摩根大通驚人錯(cuò)誤引發(fā)高層換血：女投資官引咎“退休”

2012年05月16日 06:50
來(lái)源：新京報(bào)

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新京報(bào)訊 (記者沈瑋青)全球知名的投資銀行摩根大通因?qū)_風(fēng)險(xiǎn)投資巨虧20億美元事件持續(xù)發(fā)酵。自公司CEO承認(rèn)犯下“驚人錯(cuò)誤”后，當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月14日，公司宣布其首席投資官伊娜·德魯將“退休”，引發(fā)高層人事震蕩，并證實(shí)了此前的市場(chǎng)猜測(cè)。該公司股價(jià)則連續(xù)第二個(gè)交易日下滑，引發(fā)投資者對(duì)銀行股的憂(yōu)慮。

女投資官引咎“退休”

摩根大通(業(yè)界俗稱(chēng)“小摩”)5月10日對(duì)外公布稱(chēng)，一位綽號(hào)為“倫敦鯨魚(yú)”的交易員操作的一個(gè)以對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)為初衷的交易組合過(guò)去6周內(nèi)虧損了20億美元，該消息震驚了全球金融界。摩根大通14日表示，該公司原首席投資官、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)“首席投資辦公室”負(fù)責(zé)人伊娜·德魯將“從公司退休”，她的職位將由現(xiàn)任公司全球固定收益部門(mén)和資本市場(chǎng)部門(mén)負(fù)責(zé)人接任。

市場(chǎng)普遍認(rèn)為，由于“首席投資辦公室”投資策略失敗是此次巨虧的直接原因，德魯正是因此次巨虧事件影響而引咎辭職，她也成為該事件發(fā)生后該公司首位離職的高管。

聲明同時(shí)還表示，小摩另一位高管邁克·卡瓦納將領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)由全公司高管組成的委員會(huì)，對(duì)該次損失作出回應(yīng)。

據(jù)悉，德魯今年55歲，是華爾街銀行界少有的身居高位的女性之一。她在摩根大通工作30多年，過(guò)去兩年年薪超過(guò)1500萬(wàn)美元，收入位列該行第四位。在此次巨虧事件之前，她一直被認(rèn)為是華爾街資產(chǎn)負(fù)債表風(fēng)險(xiǎn)管理方面的佼佼者。外電昨日引述一位知情人士的話(huà)稱(chēng)，“德魯在過(guò)去這些年成績(jī)卓著，但人們只記得她最后一單交易(指上述巨虧案)”

而根據(jù)摩根大通年度股東委托書(shū)，如果德魯能證明自己在任職期間不存在失職行為，她將得到1470萬(wàn)美元的股權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)作為“退休費(fèi)”

另有媒體曾報(bào)道，德魯手下兩位參與過(guò)該交易的負(fù)責(zé)人也有可能于近期離職，但上述聲明中并未提及。

股價(jià)連續(xù)兩日大跌

14日，摩根大通股價(jià)再次大跌。截至收盤(pán)，該股股價(jià)報(bào)收35.79億美元，跌幅3.17%，報(bào)收35.79美元/股，成為道指30成分股當(dāng)中跌幅最大的股票。自從摩根大通曝出虧損事件后，兩個(gè)交易日內(nèi)其股價(jià)累計(jì)跌幅已超12%，市值縮水188億美元。

上周五，該事件已引發(fā)了歐美市場(chǎng)金融行業(yè)股票一輪齊跌行情，摩根大通當(dāng)天拖累道瓊斯指數(shù)25點(diǎn)，摩根士丹利、高盛、花旗等投資銀行跌幅均超過(guò)3%。市場(chǎng)分析師認(rèn)為，金融板塊受壓，主要是擔(dān)心歐美國(guó)家政府因此出臺(tái)的更嚴(yán)格監(jiān)管措施。

14日晚些時(shí)候，身為小摩主要股東的一家律師事務(wù)所宣布對(duì)該公司及其部分高管提出聯(lián)邦訴訟，指控該公司應(yīng)對(duì)此次交易中蒙受的損失及股價(jià)波動(dòng)負(fù)責(zé)。

評(píng)級(jí)遭下調(diào)

11日美國(guó)股市收盤(pán)后，惠譽(yù)(Fitch)將摩根大通評(píng)級(jí)下調(diào)一級(jí)，從AA-下調(diào)至A+?；葑u(yù)并警告，可能進(jìn)一步下調(diào)摩根大通的信用評(píng)級(jí)。就在惠譽(yù)下調(diào)摩根大通評(píng)級(jí)后的一個(gè)多小時(shí)，標(biāo)普(S&P)也采取行動(dòng)，將摩根大通的信用評(píng)級(jí)自“穩(wěn)定”下調(diào)至A負(fù)面”

記者昨日聯(lián)系摩根大通中國(guó)公司，該公司表示目前對(duì)此事件沒(méi)有評(píng)論。

- 震動(dòng)

奧巴馬喊話(huà) 華爾街需強(qiáng)力監(jiān)管

摩根大通的巨虧案不僅震動(dòng)了全球金融界，也引起了美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬的關(guān)注。奧巴馬當(dāng)?shù)貢r(shí)間周一在接受采訪(fǎng)時(shí)指出，該案表明華爾街金融體系需要更強(qiáng)力的金融監(jiān)管。

“摩根大通是美國(guó)管理最好的銀行之一，其CEO戴蒙是最聰明的銀行家之一，然而他們還是虧損了20億美元”，奧巴馬當(dāng)天在電視節(jié)目中稱(chēng)，“我并不知道所有的細(xì)節(jié)，該案仍在調(diào)查中，但這彰顯了我們通過(guò)華爾街改革法案的必要性”

2010年7月，美國(guó)通過(guò)了《多德-弗蘭克法案》，這被認(rèn)為是上世紀(jì)“大蕭條”以來(lái)最全面、最嚴(yán)厲的金融改革法案。該法案賦予了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)更大的權(quán)力，破解了此前在金融危機(jī)期間一些金融機(jī)構(gòu)“大而不能倒”的困局，同時(shí)要求限制銀行高管薪酬，并保護(hù)投資者的利益。該法案中有一條“沃克爾規(guī)則”，即限制金融機(jī)構(gòu)的投機(jī)性交易，將于今年7月開(kāi)始在銀行業(yè)實(shí)施，并計(jì)劃于2014年完成。但此前有很多批評(píng)者稱(chēng)，該法案限制了銀行的創(chuàng)新性，要求放寬限制。

據(jù)悉，美聯(lián)儲(chǔ)目前也正在調(diào)查摩根大通是否在其他交易部門(mén)也存在類(lèi)似的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，還將與美國(guó)證交會(huì)進(jìn)行聯(lián)合調(diào)查，并參與美國(guó)參議院對(duì)此事的聽(tīng)證會(huì)。

(沈瑋青)

- 分析

態(tài)勢(shì)惡化或引發(fā)嚴(yán)重危機(jī)

對(duì)于摩根大通銀行交易虧損20億美元對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)的影響，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院副院長(zhǎng)李揚(yáng)昨天在微型金融和包容性發(fā)展年會(huì)上表示：“摩根大通銀行交易虧損20億美元震動(dòng)市場(chǎng)，如果事態(tài)進(jìn)一步惡化，將引發(fā)比華爾街危機(jī)更大的問(wèn)題。

李揚(yáng)同時(shí)表示，就目前的外部環(huán)境看，雖然近期美國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境有所改善，但全球金融危機(jī)的后果仍不容樂(lè)觀，至少需要5年至10年的恢復(fù)期。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇昨日向本報(bào)記者表示，巨虧案顯示小摩在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面仍存在疏漏。他認(rèn)為經(jīng)此一案美國(guó)未來(lái)可能會(huì)進(jìn)一步收緊銀行業(yè)監(jiān)管政策，而對(duì)于中國(guó)來(lái)說(shuō)，銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)更多的還是集中在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)方面。

郭田勇表示，從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，銀行業(yè)出現(xiàn)巨額虧損分為兩種情況，一種是像金融危機(jī)時(shí)那樣爆發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，另一種就是在日常交易環(huán)節(jié)持有某種產(chǎn)品大量頭寸，但金融資產(chǎn)價(jià)格沒(méi)有按照預(yù)期方向變化，從而產(chǎn)生“爆倉(cāng)”，小摩一案即屬此類(lèi)。他認(rèn)為美國(guó)未來(lái)應(yīng)該進(jìn)一步收緊監(jiān)管政策，限制自營(yíng)交易總量，這樣即使公司內(nèi)部監(jiān)管不到位，也可以從外部將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

新京報(bào)記者沈瑋青蘇曼麗

- 公司介紹

危機(jī)前的華爾街模范生

摩根大通的巨虧事件之所以在金融界引起軒然大波，與其“華爾街模范生”的地位不無(wú)關(guān)系。

摩根大通集團(tuán)(JPMorgan Chase& Co )，業(yè)界俗稱(chēng)“小摩”，總部位于紐約，2011年總資產(chǎn)20360億美元，占美國(guó)存款總額的比例屈居第二，分行5410 家，為僅次于美國(guó)銀行的美國(guó)第二大金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，在2011“財(cái)富世界500強(qiáng)”排名第36。作為全球歷史最長(zhǎng)、規(guī)模最大的金融服務(wù)集團(tuán)之一，現(xiàn)在的摩根大通是由大通銀行、JPPM摩根公司及富林明集團(tuán)在2000年完成合并而來(lái)，其中，最早的大通銀行成立于1799年。

摩根大通一直被認(rèn)為是美國(guó)金融市場(chǎng)中最穩(wěn)健和盈利能力最強(qiáng)的銀行。其現(xiàn)任CEO戴蒙有著“金融天才”、“華爾街的傳奇人物”、“世界上最讓人敬畏的銀行家”等美譽(yù)，摩根大通在他的帶領(lǐng)下不僅在每個(gè)季度均保持盈利近20億美元，而且其投資銀行等業(yè)務(wù)還在2008年美國(guó)次債危機(jī)五大投行紛紛倒臺(tái)的情況下逆市走高，并先后收購(gòu)了貝爾斯登和華盛頓互惠銀行，成為能與美國(guó)銀行抗衡的全美最大銀行之一。摩根大通也因在危機(jī)中屹立不倒，一度被認(rèn)為是華爾街最后一家有行業(yè)尊嚴(yán)的銀行。

目前，總部位于北京的摩根大通銀行(中國(guó))有限公司在中國(guó)內(nèi)地?fù)碛?家分行。摩根大通是多家中國(guó)大國(guó)企的H股或者紅籌股上市公司的股東。(黃銳)

- 大事記

5月10日，摩根大通對(duì)外公布稱(chēng)因?qū)_保值戰(zhàn)略失敗，該行在一筆交易中至少損失20億美元，損失可能在6月擴(kuò)大到30億美元

5月11日，公司股價(jià)大幅下挫9.3%至36.96美元，市值縮水約140億美元，股市收盤(pán)后評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)當(dāng)天將摩根大通公司評(píng)級(jí)從AA-下調(diào)至A+，另一評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)標(biāo)普則將其評(píng)級(jí)前景降至“負(fù)面”

5月13日，該公司CEO戴蒙接受媒體訪(fǎng)問(wèn)時(shí)承認(rèn)“我們犯下可怕、驚人的錯(cuò)誤”，此前4月宣稱(chēng)該問(wèn)題只是“茶杯里的風(fēng)波”時(shí)并沒(méi)有意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性

5月14日，摩根大通稱(chēng)該行首席投資官德魯已經(jīng)決定退休，德魯成為首位因巨虧風(fēng)波離職的高管新京報(bào)記者黃銳整理