證監(jiān)會(huì)：活期寶出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件由銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)

2013年08月10日 07:38
來(lái)源：證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

人參與條評(píng)論

8月9日，證監(jiān)會(huì)召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，新聞發(fā)言人通報(bào)了《基金管理公司固有資金運(yùn)用管理暫行規(guī)定》、《關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》，并回答了記者關(guān)心的有關(guān)問(wèn)題。

問(wèn)：余額寶支付結(jié)算賬戶補(bǔ)充備案的進(jìn)展如何？天天基金網(wǎng)的現(xiàn)金寶由第三方銷售機(jī)構(gòu)來(lái)墊資實(shí)現(xiàn)T+0業(yè)務(wù)，請(qǐng)問(wèn)第三方銷售機(jī)構(gòu)有無(wú)資格來(lái)進(jìn)行墊資業(yè)務(wù)？這其中風(fēng)險(xiǎn)如何防范？

答：關(guān)于支付寶“余額寶”業(yè)務(wù)基金銷售支付結(jié)算賬戶的補(bǔ)充備案，前期我會(huì)曾通報(bào)其已提交資金賬戶監(jiān)督協(xié)議、基金銷售結(jié)算專用賬戶等備案材料，目前我會(huì)正在按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行備案材料的核查。

“現(xiàn)金寶”(現(xiàn)名“活期寶”)是上海天天基金銷售有限公司推出的方便投資人現(xiàn)金管理、投資貨幣市場(chǎng)基金的業(yè)務(wù)。上海天天基金銷售有限公司是經(jīng)我會(huì)注冊(cè)的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，于2013年3月向我會(huì)提交了開(kāi)展貨幣市場(chǎng)基金“T+0”贖回業(yè)務(wù)的備案。“現(xiàn)金寶”業(yè)務(wù)中的“T+0”，實(shí)質(zhì)上是基金銷售機(jī)構(gòu)墊付資金為投資人提供的貨幣市場(chǎng)基金贖回資金及時(shí)到賬服務(wù)，未向投資人收取費(fèi)用，無(wú)需另行備案。

貨幣市場(chǎng)基金“T+0”業(yè)務(wù)中，投資人發(fā)起“T+0”業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，資金將即時(shí)到達(dá)投資人指定賬戶，投資人不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，如出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，將由基金銷售機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)。

問(wèn)：目前針對(duì)私募基金管理辦法的制定進(jìn)展如何？

答：目前，我會(huì)正在根據(jù)《證券投資基金法》和《中央編辦關(guān)于私募股權(quán)基金管理職責(zé)分工的通知》的要求，起草私募投資基金管理辦法，擬將私募證券投資基金以及包括創(chuàng)業(yè)投資基金在內(nèi)的私募股權(quán)投資基金等各類私募基金納入統(tǒng)一調(diào)整范圍。辦法將主要基于基金行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人和私募基金進(jìn)行登記備案，實(shí)施事后監(jiān)督管理。現(xiàn)行法規(guī)如與新基金法有沖突，將一并修訂調(diào)整。

問(wèn)：據(jù)媒體報(bào)道，中港兩地證監(jiān)會(huì)已就跨境基金銷售制定基本遴選標(biāo)準(zhǔn)，香港基金公司正為在內(nèi)地建立產(chǎn)品分銷網(wǎng)做準(zhǔn)備。這一傳聞是否屬實(shí)？如果屬實(shí)計(jì)劃何時(shí)啟動(dòng)銷售機(jī)制？哪一類的產(chǎn)品可以跨境銷售？

答：“基金互認(rèn)”指允許在對(duì)方注冊(cè)的基金向本地居民公開(kāi)銷售。推動(dòng)內(nèi)地與香港基金產(chǎn)品互認(rèn)，有利于將香港成熟產(chǎn)品直接引入境內(nèi)，為境內(nèi)投資者提供更豐富的投資選擇，同時(shí)將境內(nèi)基金產(chǎn)品在香港銷售，吸引海外資金進(jìn)入，進(jìn)一步擴(kuò)大我國(guó)基金行業(yè)和資本市場(chǎng)開(kāi)放，提高資本項(xiàng)目可兌換水平，密切內(nèi)地與香港的經(jīng)濟(jì)金融合作。我會(huì)和香港證監(jiān)會(huì)均持積極態(tài)度。

今年以來(lái)，我會(huì)與相關(guān)部門(mén)、香港證監(jiān)會(huì)建立了聯(lián)合工作機(jī)制，多次召開(kāi)會(huì)議，就兩地基金產(chǎn)品互認(rèn)問(wèn)題進(jìn)行了積極研究，在政策方向上已形成共識(shí)，但技術(shù)層面還有大量工作需要落實(shí)，納入兩地互認(rèn)的基金范圍、有關(guān)銷售機(jī)制尚未確定，具體實(shí)施尚沒(méi)有明確的時(shí)間表。關(guān)于香港基金公司為在內(nèi)地建立產(chǎn)品分銷網(wǎng)，我們不了解具體情況。下一步，我們將繼續(xù)積極推動(dòng)內(nèi)地、香港基金的互認(rèn)工作。

問(wèn)：有媒體關(guān)注房地產(chǎn)上市公司再融資及并購(gòu)重組政策，請(qǐng)問(wèn)具體情況如何？

答：此前我會(huì)已答復(fù)過(guò)，根據(jù)國(guó)務(wù)院《關(guān)于堅(jiān)決遏制部分城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的通知》(國(guó)發(fā)【2010】10號(hào)文)和2013年《關(guān)于繼續(xù)做好房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控工作的通知》的規(guī)定，對(duì)存在閑置土地、炒地以及捂盤(pán)惜售、哄抬房?jī)r(jià)等違法違規(guī)行為的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，將暫停上市、再融資和重大資產(chǎn)重組。我會(huì)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行國(guó)務(wù)院文件規(guī)定，對(duì)于房地產(chǎn)行業(yè)上市公司、非房地產(chǎn)行業(yè)上市公司通過(guò)再融資募集資金投向涉及住宅房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)或重大資產(chǎn)重組置入住宅房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)的，對(duì)其是否存在違反國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定的情形，我會(huì)在進(jìn)行相關(guān)審核時(shí)，將在公司自查、中介機(jī)構(gòu)核查的基礎(chǔ)上，依據(jù)國(guó)土資源部等部門(mén)的意見(jiàn)來(lái)進(jìn)行認(rèn)定。

問(wèn)：在推動(dòng)制定我國(guó)期貨市場(chǎng)的基本法方面，證監(jiān)會(huì)已經(jīng)做了哪些工作？

答：立法是一個(gè)摸清問(wèn)題、提出解決思路、協(xié)調(diào)各方意見(jiàn)并轉(zhuǎn)化為立法條文的過(guò)程。為有效推進(jìn)期貨法立法工作，我們做了以下安排：一是積極爭(zhēng)取立法機(jī)關(guān)將期貨法列入十二屆全國(guó)人大常委會(huì)立法規(guī)劃；二是成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，為制定期貨法提供組織保障；三是積極開(kāi)展基礎(chǔ)理論研究和立法調(diào)研工作。已組織期貨交易所、期貨保證金監(jiān)控中心、中期協(xié)開(kāi)展專題立法研究。今年以來(lái)，有關(guān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)調(diào)研市場(chǎng)一線，聽(tīng)取了銀行、期貨、證券、基金、保險(xiǎn)等市場(chǎng)機(jī)構(gòu)，證券期貨交易所、黃金交易所、外匯交易中心等市場(chǎng)組織和相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)于期貨法立法必要性和調(diào)整范圍的意見(jiàn)建議。目前，我會(huì)正向系統(tǒng)單位全面征集關(guān)于期貨法立法需求意見(jiàn)，并將在全面總結(jié)現(xiàn)行《期貨交易管理?xiàng)l例》實(shí)施和期貨市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)梳理期貨市場(chǎng)的功能定位、運(yùn)行機(jī)制和監(jiān)管執(zhí)法等方面存在的涉及期貨市場(chǎng)改革發(fā)展的實(shí)際問(wèn)題，提出需要通過(guò)期貨法立法解決的重點(diǎn)問(wèn)題和制度建議。

問(wèn)：目前，證監(jiān)會(huì)對(duì)券商創(chuàng)新工作持何態(tài)度？

答：支持券商創(chuàng)新工作是證監(jiān)會(huì)既定政策。近年來(lái)，在行業(yè)機(jī)構(gòu)、自律組織和監(jiān)管部門(mén)的共同努力下，證券公司創(chuàng)新發(fā)展取得了明顯成效。創(chuàng)新發(fā)展是證券行業(yè)永恒的課題，必須持續(xù)不斷向前推進(jìn)。證券公司創(chuàng)新發(fā)展的方向，是不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)的能力，增強(qiáng)行業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

證監(jiān)會(huì)將嚴(yán)格落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于轉(zhuǎn)變政府職能、簡(jiǎn)政放權(quán)的要求，繼續(xù)堅(jiān)持“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的基本工作思路，發(fā)揮證券公司在行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展中的主體作用，支持證券公司依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新；同時(shí)，改進(jìn)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

問(wèn)：肖主席日前撰文深刻闡述了監(jiān)管執(zhí)法問(wèn)題，請(qǐng)問(wèn)在刑事司法力量參與監(jiān)管執(zhí)法，強(qiáng)化行刑銜接方面是否有具體的想法？

答：證券行政執(zhí)法與刑事司法的有機(jī)銜接，是確保證券執(zhí)法有效性的重要條件，是我國(guó)金融安全和資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展的重要保障。近年來(lái)，證券監(jiān)管部門(mén)與刑事司法部門(mén)在加強(qiáng)證券執(zhí)法協(xié)作方面做了大量工作，取得了顯著成效，建立了專門(mén)的執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，推動(dòng)出臺(tái)了相關(guān)司法解釋，在證據(jù)規(guī)則的銜接與完善、案件移送與執(zhí)法協(xié)作、指定管轄等方面取得了重要進(jìn)展，直接推動(dòng)了打擊內(nèi)幕交易等執(zhí)法活動(dòng)的深入開(kāi)展。

面對(duì)證券執(zhí)法仍然存在的一些困難和問(wèn)題，我會(huì)與公安司法機(jī)關(guān)形成一系列重要共識(shí)，需要重點(diǎn)圍繞以下幾個(gè)方面強(qiáng)化執(zhí)法合力：一是進(jìn)一步完善工作機(jī)制，充分發(fā)揮現(xiàn)有機(jī)制作用，健全溝通制度，強(qiáng)化信息共享，增強(qiáng)各執(zhí)法環(huán)節(jié)的開(kāi)放度與透明度。二是通過(guò)案件查辦過(guò)程中的執(zhí)法協(xié)作，就調(diào)查取證以及法律適用等事宜及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷形成共識(shí)。三是進(jìn)一步突出行政執(zhí)法與刑事司法銜接的工作重點(diǎn)，集中力量打擊性質(zhì)惡劣、嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益的違法犯罪行為，推動(dòng)在一些難點(diǎn)問(wèn)題上取得突破，做好重大典型案件的查辦工作。

下一步，證監(jiān)會(huì)將緊緊圍繞更好維護(hù)資本市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益的宗旨，進(jìn)一步加強(qiáng)與公安司法機(jī)關(guān)的協(xié)作配合，不斷增強(qiáng)證券執(zhí)法合力，進(jìn)一步促進(jìn)執(zhí)法效果與社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。

問(wèn)：《上市公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》制定工作進(jìn)展如何？

答：我會(huì)正在積極配合國(guó)務(wù)院法制辦開(kāi)展《上市公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)審查工作，前期已結(jié)合向社會(huì)相關(guān)各方征求意見(jiàn)的情況進(jìn)行了進(jìn)一步完善，2013年6月，國(guó)務(wù)院法制辦和我會(huì)就制訂《條例》工作召開(kāi)了專家座談會(huì)，征求了專家意見(jiàn)。下一步，將繼續(xù)積極推進(jìn)此項(xiàng)工作。

問(wèn)：關(guān)于加強(qiáng)跨境監(jiān)管執(zhí)法合作方面，證監(jiān)會(huì)還有哪些工作安排？

答：加強(qiáng)跨境執(zhí)法監(jiān)管合作是本輪中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟(jì)對(duì)話的成果，也是我會(huì)一直以來(lái)開(kāi)展國(guó)際證券監(jiān)管合作的主要內(nèi)容之一。目前我們已建立了有關(guān)機(jī)制，并已向境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了相關(guān)公司的審計(jì)底稿。打擊違法違規(guī)行為，保護(hù)投資者權(quán)益是我會(huì)的一貫宗旨，我們將繼續(xù)認(rèn)真履行雙邊及多邊監(jiān)管合作備忘錄的有關(guān)承諾，加強(qiáng)與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作，共同打擊證券犯罪，維護(hù)市場(chǎng)誠(chéng)信。

問(wèn)：個(gè)股期權(quán)研究工作正在進(jìn)行，業(yè)內(nèi)對(duì)于個(gè)股期權(quán)亦因此前權(quán)證問(wèn)題有所顧慮，能否請(qǐng)期貨部專家介紹一下個(gè)股期權(quán)推出的一些必要條件和風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)？

答：近年來(lái)，我國(guó)股票和期貨市場(chǎng)法規(guī)制度逐步健全，監(jiān)管能力顯著提高，交易規(guī)模居世界前列，創(chuàng)新工作穩(wěn)步推進(jìn)，尤其是成功推出了融資融券和股指期貨，對(duì)期權(quán)交易也有較長(zhǎng)時(shí)間的研究和積累，這些都為個(gè)股期權(quán)試點(diǎn)創(chuàng)造了條件。

我會(huì)正在積極開(kāi)展個(gè)股期權(quán)試點(diǎn)的研究論證工作。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制是我們關(guān)注的核心問(wèn)題之一。我會(huì)督促上交所等相關(guān)單位深入學(xué)習(xí)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)吸取權(quán)證的深刻教訓(xùn)，并結(jié)合我國(guó)股票和期貨市場(chǎng)的特點(diǎn)，重點(diǎn)從法規(guī)制度、標(biāo)的選擇、合約規(guī)則、市場(chǎng)監(jiān)察、技術(shù)系統(tǒng)、投資者適當(dāng)性等各個(gè)方面建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系。