戈登·布朗：歐債危機(jī)是銀行問(wèn)題不是財(cái)政問(wèn)題

2011年09月16日 10:30
來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

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歐洲危機(jī)愈演愈烈，政商界人士開(kāi)始“踢皮球”。

9月16日，英國(guó)前首相戈登·布朗(Gordon Brown)在大連出席夏季達(dá)沃斯論壇期間表示，眼下的全球債務(wù)問(wèn)題，歸根到底還是銀行的問(wèn)題。 Br

他在開(kāi)場(chǎng)白中直接指出：“大家可能覺(jué)得這是財(cái)政的問(wèn)題，但是我覺(jué)得說(shuō)到底還是銀行的問(wèn)題。兩年前，這是銀行的問(wèn)題，到現(xiàn)在，這還是銀行的問(wèn)題，這個(gè)問(wèn)題一直都沒(méi)有得到解決?！?

對(duì)此，摩根大通董事總經(jīng)理、中國(guó)區(qū)全球市場(chǎng)業(yè)務(wù)主席李晶向本報(bào)記者表示，歐洲銀行業(yè)現(xiàn)在面臨的風(fēng)險(xiǎn)是重大的，在現(xiàn)場(chǎng)和各位金融界的人士交流的過(guò)程中，大家都想要解決問(wèn)題，但是對(duì)此都有不同的看法，并沒(méi)有形成一致的解決方案。

歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)發(fā)生以來(lái)，由于歐洲銀行與國(guó)家關(guān)系緊密，各類政府債券敞口擴(kuò)大，銀行業(yè)受到主權(quán)債務(wù)拖累而發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)。

在高盛9月的研究報(bào)告中，對(duì)希臘主權(quán)債務(wù)敞口最大的三家銀行分別為希臘國(guó)民銀行(NBG)、希臘Piraeus銀行和希臘EFG Eurobank，金額分別高達(dá)132億、90億和82億歐元。德法兩國(guó)中，德國(guó)商業(yè)銀行(Commerzbank)和法國(guó)巴黎銀行(BNP Paribas)持債金額最高，分別高達(dá)31億和53億歐元，其中包括銀行貿(mào)易賬戶下直接敞口凈值、衍生品和間接敞口金額。 Euro

而歐洲銀行業(yè)也因此為理由，要求政府給予救助。

9月15日，包括歐洲央行、美聯(lián)儲(chǔ)、瑞士央行、日本央行和英國(guó)央行在內(nèi)的全球五大央行發(fā)布消息，將在年底前協(xié)同執(zhí)行三次美元流動(dòng)性招標(biāo)操作，為歐洲銀行業(yè)注入美元流動(dòng)性。

但布朗的講話則把矛盾的焦點(diǎn)重新對(duì)準(zhǔn)了銀行本身。他強(qiáng)調(diào)，歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)的源頭仍然是銀行業(yè)的問(wèn)題：“要解決歐洲的問(wèn)題，你就必須要明白它是銀行的問(wèn)題、增長(zhǎng)的問(wèn)題。”

“歐洲要解決三個(gè)問(wèn)題：銀行、增長(zhǎng)和財(cái)政?！彼硎尽?

這與國(guó)際貨幣基金組織(IMF)副總裁朱民的看法不謀而合。朱民15日在大連現(xiàn)場(chǎng)表示，主權(quán)債務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)開(kāi)始蔓延到銀行業(yè)，隨即影響到了歐洲各國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，主權(quán)債務(wù)危銀行業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是歐洲現(xiàn)在面臨的三大問(wèn)題。

“解決方案是有的，只是缺乏有效的果斷的決策。歐洲各國(guó)如果在政治上能達(dá)成一致，那么這些問(wèn)題就可以解決?！敝烀癖硎?。

盡管央行已經(jīng)采取行動(dòng)，但是布朗卻表示，總體而言，歐洲的銀行負(fù)債要比美國(guó)銀行的更多，而且歐洲沒(méi)有找到很好的辦法對(duì)銀行進(jìn)行注資。雖然央行能夠幫助解決短期問(wèn)題，但是必須還得先有一個(gè)政治的協(xié)議，就是到底要怎么來(lái)拯救歐洲的經(jīng)濟(jì)，這是需要有政治決定的，但目前歐洲并沒(méi)有看到這樣的政治共識(shí)。

朱民在接受記者采訪時(shí)也強(qiáng)調(diào)，2008年以來(lái)所有的救助方案都是偏重于解決流動(dòng)性問(wèn)題的。他分析認(rèn)為，所有的政治家對(duì)于金融問(wèn)題采取應(yīng)對(duì)政策時(shí)，都是注重于需求方面，而不是注重于供應(yīng)或者融資方面，這不能解決根本的問(wèn)題。

和兩年前相比，銀行業(yè)現(xiàn)在面臨的危機(jī)更甚。布朗解釋說(shuō)，2008年的時(shí)候政府可以干預(yù)解決銀行的問(wèn)題，而2011年銀行的問(wèn)題已經(jīng)延伸到政府，所以我們需要更好的解決方法。

“要保證歐洲要朝外看，也要朝內(nèi)看，歐洲要作為全球經(jīng)濟(jì)的一部分進(jìn)行全球的貿(mào)易?！辈祭收f(shuō)，“我們就要有一個(gè)全球的協(xié)議，確保這些事情能夠做成?！?

對(duì)此，渣打銀行東半球研究總監(jiān)關(guān)家明表示：“這就牽涉到最根本的制度問(wèn)題。解決方法其實(shí)還是有的，比如，是否有可能有歐洲‘合眾國(guó)’，統(tǒng)一財(cái)政部，在財(cái)政方面有一定的統(tǒng)一機(jī)制？”

但遺憾的是，目前在解決歐洲問(wèn)題上，政治家與經(jīng)濟(jì)學(xué)家缺乏共識(shí)。銀行業(yè)目前只能節(jié)衣縮食來(lái)度過(guò)危機(jī)。短短幾個(gè)月內(nèi)，歐洲銀行業(yè)宣布的裁員總?cè)藬?shù)就已超過(guò)了7.2萬(wàn)人。除了規(guī)模龐大的美銀美林、高盛、巴克萊、大摩、瑞信、匯豐、瑞士信貸等，歐洲一些規(guī)模相對(duì)較小的銀行，德國(guó)北方銀行、德國(guó)商業(yè)銀行、西班牙Bankia銀行、瑞典北歐銀行等也紛紛宣布裁員計(jì)劃。

但歐洲銀行業(yè)的危機(jī)也意味著新興市場(chǎng)銀行業(yè)有了更多機(jī)會(huì)。

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