匯豐支付19.2億美元 為縱容洗錢買單

2012年12月12日 04:24
來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 作者：楊可瞻

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與渣打銀行被罰僅一天之隔，英國(guó)最大的銀行匯豐也收到了美國(guó)當(dāng)局開(kāi)出的最大罰單，讓人不禁聯(lián)想，之前匯豐售股套現(xiàn)或許正是為上繳罰款做準(zhǔn)備。在丑聞?lì)l出的銀行業(yè)，巨額罰款正時(shí)刻提醒這些跨國(guó)銀行，要加大對(duì)可疑交易的監(jiān)管力度，同時(shí)約束自己的交易行為。

美當(dāng)局反洗錢案最大罰單

據(jù)路透社報(bào)道，為與美國(guó)當(dāng)局就洗錢案達(dá)成和解，匯豐控股在周二宣布同意支付高達(dá)19.2億美元的天價(jià)罰單，成為美國(guó)當(dāng)局迄今為止為洗錢案開(kāi)出的最大一張罰單。據(jù)知情人士透露，除了因洗錢監(jiān)督不力而遭近13億美元的處罰以外，匯豐還面臨6.65億美元的民事賠償，而這也將解決美國(guó)司法部、財(cái)政部、曼哈頓地區(qū)法院等機(jī)構(gòu)對(duì)匯豐提出的指控。

而匯豐方面也承認(rèn)自己在監(jiān)督方面的失誤并發(fā)表致歉聲明，“我們?yōu)檫^(guò)去的錯(cuò)誤承擔(dān)責(zé)任，我們?cè)?jīng)就此鄭重道歉，現(xiàn)在再次深表歉意。過(guò)去的兩年中，在新的高層領(lǐng)導(dǎo)下，我們已經(jīng)采取了具體措施來(lái)糾正已經(jīng)出現(xiàn)的問(wèn)題，并且在公開(kāi)披露和解決問(wèn)題方面積極配合政府當(dāng)局?！眳R豐集團(tuán)行政總裁歐智華稱。

早在今年7月，美國(guó)參議院就發(fā)布過(guò)一份調(diào)查報(bào)告稱，匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒販洗錢，并無(wú)視美國(guó)對(duì)伊朗的制裁，為伊朗、敘利亞及沙特阿拉伯等國(guó)非法轉(zhuǎn)移資金。匯豐控股曾發(fā)表過(guò)致歉聲明，并在上個(gè)月?lián)軅淞?5億美元來(lái)應(yīng)對(duì)可能面臨的處罰，不過(guò)很顯然，這還差得遠(yuǎn)。

就在匯豐被罰的前一天，渣打就違反美國(guó)制裁法和阻礙政府調(diào)查的指控達(dá)成和解，同意向美國(guó)數(shù)個(gè)監(jiān)管部門支付3.27億美元的罰金。渣打已于第三季向紐約金融局支付3.4億美元罰款，加上此次的3.3億美元，共罰款6.7億美元的是匯豐的近三分之一。

前車之鑒

據(jù)外電報(bào)道，近年來(lái)，美國(guó)和歐洲的跨國(guó)銀行因?yàn)檫`反美國(guó)的制裁及非法交易，為與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解，已經(jīng)支付了總計(jì)約50億美元的罰款。

從2009年1月開(kāi)始，美國(guó)司法部、財(cái)政部和曼哈頓檢察官就指控包括瑞信、勞埃德、巴克萊等在內(nèi)的六家國(guó)外銀行涉嫌洗錢。美國(guó)的摩根大通、美聯(lián)銀行及花旗也因涉嫌洗錢和無(wú)視制裁被罰。

而匯豐銀行早在2003年，就被當(dāng)時(shí)的紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行和紐約州立監(jiān)管機(jī)構(gòu)盯上，并被警告“應(yīng)更好地監(jiān)視可疑資金的動(dòng)向”。2008年，美國(guó)西弗吉尼亞州的律師，開(kāi)始調(diào)查當(dāng)?shù)氐囊晃惶弁纯漆t(yī)生利用匯豐銀行進(jìn)行醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐的案件，而這也讓檢察官相信，這一案件只是匯豐銀行進(jìn)行可疑交易的“冰山一角”。2010年，美國(guó)財(cái)政部金融局 (ComptrolleroftheCurrency)在對(duì)匯豐銀行可疑交易進(jìn)行審查之后，宣稱匯豐的合規(guī)程序“無(wú)效”。而在今年7月份，匯豐也因墨西哥毒販洗錢案而遭處罰。

如今又被處以天價(jià)罰單，這對(duì)匯豐來(lái)說(shuō)意味著什么呢？輝立投資(上海)資深銀行分析師陳星宇向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》表示，“此次匯豐被開(kāi)天價(jià)罰單符合大家之前的預(yù)期，這從匯豐最近在市場(chǎng)上的交易情況也可以看到，如果不是迫于資金的壓力，匯豐也不會(huì)賣出平安的股份，通過(guò)在市場(chǎng)上回籠資金，來(lái)彌補(bǔ)在歐美市場(chǎng)的資金缺口。這樣的市場(chǎng)操作一方面是為了應(yīng)對(duì)罰款，另外也是為了應(yīng)對(duì)監(jiān)管層對(duì)于銀行機(jī)構(gòu)資本金的要求。

對(duì)于被罰事件是否會(huì)對(duì)匯豐的股價(jià)帶來(lái)一定的沖擊？陳星宇稱，“個(gè)人認(rèn)為還不至于對(duì)匯豐的股價(jià)造成沖擊，對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，遭到處罰也是正常范圍內(nèi)的事情，不會(huì)對(duì)銀行業(yè)績(jī)?cè)斐商蟮挠绊?，因此?duì)股價(jià)的影響也不會(huì)太大。

截至11日收盤，匯豐控股(NYSE:HBC)下跌0.27%，收于51.54美元。匯豐香港小漲0.31%至79.7港元。

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