保爾森：金融業(yè)不需要更多的監(jiān)管

2011年04月15日 09:11
來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 博鰲亞洲論壇2011年年會(huì)于4月14-16日在中國(guó)海南博鰲舉行，鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)全程進(jìn)行報(bào)道，保爾森表示，金融業(yè)不需要更多的監(jiān)管。以下為發(fā)言實(shí)錄：

以下是發(fā)言實(shí)錄：

周文重：第二個(gè)問題，目前的銀行以及資本市場(chǎng)情況如何？未來資本市場(chǎng)還有銀行業(yè)在未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中應(yīng)該扮演什么樣的角色？

保爾森：我們已經(jīng)從懸崖邊上退回來了，我們?cè)诮鹑谖C(jī)當(dāng)中也吸取了一些教訓(xùn)，比如杠桿率過高。我們金融產(chǎn)品過于復(fù)雜，有些產(chǎn)品透明度不高，有些金融機(jī)構(gòu)，特別是大型金融機(jī)構(gòu)透明度不高，政府政策也存在一些缺陷。這樣一些缺陷使得對(duì)金融系統(tǒng)監(jiān)管不足，這些是當(dāng)時(shí)主要問題，今天我們看到這些問題已經(jīng)得到解決，已經(jīng)穩(wěn)定下來，大的一些銀行在快速恢復(fù)。資本充足率也在快速恢復(fù)。而撥備等等情況都在大規(guī)模的改善。仍然有一些歐洲的銀行存在一些問題，從監(jiān)管角度來講，美國(guó)、英國(guó)、歐洲所有國(guó)家都在改善他們監(jiān)管的。

我們已經(jīng)做了很多進(jìn)步，但是未來很多問題需要進(jìn)行解決。美國(guó)監(jiān)管體系也取得了一系列進(jìn)展。目前有相對(duì)來說比較大的選擇。如果一一家銀行出現(xiàn)了問題，我們可以采取一系列措施，比如可以通過破產(chǎn)的程序。我們有一個(gè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)。來負(fù)責(zé)監(jiān)管金融系統(tǒng)一些可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。我們有一個(gè)預(yù)警的系統(tǒng)，在未來如果出現(xiàn)不穩(wěn)定情況我們會(huì)積極行動(dòng)?？偨Y(jié)起來講，目前的市場(chǎng)在正常運(yùn)轉(zhuǎn)，我們也實(shí)現(xiàn)了復(fù)蘇。我們還會(huì)有很長(zhǎng)的路要走，大型銀行大家會(huì)受到更加嚴(yán)格的監(jiān)管。

周文重：您現(xiàn)在認(rèn)為當(dāng)時(shí)政策是正確的嗎？

保爾森：我始終強(qiáng)調(diào)我們不需要更多的監(jiān)管，我們需要更好的監(jiān)管。我們監(jiān)管體制是很多很多年前建立起來的，所以我們有一些大型機(jī)構(gòu)得不到監(jiān)管。有一些監(jiān)管方面套利的行為。

如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒有這樣一個(gè)更新體系的話，我們就出現(xiàn)了很多的衍生產(chǎn)品增長(zhǎng)的太快，還有證券化的產(chǎn)品也增長(zhǎng)的太快。還有所有回購市場(chǎng)也增長(zhǎng)的太快。這都是監(jiān)管雷達(dá)以外的區(qū)域，我們需要現(xiàn)在有一個(gè)很好的平衡，而我們現(xiàn)在也做到這樣一個(gè)很好的平衡。整個(gè)監(jiān)管的歷史在美國(guó)來看是一個(gè)極端的案例。我們要繼續(xù)推進(jìn)資本市場(chǎng)的開放。但是我們需要平衡經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

周文重：政府允許金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行多元化經(jīng)營(yíng)，你覺得混業(yè)經(jīng)營(yíng)是一個(gè)很好的趨勢(shì)嗎？

保爾森：我認(rèn)為混業(yè)經(jīng)營(yíng)確實(shí)是一個(gè)很好的做法。我們可以看到在很多的西方大的金融機(jī)構(gòu)當(dāng)中出現(xiàn)了多元化的金融機(jī)構(gòu)。他們都成為非常復(fù)雜的金融組織、金融機(jī)構(gòu)當(dāng)在中國(guó)對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展來說非常重要的一點(diǎn)就是能夠有更多的競(jìng)爭(zhēng)，在金融市場(chǎng)當(dāng)中有更多的競(jìng)爭(zhēng)，能夠提供各種各樣的金融服務(wù)。我經(jīng)常舉這樣一個(gè)例子，就是能夠給中國(guó)居民提供更多投資的產(chǎn)品，非常的重要。對(duì)于低端收入群體，他們把錢放在銀行當(dāng)中進(jìn)行儲(chǔ)蓄，這些利率放開非常重要?，F(xiàn)在銀行存款利率甚至不能超過通脹?？匆恍┠切┍容^富有的人群，因?yàn)樗麄儧]有其他產(chǎn)品可以投資，所以必須投資房地產(chǎn)。所以我一直是這樣一個(gè)觀點(diǎn)，支持混業(yè)經(jīng)營(yíng)、多元化的

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