吳曉靈：中國央行權(quán)威太不夠 埋下金融風(fēng)險(xiǎn)

2011年05月21日 09:29
來源：財(cái)經(jīng)網(wǎng) 作者：陳君

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【《財(cái)經(jīng)網(wǎng)》記者 陳君】“在國外，無論是在金融業(yè)的發(fā)展過程中，還是處置金融風(fēng)險(xiǎn)過程當(dāng)中，誰都不會(huì)挑戰(zhàn)中央銀行的權(quán)威，但是在中國，中央銀行的權(quán)威太不夠了?！比珖嗣翊泶髸?huì)財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任吳曉靈5月20日在2011陸家嘴論壇做上述表示。

吳曉靈指出，雖然金融監(jiān)管方面中國擁有政治優(yōu)勢(shì)——有國務(wù)院在統(tǒng)籌，很多金融問題化解看起來沒有太大問題，好象中央銀行權(quán)威性不夠也沒有釀成大的問題。但是，長期這樣下去，發(fā)展市場經(jīng)濟(jì)過程中會(huì)產(chǎn)生很大的弊病，尤其國際金融體系改革中，如果人民幣想有一席地位，中國現(xiàn)在的這種金融發(fā)展?fàn)顩r，將根本無法適應(yīng)。

吳曉靈分析說，中國金融市場所處的階段和國際上不一樣，西方金融創(chuàng)新發(fā)展過度導(dǎo)致了金融危機(jī)，而中國則存在著金融壓抑。中國的金融市場、金融工具都發(fā)展的非常不夠，體現(xiàn)在監(jiān)管體制上面，即過度實(shí)行了機(jī)構(gòu)監(jiān)管，完全排斥了功能監(jiān)管。以機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主，好處是可以控制一些風(fēng)險(xiǎn)，機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)有人負(fù)責(zé)任，但是最大的弊病就是割裂了市場，各個(gè)監(jiān)管當(dāng)局實(shí)行不同的監(jiān)管準(zhǔn)則，這樣會(huì)埋下金融的風(fēng)險(xiǎn)。

吳曉靈認(rèn)為功能監(jiān)管和機(jī)構(gòu)監(jiān)管不是絕對(duì)對(duì)立，應(yīng)結(jié)合在一起。金融監(jiān)管要處理好功能監(jiān)管與機(jī)構(gòu)監(jiān)管關(guān)系，功能監(jiān)管維護(hù)市場統(tǒng)一秩序，機(jī)構(gòu)監(jiān)管保證單個(gè)機(jī)構(gòu)的審慎合規(guī)經(jīng)營。

吳曉靈提出，為了中國金融業(yè)發(fā)展的更好，中央銀行監(jiān)管當(dāng)局和金融機(jī)構(gòu)需要有以下的宏觀布局：第一，要樹立中央銀行在金融體系當(dāng)中的權(quán)威，這里不是指的個(gè)人的權(quán)威，是一種職能的權(quán)威。因?yàn)闅v史的原因，中國已經(jīng)設(shè)立了“一行三會(huì)”，吳曉靈認(rèn)為要求“三會(huì)”回到改革前中央銀行什么都管的局面，這不現(xiàn)實(shí)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍然可以實(shí)行現(xiàn)在的“一行三會(huì)”分管格局，但應(yīng)有所改進(jìn)，至于如何改進(jìn)現(xiàn)有“一行三會(huì)”的監(jiān)管格局，吳曉靈設(shè)想的理想模式是，不管監(jiān)管權(quán)最后給到誰的手里，應(yīng)該是誰做同樣的業(yè)務(wù)，就應(yīng)該受到同樣的監(jiān)管。如果維持“一行三會(huì)”的格局，央行需要有權(quán)威地位，并且在獲得監(jiān)管信息方面應(yīng)該有充分的保證——現(xiàn)在保證的不充分。如果把系統(tǒng)性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任和維持金融穩(wěn)定的責(zé)任給了央行之后，對(duì)金融市場上的異動(dòng)、各個(gè)金融機(jī)構(gòu)的異常表現(xiàn)，中央銀行有權(quán)利去現(xiàn)場檢查。

第二，在監(jiān)管體系中，要樹立功能監(jiān)管的理念，相同法律關(guān)系的金融產(chǎn)品，應(yīng)該實(shí)行統(tǒng)一的監(jiān)管原則，這樣才能夠讓市場得到更好的發(fā)展；

第三，在監(jiān)管方面更應(yīng)該看到監(jiān)管者的責(zé)任是使業(yè)務(wù)的發(fā)展合規(guī)和審慎，發(fā)展的責(zé)任歸屬在金融機(jī)構(gòu)，這里的責(zé)任是指金融機(jī)構(gòu)在發(fā)展過程中要控制好自己的風(fēng)險(xiǎn)。

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