光大證券硬傷或只是縮影光大期貨光大銀行亦有前科

2013年08月21日 15:50
來源：千龍網(wǎng)

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原標題：光大證券硬傷只是縮影光大期貨光大銀行亦有前科

8月16日，是個注定被A股市場銘記的一天，這個堪比“大奇跡日”的一天中，滬深300成分股中70余只股票瞬間漲停，被股民戲稱“這輩子只能看一次”。如此奇跡后來卻被證實是光大證券的烏龍指行為，在股民驚呼意外的同時，就在質疑光大證券為何出現(xiàn)如此低級錯誤？

光大證券之后的公告表示，是系統(tǒng)原因。對于投資者而言，這個公告有點蒼白！據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，僅光大證券當天損失約1.94億元。如此大額損失，不知道光大證券作何感想，投資者肯定是生命中不能承受之重。如此系統(tǒng)風險光大是否早已知情呢？千龍網(wǎng)記者調查資料時意外發(fā)現(xiàn)，光大系統(tǒng)性風險貌似不是孤立事件。

光大證券“貪便宜”? 不能承受的“硬傷”

8月18日，證監(jiān)會稱，光大證券自營的策略交易系統(tǒng)存在設計缺陷，導致生成巨量市價委托訂單直接發(fā)送至上交所。這似乎對光大證券之前的一番說辭做了解釋，光大證券總裁徐浩明則在媒體通氣會上進一步說明稱，訂單生成系統(tǒng)是光大自主研發(fā)，訂單執(zhí)行系統(tǒng)是向上海銘創(chuàng)軟件技術有限公司(下稱“銘創(chuàng)軟件”)購置。

據(jù)媒體報道，業(yè)內人士反映，訂單生成系統(tǒng)自主研發(fā)和訂單執(zhí)行系統(tǒng)外購是業(yè)內的普遍情況，而因此次事件同樣處于風口浪尖的銘創(chuàng)軟件之所以能夠吸引到一部分券商客戶，主要原因就在于價格便宜。

“銘創(chuàng)系統(tǒng)確實有很多待完善的地方，‘丟包’等出錯的情況時有發(fā)生，我們已經跟公司反映多次要換系統(tǒng)，但都以節(jié)省成本為由被駁回?！碧岬姐憚?chuàng)軟件，上海一家上市券商的自營部門投資經理皺起眉頭。

“銘創(chuàng)當初的報價讓我嚇一跳?！倍鲜鲑Y管部門總經理則稱，銘創(chuàng)系統(tǒng)報價只要10萬元，而國內另一家著名金融軟件供應商恒生電子的下單系統(tǒng)則在100萬元左右，兩者價差9倍。此外，銘創(chuàng)系統(tǒng)測試時間太短，從開發(fā)到上線僅僅用了四個月，比同類軟件所用時間短很多。

非孤立事件光大期貨光大銀行亦有“前科”

這是否印證了“便宜無好貨”那句話呢？千龍網(wǎng)記者在調查資料時意外發(fā)現(xiàn)，光大證券如此硬傷似乎在光大集團并不是唯一個例。

以光大期貨為例，在今年就出現(xiàn)過一次系統(tǒng)失靈的事故。2013年1月23日下午，不少投資者反映光大期貨交易系統(tǒng)出現(xiàn)了“系統(tǒng)自動報單”的情形，客戶使用的金仕達交易系統(tǒng)在客戶沒有操作的情況下，自動發(fā)出報單并成交。由于當時光大期貨客服電話被擁擠的來電占滿，不少客戶無法通過電話撤單。當日晚間，光大期貨在官網(wǎng)上掛出致客戶書確認這一事實。光大期貨表示，該公司金仕達V6交易系統(tǒng)1月23日下午出現(xiàn)故障期間，“部分客戶端出現(xiàn)數(shù)據(jù)顯示異常”，并提醒客戶登錄保證金監(jiān)控中心查詢當日賬單。

根據(jù)光大證券官網(wǎng)2010年的一則消息：8月16日，國內首個Fix平臺期、現(xiàn)套利程序化交易系統(tǒng)在公司上線。光大證券還表示，該系統(tǒng)是在信息技術部的全力配合下，由公司各部門通力合作，歷經一百多天夜以繼日的工作，多達六次的技術模擬測試，最終成功上線交易。交易客戶、合作伙伴以及美國Sungard大陸技術團隊均對公司的專業(yè)水平、敬業(yè)精神以及辦事效率給予高度評價。令人諷刺的是，光大證券此次“8·16事件”最早指向的也是其套利系統(tǒng)供應商金仕達，而8月16日，恰是金仕達交易系統(tǒng)上線三周年之日。

另外一個例子是光大銀行的網(wǎng)銀安全系統(tǒng)。早在2011年，銀監(jiān)會就注意到光大銀行網(wǎng)銀安全的問題，并專門委托國家信息安全專業(yè)測評機構對光大銀行網(wǎng)上銀行和網(wǎng)站系統(tǒng)進行測試，發(fā)現(xiàn)了該網(wǎng)站存在內部信息泄露風險、釣魚網(wǎng)站攻擊風險以及信息安全防護措施不嚴密等問題。盡管屢次被曝光，也引起監(jiān)管層的關注，但這些事件并未得到光大銀行準確、科學的回復與整治。

輕視軟件忽視安全建設一流或稱空談

一家以做套利交易見長的券商資管部門總經理表示，“8·16事故”原因背后恰恰反映出光大證券輕視軟件采購。

業(yè)內人士認為，以量化套利為主的光大證券策略投資部比起傳統(tǒng)權益類投資，對于系統(tǒng)安全性要求更高，因“貪便宜”而忽視安全性，可謂“因小失大”。

面對著輿論的譴責，投資者的失望，光大集團是否已經意識到軟件系統(tǒng)的重要性？如果光大證券僅僅只是個例，對于投資者而言還可有些許安慰，但光大期貨、光大銀行亦有“前科”，系統(tǒng)問題似乎已成為光大集團的頑疾。作為以經營銀行、證券、保險、投資管理等業(yè)務為主的特大型企業(yè)集團，投資安全問題是否應該成為其重中之重的工作呢？

打開光大集團的官網(wǎng)，赫然醒目的是光大集團成立30周年的標語，以及“建設一流金融控股集團”的廣告語，誠心的希望光大集團能夠吸取此次教訓，重點建設關于安全方面的工作，否則一切都是空談。(記者邢梅)