鄧聿文：反思金巖石辭職 誠(chéng)信是市場(chǎng)的生命

2010年12月07日 04:03
來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞

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鄧聿文

2000年2月，美國(guó)出版了一本《百萬(wàn)富翁的智慧》，該書對(duì)美國(guó)1300位百萬(wàn)富翁進(jìn)行了調(diào)查，在談到為什么能成功時(shí)，被調(diào)查者普遍把誠(chéng)實(shí)守信擺在了第一位。中國(guó)有關(guān)方面也曾對(duì)3192位企業(yè)經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行了問卷調(diào)查，結(jié)果顯示，大多數(shù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者認(rèn)為誠(chéng)信、守法和創(chuàng)新是企業(yè)家最重要品質(zhì)，最不認(rèn)同的是失信、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、貪婪、妄自尊大、自私自利等行為。

中外企業(yè)經(jīng)營(yíng)者都把誠(chéng)實(shí)守信放在企業(yè)家品德的第一位，絕不是偶然的，因?yàn)檎\(chéng)信是開展商業(yè)活動(dòng)和市場(chǎng)交易的基礎(chǔ)。這些年來(lái)，我們出現(xiàn)了很多商業(yè)欺詐案件，一些名人的不誠(chéng)信行為先后被曝光。比如，原國(guó)金證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家金巖石，最近就被媒體曝出其在美國(guó)代客理財(cái)時(shí)通過篡改授權(quán)資料、偽造筆跡等方式進(jìn)行擅自投資導(dǎo)致吃“官司”，被美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局禁止證券從業(yè)資格，甚至被處以特別監(jiān)視24個(gè)月處罰之事。12月4日，金巖石為此辭去首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家一職，算是對(duì)他多年前從事證券投資業(yè)務(wù)時(shí)的不誠(chéng)實(shí)行為作一個(gè)交代。

筆者不懷疑金巖石的水平，雖然對(duì)他基本沒有了解，但偶爾的幾次看他接受采訪，感覺在證券行業(yè)，他還是有些見地的，否則，券商也不會(huì)封他為首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家。但夸張點(diǎn)說(shuō)，一個(gè)有水平的人，如果品質(zhì)有污點(diǎn)的話，產(chǎn)生的危害也就可能更大?，F(xiàn)在的問題是，當(dāng)金巖石還在特別監(jiān)視時(shí)，其以一個(gè)美國(guó)公民的身份回到中國(guó)，先后被幾家券商作為首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，這些高薪聘請(qǐng)金的券商，對(duì)他早年的“污點(diǎn)的是否了解？

這里存在兩種情況，了解或者不了解。在我看來(lái)，了解的可能性更大。因?yàn)槭紫?jīng)濟(jì)學(xué)家在券商的機(jī)構(gòu)設(shè)置里，是一個(gè)重要職位，而金巖石早年的多起違規(guī)案件，都記載在美國(guó)金融監(jiān)管局，連記者都能查到的材料，券商豈能查不到？既如此，券商還要賦予他重要的研究職位，只有一種解釋，即看中他在證券行業(yè)中的資歷和學(xué)識(shí)，但又對(duì)其早年的篡改授權(quán)資料、偽造筆跡等違規(guī)證券行為不以為然。因此，說(shuō)得好聽點(diǎn)，是一英雄不問出處”；說(shuō)得不好聽，是一不問品質(zhì)，只看水平”

假如我的猜想沒錯(cuò)，這樣的選才標(biāo)準(zhǔn)也不奇怪。在中國(guó)的證券市場(chǎng)，什么稀奇古怪的事沒發(fā)生過？老鼠倉(cāng)、內(nèi)幕交易、虛構(gòu)利潤(rùn)、操縱股價(jià)、發(fā)布虛假信息，挪用客戶保證金等種種違規(guī)違法行為，多年來(lái)一直層出不窮。在這樣一個(gè)環(huán)境下，金巖石的那些違規(guī)行為，也就是“小兒科”了。

諾貝爾獎(jiǎng)得主、美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家阿瑪?shù)賮啞どf(shuō)過：“任何人的行為都是在一定的倫理背景下進(jìn)行的?！敝袊?guó)這些年發(fā)生的很多突破市場(chǎng)和道德雙重底線的事件，以及一些企業(yè)家或公眾人物相繼曝出的欺詐行為，都反映了我們的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)倫理還處在一個(gè)非常不完善的狀態(tài)。企業(yè)道德和市場(chǎng)倫理的大面積潰敗，既是社會(huì)缺道德和信仰的一個(gè)結(jié)果，又反作用于社會(huì)，弱化社會(huì)的道德和信仰基礎(chǔ)。因?yàn)槭袌?chǎng)倫理雖是社會(huì)倫理的一個(gè)組成部分，但在以商業(yè)為中心的社會(huì)里，市場(chǎng)倫理在一定程度上又是社會(huì)倫理的靈魂和核心，它引導(dǎo)和塑造一個(gè)社會(huì)的基本道德和倫理，兩者互為因果和支撐。

實(shí)際上，無(wú)論對(duì)整個(gè)市場(chǎng)還是對(duì)個(gè)人而言，誠(chéng)信都非常重要，在證券行業(yè)更是如此。因?yàn)橹袊?guó)的證券市場(chǎng)，是一個(gè)散戶為主體的市場(chǎng)，他們?cè)谛畔⒌墨@取方面天生處于劣勢(shì)。如果某個(gè)券商或某個(gè)學(xué)者，借著普通股民迷信權(quán)威的心理，以貌似科學(xué)的分析，有意誤導(dǎo)他們，是極易得逞的。我當(dāng)然不是說(shuō)金巖石或他之前供職的券商就這么做了，或許，金巖石鑒于他早年的教訓(xùn)，在回國(guó)以首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家的身份出現(xiàn)在證券市場(chǎng)后，從此規(guī)規(guī)矩矩、老老實(shí)實(shí)，但既然有前科存在，又基于中國(guó)的市場(chǎng)環(huán)境，也就很難抹去人們的疑慮。

好在金巖石于事情曝出10天后就提出辭職，比起前段時(shí)間某海歸出現(xiàn)假學(xué)歷還死不認(rèn)錯(cuò)來(lái)，當(dāng)然明智得多，也值得稱贊。而國(guó)金證券接受金的辭呈，不為其諉過，也算有自知之明。從這些表現(xiàn)來(lái)看，說(shuō)明我們這個(gè)社會(huì)的道德重建還是有希望的。在全球化的背景下，隨著人員流動(dòng)的加快，要防止某些人利用兩種制度和文化“渾水摸魚”，需要加強(qiáng)輿論和社會(huì)的監(jiān)督，而要重建市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的倫理基礎(chǔ)，強(qiáng)化企業(yè)和企業(yè)家的道德約束，除了培育人們對(duì)道德的自覺認(rèn)知和輿論監(jiān)督外，還必須加強(qiáng)信息披露和法律對(duì)失信和敗德行為的懲處。

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