茅于軾：從數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)到人文經(jīng)濟(jì)學(xué)

2013年03月16日 01:22
來源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) 作者：茅于軾

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一般認(rèn)為，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)是亞當(dāng)·斯密(Adam　Smith)創(chuàng)建的。他的不朽著作《國富論》(全名應(yīng)為《國家財(cái)富的性質(zhì)和起因的研究》)討論兩大經(jīng)濟(jì)學(xué)的問題：財(cái)富的性質(zhì)和起因，這在現(xiàn)代主流經(jīng)濟(jì)學(xué)中反而很少提到。其實(shí)這應(yīng)該是經(jīng)濟(jì)學(xué)中極為重要的基本問題。斯密當(dāng)時(shí)對這兩個(gè)問題的看法，經(jīng)過二百多年的研究已經(jīng)有了極大的進(jìn)展。例如斯密對價(jià)值的看法認(rèn)為是由勞動(dòng)量決定的，在他以后的一百年中，包括馬克思也都繼承了他的看法。但是近一百年來對商品的價(jià)值的認(rèn)識(shí)，已經(jīng)由勞動(dòng)價(jià)值改變到交換價(jià)值?，F(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一般均衡理論就包括了商品的價(jià)格決定理論。一般均衡理論幾乎成為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基石，它要用很復(fù)雜的數(shù)學(xué)才能證明。這說明了數(shù)理方法對經(jīng)濟(jì)學(xué)有巨大的貢獻(xiàn)。經(jīng)濟(jì)學(xué)離不開數(shù)學(xué)。

斯密以來經(jīng)濟(jì)學(xué)最重要的變革是十九世紀(jì)末的邊際革命。由于邊際觀念的引進(jìn)經(jīng)濟(jì)學(xué)得以脫胎換骨。邊際概念是用了微積分中的增量分析方法，特別是用偏微分中的增量分析。它研究其他變量都不變，只有一個(gè)變量作微量增減時(shí)，因變量的變化。數(shù)學(xué)一旦進(jìn)入了經(jīng)濟(jì)學(xué)，立刻發(fā)揮數(shù)學(xué)的巨大功能。它把各個(gè)量之間的關(guān)系分析得極其透徹。比如商品的需求彈性，由于漲價(jià)相當(dāng)于收入減少，商品需求的變化不但因本身價(jià)格引起，還由于對收入影響而產(chǎn)生的購買意愿發(fā)生變化(由Slutsky　方程表示)。像這樣復(fù)雜的關(guān)系如果沒有微積分的方法是極難說清楚的。

由于數(shù)學(xué)對經(jīng)濟(jì)學(xué)的貢獻(xiàn)，經(jīng)濟(jì)學(xué)越來越離不開數(shù)學(xué)。1969年諾貝爾獎(jiǎng)增設(shè)了經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。得獎(jiǎng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家大多數(shù)都是精通數(shù)學(xué)的，有的本來就是數(shù)學(xué)家，例如創(chuàng)建計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的弗里希，物理學(xué)家的丁伯根，兼有文學(xué)碩士和理學(xué)博士學(xué)位的薩繆爾森，任數(shù)學(xué)研究所室主任的康特洛維奇，任數(shù)學(xué)教授的德布雷。由于諾貝爾獎(jiǎng)的引領(lǐng)作用，經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)一步朝數(shù)理化的方向發(fā)展?，F(xiàn)在想讀經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)生必須有足夠好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)學(xué)越來越數(shù)理化，越來越接近自然科學(xué)。經(jīng)濟(jì)學(xué)的這種發(fā)展方向，明顯偏離斯密時(shí)代把經(jīng)濟(jì)學(xué)看成人文科學(xué)的本意。斯密不但寫了《國富論》，更寫了《道德情操論》。他本來就是邏輯學(xué)和倫理學(xué)的教授，和數(shù)學(xué)沒關(guān)系。

斯密的一個(gè)重大貢獻(xiàn)是承認(rèn)自利的正當(dāng)性，在一個(gè)市場制度中自利對社會(huì)是有利的。自古以來都認(rèn)為自利有害于別人，認(rèn)為生意人賺錢是不道德的。斯密的這一發(fā)現(xiàn)原本是倫理學(xué)的范疇。但是經(jīng)濟(jì)學(xué)的數(shù)理化將這個(gè)道理簡化成經(jīng)濟(jì)人假定，并由此推導(dǎo)出整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論框架。這和斯密的本意并不相符。也使現(xiàn)代社會(huì)步入歧途。中國改革中充分發(fā)揮了經(jīng)濟(jì)人的指導(dǎo)作用，取得經(jīng)濟(jì)增長的空前成功，但是也把全社會(huì)引入錢眼。一切朝錢看。物欲橫流，買官賣官，恬不知恥，連踢足球的勝負(fù)都可以拿錢買。社會(huì)也陷入了唯GDP論。環(huán)境保護(hù)，分配公平，社會(huì)公益，統(tǒng)統(tǒng)讓位于賺錢。所以經(jīng)濟(jì)學(xué)要回歸到人文性。這就是我寫這本書的目的。

其實(shí)我自己也是從數(shù)學(xué)進(jìn)入經(jīng)濟(jì)學(xué)的。1979年我推導(dǎo)出擇優(yōu)分配原理，1981年出版了油印小冊子《擇優(yōu)分配原理及其應(yīng)用》。此文原封不動(dòng)地在2007年4月北大的《經(jīng)濟(jì)學(xué)(季刊)》再次正式發(fā)表。1985年在四川人民出版社出版了《擇優(yōu)分配原理：經(jīng)濟(jì)學(xué)和它的數(shù)理基礎(chǔ)》。這本書以后又在商務(wù)印書館和暨南大學(xué)出版社印了第二版和第三版。總銷量接近十萬冊。

在擇優(yōu)分配原理中我證明了均衡價(jià)格能夠?qū)е沦Y源最佳配置，這個(gè)證明回答了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中最重要的問題，為什么要均衡定價(jià)。拿數(shù)學(xué)來講，因?yàn)閮r(jià)格衡量了商品的邊際效用。在收益遞減的條件下等邊際效用能導(dǎo)致資源最佳配置。而且公平競爭能出現(xiàn)均衡價(jià)格，所以資源配置不需要政府干預(yù)。我還發(fā)現(xiàn)普遍的最優(yōu)化原理是一個(gè)擇優(yōu)分配的過程。約束條件下非線性最優(yōu)化的一般方法，拉氏乘數(shù)法(Lagrange　Multiplier　Method)，就可以從擇優(yōu)分配的概念直接推出來。這給拉氏乘數(shù)法一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的清楚明了的解釋。我進(jìn)一步用擇優(yōu)分配的基本概念推導(dǎo)出動(dòng)態(tài)最優(yōu)必須滿足的條件，即變分法中的歐拉方程。比如說，匯率調(diào)整中一步到位還是逐步改變，哪個(gè)最優(yōu)，就可以用動(dòng)態(tài)最優(yōu)的歐拉方程來回答。歐拉方程是變分法中的經(jīng)典方程，它是用數(shù)學(xué)方法推導(dǎo)出來的，沒有任何經(jīng)濟(jì)意義。我發(fā)現(xiàn)它可以用擇優(yōu)分配的道理來解釋。在上世紀(jì)80年代，我研究這個(gè)問題是為了回答物價(jià)改革走什么道路最好，和現(xiàn)在的匯率調(diào)整問題十分類似。如果沿著當(dāng)時(shí)我開辟的研究方向做下去，現(xiàn)在的我將是完全不同的一個(gè)人。但是因?yàn)橹袊?jīng)濟(jì)改革的重大任務(wù)吸引了我，我決定放棄數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究，轉(zhuǎn)到經(jīng)濟(jì)改革的研究中來。1997年我出版了《中國人的道德前景》討論市場經(jīng)濟(jì)中的道德問題。實(shí)際上是從數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)轉(zhuǎn)向了人文經(jīng)濟(jì)學(xué)。不過當(dāng)時(shí)我自己也沒有這樣清晰的認(rèn)識(shí)。以后又從經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)入到人權(quán)研究，回答了為什么市場經(jīng)濟(jì)必須以人權(quán)為基礎(chǔ)，更是人文科學(xué)中的問題。近年來我寫的許多隨筆，作的許多演講，都在談?wù)摻?jīng)濟(jì)學(xué)和人生，和社會(huì)，和國家，和世界，越來越朝人文的方向發(fā)展。我提出來資源配置就是“人盡其才，物盡其用”，又提出“錢盡其用”是一個(gè)擇金融業(yè)創(chuàng)造財(cái)富的貢獻(xiàn)，要為高利貸平反，鼓勵(lì)大家都去放高利貸，就能消滅高利貸，利息率就能市場化。這等等都是人文經(jīng)濟(jì)學(xué)的議題，不再是數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)的議題。

數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)和人文經(jīng)濟(jì)學(xué)最大的不同點(diǎn)在于，前者完全用客觀的立場和方法，用自然科學(xué)的立場和方法去研究市場。自然科學(xué)中沒有“是”和人非”的價(jià)值判斷，只有“對”和人錯(cuò)”的邏輯判斷。所以樊綱說過“經(jīng)濟(jì)學(xué)不講道德”。他是指的數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)。而人文經(jīng)濟(jì)學(xué)則以人的立場來研究市場，要回答的問題是，人應(yīng)該建立什么樣的價(jià)值觀，人和人的關(guān)系應(yīng)該是怎樣的，自利是不是一定害人，社會(huì)和國家應(yīng)該按照什么原則建立，什么樣的制度能實(shí)現(xiàn)全社會(huì)的福利，人如何認(rèn)識(shí)自己的人生，人生的目的是什么。這種研究已經(jīng)跨越純經(jīng)濟(jì)學(xué)，進(jìn)入到哲學(xué)、社會(huì)學(xué)、政治學(xué)等學(xué)科的交叉領(lǐng)域。這種研究不那么客觀，它和時(shí)代背景有關(guān)。每個(gè)國家，在不同的時(shí)代有不同的任務(wù)，因而人文經(jīng)濟(jì)學(xué)在各個(gè)國家中研究的重點(diǎn)是不同的。而數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)則沒有這種區(qū)別，它放諸四海而皆準(zhǔn)。經(jīng)濟(jì)學(xué)家的理論基礎(chǔ)都是一樣的，但是他們對現(xiàn)實(shí)問題的答案不同。因?yàn)閺娜宋慕?jīng)濟(jì)學(xué)來看，答案必定受環(huán)境的影響。斯密寫的厚厚的《國富論》其中大部分內(nèi)容已經(jīng)和今天無關(guān)。他是從當(dāng)時(shí)的環(huán)境有感而發(fā)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)中有一個(gè)重大爭論，即人的利他性如何在經(jīng)濟(jì)學(xué)中作出解釋。其實(shí)，答案就在數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)和人文經(jīng)濟(jì)學(xué)的區(qū)別中。數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)把人看成經(jīng)濟(jì)人，是一臺(tái)只講自利的計(jì)算機(jī)。而人文經(jīng)濟(jì)學(xué)把人看成人，他不但利己，而且也有同情心，愿意利他。這樣看問題，這個(gè)爭論就不存在了。放之四海而皆準(zhǔn)的數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)能夠解釋現(xiàn)實(shí)的花花世界，是通過個(gè)人的效用函數(shù)來實(shí)現(xiàn)的。每個(gè)人的效用函數(shù)不同，有人喜歡吃甜的，有人喜歡吃辣的。雖然人人都追求效用極大化，但是表現(xiàn)出千差萬別的現(xiàn)實(shí)世界。有人用效用函數(shù)來解釋人的利他行為，說有些人的效用函數(shù)中包含了利他使自己得到的滿足。這樣說法和經(jīng)濟(jì)人的假設(shè)前提矛盾。如果一位經(jīng)濟(jì)人把利他包括在利己的效用函數(shù)里面，就不能有討價(jià)還價(jià)，價(jià)格就不能形成，整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)大廈就倒塌了。比較好的說法是：人是社會(huì)的人，并不是一臺(tái)只講利己的計(jì)算機(jī)。

人文經(jīng)濟(jì)學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一個(gè)分支。它屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)，討論的問題是經(jīng)濟(jì)學(xué)的問題，包括如何通過合理的資源配置，提高社會(huì)財(cái)富生產(chǎn)的效率。但是它不同于經(jīng)濟(jì)學(xué)其他的分支，它從日常生活中每個(gè)人都可能有的經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，揭示經(jīng)濟(jì)學(xué)的奧秘。它的出發(fā)點(diǎn)是生活經(jīng)驗(yàn)，不是基本公理。不論什么經(jīng)濟(jì)學(xué)，從出發(fā)點(diǎn)到達(dá)結(jié)論都要用到邏輯。但由于出發(fā)點(diǎn)的不同，結(jié)論雖然相同，到達(dá)結(jié)論所走的道路是不同的。而且人文經(jīng)濟(jì)學(xué)討論問題的重點(diǎn)也不同于數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)。人文經(jīng)濟(jì)學(xué)重在對生活的理解，而不在理論結(jié)構(gòu)的嚴(yán)密和完整。

人文經(jīng)濟(jì)學(xué)的源頭來自生活。通過用經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析反過來更深入地懂得人與人的關(guān)系，懂得人生。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)只講經(jīng)濟(jì)學(xué)，不講人生，好像經(jīng)濟(jì)學(xué)和人生無關(guān)。其實(shí)不然。因?yàn)槿耸巧钤谑袌鲋械?，每時(shí)每刻都離不開市場，不懂得市場怎么能懂得人生。讀經(jīng)濟(jì)學(xué)的興趣也在此。因?yàn)樗卮鹆嗽S多人生的問題。

斯密談了財(cái)富的性質(zhì)，其次談到財(cái)富的起因，也就是財(cái)富是如何創(chuàng)造的。在現(xiàn)代主流經(jīng)濟(jì)學(xué)中，這個(gè)問題好像是已經(jīng)解決了的，不需要再討論。其實(shí)這個(gè)問題才是一個(gè)社會(huì)最最重要的問題。按照斯密的說法，勞動(dòng)決定價(jià)值，那么想要更多的財(cái)富必須付出更多的勞動(dòng)。所以改革前我國的經(jīng)濟(jì)政策建立在鼓勵(lì)勞動(dòng)的基礎(chǔ)上。上山下鄉(xiāng)、戰(zhàn)天斗地就是這么來的。事實(shí)是失敗了。改革后我們只說了市場化，其實(shí)就是通過交換賺錢。結(jié)果成功了。其所以成功，是因?yàn)榻粨Q能夠創(chuàng)造財(cái)富；通過交換，實(shí)現(xiàn)人盡其才，物盡其用?，F(xiàn)代社會(huì)財(cái)富的主要來源不是更多的物的生產(chǎn)，而是人和物的最佳利用。這就是資源配置理論?，F(xiàn)在世界上窮國還不少。他們?nèi)绾沃赂唬烤褪鞘袌龌?。中國的?jīng)驗(yàn)非常寶貴，但是還沒有很好地總結(jié)出來。對過去失敗的原因沒有說清楚，成功的道理也似明似暗，沒講透徹。倒也有不少文章討論中國的致富之道，可是外行人看不懂，沒法普及。只有用普通人都能明白的邏輯才能說服人。

同一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，在數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)里所用的敘述方法和人文經(jīng)濟(jì)學(xué)里用的方法完全不同。比如經(jīng)濟(jì)學(xué)中最重要的一般均衡理論，在數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)中證明它要用不動(dòng)點(diǎn)理論。但是在人文經(jīng)濟(jì)學(xué)中可以從日常生活出發(fā)討論它。這個(gè)理論解釋了我們生活中最常見的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。為什么我們用錢能夠買到一切商品，從買糧食到買牙膏，都是一般均衡在起作用。糧食安全是由市場保證的，不是因?yàn)橛凶銐虻母?國家規(guī)定18億畝耕地紅線不許減少)得到保障的。牙膏沒有紅線保障也一樣能買得到。由于有一般均衡的出現(xiàn)，一切商品都可以按照價(jià)格的反比互相變換。一件價(jià)值兩塊錢的商品可以交換兩件價(jià)格為一塊錢的商品。于是在一般均衡下，錢可以衡量各種商品的相對價(jià)值，或比較它們的稀缺性。也在此情況下，各種商品可以用價(jià)值相加。于是得出測量GDP的可能性。日常生活中錢能買到一切商品，證明了均衡價(jià)格是正確的價(jià)格。別的價(jià)格無法衡量商品的相對稀缺性，或它的交換能力。這就解決了糾纏不清的價(jià)格理論問題。

在數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)中證明需求線的存在要用到復(fù)雜的數(shù)學(xué)推導(dǎo)。先要用無差異曲線，用邊際效用遞減，用收入限制，然后是家庭效用的極大化，用非線性最優(yōu)化理論決定商品的購買量。在人文經(jīng)濟(jì)學(xué)中，用拍賣報(bào)價(jià)就能看出需求線的存在。雖然很不嚴(yán)密，但是容易為普通人理解，也完全符合邏輯。在數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)中供需均衡決定最優(yōu)價(jià)格，在人文經(jīng)濟(jì)學(xué)中通過拍賣和招標(biāo)決定價(jià)格。而且解釋了為什么這種價(jià)格是最優(yōu)的，在這種價(jià)格下每一筆交易都創(chuàng)造財(cái)富，資源得到優(yōu)化配置。也說明了交換是不等價(jià)的，是雙方都賺錢的。這最終說明了社會(huì)的財(cái)富是如何創(chuàng)造的，回答了經(jīng)濟(jì)學(xué)中最主要的問題。

以此類推，關(guān)于貨幣的本質(zhì)與作用、利息與貼現(xiàn)率的社會(huì)意義、凱恩斯理論為什么成立、用計(jì)劃還是用市場配置資源等問題，都可以通過人文經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法，用生活經(jīng)驗(yàn)給出最基本的解釋。這就是本書的特點(diǎn)。它避免了難懂的數(shù)理推導(dǎo)，使得經(jīng)濟(jì)學(xué)能夠接近群眾，并希望幫助讀者建立一個(gè)更加理性的精神世界。

(本文為作者新書《人文經(jīng)濟(jì)學(xué)》自序)

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