保險機構銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定

2013年06月08日 07:31
來源：證監(jiān)會網(wǎng)站

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保險機構銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定

第一章總則

第一條為了規(guī)范保險機構參與公開募集證券投資基金(以下簡稱基金)銷售業(yè)務，根據(jù)《保險法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)等法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱保險機構，是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準設立的保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司。

第三條中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)和中國保監(jiān)會及各自派出機構負責保險機構銷售基金的綜合協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理工作。

第四條保險機構辦理基金銷售業(yè)務的相關要求，本規(guī)定未明確的，適用《證券投資基金銷售管理辦法》和其他有關法律法規(guī)的規(guī)定。

第二章銷售業(yè)務資格申請

第五條保險公司申請基金銷售業(yè)務資格應當具備下列條件：

(一)符合《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定的條件；

(二)有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；

(三)注冊資本不低于5億元人民幣；

(四)償付能力充足率符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定；

(五)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

(六)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

(七)公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；

(八)取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。

第六條保險經(jīng)紀公司和保險代理公司申請基金銷售業(yè)務資格應當具備下列條件：

(一)符合《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定的條件；

(二)有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；

(三)注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

(四)公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；

(五)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

(六)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

(七)公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；

(八)取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第七條申請基金銷售業(yè)務資格的保險機構，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務資格的申請并進行審查，做出決定。

中國證監(jiān)會在審核保險機構基金銷售業(yè)務資格申請時，應當征求中國保監(jiān)會的意見。

第三章銷售業(yè)務規(guī)范

第八條保險機構未取得基金銷售業(yè)務資格，不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。取得基金銷售業(yè)務資格的保險機構不得委托其他機構代為辦理基金銷售業(yè)務?；鸸芾砉静坏梦袥]有取得基金銷售業(yè)務資格的保險機構辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。

取得基金銷售業(yè)務資格的保險機構，應當將機構的基本信息報中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會備案，將參與基金銷售業(yè)務的分支機構(網(wǎng)點)基本信息報分支機構(網(wǎng)點)所在地中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會派出機構備案，并予以定期更新。

第九條保險機構辦理基金銷售業(yè)務，應當與基金管理公司簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，保險機構不得辦理基金銷售業(yè)務。

保險機構選擇合作基金管理公司時，應當充分考慮其投資管理能力、內(nèi)部控制情況、經(jīng)營管理能力和誠信狀況等。

基金管理公司選擇合作保險機構時，應當充分考慮其內(nèi)部控制情況、經(jīng)營管理能力、銷售能力和誠信狀況等。

第十條保險機構使用的基金銷售業(yè)務信息管理平臺應當符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求。

第十一條保險機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持基金投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資人。

第十二條保險機構銷售基金應當符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求，其歸集的基金銷售結算資金應當與保險機構自有資產(chǎn)進行有效隔離。

保險機構銷售基金時應當采用非現(xiàn)金交易方式，禁止保險機構或者銷售人員接受基金投資人用于基金投資的現(xiàn)金。

第十三條保險機構及基金銷售人員在辦理基金銷售業(yè)務時應當向基金投資人明示基金產(chǎn)品與保險產(chǎn)品的不同風險特征，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，避免誤導基金投資人。

第十四條保險機構應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協(xié)議的約定向基金投資人收取銷售費用，不得向基金投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第十五條保險機構應當按照法律法規(guī)和基金招募說明書規(guī)定的時間辦理基金銷售業(yè)務，對于基金投資人交易時間外的申請均作為下一交易日交易處理。保險機構應當在交易被拒絕或者確認失敗時主動通知基金投資人。

第十六條保險機構應當按照中國證監(jiān)會對基金宣傳推介材料管理的有關要求，加強對宣傳推介材料的管理。

第四章銷售人員管理

第十七條符合以下條件的保險機構銷售人員，可以在保險機構授權范圍內(nèi)，從事基金銷售業(yè)務：

(一)符合中國保監(jiān)會關于保險銷售從業(yè)人員資質條件的相關規(guī)定；

(二)具有本規(guī)定第十八條規(guī)定的基金銷售業(yè)務資格；

(三)最近1年未受過行政處罰或者刑事處罰；

(四)具有在保險機構2年以上工作經(jīng)歷。

第十八條保險機構的基金銷售人員應當通過以下方式獲取基金銷售從業(yè)資質：

(一)通過證券業(yè)從業(yè)人員資格考試中的“證券市場基礎知識”和“證券投資基金”兩科考試；

(二)通過基金銷售人員從業(yè)考試即“證券投資基金銷售基礎知識”一科，獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

符合上述兩項情形之一的人員，經(jīng)所在保險機構向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會注冊后，可以獲得基金銷售業(yè)務資格。任何銷售人員未經(jīng)所在保險機構向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會注冊，不得辦理基金銷售和相關業(yè)務。

第十九條保險機構的基金銷售人員只能在一個保險機構從事基金銷售業(yè)務，不得在其他機構兼職從事基金銷售業(yè)務。

保險機構的基金銷售人員在開展基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動時，應當通過適當?shù)姆绞较蚧鹜顿Y人出示基金銷售業(yè)務資格及其他證明文件。

第二十條保險機構應當按照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的有關規(guī)定開展基金銷售人員從業(yè)資格管理工作。基金銷售人員離職時，保險機構應當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理注銷手續(xù)。

保險機構和基金管理公司應當加強對基金銷售人員的培訓，確保基金銷售人員熟悉所銷售產(chǎn)品的特性，全面客觀地介紹產(chǎn)品的風險收益特征。

第二十一條保險機構的基金銷售人員在保險機構授權范圍內(nèi)辦理基金銷售業(yè)務的，由保險機構承擔責任；保險機構的基金銷售人員沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后以保險機構名義銷售基金，基金投資人有理由相信其有代理權的，由保險機構承擔責任。

第二十二條保險機構的基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有以下情形：

(一)在銷售活動中為自己或者他人牟取不正當利益；

(二)同意或者默許他人以其本人或者所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務；

(三)違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易；

(四)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，與投資者以口頭或者書面形式約定利益分成、虧損分擔；

(五)挪用投資者的交易資金或者基金份額；

(六)散布虛假信息，擾亂市場秩序；

(七)詆毀其他基金、基金銷售機構或者基金銷售人員；

(八)以賬外暗中給予他人財物、利益，或者接受他人給予的財物、利益等形式進行商業(yè)賄賂。

第五章監(jiān)督管理

第二十三條保險機構基金銷售業(yè)務可能存在違反本規(guī)定的情形時，中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會及其派出機構可以進行現(xiàn)場檢查，并依法對違法違規(guī)行為采取監(jiān)管措施，追究相應責任，并給予相應處罰。

中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會及其派出機構對保險機構銷售基金業(yè)務可以進行聯(lián)合現(xiàn)場檢查。

第二十四條保險機構、基金管理公司及其分支機構或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會及其派出機構依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

保險機構在辦理基金銷售業(yè)務過程中，出現(xiàn)應當?shù)蹁N其基金銷售業(yè)務資格情形的，由中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定執(zhí)行。

保險機構基金銷售人員在辦理基金銷售業(yè)務過程中，出現(xiàn)應當?shù)蹁N其基金銷售業(yè)務資格情形的，由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會注銷其注冊。

第二十五條中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會及其派出機構應當加強對保險機構基金銷售業(yè)務監(jiān)管的溝通交流，定期溝通和交流保險機構基金銷售業(yè)務監(jiān)管信息，及時向對方通報保險機構基金銷售業(yè)務現(xiàn)場檢查及處罰情況。

第六章附則

第二十六條本規(guī)定由中國證監(jiān)會和中國保監(jiān)會共同解釋。

第二十七條本規(guī)定自公布之日起施行。

[責任編輯：libing] 標簽：保險機構 證券投資基金 證券投資基金法 

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