浦發(fā)銀行發(fā)力綠色產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)

2011年12月16日 14:10
來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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2010年10月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于加快培育和發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的決定》，將節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)確定為七大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)之首，并提出到2020 年節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)要成為國民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)。

順應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策趨勢，同時(shí)踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，響應(yīng)政府支持節(jié)能環(huán)保事業(yè)的號召，浦發(fā)銀行整合內(nèi)部資源，圍繞金融支持節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展，積極創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)模式，成功打造了五大綠色信貸板塊和十大特色產(chǎn)品，為實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行投身綠色公益與自身經(jīng)營目標(biāo)相統(tǒng)一，進(jìn)行了有益的探索。

五大板塊、十大產(chǎn)品

早在2008年，該行在全國商業(yè)銀行中率先推出首個(gè)針對低碳經(jīng)濟(jì)的整合服務(wù)方案《綠色信貸綜合服務(wù)方案》，旨在為國內(nèi)節(jié)能減排相關(guān)企業(yè)和項(xiàng)目提供綜合、全面、高效、便捷的綜合金融服務(wù)。

2010年以來，該行在上述方案的基礎(chǔ)上，全面整合近年來對外合作和自主創(chuàng)新成果，推出《綠色信貸綜合服務(wù)方案2.0版》，推出了五大綠色信貸板塊和十大特色產(chǎn)品，形成了全方位服務(wù)方案與特色產(chǎn)品并行的雙緯度金融服務(wù)。

新推出的五大綠色信貸板塊是:能效融資、可再生能源融資、環(huán)保金融、碳金融和綠色裝備供應(yīng)鏈融資；十大特色產(chǎn)品包括：IFC能效貸款、AFD 綠色中間信貸、ADB 建筑節(jié)能貸款、合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押貸款、合同能源管理保理、碳交易財(cái)務(wù)顧問、國際碳保理、排污權(quán)抵押貸款、綠色PE 和綠色債務(wù)融資工具。

升級后的綠色信貸服務(wù)方案得到業(yè)界的普遍關(guān)注與肯定，獲得2011上海市金融創(chuàng)新提名獎(jiǎng)，浦發(fā)銀行也憑借該方案摘得清華大學(xué)評選的“2010環(huán)境金融貢獻(xiàn)大獎(jiǎng)”，成為唯一獲此殊榮的商業(yè)銀行。

創(chuàng)新融資模式

為搶占行業(yè)引領(lǐng)者的先機(jī)，浦發(fā)銀行將綠色信貸業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略重點(diǎn)鎖定在建筑節(jié)能、合同能源管理、碳交易、排污權(quán)交易等融資難度較大的前沿領(lǐng)域，成立總行級綠色信貸創(chuàng)新小組，加大對綠色信貸貸款方式和擔(dān)保方式的研究，多方面創(chuàng)新融資模式。

首先，2010年以來，浦發(fā)銀行繼續(xù)全面加強(qiáng)與國際金融公司(IFC)、法國開發(fā)署(AFD)等國際金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略合作，引入國外長期低成本的轉(zhuǎn)貸資金。截至目前，浦發(fā)銀行和法國開發(fā)署合作的中間信貸貸款已發(fā)放超過10億元，和國際金融公司合作的能效貸款近10億元，全行累計(jì)三年發(fā)放綠色信貸超過1000億元。2011年5月16日，該行作為亞洲開發(fā)銀行的首家中資銀行合作伙伴，與其簽署綠色信貸合作協(xié)議，獲得亞開行3億元的部分損失分擔(dān)，成為國內(nèi)商業(yè)銀行中第一家推出建筑節(jié)能專項(xiàng)融資產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)，為建筑節(jié)能改造提供融資支持，在中國打造節(jié)能型建筑。

其次，該行積極探索發(fā)展碳金融：通過碳(CDM)交易未來收益權(quán)和合同能源管理保理，幫助中小節(jié)能減排企業(yè)盤活資金，提前獲得收益；通過合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押，有效解決中小節(jié)能服務(wù)公司擔(dān)保難和融資難的問題；通過碳(CDM)交易財(cái)務(wù)顧問，為中小節(jié)能減排企業(yè)提供CDM開發(fā)和碳交易渠道，以較優(yōu)的商業(yè)條件獲得碳指標(biāo)(CER)轉(zhuǎn)讓收入。

第三，浦發(fā)銀行積極探索通過“直接股權(quán)融資＋間接銀行融資”的綠色股權(quán)融資方式，為中小節(jié)能減排企業(yè)引入股權(quán)投資資金，支持其快速發(fā)展。

第四，該行還與建筑節(jié)能總承包商合作，以“1+N”模式批量化發(fā)展建筑節(jié)能融資。

最后，通過綠色債務(wù)融資工具，浦發(fā)銀行助力節(jié)能環(huán)保企業(yè)調(diào)整融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。同時(shí)，針對中小企業(yè)融資難和擔(dān)保難現(xiàn)狀，浦發(fā)銀行加大對擔(dān)保方式的創(chuàng)新，引入國際權(quán)威金融機(jī)構(gòu)損失分擔(dān)機(jī)制和技術(shù)援助，加強(qiáng)與擔(dān)保公司合作，實(shí)現(xiàn)批量化運(yùn)作，并創(chuàng)新推出CDM未來收益權(quán)質(zhì)押擔(dān)保、合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押擔(dān)保、排污權(quán)交易體系下的排污權(quán)質(zhì)押擔(dān)保等多種擔(dān)保模式，通過傳統(tǒng)擔(dān)保和創(chuàng)新?lián)ＤＪ降挠袡C(jī)結(jié)合，促進(jìn)中小企業(yè)信用增級。

創(chuàng)新管理模式

由于目前國內(nèi)商業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)尚處于萌芽階段，缺少現(xiàn)成的模式可供模仿，必須投入較多精力研究行業(yè)特點(diǎn)、開發(fā)產(chǎn)品與服務(wù)模式，并指導(dǎo)相關(guān)解決方案在分支行有效落地，傳統(tǒng)公司銀行業(yè)務(wù)的管理模式已無法適應(yīng)綠色金融的發(fā)展要求。為此浦發(fā)銀行在管理模式上，也進(jìn)行了突破。

一方面，浦發(fā)銀行為綠色金融服務(wù)構(gòu)建了專業(yè)化服務(wù)平臺(tái)。在對分行的綠色信貸給予專項(xiàng)規(guī)模并開辟綠色審批通道的同時(shí)，在總、分行分別組建了綠色信貸專業(yè)團(tuán)隊(duì)，依靠專業(yè)化運(yùn)作、垂直化管理，為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供專業(yè)化服務(wù)。同時(shí)，通過強(qiáng)化綠色金融專業(yè)培訓(xùn)，編制綠色信貸指導(dǎo)手冊等方式，提升專業(yè)人員素質(zhì)。

另一方面，不斷提高銀行的技術(shù)評估能力。由于節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)涉及面廣、專業(yè)性強(qiáng)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)較高等特點(diǎn)，浦發(fā)銀行加強(qiáng)與國際金融公司、法國開發(fā)署、亞洲開發(fā)銀行、國家發(fā)改委能源研究所等的合作，建立了項(xiàng)目技術(shù)評估援助渠道，提高了綠色信貸技術(shù)評估能力。

浦發(fā)銀行負(fù)責(zé)人表示，發(fā)展綠色金融既是銀行履行社會(huì)責(zé)任的題中之意，也是該行在國內(nèi)商業(yè)銀行競爭日趨激烈的情況下，積極尋找市場空白，在前沿業(yè)務(wù)領(lǐng)域打造企業(yè)核心競爭優(yōu)勢、爭當(dāng)行業(yè)引領(lǐng)者的戰(zhàn)略舉措。經(jīng)過多年的不懈努力，目前在國內(nèi)綠色金融領(lǐng)域，浦發(fā)銀行已經(jīng)具備了較強(qiáng)實(shí)力，未來該行還將繼續(xù)努力，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)，使綠色金融成為浦發(fā)銀行的優(yōu)勢與特色，推動(dòng)銀行向中國低碳銀行領(lǐng)跑者的目標(biāo)不斷邁進(jìn)。

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