謝衛(wèi):資產(chǎn)管理行業(yè)應出臺風控指引

2013年03月02日 07:35
來源：證券時報

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證券時報兩會報道組

全國政協(xié)委員、交銀施羅德基金副總經(jīng)理謝衛(wèi)向全國政協(xié)提交的一份提案建議，需要不斷完善資本市場的基礎性建設，不斷深化新股發(fā)行制度和退市制度的改革，出臺更加嚴厲的上市公司監(jiān)管制度，大力發(fā)展債券市場。

謝衛(wèi)認為，現(xiàn)在的資產(chǎn)管理關系基本上是信托關系和非信托關系兩種，從保護投資者的利益出發(fā)，信托關系對投資者財產(chǎn)的安全性和保護程度會更高，因此，可以在現(xiàn)有信托法的基礎上重新修改法律，用修改后的信托法來規(guī)范“大資產(chǎn)管理行業(yè)”的發(fā)展，或者也可以重新制定一部“資產(chǎn)管理法”

資產(chǎn)管理行業(yè)的崛起已經(jīng)對分業(yè)監(jiān)管的模式提出了挑戰(zhàn)，在統(tǒng)一的法律框架還沒形成之前，監(jiān)管部門的協(xié)調就顯得尤其必要，謝衛(wèi)建議由銀監(jiān)會牽頭，定期召開監(jiān)管協(xié)調會議，統(tǒng)一監(jiān)管思路和標準，防止監(jiān)管套利。

他在提案中表示，資產(chǎn)管理行業(yè)是個新興行業(yè)，在長期分業(yè)經(jīng)營的框架下，各金融機構對各自的主營業(yè)務已經(jīng)形成了一套較成熟的風控體系，而資產(chǎn)管理則橫跨幾個行業(yè)，業(yè)務觸點較多，各類機構在拓展此類業(yè)務時必須認真審視自己的風險管控能力，如果對此問題不引起高度重視，一味圖發(fā)展，很可能會葬送這個行業(yè)。相關監(jiān)管部門應出臺相應的風控管理指引，以保證資產(chǎn)管理行業(yè)一開始就在風險可控的前提下穩(wěn)步發(fā)展。

謝衛(wèi)說，資產(chǎn)管理與百姓生活息息相關，資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展也依托百姓財富管理的需求。但一般民眾在業(yè)務關系中往往處于弱勢地位，面臨信息披露不透明、銷售行為不規(guī)范等諸多困惑。監(jiān)管部門和相關機構要建立嚴格的問責制度和相應的懲罰措施，確保產(chǎn)品從投資到銷售到信息披露的全程規(guī)范，以維護資產(chǎn)管理行業(yè)的良好發(fā)展環(huán)境。