匯豐銀行洗白墨西哥七成黑錢如007電影驚心動魄

2012年08月06日 11:35
來源：山東新聞網(wǎng)-山東商報(bào)

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英國匯豐銀行墨西哥城總部位于當(dāng)?shù)貥?biāo)志性建筑獨(dú)立天使紀(jì)念碑旁

“對我以及銀行來說，現(xiàn)在到了找個新人擔(dān)任首席合規(guī)官的時候?！?月17日，英國匯豐銀行首席合規(guī)官戴維·巴格利在美國參議院聽證會上表示。不過，他的引咎辭職并沒有為廣受關(guān)注的匯豐銀行洗錢事件畫上句號，丑聞持續(xù)發(fā)酵，匯豐銀行多名前高管相繼面臨壓力，甚至牽扯出現(xiàn)任英國貿(mào)易與投資大臣史蒂芬·格林。

目前，美國司法部正就匯豐銀行一系列違規(guī)行為著手刑事調(diào)查。日本瑞穗銀行分析師詹姆斯·安托斯推測，匯豐銀行可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。

一份報(bào)告引發(fā)動蕩

作為歐洲最大金融機(jī)構(gòu)，匯豐銀行經(jīng)營范圍涉及大約80個國家和地區(qū)，去年凈利潤為168億美元。它的美國分支可列入全美十大銀行。匯豐洗錢事件因?yàn)槊绹鴧⒆h院的一份報(bào)告而受到關(guān)注。經(jīng)過多年調(diào)查，美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會于7月16日發(fā)布一份長達(dá)330多頁的報(bào)告，指責(zé)匯豐銀行在合規(guī)方面存在大量漏洞，包括反洗錢體系長期存在嚴(yán)重缺陷、分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)較高等。

首席合規(guī)官巴格利和匯豐銀行北美分支首席執(zhí)行官艾琳·多爾納等匯豐銀行多名高級管理人員在第二天的參議院聽證會上，承認(rèn)匯豐銀行沒能遵守反洗錢等法律和法規(guī)，辜負(fù)大家期望。巴格利于2002年起出任匯豐銀行首席合規(guī)官，主要職責(zé)是確保銀行經(jīng)營活動符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，包括反洗錢、阻止恐怖分子資金轉(zhuǎn)賬。

調(diào)查報(bào)告揭開了匯豐銀行的詳細(xì)“洗錢路徑”，巴格利在不得不承認(rèn)該行多年來已淪為一些販毒團(tuán)伙和恐怖組織洗錢的工具，企業(yè)內(nèi)部管理不嚴(yán)“讓人失望”后，宣布引咎辭職。

報(bào)告涉及到的英國貿(mào)易與投資大臣史蒂芬·格林現(xiàn)年63歲，2003年6月至2006年5月任匯豐銀行首席執(zhí)行官，后任總裁至2010年12月。他隨后接受保守黨籍首相戴維·卡梅倫任命，進(jìn)入內(nèi)閣。

美國參議院調(diào)查報(bào)告顯示，格林執(zhí)掌匯豐銀行時，匯豐銀行墨西哥分支沒有遵守反洗錢法，一些員工偽造交易紀(jì)錄，可能為販毒團(tuán)伙洗錢，已經(jīng)導(dǎo)致至少4200億美元流向墨西哥，而匯豐銀行直到2009年才啟動內(nèi)部自查。格林已被英國議會上院要求就任職匯豐銀行時“知道什么和采取什么應(yīng)對措施”接受議會質(zhì)詢。

約15%賬戶沒有客戶資料

據(jù)記者調(diào)查了解，匯豐銀行進(jìn)入墨西哥市場的時間并不長。2002年11月，匯豐控股宣布對當(dāng)時的墨第五大銀行墨西哥比塔爾銀行進(jìn)行收購。2004年1月29日，原比塔爾銀行所有網(wǎng)點(diǎn)更換標(biāo)識，HSBC字樣開始大量出現(xiàn)在墨西哥市面上。其總部位于首都墨西哥城標(biāo)志性建筑獨(dú)立天使紀(jì)念碑旁，共擁有6家子公司，以及超過800萬個銀行賬戶，其中甚至包括一些被美國財(cái)政部視為販毒資金“中轉(zhuǎn)站”的外匯兌換機(jī)構(gòu)。

“匯豐銀行美國分支的主要作用是為非美國籍客戶提供平臺，以此為賣點(diǎn)吸引更多非美國籍客戶。”美國參議院在調(diào)查報(bào)告中指出，這一漏洞使得匯豐銀行墨西哥分支幾乎成為販毒團(tuán)伙的“幫兇”。2007至2008年間，匯豐銀行墨西哥分支向美國分支轉(zhuǎn)移70億美元現(xiàn)金。

一些媒體披露，墨西哥分支2008年一度利用汽車和直升機(jī)向美國分支運(yùn)送近40億美元現(xiàn)鈔。墨西哥和美國政府多次表達(dá)憂慮，認(rèn)為這樣大筆資金轉(zhuǎn)移極可能涉及非法毒品走私行為。譬如，毒販把美元從美國運(yùn)到墨西哥并存入墨西哥分支賬戶，再利用這些銀行賬戶將現(xiàn)金注入美國的金融體系中。

另外，匯豐銀行墨西哥分支在位于加勒比海的英屬開曼群島設(shè)有虛擬分支。那一虛擬分支所有客戶的資產(chǎn)總額一度達(dá)到21億美元。只是，大約15%的賬戶根本沒有客戶資料，即匯豐銀行根本不知道那些賬戶的所有人身份；其他一些賬戶，按照匯豐銀行墨西哥分支合規(guī)部門一名高管的說法，受“有組織犯罪集團(tuán)”控制。

匯豐銀行反洗錢部門前主管萊奧波爾多·巴羅佐離職前透露，墨西哥境內(nèi)大約六成至七成的“黑錢”經(jīng)匯豐銀行“洗白”

間接為“基地”組織融資

除為販毒團(tuán)伙洗錢提供便利，匯豐銀行“另一宗罪”是與關(guān)聯(lián)“基地”組織的沙特阿拉伯拉吉哈銀行有業(yè)務(wù)往來。

美國“9·11”獨(dú)立調(diào)查委員會2004年認(rèn)定，拉吉哈銀行以及銀行多名高層關(guān)聯(lián)“基地”組織融資。而匯豐銀行長期為拉吉哈銀行提供大量美元紙鈔，同時為沙特外匯兌換機(jī)構(gòu)“拉吉哈貿(mào)易”提供現(xiàn)金服務(wù)。匯豐銀行合規(guī)部門于2005年1月決定，切斷與拉吉哈銀行的業(yè)務(wù)往來。

然而，這項(xiàng)決定維持了僅僅幾個月。據(jù)美國參議院調(diào)查報(bào)告援引匯豐銀行內(nèi)部電子郵件顯示，匯豐銀行中東分支反對合規(guī)部門的決定。2005年2月，匯豐銀行美國分支全球外匯部門主管保羅·普萊澤向現(xiàn)鈔部門咨詢是否可以與拉吉哈貿(mào)易開展外匯交易時，得到“生意照舊”的回答。普萊澤隨后收到合規(guī)部門高管佩謝的電子郵件：“集團(tuán)評估拉吉哈銀行和拉吉哈貿(mào)易，認(rèn)為二者相互獨(dú)立，可以繼續(xù)與后者交易。

匯豐銀行幾個月后再次“試水”，宣布各分支可以與拉吉哈銀行恢復(fù)業(yè)務(wù)往來。美國分支2006年12月重新為拉吉哈銀行開設(shè)現(xiàn)鈔賬戶。隨后四年，拉吉哈銀行從匯豐銀行買入共計(jì)大約10億美元現(xiàn)金，賣出不足1000萬美元。

除合規(guī)部門讓步，匯豐銀行充分利用規(guī)則漏洞、協(xié)助客戶規(guī)避一些旨在阻止受美國制裁國家從事交易的法規(guī)。

以受到美國制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)為例，報(bào)告顯示，2005年至2006年間，匯豐銀行借助美國摩根大通銀行的一個代理賬戶，向多個伊朗金融機(jī)構(gòu)支付大約1800筆匯款。匯豐銀行中東分支時任副總裁戴維·霍德金森說，匯豐銀行美國分支知道那些交易可能“有損聲譽(yù)”

監(jiān)管機(jī)構(gòu)難逃其責(zé)

參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會主席、民主黨參議員卡爾·萊文說：“匯豐銀行合規(guī)文化長期受到污染且深入骨髓。匯豐銀行近來的高層人事變動顯示，這家企業(yè)決心"大掃除"。我們當(dāng)然歡迎這樣的決心，但匯豐銀行要改變現(xiàn)狀，不能只是動嘴皮子。

萊文呼吁，匯豐應(yīng)當(dāng)著手問責(zé)，確認(rèn)哪些分支機(jī)構(gòu)面臨高風(fēng)險(xiǎn)并嚴(yán)格監(jiān)督那些機(jī)構(gòu)、凍結(jié)那些關(guān)聯(lián)販毒團(tuán)伙和恐怖組織的賬戶。

匯豐銀行屢屢違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)同樣難逃其責(zé)。報(bào)告顯示，主管機(jī)構(gòu)美國貨幣監(jiān)理局2005年至2010年間，發(fā)現(xiàn)匯豐銀行美國分支存在80個需要注意的問題，卻沒有采取任何措施責(zé)令整改，而其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)已開始著手調(diào)查。

委員會成員、共和黨籍參議員湯姆·科伯恩說：“就對匯豐銀行的執(zhí)法力度，它(貨幣監(jiān)理局)與其說是監(jiān)督者，更像是寵物狗?！睋?jù)《國際先驅(qū)導(dǎo)報(bào)》

案例

匯豐洗錢實(shí)錄如007電影般驚心動魄

安全問題，不僅僅是在機(jī)場對你的鞋底做安檢掃描，美國參議院近日公布一份調(diào)查報(bào)告指出匯豐銀行的全球分支在墨西哥、中東等國為恐怖分子和毒梟轉(zhuǎn)移資金。參議院的335頁的報(bào)告讀起來活生生像一部007邦德電影的劇情。

2003年，當(dāng)伊朗的監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大監(jiān)管力度之際，匯豐中東和匯豐歐洲曾試圖修改文件，以便繼續(xù)與現(xiàn)在已被歸為非法客戶的機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。5家伊朗銀行趁此機(jī)會每天操作50萬-100萬美元的匯款。

2006年，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)不得不阻止匯豐美國處理一筆由匯豐中東匯往某銀行的資金，這筆資金被指用于支持哈馬斯。

2001-2007年，在英國的匯豐銀行為塔利班保留2個美元往來賬號，并為一家敘利亞銀行留有1個美元賬號。盡管來自墨西哥的資金帶有非常明顯的洗錢嫌疑，但匯豐仍給予墨西哥最低風(fēng)險(xiǎn)評級，并與其墨西哥子機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來甚密。

2008年，匯豐美國一名為Sigue的墨西哥公司客戶承認(rèn)有價值超過50萬美元的毒品收益流向其遍布于22個州的59個分支機(jī)構(gòu)。

不顧雇員抗議，匯豐繼續(xù)為沙特阿拉伯的A l R ajhi銀行提供美元票據(jù)。而該銀行被懷疑在資助中東及車臣地區(qū)的恐怖活動。

從2005年到2010年，匯豐美國花費(fèi)了5年的時間才完全關(guān)閉9個朝鮮銀行賬戶。

即使是在審計(jì)之后，匯豐仍為一名名叫拉米·馬克魯夫的敘利亞商人保持瑞士和開曼群島的賬戶。該商人已被列入美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室的特殊名單。

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