解決中小企業(yè)融資難需要金融和渠道創(chuàng)新

2011年09月16日 03:30
來源：上海證券報(bào)

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今年以來，中小企業(yè)融資難成為社會(huì)關(guān)注的普遍問題。中小企業(yè)生存環(huán)境到底如何？如何看待中小企業(yè)發(fā)展的波動(dòng)？出席第五屆夏季達(dá)沃斯論壇的嘉賓、專家發(fā)表了他們的看法。

與會(huì)嘉賓認(rèn)為，在中國(guó)，大量中小企業(yè)融資仍依靠銀行貸款，但銀行系統(tǒng)在當(dāng)前穩(wěn)健的貨幣政策和嚴(yán)格的資本金要求下，難以滿足眾多中小企業(yè)的貸款需求。關(guān)鍵還是要推進(jìn)金融和渠道的創(chuàng)新，引入外資等更多資金，并輔之以財(cái)政、稅收等多種扶植措施，讓中小企業(yè)渡過眼前難關(guān)。

全國(guó)人大常委會(huì)委員辜勝阻表示，融資難、用工荒、成本高等多種因素正不斷擠壓中小企業(yè)的生存空間。如果對(duì)一些地區(qū)已經(jīng)出現(xiàn)的中小企業(yè)倒閉潮聽之任之，可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)乃至社會(huì)矛盾惡化。解決中小企業(yè)生存困境勢(shì)在必行。

招商銀行行長(zhǎng)馬蔚華則分析，成長(zhǎng)性、高科技型企業(yè)由于被投融資機(jī)構(gòu)看好，其實(shí)并不缺資金；而一些市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力弱、經(jīng)營(yíng)模式老舊的企業(yè)則經(jīng)常面臨融資困境。

“G20峰會(huì)上有一句名言，如果能找到一把鑰匙讓全世界增加就業(yè)、解決貧困、走出金融危機(jī)，那么這把‘金鑰匙’就是中小企業(yè)的良性發(fā)展。”馬蔚華說。

既然要解決中小企業(yè)融資難，首先要金融機(jī)構(gòu)增加資金支持。出席此次論壇的嘉賓多次呼吁銀行增加支持、降低企業(yè)融資成本。

IDG全球常務(wù)副總裁熊曉鴿、第一東方投資集團(tuán)董事長(zhǎng)兼CEO諸立力等嘉賓都呼吁，監(jiān)管層、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該增加對(duì)中小企業(yè)的資金扶持，并降低融資成本。

諸立力稱，在現(xiàn)在的形勢(shì)下，“中小企業(yè)會(huì)受到打擊，在政策方面我們要確保新的監(jiān)管的變化能夠幫助中小企業(yè)存活下去，包括他們的資產(chǎn)，包括他們獲得的貸款，要給他們更好的貸款條件。

馬蔚華表示，在中國(guó)，中小企業(yè)有85%以上的融資依靠銀行貸款，但銀行系統(tǒng)在當(dāng)前穩(wěn)健的貨幣政策和嚴(yán)格的資本金要求下，難以滿足眾多中小企業(yè)的貸款需求。

此前，銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)出臺(tái)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于支持商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)的通知》，從資本占用、風(fēng)險(xiǎn)壓力等多方面給商業(yè)銀行發(fā)展小企業(yè)貸款“松綁”，切實(shí)調(diào)動(dòng)了銀行發(fā)展小企業(yè)貸款的積極性。工信部等四部委出臺(tái)全新的中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)，并加了微型企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，這些對(duì)助推銀行提升小企業(yè)金融服務(wù)都有直接的促進(jìn)作用。

然而，在穩(wěn)健貨幣政策調(diào)控下，銀行內(nèi)部流動(dòng)性緊縮、業(yè)務(wù)量下降，要依靠銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決眾多中小企業(yè)的資金需求，無疑有一定困難。關(guān)鍵還是要采取金融創(chuàng)新，并廣開其他融資渠道。

“貨幣從緊，先對(duì)中小企業(yè)更緊，貨幣松動(dòng)，先對(duì)大型國(guó)企松動(dòng)。因此，僅僅依靠銀行肯定是不夠的。”來自中國(guó)銀行戰(zhàn)略發(fā)展部的專家宗良說。

馬蔚華認(rèn)為，解決中小企業(yè)融資難既需銀行完善服務(wù)，更需要企業(yè)開辟包括債券融資、股權(quán)投資基金在內(nèi)的多種融資渠道，同時(shí)由傳統(tǒng)模式向科技、創(chuàng)新型企業(yè)轉(zhuǎn)變，提升對(duì)投融資機(jī)構(gòu)的吸引力。

諸多專家均建議，政府可借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，引導(dǎo)和規(guī)范民間借貸行為，出臺(tái)“組合拳”，完善我國(guó)直接融資、間接融資等多條渠道，形成較為成熟的中小企業(yè)融資市場(chǎng)。(據(jù)新華社電)

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