郭田勇：綠色金融是銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要

2010年05月28日 13:29
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 2010年5月27日-28日，中國金融高峰會在北京釣魚臺國賓館和瑪雅島國際會議中心召開，會議主題為“金融重建與經(jīng)濟發(fā)展”。鳳凰網(wǎng)財經(jīng)作為大會獨家新媒體合作伙伴，對大會進行全程直播。

中央財大中國銀行業(yè)研究中心郭田勇在會上表示，綠色金融是銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要。以下為郭田勇先生發(fā)言全文：

郭田勇：今天非常高興來到這里，咱們今天會議主題是低碳經(jīng)濟與綠色金融，我想我就圍繞銀行業(yè)如何支持低碳經(jīng)濟和綠色金融的發(fā)展簡單講幾句。

現(xiàn)在我想我以銀行業(yè)的發(fā)展來看，未來發(fā)展低碳金融，綠色金融是未來銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型一個現(xiàn)實需要。我們大家回顧國內(nèi)這么多年國內(nèi)銀行業(yè)，我們做過一些各大商業(yè)銀行，基本上累完大戶后就壘政府，未來壘完政府之后繼續(xù)再壘什么呢？我們可能會面臨這個問題。去年銀行業(yè)新增貸款9.59萬億，其中有5、6萬量都投入地方政府融資平臺投入到地方政府那去了，今年平臺暴露的問題又要開始清理。我們想從宏觀上，從國家層面上來講，未來要所謂要轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式，推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整這樣的話就必須要找到新的一些增長點。而與這種國家宏觀經(jīng)濟政策相適應(yīng)，作為銀行業(yè)來說，我們以前跟大型的國有企業(yè)，央企貸款是一個主流，然后給政府這個平臺貸款又構(gòu)成了2009年銀行業(yè)盈利的主要來源。

從未來來看，從政府投資主導(dǎo)難以長期持續(xù)。再加上房地產(chǎn)業(yè)也要有一個調(diào)整期，銀行業(yè)在房地產(chǎn)上面也變得更加慎重，從銀行本身業(yè)務(wù)上也要有一些新的增長點，新的增長點都在找，包括現(xiàn)在要發(fā)展所謂中間業(yè)務(wù)。在公司業(yè)務(wù)上要重點投中小企業(yè)，當然還有一個很重要的領(lǐng)域，就是我們未來一個新的方向，就是關(guān)于低碳經(jīng)濟這一塊的。所以，我想這樣的話我第一個觀點就可以解釋到這，是銀行業(yè)未來實現(xiàn)自身戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要。

第二個觀點銀行業(yè)要支持好低碳經(jīng)濟的發(fā)展本身也不是一件很容易的事。因為低碳經(jīng)濟他是一種新生生物，大家以前都沒有搞過，進入新的領(lǐng)域當中去，能不能做的好這件事情并不是很容易，為了做好這一點我想有三個方面的問題比較重要。第一對銀行本身來說要進一步的有針對性的來提高自己風(fēng)險管理的水平和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力。低碳經(jīng)濟這塊，大家都說前景非常大，我們就講有一些簡單的東西，對產(chǎn)能過剩的一些企業(yè)，我限制貸款。同時，我們對一些落后型的企業(yè)還要銀行來支持他進行產(chǎn)業(yè)升級，進行業(yè)務(wù)改造，而對于一些新興的低碳經(jīng)濟行業(yè)，我們其實對他未來到底在市場中有多大的成長性，這塊你必須要有一個仔細的分析和判斷，因為銀行畢竟是一個商業(yè)化經(jīng)營的企業(yè)。所以有針對性的這種風(fēng)險控制能力是非常重要的。

另外一個針對這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，我可以進行一些業(yè)務(wù)上的主動創(chuàng)新來支持他。比如舉例現(xiàn)在銀行理財產(chǎn)品那么好，2009年這么多，其實都是跟銀行傳統(tǒng)的信貸相結(jié)合的，我們講信托公司跟銀行合作一些信托項目，投到一些傳統(tǒng)性產(chǎn)業(yè)當中去了。未來針對綠色產(chǎn)業(yè)，我們銀行可以有針對性，通過一些創(chuàng)新理財產(chǎn)品的方式來做。另外還有像金融衍生品這塊的交易，大家知道現(xiàn)在所謂碳排放這種交易權(quán)，在國際市場上其實已經(jīng)有了交易所，現(xiàn)在國內(nèi)也在搞。在這種交易中，有很多都是這種衍生性的產(chǎn)品交易，銀行在這一塊業(yè)務(wù)能力也需要進行提高，這是第一點。

第二點我認為未來作為銀行業(yè)要有力的支持低碳經(jīng)營，可能在銀行的綜合經(jīng)營上還要有一定的突破。我剛才聽到幾個租賃公司講，現(xiàn)在銀行可以搞租賃公司，有了這種租賃公司跟銀行業(yè)務(wù)相配合，可能會進一步對低碳金融發(fā)展形成支撐。但是，我想其實在綜合領(lǐng)域方面，我們可突破的東西還是比較多的，而且有一些還是比較重要的。比如說像銀行的PE問題，我記得去年前年還參加科博會，那時候就討論PPE，現(xiàn)在銀行PE搞的非?；穑y行是否能做PE，現(xiàn)在管理層一直也沒有松口。但是，你要考慮到這么一個問題，銀行如果用信貸去支持這些綠色經(jīng)濟，這些企業(yè)發(fā)展，那么信貸由于這些企業(yè)他本身風(fēng)險，可能未來不確定性程度比較高。那么信銀行用信貸支持其實并不利于銀行本身實現(xiàn)風(fēng)險和收益的對稱，因為它本身可能有一些風(fēng)險比較大的項目。但是，如果說發(fā)展這種PPE，比如采用一個銀行系的PE公司，他成立PE有兩個好處，第一我有一個單獨公司，我是一種綜合性經(jīng)營，但是我成立一個單獨公司可以把風(fēng)險經(jīng)過隔離通過PE公司來做，把風(fēng)險放在這一個單一的機構(gòu)里，而不會像銀行本身的風(fēng)險來傳導(dǎo)。

第二我通過PE來做，我是一種投資的方式，我真正能夠達到收益和風(fēng)險相對稱。所以我想我們?yōu)榱藢崿F(xiàn)銀行業(yè)，因為我是中國銀行業(yè)研究中心，所以我還是談銀行業(yè)，為了實現(xiàn)銀行業(yè)對綠色金融的支持，未來進一步的放開和擴大銀行業(yè)的綜合經(jīng)營的范圍還是非常重要的。

第三點我個人覺得我們剛才有一位嘉賓也提到了，我覺得也非常重要。國家的確應(yīng)該對銀行，包括其他金融機構(gòu)支持低碳經(jīng)濟這塊應(yīng)該有一些政策上的優(yōu)惠，這塊是非常重要的。因為我們想從國家重視三農(nóng)，對三農(nóng)業(yè)務(wù)重視，包括銀行支持三農(nóng)就會得到很多政策性的優(yōu)惠。剛才我們中間還談了，昨天你看人家中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)在由于他服務(wù)三農(nóng)，所以現(xiàn)在要上市前國家又給了一個大禮包，給了一些優(yōu)惠。從風(fēng)險來看，低碳經(jīng)濟的風(fēng)險我想并不比三農(nóng)小，同時也是國家鼓勵未來發(fā)展的一個重點。在銀行支持三農(nóng)業(yè)務(wù)上，現(xiàn)在財政部對于放貸款有獎勵，然后對于營業(yè)稅有減免，然后對于所得稅像一些農(nóng)村金融機構(gòu)也可以有一部分的降低，甚至包括中央銀行對于農(nóng)村金融機構(gòu)他的法定存款準備金率都可以有所降低。我們想從我提出這個問題從政府角度來看，我們認為未來發(fā)展低碳經(jīng)濟非常重要，而低碳經(jīng)濟以及相關(guān)產(chǎn)業(yè)他的風(fēng)險又非常大。我們在支持三農(nóng)上有一些優(yōu)惠政策，我們當然在銀行業(yè)做這塊低碳經(jīng)濟相關(guān)領(lǐng)域上，我們也應(yīng)當給他相應(yīng)的支持。

因此時間的關(guān)系我就不耽誤大家過多時間，我就講這幾句，謝謝大家。

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