)“走出去”意愿強(qiáng)烈，但受投資審批等方面的限制較多。“國(guó)際環(huán)境變化極快，等政府部門走完程序，投資機(jī)會(huì)也許早就過(guò)了。我們希望，未來(lái)試驗(yàn)區(qū)能夠把投資審批制改為備案制，幫助中國(guó)企業(yè)在全球配置資源?！?/p>

采用“負(fù)面清單”制度后，政府的事前審批權(quán)力會(huì)弱化，事中、事后監(jiān)管能力卻需要強(qiáng)化。上海WTO事務(wù)咨詢中心總裁王新奎說(shuō)：“我們?cè)瓉?lái)的方法是，因?yàn)闆](méi)有能力監(jiān)管，所以干脆不放你進(jìn)來(lái)。今后的方向是寬進(jìn)嚴(yán)管，該放的權(quán)力放到位，該管的事堅(jiān)決管好?！?/p>

商務(wù)部研究院研究員梅新育指出：“在微觀層次實(shí)施‘負(fù)面清單管理’，意在搞活經(jīng)濟(jì)。在宏觀層次則要注重風(fēng)險(xiǎn)防控，這一點(diǎn)決策者需要把握好?！睘榧訌?qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，未來(lái)政府在反壟斷審查、金融審慎監(jiān)管和勞動(dòng)者權(quán)益保護(hù)等方面，還有很大的提升空間。

境內(nèi)關(guān)外

物盡其用貨暢其流

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建立在保稅區(qū)的基礎(chǔ)上，但與保稅區(qū)的“境內(nèi)關(guān)內(nèi)”模式相比，試驗(yàn)區(qū)將真正走向“境內(nèi)關(guān)外”。

■解讀

上海市人大常委會(huì)法工委主任丁偉說(shuō)，包括保稅區(qū)在內(nèi)，我國(guó)現(xiàn)有海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)110余個(gè)。貨物進(jìn)保稅區(qū)時(shí)，需要事先登記，并且是“暫不征稅”，而不是豁免。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將按照“一線徹底放開(kāi)，二線高效管住”的要求，改革現(xiàn)貨物“先申報(bào)、后入?yún)^(qū)”的海關(guān)監(jiān)管模式，允許企業(yè)“先入?yún)^(qū)，再申報(bào)”。凡符合國(guó)際慣例的貨物均暢通無(wú)阻，不存在關(guān)稅壁壘和非關(guān)稅壁壘。

上海通用軸承有限公司總經(jīng)理范世申告訴記者，制造業(yè)企業(yè)現(xiàn)在面臨巨大的挑戰(zhàn)，幾乎所有的成本都在上漲?！捌诖谧再Q(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)，企業(yè)可以迅速通關(guān)、降低商檢成本等，這些都是實(shí)實(shí)在在的利好?！?/p>

目前，包括向日葵、上海綠新等多家上市公司，紛紛公告擬在自貿(mào)區(qū)設(shè)立子公司。

上海進(jìn)出口商會(huì)會(huì)長(zhǎng)馮鄭州表示，僅上海一地，就有超過(guò)87000家外貿(mào)企業(yè)。試驗(yàn)區(qū)實(shí)施“境內(nèi)關(guān)外”模式，將根治外貿(mào)企業(yè)面臨的通關(guān)難、結(jié)匯難等老問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

服務(wù)業(yè)開(kāi)放

“鯰魚(yú)效應(yīng)”惠及民生

與WTO主要著眼于貨物貿(mào)易不同，“擴(kuò)大服務(wù)業(yè)開(kāi)放、促進(jìn)服務(wù)貿(mào)易”是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的重要任務(wù)。方案提出，選擇金融服務(wù)、航運(yùn)服務(wù)、商貿(mào)服務(wù)、專業(yè)服務(wù)、文化服務(wù)以及社會(huì)服務(wù)領(lǐng)域擴(kuò)大開(kāi)放，營(yíng)造有利于各類投資者平等準(zhǔn)入的市場(chǎng)環(huán)境。

在此之前，由于開(kāi)放不足、存在一定的保護(hù)，我國(guó)服務(wù)業(yè)的發(fā)展遠(yuǎn)不能滿足國(guó)內(nèi)居民日益增長(zhǎng)的需求。比如在財(cái)富管理方面，多數(shù)人只能選擇存款或理財(cái)產(chǎn)品，在通貨膨脹中資產(chǎn)不斷縮水。在教育、醫(yī)療方面，好的學(xué)校周圍一房難求，優(yōu)質(zhì)醫(yī)院永遠(yuǎn)人滿為患……

■解讀

電商平臺(tái)西游列國(guó)首席執(zhí)行官楊義華表示，可以利用試驗(yàn)區(qū)在海關(guān)監(jiān)管上“一線徹底放開(kāi)”的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)設(shè)一個(gè)跨境電子商務(wù)網(wǎng)站，讓消費(fèi)者同步購(gòu)買全球的打折商品?！斑@個(gè)平臺(tái)提供關(guān)稅代繳服務(wù)，避免了在目前的代購(gòu)模式下，貨物被查扣的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

“對(duì)外開(kāi)放將影響金融、旅游、教育和醫(yī)療等多個(gè)服務(wù)行業(yè)，競(jìng)爭(zhēng)主體多元化對(duì)老百姓是實(shí)實(shí)在在的利好?！睆?fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)孫立堅(jiān)認(rèn)為，隨著政策保護(hù)消失和競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)改善，服務(wù)業(yè)企業(yè)只有拿出真本事，方能分享自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的蛋糕。

金融創(chuàng)新

率先試行利率市場(chǎng)化

今年以來(lái)，我國(guó)的金融改革快馬加鞭，從金融“國(guó)十條”出臺(tái)、取消貸款利率下限到最新的擴(kuò)大信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)。在改革的“最后一公里”路上，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將扮演重要角色：在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)方價(jià)格實(shí)行市場(chǎng)化定價(jià)；推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對(duì)符合條件的民營(yíng)資本和外資金融機(jī)構(gòu)全面開(kāi)放，允許金融市場(chǎng)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)建立面向國(guó)際的交易平臺(tái)；逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易等。

“改革開(kāi)放至今，我國(guó)的一般商品和服務(wù)都實(shí)現(xiàn)了市場(chǎng)化定價(jià)，但資金等核心要素價(jià)格仍然受到管制。試驗(yàn)區(qū)在這方面的先行先試意義重大。”國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心專家隆國(guó)強(qiáng)說(shuō)。

毫無(wú)疑問(wèn)，利率市場(chǎng)化會(huì)壓縮銀行的“法定”利潤(rùn)空間。但另一方面，試驗(yàn)區(qū)鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，也會(huì)給金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型安上一雙翅膀。

■解讀

交通銀行副行長(zhǎng)錢文揮表示，交行已經(jīng)提交了一份300多頁(yè)的自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案，涉及財(cái)富管理、跨境人民幣業(yè)務(wù)和離岸業(yè)務(wù)等領(lǐng)域。交行旗下的信托、基金、保險(xiǎn)也都正在尋找自貿(mào)區(qū)政策與其本身業(yè)務(wù)的契合點(diǎn)，在適當(dāng)時(shí)機(jī)開(kāi)設(shè)自貿(mào)區(qū)分支機(jī)構(gòu)。

花旗銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家沈明高認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的機(jī)會(huì)主要分三塊：融資、理財(cái)和交易。非?？春觅Y產(chǎn)管理類公司在試驗(yàn)區(qū)的發(fā)展。

“很多境外金融機(jī)構(gòu)都在為中國(guó)大陸客戶提供理財(cái)服務(wù)，未來(lái)這些業(yè)務(wù)完全可以放在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)做。”博道投資首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家孫明春表示。

資本項(xiàng)目可兌換

助推人民幣國(guó)際化

人民幣資本項(xiàng)目可兌換，是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)最受矚目的金融改革之一。

試驗(yàn)區(qū)將探索面向國(guó)際的外匯管理改革試點(diǎn)，建立與自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)相適應(yīng)的外匯管理體制，全面實(shí)現(xiàn)貿(mào)易投資便利化。鼓勵(lì)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)跨境融資自由化。

■解讀

復(fù)星集團(tuán)首席執(zhí)行官梁信軍對(duì)這項(xiàng)改革有很高期待?！拔覈?guó)外匯管理制度對(duì)資本輸出有不少限制，推動(dòng)企業(yè)走出去，首先要清除這些限制。此外，海外的金融資源非常便宜，有的區(qū)域貸款利率只有國(guó)內(nèi)的一半。可以利用自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)平臺(tái)，引進(jìn)這些資源服務(wù)中國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)?！?/p>

推動(dòng)金融開(kāi)放，必然會(huì)遇到一些不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)。沈明高指出，試驗(yàn)區(qū)試行人民幣資本項(xiàng)目可兌換，會(huì)讓國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)與國(guó)際金融市場(chǎng)局部連接。在開(kāi)放的同時(shí)，國(guó)內(nèi)的金融改革需要跟上，否則會(huì)產(chǎn)生資金價(jià)格的落差?！百Y金像水一樣，會(huì)從高地不斷流向低地，如果兩邊的水位差過(guò)大，即使只打開(kāi)一條小縫，也會(huì)形成巨大流量?！?/p>

澳新銀行中國(guó)區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家劉利剛介紹，60%的新興市場(chǎng)國(guó)家在資本賬戶開(kāi)放時(shí)，都曾出現(xiàn)過(guò)金融危機(jī)。這提示中國(guó)在風(fēng)險(xiǎn)管控方面，應(yīng)該十分注意。“在現(xiàn)階段的國(guó)際金融環(huán)境下，應(yīng)該設(shè)計(jì)一個(gè)比較好的機(jī)制來(lái)防止大規(guī)模金融套利的發(fā)生?！?/p>

自貿(mào)區(qū)

29日掛牌

指一國(guó)的部分領(lǐng)土，在這部分領(lǐng)土內(nèi)運(yùn)入的任何貨物就進(jìn)口關(guān)稅及其他各稅而言，被認(rèn)為在關(guān)境以外，并免于實(shí)施慣常的海關(guān)監(jiān)管制度。

上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)采取特殊的監(jiān)管政策和優(yōu)惠稅收，為外貿(mào)和投資企業(yè)提供更便利的條件。自貿(mào)區(qū)于9月29日掛牌，自貿(mào)區(qū)有關(guān)法律規(guī)定的行政審批2013年10月1日起實(shí)行。

自貿(mào)區(qū)

如何監(jiān)管

自貿(mào)區(qū)將實(shí)施“一線逐步徹底放開(kāi)、二線安全高效管住”的監(jiān)管服務(wù)模式。

“一線”指國(guó)境線，“二線”是指國(guó)內(nèi)市場(chǎng)分界線。“一線放開(kāi)”將簡(jiǎn)化進(jìn)出境備案清單，簡(jiǎn)化國(guó)際中轉(zhuǎn)、集拼和分撥等業(yè)務(wù)進(jìn)出境手續(xù)；“二線管住”將推行“方便進(jìn)出，嚴(yán)密防范質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)”的檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管模式。

進(jìn)出口貨物查驗(yàn)

“即查即放”

記者獲悉，即將啟動(dòng)建設(shè)的上海自貿(mào)區(qū)，在集裝箱貨物進(jìn)出口查驗(yàn)中將推廣運(yùn)用基于物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的“即查即放”模式，大幅度縮短貨物查驗(yàn)時(shí)間，推動(dòng)貿(mào)易便利化。

記者看到，檢驗(yàn)檢疫查驗(yàn)人員手持帶有RFID讀寫(xiě)裝置的移動(dòng)執(zhí)法終端，通過(guò)對(duì)集裝箱貨物各類查驗(yàn)信息的即時(shí)讀寫(xiě)、上傳和追溯，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化的“即查”；通過(guò)與各口岸電子監(jiān)管平臺(tái)和閘口無(wú)延緩的即時(shí)交互，實(shí)現(xiàn)便捷化的“即放”。據(jù)介紹，采用這一新的查驗(yàn)?zāi)Ｊ胶螅骄颗呜浳锏默F(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)時(shí)間能縮短60%左右。

上海檢驗(yàn)檢疫局副局長(zhǎng)董超介紹，今年以來(lái)，該局已在涉及浦東地區(qū)、臨港地區(qū)檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)的多個(gè)分支局開(kāi)展了“即查即放”試點(diǎn)工作。截至目前，已運(yùn)用“即查即放”模式試點(diǎn)完成現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)一千余批次，總計(jì)近三千標(biāo)箱；其中有約3成有轉(zhuǎn)檢需求的貨物集裝箱施加了電子封識(shí)。

他還介紹，在總結(jié)前期試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，“即查即放”現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)?zāi)Ｊ綄⑦M(jìn)一步推廣運(yùn)用服務(wù)于上海自貿(mào)區(qū)及上?！八膫€(gè)中心”建設(shè)，逐步實(shí)現(xiàn)進(jìn)口出口、海港空港、境內(nèi)境外等各類“檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管”、“物流監(jiān)控”、“執(zhí)法合作”等領(lǐng)域的全方位應(yīng)用。

互聯(lián)網(wǎng)管理

不搞特殊化

中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)相關(guān)人士昨晚表示，自貿(mào)區(qū)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)將依法管理，沒(méi)有特殊。自貿(mào)區(qū)管委會(huì)表示，根據(jù)當(dāng)日發(fā)布的《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》，將在區(qū)內(nèi)擴(kuò)大開(kāi)放增值電信業(yè)務(wù)。在保障網(wǎng)絡(luò)信息安全的前提下，允許外資企業(yè)經(jīng)營(yíng)特定形式的部分增值電信業(yè)務(wù)，如涉及突破行政法規(guī)，須國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)同意。