富達投資亞太董事：亞洲高凈值客戶變得越來越年輕

2012年12月02日 12:58
來源：鳳凰財經

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鳳凰財經訊 12月2日，第十一屆中國證券投資基金國際論壇于深圳開幕，本屆論壇主題為“建設現代財富管理行業(yè)”。富達國際投資亞太區(qū)(日本除外)董事總經理Mark Talbot表示，最近的一些研究表明，亞洲的高凈值客戶變得越來越年輕，主要是在積累財富，西方這樣的高凈值客戶他們在乎的是保值而不是增值。

以下為富達國際投資亞太區(qū)(日本除外)董事總經理Mark Talbot發(fā)言實錄：

從1998年到2012年，在這段時間當中，我們看到中國的資產管理行業(yè)取得了長足的發(fā)展，在一個行業(yè)進一步向前發(fā)展的過程當中，我們不光要進一步的助力于中國資產管理行業(yè)的發(fā)展，同時也要去推動整個金融服務業(yè)和資本市場的發(fā)展。

今天我想給大家介紹一下資產管理如何在構建一個全球化的財富管理行業(yè)當中發(fā)揮作用，特別是推出高質量的投資解決方案，讓越來越苛刻的客戶得到滿足。最終我也同意張行長的發(fā)言，我們應該去提升最終客戶的體驗，這也就是說，我們要通過構建一個具有長期可持續(xù)性的財富管理行業(yè)來滿足他們的需求，而資產管理是財富管理當中一個不可或缺的主要組成部分，在這里我想強調兩個關鍵性的要點。

首先是在獨立的所有權和分銷渠道的重要性，第二就是要提供非利益沖突的建議，然后要構建一個完整的強大的客戶體驗的價值鏈這樣的一個生態(tài)系統，對于今天的商業(yè)環(huán)境來說尤為重要的。今天的市場是充滿了波動性，而且行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則也在不斷地發(fā)生變化，客戶比以往任何一個時候都需要得到高質量的顧問建議，特別是2008年全球金融危機爆發(fā)以后尤為如此。我們看到市場上是變得越來越不確定，我們希望投資工具進一步的多樣化，我們在進行投資之前以及在投資中，甚至是投后都需要得到建議。

從資產管理的角度來說，過去我們是一個很簡單的產品銷售的模式，現在我們是要幫我們的客戶走過整合他們投資生命周期的各個階段，這就是意味著要向他們提供沒有利益沖突的指導和建議，并且給到投資者一系列的工具幫助他們去分析風險和回報，因為我們的投資環(huán)境在變得越來越復雜。這就意味著進一步的擴大與客戶的接觸，除了打電話和面對面之外，也要拓展到互聯網移動平臺當中。我們與客戶的交流以及對于投資者的教育是在我們給予客戶的整個指導框架中占據重中之重的地位。

世界各地的監(jiān)管機構也在加大力度去監(jiān)管產品的提供方，不光是資產管理公司了，包括所有類似金融服務產品的提供者以及這些產品的分銷銷售機構。我們要獨立地為客戶提供建議，這也是我們這樣的機構的優(yōu)勢所在。

特別是考慮到一站式購物的全球銀行業(yè)的服務模式，在世界各地仍然在得到進一步的演進和深化，在風險回報的決策當中，客戶被賦予更多的決策權，我們認為這是一件好事。我們的客戶越來越挑剔，而且他總是要求對于他們的全球投資要有一個風險最好的分散化和多樣化，并且獲得盡可能好的回報。這樣要想為最終的客戶取得一個良好的投資收益，能不能具有這樣的能力，是你一家資產管理公司成功與否的試金石。即使我們其他事情都做到了，只要不能夠帶來一個有競爭力的回報仍然是不夠的。

最近的一些研究表明，亞洲的高凈值客戶變得越來越年輕，主要是在積累財富，西方這樣的高凈值客戶他們在乎的是保值而不是增值。考慮到這樣的一個復雜的形勢，所有的客戶都需要得到一流的意見和建議做出投資的決策，無論是各國的國情和市場的情況怎么樣不同，世界各地的客戶都希望他們的客戶關系管理人要值得他們信賴。