融資融券擴(kuò)容在即 第二批試點(diǎn)券商7月初試水

2010年06月24日 07:02
來(lái)源：證券日?qǐng)?bào) 作者：朱寶琛

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只差交易所通關(guān)測(cè)試環(huán)節(jié)，費(fèi)率看齊首批試點(diǎn)券商

□ 本報(bào)記者 朱寶琛

“營(yíng)業(yè)許可證這兩天剛拿到，最后的通關(guān)測(cè)試尚未進(jìn)行，可能會(huì)安排在7月初。7月初正式開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)該沒(méi)什么大的問(wèn)題。”一家第二批獲得融資融券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的融資融券部負(fù)責(zé)人昨日在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)如是說(shuō)。

本月8日，招商證券、銀河證券、申銀萬(wàn)國(guó)、東方證券和華泰證券5家券商獲準(zhǔn)成為第二批融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的券商。

上述負(fù)責(zé)人稱，獲得試點(diǎn)資格后，證券公司需要更換營(yíng)業(yè)許可證，向滬深兩家交易所申請(qǐng)交易權(quán)限，并在中登公司開(kāi)戶，最后通過(guò)交易所的測(cè)試才能正式開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。至于融資、融券的具體費(fèi)率，該人士稱基本上與第一批試點(diǎn)券商基本一致，分別為融資利率7.86%，融券費(fèi)率9.86%，

而另一家券商相關(guān)人士也表示在7月初開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)該問(wèn)題不大?，F(xiàn)在公司正在對(duì)符合條件并有意愿參與交易的客戶進(jìn)行評(píng)估和征信，同時(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)和介紹交易規(guī)則。

對(duì)于目前的開(kāi)戶情況，上述證券公司融資融券部負(fù)責(zé)人士表示，客戶肯定是有的，并且現(xiàn)在還處于不斷增加之中。但從保證開(kāi)戶質(zhì)量角度出發(fā)，真正符合開(kāi)戶要求的客戶數(shù)量有限。

一家入圍融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的相關(guān)券商人士稱，該公司曾在今年年初起對(duì)客戶的開(kāi)戶意向做了問(wèn)卷調(diào)查。結(jié)果顯示，隨著股市下跌，客戶的開(kāi)戶意愿也隨之下降，不過(guò)5月份的開(kāi)戶意愿有所反彈。該人士認(rèn)為，反彈的原因是部分客戶看到可以利用融資融券進(jìn)行套利。

“我們現(xiàn)在在做的主要還是對(duì)賬戶的考核，這方面需要提交不少表格。其余的工作，在前期的準(zhǔn)備過(guò)程中基本上都已經(jīng)完成?！鄙鲜鋈谫Y融券部負(fù)責(zé)人士說(shuō)。

據(jù)了解，對(duì)于客戶賬戶方面的考核，很重要的一點(diǎn)就是征信。在記者采訪過(guò)程中，這一點(diǎn)也被數(shù)次提及。“征信考核這一點(diǎn)非常重要?！鄙鲜鋈谫Y融券部負(fù)責(zé)人士表示，投資者需要向人民銀行申請(qǐng)獲得個(gè)人信用報(bào)告，并提供給券商，而這將成為券商評(píng)估客戶經(jīng)濟(jì)實(shí)力、履信能力的重要依據(jù)。

記者了解到，第二批獲得融資融券試點(diǎn)業(yè)務(wù)資格的招商證券的客戶準(zhǔn)入門檻對(duì)于個(gè)人銀行銀行信用記錄的要求包括，個(gè)人客戶當(dāng)前有逾期貸款，或近兩年內(nèi)個(gè)人征信記錄中有欠款超過(guò)30天的不良記錄，或個(gè)人信用記錄中貸記卡連續(xù)未還最低還款額的不良記錄超過(guò)6條，將被認(rèn)定為不適宜為其提供融資融券業(yè)務(wù)的客戶。

對(duì)于融資融券業(yè)務(wù)，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，雖然目前交易規(guī)模并不是很大，但該項(xiàng)業(yè)務(wù)是今后券商拓寬盈利渠道的手段之一，主流券商都不會(huì)放棄。未來(lái)融資融券的試點(diǎn)推廣將經(jīng)歷兩個(gè)階段：一是4-6月的前兩批試點(diǎn)的11家券商；二是推廣至其他中型以上券商的常規(guī)業(yè)務(wù)期。未來(lái)融凈資本實(shí)力將是券商申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的關(guān)鍵因素。

證監(jiān)會(huì)有關(guān)人士本月初曾表示，證監(jiān)會(huì)已經(jīng)適當(dāng)降低試點(diǎn)準(zhǔn)入門檻，最近一次分類評(píng)級(jí)B類以上、6個(gè)月凈資本均在30億以上的券商都可以開(kāi)展試點(diǎn)準(zhǔn)備工作。

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